Serge_trade
Serge_trade личный блог
17 марта 2014, 17:52

Кому нужно получить налоговый вычет? Отвечу на вопросы.

За несколько последних лет у меня накопился некоторый опыт получения налоговых вычетов по ценным бумагам/инструментам срочного рынка и по недвижимости, возможно новичкам пригодится. Здесь будут рассматриваться только ситуации с физ. лицами.

Претендовать на получение денег от налоговой можно в случаях:
— Если был убыток на ФР/ФОРТС в каком-то году, начиная с 2010, а затем в какой-то год Вы получили прибыль и уплатили с неё налог, то можно вернуть этот уплаченный налог
— Если купили недвижимость, можно получить до 260000 рублей один раз в жизни
— Стандартные вычеты, социальные вычеты — здесь рассматривать не буду

Выглядит получение вычета по ФР/ФОРТС примерно так:
1. Звоним брокеру (брокерам) и заказываем полный брокерский отчет (это тот, в котором все сделки) и 2ндфл (в нём вся нужная инфа для налоговой по прибылям/убыткам) за нужные годы
2. Когда будет готово, забираем все эти бумажки и делаем их ксерокопии (обязательно!)
3. Скачиваем с сайта налоговой программу для заполнения декларации за нужные года www.nalog.ru/rn77/program/fiz/decl/
4. Заполняем декларацию в программе (пригодится 2ндфл от брокера, нужно вписать прибыли и убытки по месяцам), печатаем, подписываем где надо. Если вычет нужно получить за несколько лет, значит будет несколько деклараций, в одну вписать не получится.
5. Выписываем куда-нибудь реквизиты банковского счёта, на который будут перечислены деньги от налоговой
6. Идём в районное отделение налоговой инспекции по адресу прописки, т.к. в электронном виде сдать не получится. С собой нужно иметь паспорт, декларацию, все оригиналы и ксерокопии документов от брокера. Во время стояния в очереди нужно взять бланк заявления на возмещение налога и заполнить там реквизиты банка, которые мы предусмотрительно выписали в предыдущем пункте. Для каждого года нужно отдельное заявление. Всё это сдаем в окошко.
7. Через 3-4 месяца на счёт придут деньги, если не откажут в возврате по какой-либо причине. В любом случае о результате проверки Вас оповестят по почте.
8. Чтобы мониторить ход проверки, можно зарегистрироваться в личном кабинете налогоплательщика, очень удобно lk2.service.nalog.ru/lk/index.html


Для получения вычета за квартиру нужны дополнительные телодвижения:
1. Заказываем справку 2ндфл на работе, или в каком-либо другом месте, где уплачивали 13%-й налог в течение прошлого года (если нигде не уплачивали, то вычет не дадут), делаем ксерокопию. Пример: если белая зарплата 20 тысяч в месяц (240к в год), работодатель уплатил налог 240000*0.13=31200р, эту сумму вы и получите в качестве вычета. При такой зарплате, чтобы получить от государства все 260000, придется подавать декларацию в течение 9 лет.
2. Нужно сделать ксерокопии всех документов, подтверждающих собственность недвижимости (договор долевого участия, свидетельство о собственности и т.п.), и документов, подтверждающих оплату этой недвижимости
3. Заполнить в декларации соотв. раздел. Если стоимость недвижимости более 2млн., указываем 2млн.
4. Все оригиналы и ксерокопии документов берем с собой в налоговую, дальше всё как в предыдущем случае

В общем бояться идти в налоговую за вычетом не надо, никакой адской бюрократии там нет, единственная небольшая сложность в заполнении декларации, придется разобраться. Учтите, что если в этом году сдаете декларацию за 2010, 2011 или 2012г., придется заплатить штраф 1000р., т.к. просрочили срок подачи декларации.

Всё написанное основано на собственном опыте получения вычетов, если что-то забыл, пишите в комментах, дополню. Если есть вопросы, спрашивайте, постараюсь помочь чем смогу.
17 Комментариев
  • xp-trade
    17 марта 2014, 17:59
    Спасибо.
  • Cash
    17 марта 2014, 18:09
    «заказываем полный брокерский отчет (это тот, в котором все сделки)»

    Все сделки за год? а если HFT? это ж сколько бумаги надо!
  • Strij
    17 марта 2014, 18:29
    Если за какой то год был получен убыток и не выплачивался 2-НДФЛ, то декларацию за этот год подавать не нужно
    Дважды получал вычет, ни разу не было необходимости в справках о всех(!) сделках, хотя и спрашивал налоговую о необходимости
      • Strij
        17 марта 2014, 19:00
        Serge_trade,
        На мой вопрос, а нужно ли сдавать декларацию 3-НДФЛ, если был только(!) убыток, мне ответили: «А вы попробуйте заполнить декларацию в программе „Декларация 2011“ и распечатать».
        Я попробовал — не получилось ))) выдало ошибку, типа нет данных по налогооблагаемой базе
        В налоговой программа проверки «пляшет» от доходов, и если их нет в текущем периоде, то выдает ошибку. Когда я сказал (брал на понт), что в другом городе принимают, то они ответили, что это возможно только в ручном режиме, но, добавили, это нарушение.
        Во всяком случае налоговое законодательство меняется так, что сами налоговики не успевают, поэтому может с этого года всё изменилось, спорить не буду )))
  • ice_iceberg
    17 марта 2014, 19:27
    Не подскажите, у меня за прошлый год у одного брокера минусовый результат, а у другого плюсовой. Там, где плюс, брокер не додобрал с меня мизерную сумму налога. Я бы заплатил эти деньги, чтобы не заморачиваться с декларацией. Мне нужно заполнять декларацию или налоговая мне сама пришлет этот долг на оплату?
      • ice_iceberg
        17 марта 2014, 20:40
        Serge_trade, спасибо за ответ, там я деньги снял до клиринга вечернего, они так посчитали, поэтому не добрали. Но сейчас этого долга все равно нет, ведь рано ещё? А в деклорацию мне что писать в графе сумма дохода, значение с минусом, если минус одного брокера больше чем плюс у другого?
  • паша
    29 марта 2014, 09:50
    это получается за тот год в котором был убыток надо программу скачивать на сайте налоговой?
  • Zoran
    31 марта 2014, 16:19
    Важный вопрос: Вернут ли мне налог с трейдинга при наличии вычета на недвижимость?
  • паша
    10 апреля 2014, 20:55
    я не понял, если у меня в пролых годах убытки и я не подавал декларацию-меня тоже оштрафуют на 1р? и это вообще штраф или за каждый год?
  • VitNik
    14 апреля 2014, 09:27
    на разных ресурсах в интернете все говорят поразному. в основном это два варианта.

    1. справка об убытках в 2012 прикладывается к декларации за 2013ый год, соответсвенно об убытках в 2013том надо будет делать отметку в декларации подаваемой в 2015ом за 2014ый год.

    2. до конца апреля 2014ого подать декларацию в налоговую в которой будут заполнены только разделы об убытках в 2013ом. дохода в 2013том не было никакого. и приложить справку от брокера.

    помогите советом мне:

    Я как физ.лицо никогда не подавал декларацию в налоговую, так как всегда налоги выплачивал либо работодатель, либо брокер. Но в 2013ом году понес убыток по операциям с ценными бумагами, а другого вида дохода не было. Тут соответсвенно возникла необходимость проинформировать об этом налоговую чтобы в дальнейшем получить налоговый вычет. Но возник вопрос как правильно это сделать и много противоречивой информации в интернете. Выходит 2 спорных варианта:

    1. Справку от брокера о сумме понесенных убытков за 2013ый год мне надо приложить к налоговой декларации за 2014ый год, которую я буду подавать в апреле 2015ого.

    2. В этом году до конца апреля необходимо подать декларацию за 2013ый год в которой нет никакого дохода, а только информация об убытках + справка об этом?

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн