Структурный дефицит ликвидности российских банков превысил ₽2,7 трлн — максимум с марта 2022 года — РБК

Структурный дефицит ликвидности банковского сектора на 13 августа превысил 2,7 трлн руб. — максимальный уровень с марта 2022 года. В начале 2026 года показатель составлял лишь 587 млрд руб.

Главным фактором стало увеличение объема наличных денег: с начала года из банковской системы в наличную форму перетекло около 2,3 трлн руб. Дополнительное давление создают обязательные резервы, отдельные операции ЦБ и Минфина, а также ранее выданные долгосрочные кредиты, в которых оказалась связана значительная часть банковских ресурсов.

При этом Банк России не считает ситуацию критической. Структурный дефицит означает, что банки чаще привлекают ликвидность у ЦБ вместо размещения свободных средств у регулятора, и сам по себе не свидетельствует о проблемах с вкладами или доступностью кредитов.

Источник: www.rbc.ru/finances/14/08/2026/6a7dc2b49a7947b3d49250c4

Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.

дефицит ликвидности ликвидность банков наличные деньги кредитование банки

Eduard_X

Судак

7 125

с 21 января 2024

0 Комментариев

Читайте на SMART-LAB:

Почему плечо используют не постоянно, а под конкретную идею

Кредитное плечо не стоит воспринимать как способ для быстрого разгона капитала. Логика опытного инвестора обычно другая: плечо — это не стандартный режим работы с рынком, а точечный...

БКС Мир инвестиций

14.08.2026

Совкомбанк МСФО 2 кв. 2026 г.: я вернул себе маржу — на рекорд я выхожу

Совкомбанк опубликовал финансовые результаты за 2 кв. 2026 г. Чистая прибыль за полугодие составила 45,3 млрд руб., рост в 2,6 раза к прошлому году. Во 2 квартале прибыль составила 25,6 млрд...

Mozgovik

04:48

⚡Новый проект SOFL для одного из крупнейших российских банков

Друзья, делимся отличным кейсом — Bell Integrator FabricaONE.AI (входит в Группу Софтлайн) разработала решение по онлайн-перевыпуску сертификатов электронной подписи (ЭП) для одного из крупнейших...

Softline

14.08.2026

Облигации с Call-опционами: как избежать рисков убытков

Во 2-ом эшелоне и сегменте ВДО немало облигаций с Call-опционами (право досрочного погашения эмитента в определенную дату). Если эмитент решит досрочно выкупить такую бумагу, то в итоге можно...