Итоги инвестирования в июле: какие акции и облигации покупал? Создание пассивного дохода

Закончился июль, пора подвести его итоги, вспомнить что покупал, проанализировать текущую ситуацию. Прошло уже 3 года и 7 месяцев с начала эксперимента. Поехали!

Покупки активов

В июле покупал:
— акции Сбербанка, Транснефти, Россети Центр и Приволжье, ИКС5, Новабев;
— облигации Авто финанс банк 1Р12, ЯТЭК 1Р4, Самолет 1Р13, Селектел 1Р5, Самолет 1Р14, Новотранс 2Р2;
— фонд на золото GOLD.
Продаж не было. Погасились облигации Электрорешения 1Р1.

На сколько изменились индексы?

1. Индекс Мосбиржи в июле сначала продолжил падать, обновив минимумы последних лет, но потом перешел к росту, итоговое изменение: с 2348 до 2226 пунктов. ЦБ снизил ключевую ставку до 14%, при этом вероятность дальнейшего снижения под вопросом.


2. Индекс гособлигаций RGBITR вырос с 754 до 774 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 15,6%; короткие ОФЗ 26207 с погашением в феврале 2027 г. 12,9%.

Что с портфелем? 

1. Без учета пополнения и налогового вычета на пополнение ИИС, который пришел в июле, портфель вырос на 1,7%. На фоне сильной волатильности результат хороший. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 30,3% — рекорд за все время (купоны, дивиденды Россети Центр и Приволжье, Россети Ленэнерго-ап, Россети Центр, Мать и дитя, Газпром нефти, Татнефти, Роснефти, ИКС5, Новабев). 

2. В июле акции следующих компаний выросли в цене: Россети Центр (+24,6%), Татнефть-ап (+17%), Фосагро (+11,7%), Яндекс (+11,3%), Северсталь (+10,7%), Лукойл (+8,6%), Новабев (+8,5%). А следующих компаний снизились в цене в том числе из-за дивидендных гэпов: ИКС5 (-9%), Сбербанк (-8%). 

3. Динамика стоимости портфеля за весь период инвестирования с января 2023 года позитивная: стоимость чистых активов выше вложений (см. график ниже).

4. Состав портфеля:
— акции 51,2% (-2,2% за месяц);
— облигации 43,3% (-0,8% за месяц);
— золото 1,4% (+0,2% за месяц);
— фонд денежного рынка SBMM 4,1% (+2,8%).
Актуальный состав акционной части можно посмотреть ниже.

5. Портфель облигаций выглядит так (актуально на 22 июля).

6. Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает ежемесячные вложения с начала 2023 г., в июле выросла с 11,4 до 13,7%. 

Что дальше? 

• В августе ожидаю выплаты купонов и дивиденды от Сбера, Транснефти, ДОМ РФ (3 или 4 августа). Все полученные дивиденды будут реинвестированы. Буду продолжать увеличивать долю золота и рассматривать новые первичные размещения облигаций. Главное: регулярные пополнения, дисциплина и следование своей стратегии.
• Спасибо что читаете, ставите реакции! Надеемся на лучшее, только вперед!