Как воспользоваться уникальной ситуацией, чтобы получить дополнительный доход выше, чем в ВДО

Есть стратегия в акциях, которая при правильном подходе дает совокупный доход (дивиденды + рост тела капитала), способный переплюнуть любые ВДО.

Главное правило: стратегия работает только на качественных «дивидендных акциях» со стабильной историей выплат. Мосэнерго, несмотря на щедрый дивиденд в этом году, для нее не совсем подходит — там нет уверенности, что дивиденды выплатят в следующем году. А вот Мосбиржа или, скажем, «Икс 5» (несмотря на скромный текущий купон) выглядят предпочтительнее: у Пятятерочки есть триггеры для роста и потенциальная «добавка» в январе.
🏵Мосбиржа (MOEX), это пример
🤔Почему именно она?

✅️Я не буду грузить вас фундаменталом (это не про эмитента, а про стратегию), но пару тезисов накину.

🔸️ Эффект низкой базы, а также пока СПБ Биржа приходит в себя, Мосбиржа остается главной пока ареной.
🔸️ Бесконечные увеличение новых продуктов с которых биржа получает комиссию: крипто-фьючерсы, фьючерсы на какао (серьезно..., кто-то на этом зарабатывает, раз их накрутили столько, сколько я вижу?), вообщем у них постоянное расширение линейки. Площадка зарабатывает на комиссиях с каждого чиха. Но… процентные доходы будут снижаться вслед за ключевой ставкой. Поэтому, я не жду здесь хайповых +100%, но роль постоянного источника дивидендов с перспективой роста тела бумаги — вполне.

✅️Входные данные (Вводная)
✳️Цены ориентировочные.

🔸️Текущая цена: 174 руб.
🔸️Дивиденд на акцию: 19.57 руб. (доходность ~11.25%).
🔸️Капитал на старте: покупка 10 акций = 1 740 руб.

✅️Механика:
🔸️Шаг 1 Покупаем к примеру 10 шт., сейчас перед дивидентной отсечкой.
💥🤔Получаем дивиденды: 10 × 19,57 = 195,7 руб (уже твои, можно сразу в оливье😃).
🔸️Шаг 2 — Дивидендный гэп

🔸️В день отсечки цена падает на размер дивиденда.
Цена после гэпа: 174 — 19.57 ~ 155 руб.
🔸️Падение составит примерно те, самые 11%. Помните цифры ориентировочные, может быть чуть меньше или чуть больше.
Шаг 3 — Усреднение (Докатка)

✅️🏵Самое интересное. Мы не просто фиксируем дивиденды и ждем. Мы докупаем еще 10 акций уже по сниженной цене (на сумму 1 550руб.). ✳️Но я вначале покупаю немного меньше, с расчётом вдруг бумага сильнее провалится и я докуплю ещё выгоднее
🔸️💥Итог:

· Вложено всего: 3 284.3 руб. (10 акций до отсечки с дивами + 10 после гэпа).
· В портфеле: 20 акций.
· Новая средняя цена: 164.5руб. (Снизили среднюю на 5.6% от текущего рынка).
✅️Шаг 3 — Сценарии закрытия гэпа

Ждем возврата к цене 174 руб. (обычно 2–3 месяца, но на таком рынке может быть и 6, и 9 месяцев, зависит от ситуации на рынке).
Считаем совокупную прибыль (дивиденды + рост):

– Дивиденды: 195,70 руб (10 × 19,57).
– Возврат к 174 даёт прибыль от роста: 20 × (174 − 164,5) = 190 руб.
– Дивиденды: 195,7 руб.
– Итого: 385,7 руб.

✅️Доходность за 3 месяца:
Доходность считается прибыль / вложенный капитал.
Капитал = 3 284.3 руб. (10 акций до + 10 после).
385,7 / 3 284,3 × 100 = 11,74%.


✅️💥☝️💼CAGR (годовых):
11,74% × 4 = 46.96% годовых (очень упрощенно, но для прикидки сойдёт)


✳️Что такое CAGR он показывает не просто итоговую доходность, а среднегодовой темп роста капитала за период.
Он удобен, когда вы хотите сравнить эту сделку с другими инвестициями, у которых разный срок удержания.
✳️✳️✳️ Если совсем простыми словами CAGR в этом случае — это просто ответ на вопрос: «Сколько бы я заработала за год, если бы сделка повторялась с той же скоростью и доходностью?»

Конкретно по Мосбирже:
– вы вложили 3284 рубля.
– Через 3 месяца получили 391 рубль прибыли (дивиденды + рост).
– Доходность за 3 месяца: 11,74%.

✅️🍁Если бы такая сделка повторялась четыре раза подряд (каждые 3 месяца)
💥☝️💼CAGR (годовых):
11,74% × 4 = 46.97% годовых (очень упрощенно, но для прикидки сойдёт)


✅️Но это гипотетический темп. В реальности вы не можете гарантированно повторять сделку каждые 3 месяца с той же доходностью. CAGR нужен, чтобы сравнивать эту сделку с другими вариантами вложений на равных — например, если положить те же деньги в корпораты под 15% или ВДО 24% годовых. Разница будет очевидна.

✅️☝️🍁Смотрите, в чём соль именно этого года, а не вообще.

✅️Можно купить до отсечки, получить дивиденды и сидеть в бумаге, которая после гэпа весит минус 11%. А можно подождать гэпа, зайти по дешёвке, но тогда вы дивиденды уже не получите — отрезало. Оба варианта — компромисс между: либо дивиденды, либо низкий вход.

Стратегия с докупкой после гэпа — это попытка не выбирать. Вы берёте и то, и другое: дивиденды забрали, среднюю снизили. Если рынок после гэпа не рухнет дальше — вы уже в плюсе и от дивидендов, и от роста на усреднённую позицию.

🌿☝️💼💥Почему это работает именно сейчас? Потому что рынок реально дешевле, чем был последние пару лет. Многие хорошие акции торгуются по ценам, где дивидендная доходность зашкаливает за 10–12% — это уровень, который раньше давали только ВДО с риском дефолта. То есть вы заходите в качественный актив и за месяц получаете годовую доходность по депозиту. Если рынок развернётся (а он когда-нибудь развернётся — ЦБ не будет вечно держать ставку 14%+), то у вас останется и дивиденд в кармане, и позиция, купленная по смешной цене.

🌿Смысл стратегии не в том, чтобы выжать лишний процент на ровном месте. А в том, чтобы зафиксировать высокую дивидендную доходность и одновременно снизить точку входа в расчёте на восстановление рынка. Двойная страховка: либо рынок растёт — вы в плюсе по позиции, либо рынок стоит — вы хотя бы дивиденды уже получили.

✅️✳️💼💥Единственный минус — требует второго захода денег после гэпа. Если кэша нет, стратегия рассыпается. Но если есть — это, наверное, самое разумное, что можно сделать с деньгами в текущем рынке акций без ухода в ОТКРОВЕННЫЕ ВДО за которыми требуется сильно следить. Здесь и доход может быть значительно больше.

✅️💼💰☝️💼🤔А вы какую доходность за квартал считаете «своей нормой», а после какой начинаете искать ошибку в стратегии, а не в рынке?
#Стратегии #какзаработатьнарынкеакций
#Мосбиржа
⚠️Дисклеймер: не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, это всего лишь мнение автора. Определение соответствия уровня допустимого риска является вашей задачей.

🍁Цель этого канала — не только передать вам знания, но и вдохновить вас на новые идеи и возможности. 🔆Я верю, что инвестирование и финансы могут быть увлекательными🦉 и доступными для всех.

✅️🍁Поэтому: 👍 Ставьте лайки под сообщениями, чтобы показать👀 свою поддержку и помочь другим узнать о канале. А ещё, задавайте свои вопросы в комментариях!

✅️💼👍👍👍И не забывайте подписаться!!!

😃✅️💼💰🐕Ещё больше инвест аналитики и обзоров на моем канале в дзене
dzen.ru/zanimatelnieinvesticii
🌟 💼💰🍍🍁Присоединяйтесь к моему Telegram-каналу! 🌟

✅️В нем вы найдете:

📈 Краткие обзоры компаний

💼 Разборы облигаций со вторичного рынка

🚨 Отслеживание преддефолтных облигаций

🎤 Удобные голосовые сообщения с оперативной информацией о рынке

Занимательные инвестиции

t.me/zanimatelnyeinvestitsii