Азы инвестирования. Так кто мы на рынке? 😳📝

Все заходят в инвестиции, с расчётом заработать. Быстро и много. Классика жанра🙄😁

Есть три типа людей на рынке:
1. Инвестор
2. Трейдер
3. Расчётливый спекулянт, инсайдер, плохой бородатый дядька. Ака провидец или так совпало.🤭
4. Этот тип, зачастую именно вы. 😳


🔸Инвестор — ищет дивидендные истории с понятным сроком окупаемости, с понятным сроком инвестирования.
🔹Пример:
Петр Иванович при 12% ключевой ставки, вкладах 11.5% и безрисковой доходности в ОФЗ 13.5% покупает 12.5% доходности в акции нмтп(примерно 1р на 8р/акцию)
С расчетом на снижение ключа, и дополнительного роста изза конъюнктуры рынка. Также он рассчитывает на увеличение див выплат, или так или иначе, защитить фиатные деньги от проблем типо инфляции, через долевое владение реальными активами в каком-то секторе. Желательно, ЖКУ.

Так вот, Пётр просчитал доходность, свои ожидания и т.д. точки входа, ориентировочные цены, на какую сумму заходит, какими размерами. На какой точный срок. И если пойдет не по плану, у него просчитаны потенциальные недополучения прибыли от безрисковой. Также у Петра достаточно денег, ему их некуда парковать, или уже стоит распределять и по другим секторам, потому что например, недвигу, металлы и облигации он уже знает на зубок…
Не вписывается в истории: верю, люблю, надеюсь. Жесткие цифры. Зачем ждать дивиденды, рост, если его может не быть, а в облигациях 20%/г на 3-5лет в тенденции снижения ключа? А если акции не вырастут, то я зафиксирую минус г/г, плюс инфляцию на вложения. И возможно, дивиденды не оправдаются… 🤔

🔸Трейдер – живет на волатильных движениях, суммы намного ниже чем у инвестора, зачастую краткосрочные сделки, от внутридневных, недельных, до квартальных -полугодовых, годовых и чуть более.
Торговля с плечами 5-10х позволяет получать туже доходность при 100.000 также как при 500-1000к вместе с заёмными.
Всегда думает об обеспечении, знает точки входа. Стратегия продумана, записана, и последовательна в выполнении. Риск менеджмент. Работа с менталкой.
🔹пример:
Открывает лонг позицию в какую-то бумаге с 10х плечом, которая имеет недооценку за пару месяцев до плановой даты отчета. Заведомо накидав техничку, плановые уровни усреднения, и потенциальное движение.
Заходит на 25.000 для индикации, первое усреднение 50.000, второе 100.000, и последнее пытается ловить как можно ниже еще на 100-150к. При этом его общая сумма входа, не более 25-50% от капитала, если идея очень хорошая. Остальные – обеспечение для ловирования, внеплановых ситуаций и т.д .
Сделка закрывается тогда, когда устраивает общий результат. Не жадничает, не паникует, всегда трезвая голова.


3. Спекулянт – он же, инсайдер. Заведомо знает событие, которое произведет резкую переоценку компании на каком-то интервале. Просто наживается на знании, на массе людей находящихся в зоне не знания. Торгующих от уровней и по стратегиям. (Накалывает трейдеров, накалывает инвесторов)
🔹Примеры мелькают в прессе, лица тоже. Куда они потом отправляются, зачастую тоже известно.

🔸Последний тип, это зачастую все те(мы, ты, и вы в том числе), кто пришёл на финансовый рынок, без понимания базовых основ. Вроде давно на рынке, но ничего не изучал. Покупал на веру, без точек входа по акциям, без понимания дюрации облигаций, безрисковой. Апсайда акций и этих самых сроков. Без понимания экономики, и т.д… Большой перечень области незнания.
И вот в этой конъюнктуре, таких раскладов – не понятно куда едем, как едем, и на чём едем.

🔹пример:
Окиера Акшаковна Зюзикерх, на фондовой рынке уже давно, примерно 5лет. За это время она внесла на брокерский счет 2.5млн рублей, и общий плюс за все время составляет 700.000р, но он есть.
Окиера считает, что уже неплохо. У других мол хуже, и все таки, это не ноль и даже не убыток! 😁
(Но сухие цифры подсказывают, что просто инфляция за 5 лет составила примерно ~34% минимум, что ее 3.2 млн превратило в 2.2 по покупательной способности. Это отрицательный рост🙄📝)

Если бы она просто положила на вклад, и не играла истории на бирже было бы чуть выше, или хотябы также, по покупательной. (Это победа, 5лет опыта на рынке?)

Также нельзя назвать победой то, что все недополученные ниже безрисковой доходности уже не работают, потому что не могут, их растратили изза безграмотности.

Наша Оки, хоть и смышлёная, но так любила покупать хорошие компании на самых хаях рынка. Не ниже 50% от хаев, в долгосрок. Не в кризис. А именно тогда, когда они мелькали везде, и росли. Также она набирала все компании по рекомендациям, особенно, дивидендные. Они же платят.❗ Но выплаты дивидендов приятны когда средняя цена низкая, в долгосроке. А не по дате выплаты, или предвыплатой. Потому как сама выплата ниже доходности вкладов, или облигаций, и зачастую, бумаги скидывают спекулянты, потому как посчитали доходность к вложениям на интервале его получения… (За 3 месяца 10% дивов, или за 3 месяца примерный апсайд бумаги 13%)

Окиера не знает принципов, не знает инструментов, и никогда их особо не изучала. Также не строит анализ эмитента, не выбирает его лучшие бумаги. Также нарушает диверсификацию, вписывается в акции на 100%, вместо 80/20,70/30 в облигации/акции.

А в идеале, сидеть в облигациях, и ждать просадки, перекладывая потом 20-25-40% в вот такие долгосрочные истории с вариативностью спекуляции, если захочется продать хороший рост) не теряя стабильный и понятный доход, не рискуя заморозить весь капитал, имея возможность кормиться, и баловать себя честно и упорно накопленным.

❗📝Не будьте как Окиера, изучайте, куда вы кладете деньги, на сухих цифрах. Всегда помните, что дивиденды это риск. Что нештатные «сво» уже 4ый год не кончатся. Что те кто брал облигации в 2025, зафиксировали себе 20-25%/г, без реинвеста на 4-10-15 лет, и имеют в 2 раза больше денег, на покупку в 4 раза больше акций, чем вы, в 2025году.

Имеете стабильную, понятную доходность. Сравнивайте с безрисковой ставкой. Делайте рисковые вложения правильно, на комфортную сумму. Не играйте в казино, не отросло уже сколько. В акциях в минусах сидят, а могли вот как раз сейчас брать, на большие деньги, или с регулярных доходов по ним, не теряя доходность, при этом имея вот эти рисковые и спекулятивные истории. Или возможность набрать часть активов, от кризиса к кризису.

Первый раз – наработка стратегии, получение опыта. Далее только регулярный рост активов.


📝Все новички обязаны входить сначала только в долговой рынок. Начиная с офз, увеличивая потом долю корпоратов. Заведомо изучив их. Далее с регулярного дохода происходят реинвестиции, потом реинвестиции 50/50, где 50% откладываются в ликвидность под проценты, с плановым заходом в заведомо❗ разобранные акции, примерно рассчитанные. И особенно❗ с дивидендами, чтобы если висели минуса, то были хотябы не маленькие выплаты (типо сургут-п, сбербанк, Транснефть, нмтп, Роснефть и другие, от кого зависит бюджет, и тот, кто не может не платить или будет платить, по статистике на долгом периоде времени)

Успехов. 🏆 не делайте глупости. Потому что именно ваши глупости, забирают вашу победу. Своими руками, безответственностью, незнанием и импульсивностью. Всегда сдерживайте жадность. Жадность – путь к быстрому поражению, даже если по началу всё идет гладко. 😳📝