Сегодня в 09:10

Рубль слабеет: вот что реально защитит ваши деньги от девальвации

В последнее время наблюдается ослабление рубля: с начала февраля курс доллара вырос на 4% и достиг отметки 79 рублей за доллар.

Основная причина падения рубля — корректировка бюджетного правила Минфином, который приостановил продажу валюты на фоне высокого дефицита бюджета в начале года. Напомню, что в бюджет заложен курс 92,2 рубля за доллар, то есть даже текущее движение укладывается в базовые ожидания властей.

Нам, обычным гражданам, можно защититься от девальвации через один интересный финансовый инструмент — валютные облигации.

В чем преимущество инструмента?
Если объяснить по-простому, то вы покупаете актив, номинированный в долларах или евро. Когда рубль слабеет, стоимость ваших инвестиций в рублёвом выражении растёт. Вдобавок к этому вы получаете ежемесячно купон, который конвертируется в рубли по текущему курсу валюты.

Я составил актуальную подборку из 5 валютных облигаций на 2026 год. При выборе я опирался на популярность компании, её высокий кредитный рейтинг и её купонную доходность. И, конечно же, для регулярного пассивного дохода выбирал облигации с ежемесячной выплатой купонов:

✅ Газпром Капитал БО-003Р-20
▪️ Валюта: Юань
▪️ Рейтинг: AАА
▪️ Купонная доходность:7,4%
▪️ Дата погашения: 27.02.2029
▪️ Доходность на данный момент: 7,3%

✅ Черкизово 002Р-01
▪️ Валюта: Юань
▪️ Рейтинг: AА
▪️ Купонная доходность: 10,8%
▪️ Дата погашения: 15.03.2027
▪️ Доходность на данный момент: 7,8%

✅Евраз Холдинг 003Р-05
▪️ Валюта: Доллар
▪️ Рейтинг: AА
▪️ Купонная доходность:8,25%
▪️ Дата погашения: 07.11.2028
▪️ Доходность на данный момент: 7,5%

✅ Эн Плюс Гидро 001РС—08
▪️ Валюта: Юань
▪️ Рейтинг: A+
▪️ Купонная доходность: 7,8%
▪️ Дата погашения: 06.04.2027
▪️ Доходность на данный момент: 8,1%

✅ Сибур Холдинг 001Р-03
▪️ Валюта: Доллар
▪️ Рейтинг: AАА
▪️ Купонная доходность: 9,6%
▪️ Дата погашения: 02.08.2028
▪️ Доходность на данный момент: 6,9%

Любая облигация из списка надежна и доходна. Основную переоценку можно ожидать при ослаблении рубля. При ослаблении до 85 рублей рост облигаций составит 7-8%.

Но лучше все равно не надеяться на быструю девальвацию, поэтому разумно формировать валютные позиции постепенно, а не all in. У меня есть 3 облигации компании Черкизово, планирую купить один из выпусков в USD из подборки.

Другие инструменты для защиты от девальвации:
— Наличные (можно купить в любом банке)
— USDT (через крипту)
— Акции-экспортёров (Самые продающие заграницу: Сургутнефтегаз, ФосАгро, Полюс, Лукойл)

Если было полезно – ❤️

доллар валюта облигации еврооблигации форекс доллар рубль CNYRUB облигации валютные облигации

Доллар рубль Юань Рубль

Дневник Инвестора

Санкт-Петербург

435

с 27 ноября 2023

9 Комментариев

75_
Сегодня в 10:45
Сургутнефтегаз, ФосАгро, Полюс, Лукойл не продают «заграницу». Они продают нефтепродукты, удобрения, золото. 😉
0
- Дневник Инвестора
  Сегодня в 10:17
  75_, а куда продаются нефтепродукты, золото и удобрения? В чем деньги получают?)
  0
  - 75_
    Сегодня в 10:42
    Дневник Инвестора, 🤦
    0
Сергей
Сегодня в 09:48
СлавянскЭко берите, 13% в $
0
- shurman
  Сегодня в 10:17
  Сергей, вы хоть знаете, что это за контора, кто владельцы, какая там обстановка?
  0
shurman
Сегодня в 10:19
Направление может и правильное но, именно эти облигации вряд ли помогут
0
Игорь ПМ
Сегодня в 14:29
Большинство неработающих пенсов (прожившие сложную жизнь и у которых все отняли в 1991-м), копят наличку «в матрасе» и/или все тратят.
Евреи и цыгане копят в золоте…
0

Читайте на SMART-LAB:

Какие перспективы у «Ренессанс Страхования»?

Финансовые результаты «Ренессанс Страхования» за 2025 год оказались в целом нейтральными. Несмотря на сложную экономическую ситуацию в стране, компания показала заметный прирост страховых...

Финам Брокер

18:57

Реконцепция ТЦ «Сокольники»: через тернии к звёздам

«Если важный проект выпадает на сложные времена, он становится великим», — кто-то из классиков 😉 Проект реконцепции ТЦ «Сокольники» застал все потрясения последних лет – от пандемии и...

Accent

17:50

Индикатор SSMA: история, формула расчёта и бесплатный робот для OsEngine. Видео.

В этом видео разбираем индикатор SSMA — Smoothed Simple Moving Average, или сглаженную простую скользящую среднюю. Рассматриваем историю появления индикатора, формулу расчёта и торговые сигналы...

OsEngine

18:05

Сбер РПБУ февраль 2026 г. - снижение резервов помогло удержать рекордную прибыль

Сбер опубликовал результаты за 2 месяца работы в 2026 году по РСБУ. Чистая прибыль за 2 месяца составила 325 млрд руб. (+21,4%). За февраль прибыль осталась на уровне января — 163 млрд руб....