Мой портфель акций на 13 января. Какие акции и облигации купил? Создание пассивного дохода

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных выплат с дивидендов и купонов. Все сделки и ежемесячные отчеты с промежуточными результатами публикую на канале.

Купил с 28 декабря по 12 января:
— 2 акции ИКС5;
— 3 акции Транснефти;
— 10 акций Банка Санкт-Петербург;
— 4 облигации Село Зеленое 1Р2;
— 400 паев фонда GOLD.

Состав активов и ситуация на рынке

Сейчас доля акций составляет 55,7%, облигаций 43,1%, золота 0,6%, остальное ₽ (целевые доли 58/40/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 г. и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 17%.

 

В первый рабочий день индекс Мосбиржи приблизился к отметке 2700 пунктов. Снижение происходит в том числе из-за дивидендного гэпа Лукойла, Роснефти, Татнефти и ИК5. Цикл снижения ключевой ставки продолжается, которая теперь 16%. Спрос на дивидендные акции по мере снижения ключевой ставки будет увеличиваться.

Продолжаю покупать облигации и фонд на золото GOLD как защитный актив. Состав всех облигаций можно посмотреть здесь (актуально на 24 декабря).

Почему выбрал именно эти акции для покупки?

1. По плану восстанавливаю позицию в акциях ИКС5 после дивидендного гэпа.

2. У Транснефти с 1 января 2026 г. на 5,1% вырос тариф на транспортировку нефтепродуктов. На результаты компании влияет фактор объема производства нефти, а не цены на нефть. Из плюсов стоит отменить низкую волатильность стоимости акций (низкий бета-коэффициент) и стабильные дивиденды.

3. Стоимость акций Банка Санкт-Петербург почти достигла 300 р. за штуку. Дивиденды при оптимистичном прогнозе могут составить около 50 р. на акцию, что дает дивидендную доходность 16,7%.

4. Состав акционной части сейчас такой:
— Сбербанк 18,5%
— Лукойл 9,4%
— Фосагро 6,9%
— Россети Ленэнерго-ап 6,4%
— МД Медикал групп 6,4%
— ИКС 5 5,3%
— Транснефть 5,1%
— Татнефть 4,2%
— Россети Центр и Приволжье 4,5%
— Новатэк 4,2%
— Роснефть 3,8%
— Новабев 3,8%.

5. По секторам распределение следующее:
— банки 22,2% (+0,2%);
— нефть 19,9% (-1,1%);
— энергетики 13,5% (+0,3%);
— ритейл 9,1% (+0,1%);
— химия 6,9% (без изменений);
— здравохранение 6,4% (+0,2%);
— металлурги 4% (без изменений).
Банки сохранили первое место, нефтянка просела на дивидендных гэпах.

Покупки облигаций

Увеличиваю долю среднесрочных выпусков, т.к. цикл снижения ключевой ставки продолжается: добавил Село Зеленое 1Р2 (купон 17,25% на 2 года, YTM 18,2%).

Планы на вторую половину января

Покупать акции, подробнее писал в постах (часть 1 и часть 2). Жду данных по инфляции: может быть интересная точка входа для покупки длинных ОФЗ. Первичных размещений корпоративных облигаций пока не ожидается (кроме АПРИ). Сейчас главное действовать согласно стратегии, но также важны регулярные пополнения, а разумные решения при выборе активов и терпение сделают свое дело.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.