Сегодня 20 лет трейдинга.

Тот, кто ищет миллионы,

иногда их находит,

но тот, кто их не ищет,

не находит никогда.

Именно с этих слов начиналась страница сайта, благодаря которому я заинтересовался трейдингом. К моему удивлению, спустя 20 лет, сайт на бесплатном хостинге «narod.ru» до сих пор существует: https://brand-service.narod.ru/index.html. Заходите, если хотите почувствовать атмосферу пиара дилинговых центров середины нулевых. Естественно, не реклама, рекламируемого ДЦ нет уже почти 20 лет. )

В 2012-м году я написал пост «Сегодня семь лет трейдинга.» https://smart-lab.ru/blog/84340.php, а теперь пришло время «Сегодня 20 лет трейдинга.» Прошло 13 лет, и чем старше, тем всё быстрее время летит.

Всю свою жизненную историю публикую на своём сайте: https://pmntrade.ru/20121128.html Это очень длинная история поисков и развития. Большая часть посвящена трейдингу. Много раньше писал об этом. Сейчас уже поиском в трейдинге не занимаюсь, поэтому пишу редко.

И, так, 28 октября 2005-го года я совершил первую сделку в Forex терминале «Dealing City». С тех пор пройден огромный путь изучения алгоритмической торговли, написания десятков тысяч строк кода, тестирование разных стратегий… А сколько часов было проведено за монитором! Вот, если, примерно прикинуть, это примерно 20 часов в месяц. За 20 лет получается: 20*12*20=4800 часов или 200 суток беспрерывного изучения и создания.

Хватило везения не слить ни одного счёта. Хотя одна ошибка в коде робота может привести к полному сливу. Обычно, робот покупает и сразу продаёт, растрачивая депозит на спреды и комиссии. Был такой опыт в 2012 году, но через час я подошёл к монитору и остановил это безобразие.

Трейдинг на данный момент второй по доходности (не равно размеру дохода) из всех моих монетизируемых хобби. Ниже рейтинг моих доходностей в % годовых с начала 2025.

1. Продажа ПО для финансовых рынков (роботов, утилит, индикаторов).

Доходность с 2025 = 104% годовых. Но реальная сумма в рублях составляет примерно 8% от общего дохода в среднем. Рассчитываю 1000 р./час. Например, 1 час потратил, на 2000 рублей продал, доходность 100%. Ну, это своим трудом, т.е. я стою, как программист 2040 рублей в час. До продажи основного своего проекта, и во время его создания, стоимость часа понижалась до 300 рублей.

Если бы работал по найму и зарабатывал 100т.р. / мес., 8 часов в день по 5 дней в неделю, равно 172 часа в мес. То моя доходность была бы:

100000/(172*1000)*100=58%.

Справедливости ради, нужно ещё обязательно добавить издержки: время и стоимость дороги, и другие мелочи.

         С 2007 года написано уже десятки различных индикаторов, утилит и роботов, набралось уже достаточно клиентов и в рекламе не нуждаюсь. Вообще, обычно пишу для себя, а потом выставляю на продажу. Не вижу смысла работать под заказ.

2. Трейдинг.

Доходность с 2025 = 41% годовых. 14% от общего дохода. Системы не масштабируемы, т.е. не получится закинуть 100млн. и получать 44% годовых. Я так не умею, по крайней мере.

Сейчас торгую только маркетмейкерские системы самостоятельно разработанным торговым роботом. С 2022 года рынок так и не достиг эффективности. Пользуюсь услугами брокеров: ВТБ, Финам, Сбербанк, Алор. У каждого есть свои плюсы. Следующим шагом в развитии трейдинга, планирую у всех брокеров получить статус квалифицированного инвестора. Это важно, т.к. ГО может различаться до двух раз.

Трендовые системы временно не торгую. Их доходность 20%, т.е. ниже маркетмейкерских.

На мой взгляд, спустя 20 лет, самое важное в трейдинге иметь преимущество перед другими участниками: заниженные комиссии, скорость, автоматизация, и, конечно же, опыт.

3. Бизнес.

Доходность с 2025 = 22% годовых. Может быть ± 2%, т.к. являюсь собственником недвижимости, а её учитываю и рассчитываю в конце года. 73% от общего дохода.

Кредитов нет, проблем нет, работаю в свою удовольствие без стремления захватить рынок. С кредитными средствами никогда не работал. И так уже 26 лет. Бизнес, в виде небольшого магазинчика по продаже товаров для дома и ремонта https://imbataysk.ru. Идея не нова, поэтому не супер прибыльна.

В прошлом году обучил сотрудников своим обязанностям по закупке товаров. Теперь свободен, и это даже не назвать бизнесом. Больше похоже на инвестирование. Да, доходность, как в банке, но банковские ставки упадут, а мои 20-25% останутся.

Постепенно, увеличиваю продажи на Озон. Отношусь к этому как, к компьютерной игре, играя в своё удовольствие. Мой склад на расстоянии 110 метров от пункта выдачи Озон / Wildberries. В этом году написал свой скрипт на PHP для синхронизации с моей базой магазина, учитывающий именно мои потребности по установке цен и остатков (готовых решений не нашёл). Пока продаю менее 1% товаров магазина. К моему удивлению, продажи лучше, чем магазине (если сравнить с продажами того 1% товаров в розничном магазине). Но в тёплое время года и в магазине хватает задач. Забросил эту игру в июне. Продолжу играть, как окончательно испортится погода. Планирую выйти на Wildberries.

4. Вклады и фонды ликвидности.

Доходность с 2025 = 17% годовых. 5% от общего дохода. Фонд ликвидности учитывается на ИИС, а вклады до 210т.р. прибыли без налогов, т.е. налоги не плачу.

Влады закрыл в июне 2025 по двум причинам: доход мог превысить 210т.р., перевёл в валюту, купив автомобиль.

Ещё запустил робота, который мгновенно, как только освобождается определённая сумма на счёте сам покупает LQDT. У брокера LQDT освобождён от брокерской и биржевой комиссии. Удобная тема получилась.

5. Недвижимость.

 Доходность с 2025 = 7.41%. Стоимость квартир в моём городе Батайск, Ростовской обл., повысилась на 3.06% с начала 2025, доход от ренты 4.35% годовых (неудачный год).

Доход отправляю маме за вычетом управления, т.к. передал ей весь фонд, в надежде, что она будет заниматься всеми сопутствующими вопросами (не получилось, уехала). Сейчас всего 6 объектов: 3 квартиры и 3 частных дома. Сдаются 5 из 6, одна выставлена на аренду.

Свою квартиру продал в конце 2021 с убытком более 40% в реальном выражении. Позже был шанс продать с убытком 30%, но теперь убыточность растёт, т.к. цены вокруг растут, а цена квартир, у нас в провинции, почти стоит на месте. Так устроен российский рынок жилья.

Когда слышу восхитительные истории, что квартира была куплена в удачном 2018-м за 2 млн. рублей, а продана в 2022 за 4 млн., понимаю, что человек ничего не заработал, лишь сохранил. Конечно, был подарок от государства в виде дешёвой ипотеки, но я его не использовал, т.к. не допускаю использование кредитных средств принципиально.

Рентную доходность уменьшаю на стоимость затраченных часов и оплату мастерам. Свой труд оцениваю 1000р./час, мастер обычно работает за 2000-3000р./час.

Недавно был крайне неудобный случай. Квартира была зарегистрирована на дедушку. Дедушка умер, а мама не вступила в наследство. Документов на квартиру, можно сказать, не было. Об этот как-то узнал квартирант и отказался платить аренду. Мол квартира не ваша, ничего я вам не должен. Обращался к юристам, сказали, делайте наследство поскорей. Приехать с друзьями и выкинуть пенсионера тоже казалось опасно, т.к. он обязательно бы заявил в полицию. Ну, а выселить такого квартиранта с участковым тоже нет возможности, т.к. нет юридических прав. Благодаря такой ловушке, пенсионеру удалось бесплатно жить полтора года. И нажил он на 240т.р. (15 мес. по 15т.р.). При этом, уже получив все документы он отказался выселяться. Тогда я приехал с другом и вызвал полицию. По приезду полиции, квартирант просто убежал закрыв квартиру, пришлось ещё взламывать дверь. Когда уже взломали, он вернулся и сказал, что съедет. В квартире был просто ужас. Одна только мойка заняла около 60 часов. Пенсионер держал в квартире два кота и никогда ничего не убирал и не мыл. Ещё 50 часов занял ремонт и товары для ремонта. Если посчитать весь убыток, то это более 500т.р. Теперь, нужно удачно сдавать ближайшие 2 года, чтобы выйти в ноль. Т.е. 3.5 года котам под хвост. Сейчас квартира выставлена на аренду через риэлтора за 20т.р. Прошло полторы недели, пока тихо. Возможно, придётся тратить своё время ещё и на объявления, т.к. риэлторы сейчас берут 70-100% за свои услуги у арендаторов. А, возможно, снижать арендную плату.

Чуть больше 10 лет назад считал сдачу квартир, удобным и выгодным средством дохода. Сейчас это самый проблемный способ заработка в моём списке доходов. Конечно, тут есть факт невезения: за последние 15 лет город усердно застроили новыми домами, а спроса нет. Квартиру сдать каждый может — это очень конкурентный бизнес.

6. Инвестиции в фондовый рынок РФ.

Доходность MCFTRR с 2025 = -6.54% годовых. Доля убытка из моих доходов -14%, т.е. это больше, чем прибыль от продаж ПО (+12%).

В последние годы хороших моментов для продаж не было. Ориентируюсь именно на MCFTRR, т.к. он включает дивиденды. Отбор акций по публичным отчётам не считаю возможным. Чтобы быть, как Баффет, нужно самим ездить по предприятиям и общаться с сотрудниками и бухгалтерией. А сейчас можно через интернет находить действующих сотрудников и спрашивать, как обстоят дела в компании, с его точки зрения. Часто обычный рабочий может сказать много чего нового и, зачастую, нехорошего. Например, от знакомых знаю, что Магнит сокращает издержки: продаёт большие площади (гипермаркеты уже не рентабельны), уходит от дорогой аренды (сейчас можно найти выгодные предложения). Друг на днях уходит в очередной рейс в компании Совкомфлот. В конце прошлого года его судно попало под санкции. Думали, уже всё, отремонтируют и пойдёт на продажу. Так, нет — всё решили, судно опять ходит в привычном режиме. Вот такая информация. И она имеет опережающий эффект. В отчётах влияние этих новостей можно увидеть через год-два.

Несмотря на убытки, по инвестициям настроен позитивно. Это не недвижимость у которой вечные проблемы. Тут работает «купил и забыл». Главное, быть готовым держать позиции годы или, даже, десятки лет. Я к этому готов.

Недавно общался с новым знакомым из глубокой провинции. Он купил акции в середине 2023-года на миллион рублей. Вложил все возможные средства. Через год продал всё с небольшим убытком. Возвращаться не планирует. Это обычный портрет новенького инвестора последних лет. Ждать никто не хочет, особенно, если рядом 20% годовых без риска.

Вообще, всё происходит достаточно логично, наш фондовый рынок, за последние десятилетия, даёт 12% годовых в среднем. Т.е., если банковский депозит даёт тоже 12%, имеет смысл переложиться в депозит, т.к. в нём нет риска. Например, 15.08.2023 ключевая ставка была резко повышена до 12%. Имело смысл зафиксировать прибыль, когда MCFTRR был равен 6350 (сейчас, спустя два с лишним года 5827), переложиться в депозит или фонд ликвидности и заработать +45%. Покупать акции имеет смысл, когда ставка будет ниже 12%. Сам я с удивлением наблюдал за ростом рынка до конца мая 2024. Вот это уже было не логично. Но я не стал закрывать весь свой портфель, т.к. давно выбрал стратегию продавать только спустя три года после покупки и с накопленным доходом не менее 12% в год. А, вот новые покупки совершал при индексе МБ ниже 2550. И сейчас буду присматриваться, если индекс опустится ниже 2300.

Покупки.

В этом году решил инвестировать в валюту через покупку автомобиля и, за одно, порадовать себя. К слову, я никак не считаю инвестицию в автомобиль выгодным вложением, писал об этом 12 лет назад статью «Инвестиция в автомобиль» https://smart-lab.ru/blog/118606.php. Сейчас можно бесплатно на такси ездить, используя кэшбеки разных банков. Но захотелось опробовать новые технологии электромобилей. Тут просто сошлось всё вместе:

👉 удобный курс (менял юань на МБ по 10.93 у брокера ВТБ),

👉 затоваренность китайского рынка (в Китае сейчас дешёвые кредиты, а новые модели лучше и дешевле, поэтому старые модели, спустя 3 года, теряют в цене 60-70%),

👉 льготный утиль сбор 5200р. (с декабря, вероятно, вступит в силу отмена льготы, тогда утиль сбор будет почти 1 300 000р. для этой модели авто).

Минивен Voyah Dreamer получился не дорого ещё потому, что растаможить удалось, как ДВС, это 260т.р. (ДВС участвует в движении).

Перевозчик авто сделал видео отчёт по моему заказу: https://youtu.be/C4h_f_Do_NI

В общем, скоро будет месяц, как я сел за баранку этого автомобиля гибрида. Проехал примерно 1500 км. Всё работает, как в новом авто. Почти всем доволен, кроме пары неудобств, присущих всем подзаряжаемым гибридам. Не устраивают большие внешние габариты и, при этом, малое пространство внутри. Много не увезёшь, даже, если убрать одно из громадных кресел, задний ряд тесный. Ещё у авто 394 л.с., по ПТС (95+60+65)*1.36=299.2 л.с. (считается не вся, а 30-минутная мощность эл. двигателей). В Ростовской обл. действует льгота 50% на гибриды. Но, всё равно, получается, что платить придётся 22т.р. каждый год. За своего старенького Mercedes Viano плачу 2250р., что в 10 раз меньше.

В городе езжу на электричестве. Заряжаю дома от обычной розетки током 8А, чтобы не напрягать сеть и не получать больших потерь. Если бы жил в квартире, даже не думал бы о покупке подзаряжаемого гибрида, а тем, более, электромобиля. Это всё имеет смысл только при наличии частного дома. Приехал, поставил, как мобильный телефон на зарядку, утром снял и уехал. К тому же, на зарядках и стоимость в два раза выше. Конечно, можно организовать зарядку на некоторых современных паркингах или в гараже и эти возможности нужно обязательно определить до покупки.

По стоимости поездки на электричестве выходит дешевле бензина в 2.2 раза. Но без печки будет ещё дешевле. Пока ещё не лето. А зимой будет ещё больше расход электричества.

Итоги.

Вот такой получился обзор «Сегодня 20 лет трейдинга». Хотя, о трейдинге почти ничего. В нём уже всё понятно и мало кому интересно. Буду благодарен за лайки.