Новый перечень операций по контролю Росфинмониторинга

С 20 августа 2025 года вступают в силу обновленные правила контроля банковских операций. Росфинмониторинг расширил список сделок, которые финансовые организации обязаны отслеживать и передавать в ведомство. Инвесторам и предпринимателям важно знать эти изменения, чтобы избежать лишних вопросов от банка и возможных штрафов.

Какие операции теперь под усиленным контролем?

Главное нововведение — включение сделок с драгоценными металлами и камнями в перечень обязательного контроля. Теперь банки будут пристально следить за:

• покупкой и продажей драгметаллов (слитки золота, серебра, платины, палладия) между банками и юрлицами/ИП
• сделками физлиц с инвестиционными металлами (слитки, монеты) и обработанными алмазами
• движением средств по счетам компаний, занимающихся ювелирными изделиями и драгметаллами

Порог контроля — от 1 млн рублей. Если ваша операция попадает под этот лимит, банк обязан проверить ее и передать данные в Росфинмониторинг.

Почему ужесточили контроль?

Государство активно борется с отмыванием денег и нелегальным оборотом драгметаллов. Раньше такие сделки проходили почти незаметно, но теперь каждая крупная покупка золота или алмазов будет под прицелом.

Что будет, если банк не проверит операцию?

Финансовые организации теперь несут серьезную ответственность за пропуск подозрительных сделок.

Штрафы для банков 200–400 тыс. рублей или приостановка деятельности до 60 суток за непредставление информации или недостоверные сведения.

Это значит, что кредитные учреждения будут еще строже проверять клиентов. Готовьтесь к дополнительным вопросам при крупных переводах или сделках с металлами.

Какие операции исключили из контроля?

Не все изменения ужесточают правила. Некоторые виды сделок больше не требуют обязательной проверки:

• снятие наличных по чеку от иностранца (если сумма ≥1 млн ₽)
• внесение наличных в уставный капитал (≥1 млн ₽)
• первое зачисление на спецсчета для оборонзаказов (от 600 тыс. ₽).

Это упрощает жизнь бизнесу, но не отменяет общий контроль за подозрительными транзакциями.

Как инвесторам и предпринимателям подготовиться?

1. Документируйте сделки— если покупаете золото или камни, сохраняйте чеки и договоры.
2. Готовьте пояснения— банк может спросить о происхождении средств.
3. Следите за лимитами— операции от 1 млн рублейтеперь под особым вниманием.

Вывод

Новые правила Росфинмониторинга усиливают контроль за инвестициями в драгметаллы и ювелирный рынок. Банки стали еще бдительнее, а штрафы — серьезнее. Но если вы действуете прозрачно, бояться нечего.