Банк мне не друг, а финмон — не враг, а стиль жизни

Как-то незаметно я стал героем триллера.

Жил себе, пополнял брокерский счёт, выводил с биржи, покупал доллары, продавал — ну, как все нормальные люди, которые просто не любят инфляцию и любят графики.

И вот однажды...
Захожу в приложение — а там «операция приостановлена, обратитесь в банк».
Ну, думаю, наверное, что-то с интернетом.

Ага, щас.

Через 15 минут звонка я узнал:

«У вас поступления носят сомнительный характер, просьба предоставить документы».

Какие документы, спрашиваю?
«Любые», говорят.
— Свидетельство о рождении подойдёт?
— Лучше скриншот с платформы, где вы якобы «трейдили».

Скинул.
Принесли вердикт: «Рассмотрим в течение 30 банковских дней».
Слово «банковских» тут звучит как «вечность, но с отчётом».

Короче, если вы ещё не сталкивались с 115-ФЗ — не радуйтесь. Это как первый прыщ в подростковом возрасте. Он всё равно появится.
Вопрос только — когда и где и об этом уже писали, к сожалению, поздно увидел.

А дальше — квест:
• Докажи, что ты не отмываешь.
• Докажи, что ты не террорист.
• Докажи, что ты вообще человек.

Выводы:

1. Финансовая гигиена — это не шутка.
   Делай себе PDF-отчёты, скриншоты, храни логи, не скидывай с Binance прямо на карту.

2. Не надо много выводить. Лучше часто и мелко. Как чай по глоткам — а не ведром в лицо.

3. У тебя может быть офигенный доход. Но если он идёт откуда-то из-за границы и «подозрительно регулярно» — ты уже под подозрением.

Вопрос к бывалым:
Сколько раз вас уже «обнимал» финмон?
Какие банки больше всего любят поиграть в 115-ФЗ?
И есть ли смысл заранее делать несколько карт и бежать по кругу, как белка с паспортом?

Пишите, делитесь опытом, сбрасывайте советы — пока нас всех не заблокировали по геолокации.