Мой портфель акций на 10 апреля. Инвестирую в акции и облигации. Покупки активов

Купил с 29 марта по 9 апреля:

• 4 акции МД Медикал групп,
• 10 акций Московской биржи,
• 3 акции Северстали,
• 1 акция ИКС5,
• 1 акция Новатэк,
• 3 облигации Селигдар 2Р,
• 7 ОФЗ 26244.

Стратегия

На этот год выделил следующее соотношение акций, облигаций и золота: 55/43/2%. Сейчас доля акций составляет 51,8% (заметно снизилась), облигаций 47,5%, остальное 0,7% ₽ и маленькая доля золота.

Акции в будущем дадут основной рост портфеля. Это случится рано или поздно, а горизонт инвестирования позволяет в крайнем случае подождать. Главное чтобы не напрягала волатильность, что последнюю неделю актуально как никогда.

Пока США и Китай меряются пошлинами, все мировые рынки ушли в коррекцию (но вчера вечером опять все начало расти после того как Трамп отложил на 3 месяца введение тарифов в отношении ряда стран). А наш фондовый рынок вместе с мировым двигался вправо и вниз до вчерашнего вечера.

Облигации нужны для ежемесячного купонного потока, т.к. дивиденды приходят не каждый месяц, а основная цель — получение ежемесячных выплат. Еще они нужны для того чтобы не наблюдать сильных просадок активов, что психологически для многих тяжело.

Покупки акций. Почему купил именно эти?

В этот раз решил увеличить объем покупок акций, обращая внимание на целевые доли компаний (не рассматривал Сбер и нефтянку, т.к. их и так много). Остановился на покупке акций компаний: МД Медикал групп, Московской биржа, ИКС5, Северсталь и Новатэк.

1. У МД Медикал групп вышел отчет за 2024 год (обзор тут). Компания растет, а стоимость услуг растет вместе с инфляцией. В 2024 году выручка компании выросла почти на 20%, а чистая прибыль на 30%. У компании нет заемных средств. Но дивиденды не такие большие: финальные за 2024 год 2,2%.

2. ИКС 5 рекомендовала дивиденды в размере 648 р. на акцию (доходность уже почти 20%). Прошлый год компания завершила с хорошими финансовыми показателями (но 4 квартал чуть хуже). Целевая доля акций ИКС5 у меня была 5%, теперь реальная стала больше.

3. Мосбиржа завершила год с рекордными показателями (отчет тут) и выплатит рекордные дивиденды за прошлый год (около 13%). Основной риск — ухудшение показателей при снижении ключевой ставки. Акции Новатэка и Северстали были на стопе с конца прошлого года, но на коррекции самое время снизить среднюю.

4. В настоящее время состав акционной части такой:
— Сбербанк 18,5%;
— Лукойл 14,6%;
— Татнефть 7,6%;
— ИКС 5 5,4%;
— Роснефть 4,5%;
— Новабев 4%;
— Новатэк 3,9%;
— Газпром нефть 3,8%;
— Россети Ленэнерго-ап 3,8%;
— Яндекс 3,3%;
— Банк Санкт-Петербург 3,2%;
— Северсталь 3,1%;
— МД Медикал групп 3,1%;
— НЛМК 2,6%;
— Фосагро 2,5%;
— Аренадата 2%;
— Россети Центр 1,9% и другие.

Сейчас остается явный перекос в сторону нефтяников (30,5%), далее идет банковский сектор — 21,7%, ритейл — 9,4%; IT — 7,6%; энергетический сектор 7,3%, металлургический сектор 6,4%; газовый сектор 4,9%.

Облигации: опять ОФЗ?

1. Увеличил позицию в облигациях Селигдар 1Р2 (купон 24%, погашение 01.03.2027).

2. Продолжаю увеличивать долю длинных ОФЗ 26244. Это выпуск с погашением через 8 лет и 11 месяцев. Доходность 16,5% до вычета налога, купон постоянный 11,25%. Планирую выделить долю 10% для длинных ОФЗ в облигационном части портфеля. До погашения никто не заставляет держать. Рассчитываю на смягчение ДКП в среднесрочной перспективе.

Что дальше?

Продолжаю придерживаться стратегии, увеличивая денежный поток с дивидендов и купонов и показывая промежуточные результаты каждый месяц (отчет за март). У меня есть план и нужно его придерживаться. Нужно увеличить долю акций Банка Санкт-Петербург, Фосагро, Россетей и длинных ОФЗ.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.