ОФЗ 26242 - в сравнении с квартирой в аренду

Предположим мы купили за 9 млн однокомнатную квартиру где то в Москве и сдали ее в аренду за 40 000 рублей чистыми. И сдаем ее 5 лет без перерыва с наценкой в 10% каждый год. За 5 лет сумма наберется около 2 920 000руб. Если же за 9 млн рублей купим ОФЗ 26242 и каждый купон будем заново реинвестировать обратно в ОФЗ в итоге получим около 20 400 000руб. Мне кажется вложения в ОФЗ более интереснее чем в квартиру. Квартира выиграет только если через 5 лет будет стоить минимум в два раза больше и в аренду будет сдаваться с условиями повышения.

облигации ОФЗ инвестиции в недвижимость аренда недвижимости ОФЗ 26242

ОФЗ облигации Инвестиции в недвижимость

YA.RUS

Бологое

с 22 ноября 2019

30 Комментариев

Andrew Belov
Сегодня в 16:11
Будущая инфляция на самом деле неизвестна. 10%, а вдруг 15%? Или 20% несколько лет подряд?

Если облигации кажутся лучшим вариантом, значит работает recency bias. Лет 15 назад в этом сравнении фигурировали бы другие вводные.
+2
vigilo_confido
Сегодня в 16:12
Почему купон реинвестируется а аренда нет?
+3
- Viacheslav Ivanenkov
  Сегодня в 16:47
  vigilo_confido,
  Можно реинвестировать
  За 5 лет сумма наберется около 2 920 000руб
  Через 5 лет купить за 2,9 миллиона вторую квартиру
  Если получится
  
  0
- Ветерок
  Сегодня в 17:17
  vigilo_confido, а как вы ее в одну хату реинвестируете? Или не в хату, а в облигации? Тогда зачем хата?
  0
- Дмитрий Овчинников
  Сегодня в 17:22
  vigilo_confido,
  — а вы, простите, кто?
  — я дачник. отдыхающий!
  — вот и идите, отдыхайте. лекция для колхозников! ©
  +5
- Сиделец
  Сегодня в 17:33
  vigilo_confido, аренду придётся откладывать чтобы через 5 лет спустить на ремонт :-)
  +7
- YA.RUS
  Сегодня в 17:52
  vigilo_confido, отличный вопрос. Можно реинвестировать в те же ОФЗ например или вклад.
  0
Александр Плеханов
Сегодня в 17:20
А какая прибыль будет от облигаций если инфляция будет 20% каждый год?
0
- PP PP
  Сегодня в 17:37
  Александр Плеханов, Когда выводим сложный процент, то подразумеваем что реинвестируем не ниже первой покупки. Если инфляция будет расти, реинвестирование будет выгоднее
  0
  - Александр Плеханов
    Сегодня в 17:48
    PP PP, с чего оно будет выгодней? инфляция просто съест всю доходность облигаций
    0
- YA.RUS
  Сегодня в 17:53
  Александр Плеханов, думаю вы знаете ответ что никакой. Но если не инвестировать тогда и прироста капитала не будет. В целом по истории единственное что помогло уберечь сумму это или покупка валюты или покупка дешевых в моменте квартир.
  0
jaśnie wielmożny pan Szczur
Сегодня в 17:21
И сдаем ее 5 лет без перерыва с наценкой в 10% каждый год.
тока не с наценкой, а со скидкой на ушатанность))
+4
Inter_32
Сегодня в 17:35
А если с учетом иис посчитать? Та же квартира будет требовать ремонта, обслуживания, амортизация. Хотя если на моем примере, купил двушку за 1.3 с более менее свежим ремонтом 4 года назад, не сдавал правда, сейчас она стоит в два раза больше. получается 100 процентов за четыре года, без аренды. Холодный расчет у нас не применишь, столько особенностей. По офз те же риски дефолта никто не отменял)
0
- YA.RUS
  Сегодня в 17:55
  Inter_32, отличное вложение. Помог рост с 2020 года введенных данных на квартиры. Я в недвижимости с 2005 года, флиппинг. И могу сказать что рост цены с 2005 по 2020 и с 2020 по 2024 оказался одинаковым. Что привело возможно к пузырю. Я не жду сильного падения но коррекции в 10-15% жду.
  0
JohnRisker
Сегодня в 17:34
Квартира это реальный актив, поэтому ее нужно сравнивать не с номианальными ОФЗ а хотя бы с инфляционными. Кроме того -да, нужно тоже учитывать реинвестирование, иначе странное сравнение. Но ОФЗ ввсе равно лучше )
+2
- YA.RUS
  Сегодня в 17:56
  JohnRisker, спасибо за комментарий. Квартира это пассивный актив в сравнении с ОФЗ.
  0
Антон Б
Сегодня в 17:47
Вот эта разница.
это оценка РЫНКОМ риска что государственная облигационная пирамида схлопнется в течении следующих 5 лет.
Как обычно и бывает на истории не раз и не два, а как минимум уже 5 раз).
И вы шестой!!! раз за 111 лет верите в облигационные пирамиды.

Вы эту оценку как раз и выводите.

А так-же проверьте свою идею на истории.
с лагом например год назад.
а потом 2 года назад.
и т.д.
всего у вас 111 точек на истории.
проверьте.
покупка жилья против облигаций.
0
- YA.RUS
  Сегодня в 17:57
  Антон Б, Спасибо
  
  +1
Константин Р
Сегодня в 17:45
твои деньги — тебе решать, лучший выбор это хэдж льготной ипотекой и деньги в банке или офз. И недвига не растет так, будет боковик — потом опять рост, сачками. А в баксе просто вечный боковик. Прогнозировать тут «выйду через 5 лет» имеет мало смысла, может надо будет выходить через 4 ибо потом боковик на 5.
+1
- YA.RUS
  Сегодня в 17:57
  Константин Р, интересная идея
  0
dankor0888
Сегодня в 18:23
квартира выиграет, если деньги превратятся в тыкву, как было уже не один раз
0
- Александр Минин
  Сегодня в 18:55
  dankor0888, Зеленский грозится создать небольшую ядерную бомбу, больше для загрязнения местности, и бахнуть по нам. Квартира в Чернобыле сколько стоит?
  +1
  - dankor0888
    Сегодня в 18:58
    Александр Минин, включите шоу Соловьева — местные идиоты там каждый день грозятся потопить Манхеттан, стали ли квартиры там дешеветь из-за этого?
    +1
Мухомор
Сегодня в 18:49
купи валютные облигации под 11-12% годовых… они квартиру и офз обгонят за 10лет

+1
Fulgrim
Сегодня в 18:48
Отсюда вывод, что рубль ждет обвал.
0
YA.RUS
Сегодня в 19:02
в целом если бы валюта девальвировалась постепенно каждый год скажем на 101-5% было бы менее шоковым чем по 100% раз в несколько лет.
+1
D G
Сегодня в 21:36
Под ОФЗ ипотеку не дают))
0
Сергей Нагель
Сегодня в 21:55
А давайте сравним красное с тяжелым и сделаем вывод что из них горячее. Это два принципиально разных актива один из которых ростовщический инструмент, а другой-реальный бизнес. И оба лучше иметь чем не иметь.
+1
- YA.RUS
  Сегодня в 22:42
  Сергей Нагель, поддерживаю как диверсификацию.
  0