ЗСК/AML на Криптовалюту от теории к практике...

Утро доброе!
первый раз в реале столкнулся с разделение крипты (конкретно Битка) на внутренний и внешний контуры...
то, что USDT определенным образом «отсегментирован по ведомствам» и они плохо пересекаются я конечно знаю давно (так это стейбл «ЦФА иностранного эмитента» по нашей классификации в РФ), но с битком такое впервые

надо было человечку ночью помочь, но круглосуточный и  даже немного дружественный обменник чуток удивил:

А помочь то все равно надо, кидаю в другой — такая же история)))

ну, проблемы решили, правда почти час драгоценного сна было потеряно..
вот проснулся решил разобраться в параметрах настроек комплаенса
---------------

Bitcoin Tx: e521f0dc84300244ff5142ea46afb2320c116db29d2356ca19af6d867fe811df

Deposit 0.01999 BTC to 1FDzhbyF2ZKXM6ajuZHiqUa3vyaY14DYR9

Транзакция в зоне среднего риска 👆
Оценка риска контрагента: 29%

Подробный анализ:

✅ Минимальный риск
• Exchange — 6.56%

⚠️ Средний риск
• Unnamed Service — 91.58%

⛔️ Высокий риск
• Mixer — 1.86%
—
это одна версия оценки рисков данной транзакции

-------------
Как я понимаю логику ботов — ту крипту про которую у них нет инфы в доступных бигдата они автоматом красят в желтый цвет — почти как наш ЦБ)))
ну ради прикола запросил платный амеровский AML отчет


пока зацитировал материал российских «комплайснеров»

Цель проверки биткоина

Нельзя проявлять беспечность и уповать на пресловутую анонимность биткоина. Криптовалюта может оказаться грязной просто по той причине, что до попадания к вам ее могли использовать для сомнительных с точки зрения закона операциях. К таким операциям относятся хакерские атаки, оборот незаконных товаров, игорный бизнес, финансирование террористических организаций, отмывание полученных незаконным путем денег и сокрытие больших доходов для уклонения от налогов.

Да, кошельки, к которым привязаны биткоины, могут быть анонимными, но о полной конфиденциальности речи быть не может, поскольку все движения монет фиксируются в публичном блокчейне. Это достаточно прозрачная система, поэтому при обнаружении сомнительной транзакции участвующие в ней монеты вносятся в блэк-лист.

Последствия для обладателей «грязных» биткоинов:

• запрещается торговля на авторитетных биржах, так как сомнительные монеты блокируют;
• высокая вероятность блокировки учетной записи до окончания разбирательства, в ходе которого нужно доказать свою непричастность к преступной деятельности, при этом на время закрывается доступ и к чистым активам;
• очень высокая вероятность получения штрафов, причем это именно тот случай, когда незнание не освобождает от наказания.

Это основные причины проявлять осторожность и проверять чистоту криптовалюты.

Как биткоин становится грязным

Среди основных вариантов потери чистоты криптовалют выявлены следующие:

• реализация разного рода преступных схем;
• торговля наркотическими веществами и прочими товарами, оборот которых запрещен на законодательном уровне;
• отмывание незаконно полученных денег через криптовалюту;
• сокрытие доходов ради уклонения от налогов;
• кражи с бирж, кошельков и других платформ в результате действий аферистов.

Все это совсем не безобидно, так как противоправная деятельность наносит прямой ущерб людям. Считается, что в настоящий момент порядка 46-47% всей находящейся в обороте криптовалюты тем или иным образом связаны с теневыми манипуляциями. При этом удивительно, что рядовые пользователи вряд ли владеют такими биткоинами. Объясняется это тем, что они предпочитают работать только с крупными регулируемыми биржами и избегают рискованных платформ.

Также надо учитывать, что есть множество способов легализации подозрительной криптовалюты, например:

• созданы так называемые миксеры для смешивания монет от разных владельцев, что затрудняет отслеживание, хотя полностью и не препятствует его проведению;
• используется множество транзитных адресов и оформленных на дропов биржевых аккаунтов, с которых в качестве бонусных раздаются токены и монеты;
• выпускаются NFT для их покупки у самих себя за грязные монеты, чтобы получить на выходе отмытые.

Все это действия очищают биткоин, но на 100% этого сделать не удается никогда. AML-проверки выявляют процент «загрязненности», оценивая его критичность.

Как защитить себя от получения грязных BTC

Биткоины, полученные в процессе майнинга, считаются абсолютно чистыми. И неважно, кто их добыл. Мы говорим только о самих монетах, при этом в ходе майнинга могли нарушаться какие-либо местные законы, например условия ЖКХ, но сама валюта считается чистой.

При любых других способах получения биткоина учитывайте советы экспертов:

• Работайте только с регулируемыми криптобиржами, где проводится проверка KYC для подтверждения личности всех пользователей биржи.
• Не связывайтесь с крипто-миксерами, которые, как правило, манипулируют с BTC, которые поступили из Даркнета или других незаконных систем.
• Проверяйте чистоту биткоина через специальные AML-сервисы, которые быстро анализируют все транзакции, в которых были задействованы эти монеты.
• Откройте два кошелька, чтобы отдельно хранить проверенные чистые монеты и те, что вызывают малейшее сомнение.

Как выбрать сервис для AML-проверки биткоина

AML-сервисы могут работать не только самостоятельно, но и в составе биржи или как часть другой системы. В любом случае пристальное внимание уделяется монетам, которые связаны с миксерами и нерегулируемыми криптобиржами. Выбирая сервис, убедитесь, что вам подходят условия, ведь специалисты, как правило, строят рейтинги с учетом точности проверок, но есть и другие условия, которые могут быть важны именно для вас.

При выборе обращайте внимание:

• • на удобство и понятность интерфейса;
  • наличие бесплатных проверок, что особенно важно для новичков;
  • отличия тарифов, так как они могут зависеть, например, от регулярности проверок.