Пришли дивиденды от ФосАгро. В какие дивидендные акции реинвестировал выплаты?
Вслед за небольшими суммами от Совкомбанка и Инарктики, пришли ощутимые дивиденды от ФосАгро, в размере 8 300 рублей, которые я с удовольствием реинвестировал в дивидендные акции. Уже третий год инвестирую по принципу, вкотлетил, получил дивиденды, реинвестировал. Пока осечек не было, все выплачиваемые суммы идут обратно в рынок.
Вот в таком состоянии мой портфель на данный момент
Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.
Рынок в коррекции
С начала года индекс отрицательно подрос на минус 5,5%, что дает возможность закупиться дивидендными историями по ценам 2023 года.
Дивидендные гэпы и жесткая риторика ЦБ давит на рынок акций, «зачем покупать акции, когда в Сбере вклад под 18%?»
А стоит ли повышать ставку, бум льготки прошел, повышение жкх отразились в данных по инфляции, бюджетный импульс, который разгонял цены, завершен. Возможно, мы чего-то не знаем, что знают в ЦБ, могут и символически до 17% поднять, смысла поднимать выше вроде как нет. А вот держать высокую ставку довольно долго, чтобы люди купались во флоатерах и депозитах, предпосылки есть.
А есть ли предпосылки для роста фондового рынка. Первое, возможное, не за горами, разворот Пауэлла по ключевой ставке в США. Наши экспортеры скажут спасибо. Второе, завершение СВО, цены на активы подскажут до каких-то официальных заявлений политиков. Так что, на новостях уж точно частный инвестор заработать не сможет, а те, кто будут знать, никому об этом не расскажут.
Поэтому, чтобы не играть в угадайку, набираю позиции в свой портфель, на мой взгляд, качественных, хороших бизнесов. Мое видение может полностью не совпадать с вашими, и это нормально.
Что купил?
Поступили 8 300 рублей. Приобрел на перспективу компанию с проектом Восток-Ойл и премиальную лечебницу, и добрал немного золота через Т-Фонд.
- Роснефть – 6 акций
- МД Медикал Групп – 4 акции
- Фонд Т-Золото – 103 лота
Медикал Групп – компания на вырост и на дивиденды со 100% от чистой прибыли, будет ли компания зарабатывать так, чтобы выплаты были достойными, все предпосылки есть.
Желтый нефтяной Гелик по имени Роснефть торгуется с пи на Е (P/E) 3,7. Рынок не выкупает мощь Восток-Ойла, ну или я что-то не понимаю, плюс к этому господин Сечин продавил для своего монструозного проекта налог на прибыль в 20%, а все остальные холопы будут платить 25% налога на прибыль.
Мой портфель и пассивный доход, который с него получаю
ТОП-3 акции в портфеле
- Сбербанк – 23,08%
- Лукойл – 14,05%
- ФосАгро – 11,61%
Самые большие выплаты в этом году будут в июле, ФосАгро – первый пошел, как говорится. На очереди Сбер, Татнефть, Роснефть, Газпром нефть и замороженные китайские нефтяники, когда доедут от них дивиденды, наверное, когда-нибудь.
Следующий существенный дивидендный поток ожидаю в декабре 2024, январе 2025, когда нефтяники будут платить свои промежуточные дивиденды. Есть полгода для увеличения позиций.
На сегодняшний день прогнозируемые дивиденды около 160 000 на ближайшие 12 месяцев. Подскажите, сколько я бы в банке получил за год, вложив туда 1,5 млн рублей.
🥛 Дивидендный доход за 6 месяцев 2024
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.
Можно иметь «дивидендный» поток в размере 20 000 р в месяц с выплатой на отдельный счёт в течении 1 года.
Встречный вопрос: А какая расчётная прогнозируемая ПОЛНАЯ потенциальная доходность дивидендного портфеля на ближайший год и почему?
Полная доходность состоит из дивидендов и изменения цены акций в портфеле. Если вы реинвестируете дивиденды и после этого рынок падает, то полная доходность вполне может стать отрицательной. И этого нельзя исключать для текущих условий.
На идеально эффективном рынке при изменении ставки ЦБ, цена акций отражает её сразу, на нашем рынке — с большой задержкой, но отражает.
Если ставка ЦБ будет расти — цена акций будет падать, а ставки по вкладам будут расти, поэтому не стоит сбрасывать вклады со счетов.
Конечно, при снижении ставки с 16% до 8%, потенциальный рост стоимости акций равен 100%. Но в текущих условиях на такое сложно закладываться.
Где я сравнивал эти инструменты?
Я написал прогнозную доходность по вкладу. Для того, чтобы инвестировать в акции, нужно тоже ведь иметь какой то прогноз доходности? Если его нет — это игра в лотерею. Зачем вообще инвестировать в акции и выбирать какие-то компании, если нет никаких расчётов, что это вообще сейчас стоит делать?
А основное, что я написал «Если ставка ЦБ будет расти — цена акций будет падать, а ставки по вкладам будут расти, поэтому не стоит сбрасывать вклады со счетов.»
Автор пишет про покупки постоянные в течении нескольких лет, а вы ему про 1,5млн сразу. Предполагаю, что у многих его знакомых есть только кредиты.
Особенно это актуально для «дивидендной» стратегии, когда делается ставка на денежный поток от инвестиций, тут сразу видно, где можно купить больший денежный поток за одинаковые деньги.
Со вкладами можно действовать ведь абсолютно так же, как с фондовым рынком — открывать новый депозит, например, на 3 месяца в момент каждого довнесения. Таким образом организуется денежный поток от процентов и от закрытий депозитов, который в любой момент можно будет перенаправить обратно на покупку акций, когда прогнозная доходность по ним будет выше депозитной.
Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация, это то, что известно ещё со времён Грэма.
У него сбер за полкапиталла, когда ещё так купишь -неизвестно. Лук цена отличная, фоска ещё себя покажет, после замены всех санкций на НДПИ. Покупка акций при таком инвестировании, ведёт к лучшему результату в горизонте пяти и более лет.
Ещё можно было предложить фонд ликвидности, но не как эту канитель, ссылка на грема не прокатит.
Вклад отдельно, биржа отдельно. Как мухи от котлет.
Капитал Сбера на начало года был 6,584 трлн.р., половину ЧП они выплатили, но уже столько же заработали за пол года, то есть капитал +- такой же.
Число акций в обращении, включая префы = 22587 млн => справедливая цена акции = 6,584 трлн.р. * 0,925 / 22587 млн = 269,6 р.
Так что для дополнительной доходности лучше ждать цену ниже той, что я написал, по 270 дорого