Обманываться не рад: Центробанк РФ избавляется от мошенников, вводя с 25 июля новые критерии преступных операций

Мошенники прокачали свои навыки так, что сегодня способны развести кого угодно, вне зависимости от возраста, пола и количества звёзд на погонах. Пришлось к разруливанию ситуации подключаться Банку России, который внедрил новые признаки, указывающие на преступника. а раз так, то переводы притормозят. К сожалению, пока непонятно, как быстро надо метнуться, чтобы твоему отцу-пенсионеру вернули сэкономленные на надувную лодку деньги.   

Как известно всем фанатам Джейсона Стэтхема, лучший способ избавиться от мошенников — это сжечь их офис, утопить их автомобили и расстрелять всех причастных к созданию преступного сообщества. Если вы ещё не поняли, о чём речь, значит точно не смотрели последний крайний боевик главного философа всея контакта «Пчеловод». А зря. Не потому, что фильм является бесспорным шедевром в своём жанре, просто оказывается за океаном кидают население ничуть не реже, чем в наших краях.  

По сюжету бабулька покончила с собой, потому как её швырнули на кучу миллионов — пенсионерка ведала инвестиционным фондом. Такой Максим Орловский на минималках. На таких минималках, что деньги из её портфеля исчезли быстрее, чем сосед выкачал мёд из улья. И когда хмурый неразговорчивый мужчина решил выяснить, что за козёл швырнул беспомощную старушку, никому не показалось мало. Старина Стэтхем дошёл аж до президентской резиденции. А вы думали, как эти типы гребут миллионы по всему миру? Только благодаря волосатой руке на самом верху. 


Своего пчеловода в отечественных закромах пока не появилось, поэтому на защиту счетов населения вышел Центробанк. Нет, речи о том, чтобы возвращать уведённые миллионы, по-прежнему не ведётся. Но хоть какие то палки в колёса машине по обману россиян начали вставляться. Целых шесть палок! Регулятор в два раза увеличил перечень признаков мошеннических операций (с 2018г. три уже действовали), которыми должны руководствоваться банки для предотвращения оттока честно заработанных средств в нечестно существующие кошельки. Итак, что встанет на защиту добропорядочных граждан?

1️⃣На счета, которые ранее засветились в мошеннических схемах, переводы приостановят, даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации.

2️⃣Информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только через правоохранителей на площадке ФинЦЕРТ Банка России. Если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела, банк приостановит зачисление средств на счет.

3️⃣ Банки учтут данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Источником может стать оператор связи, рассказавший, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

4️⃣Совпадение информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, формируемой Банком России.

5️⃣Если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора — значит пора сказать переводу громкое НЕТ!

6️⃣Несоответствие характера/параметров/объема проводимой операции (время и место осуществления операции, устройство, с использованием которого осуществляется операция и параметры его использования, сумма осуществления операции, периодичность осуществления операций, получатель средств) операциям, обычно совершаемым клиентом оператора по переводу денежных средств.

Последний пункт какой-то муторный, типа если человек обычно по пятьсот рублей переводил на телефонный номер, а сегодня 500 тыс., значит надо тормозить процесс? А квартиру как покупать, ведь зачастую перевод крупной суммы однозначно нетипичная картина мира. Наверное, придётся ножками до отделения дойти — не самый плохой вариант, когда на кону большая сделка. 



Приказ Банка России вступит в силу 25 июля 2024г. одновременно с законом о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием мошеннических признаков.