Снова купил дивидендных акций! Портфель приближается к 4 млн рублей.
Сегодня получил очередную зарплату и большую её часть отправил на брокерский счет. В данной статье покажу как выглядит мой текущий инвестиционный портфель спустя 4 года и 2 месяца инвестирования, какие акции я купил и какая сейчас у меня «дивидендная зарплата».
Мой портфель
Я использую дивидендную стратегию, трейдингом не занимаюсь, все покупки акций совершаю с целью держать бумаги долго (мой горизонт инвестирования лет 15), поэтому изначально стараюсь выбирать качественные компании с хорошим потенциалом роста котировок на будущее и, самое главное, стабильными и щедрыми дивидендами.
На данный момент мой портфель выглядит так:
В его составе 32 дивидендных эмитента.
Во что я инвестировал сегодня?
Как вы уже поняли, я купил акции Транснефти. Пару статей назад разбирал эту компанию по котировкам, финансовому отчету и дивидендной доходности.
Транснефть показала исторически рекордную выручку и чистую прибыль за 2023г (1.33трлн р. и 296.5млрд р. соответственно)! На балансе компании более 600млрд р наличности при отрицательном чистом долге.
Все это позволяет Транснефти выплатить высокие дивиденды. К тому же, согласно распоряжению правительства, Транснефть, как госкомпания, обязана выплатить 50% от прибыли в виде дивидендов. Поэтому, я ожидаю объявления щедрых двузначных (около 12%) дивидендов, о которых компания может объявить уже в мае.
Так же позитивом для бумаг Транснефти выступило заявление главы компании Николая Токарева, который сообщил несколько хороших новостей в интервью:
- Дивиденды будут выше, чем за предыдущий период, так как прибыль выросла.
- Компания планирует перейти на выплату дивидендов дважды в год.
- Увеличилась прокачка нефти в восточном направлении и реализуется ряд проектов на еще большее увеличение мощностей Транснефти.
На фоне отличных финансовых показателей, высоких дивидендов и потенциала роста после проведенного в феврале сплита, сегодня я инвестировал в Транснефть.
Моя дивидендная зарплата
Самое приятное для меня-это получать дивиденды с портфеля.
С начала 2024 года он мне принес уже 54000р:
А вот так выглядит мой пассивный доход за месяц и за весь год:
Всего мой портфель может выплатить мне за 2024г 360 000р. Но, так как, я буду продолжать инвестировать дальше, эта сумма будет увеличиваться и на конец года я ожидаю около 400 000р выплат.
В среднем ежемесячно около 30000р приносят мне акции в виде дивидендов.
В сервисе, где я веду учет инвестиций, я поставил себе цель выйти на «дивидендную зарплату» в 50000р\мес. (600 000р\год). И, согласно расчетам, данную сумму я смогу получать через 2 года при сохранении текущей динамики пополнения:
Заключение
Акции Транснефти интересны для инвестирования. Они привлекательно выглядят по многим основным параметрам (финансовые, операционные, котировки, дивиденды).
Аналитики прогнозируют рост бумаг компании к 1800р за акцию к концу года и этот прогноз выглядит вполне реалистичным. Поэтому я сегодня выбрал именно Транснефть.
Дивидендный сезон в разгаре. Сейчас я ожидаю выплату от Лукойла (около 36000р), вчера получил от ЛСР (4350р). Все дивиденды я реинвестирую обратно в акции, стараясь как можно быстрее нарастить капитал, запустить эффект сложного процента и увеличить свой пассивный доход.
Продолжаю инвестировать и делиться своими результатами с вами. Следующая моя покупка назначена на 24 мая!
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.
генеральная же идея — создать себе капитал, который будет подкармливать в текущем времени и кормить на пенсии. Индекс же придется на пенсии продавать, т.е. сокращать капитал.
Юрий Близорукий, это для теоретиков альтернативной математики рассуждения
в реальности нет разницы, дивы получил или бумагу продал. выведенные дивиденды снижают капитал ровно на столько же, как продажа на альтернативную сумму
Тогда дивиденды будут 10р. 13 процентов от 10р — это 1р 30 копеек.
1р 30 копеек от 100р — это 1,3%, что плюс минус на уровне комиссии за управление. А средняя историческая дивидендная доходность индекса на самом деле ниже, поэтому при росте стоимости акций и снижении дивидендной доходности, потери на налоги относительно стоимости активов будут уменьшаться, а комиссия за управление нет.
При дивидендной доходности 6% от цены 1 «акции» индекса в 200р — это 12р. Налог — 1,56р. Налог от активов = 1.56/200 = 0,78%.
P.S. дополнительно можно снизить издержки на налогообложение путём использования ИИС в пределах некоторых сумм.
а как нивелировать риски?
рынок, он же капризный и непостоянный.
у меня в 22м просадка была 30-50%.
Но учитывая, что цена с 2015 года нифига не выросла и упирается в некий потолок, даже с учётом небольшого роста балансовой стоимости компании на текущий момент!
Сплиты для этого и делают, что народ очень скоро забывает старые цены! И начинает верить в текущую дешевую цену и толкает её вверх!
Надо ковырять отчёты в чём собака зарыта...
Если вы, конечно, сами уже не разгадали «секрет фирмы»!
Автору удачи в инвестициях!
Точно будешь в рынке.
А уж когда понадобится «зарплата» то переложись в облигации и спокойно иди на пенсию.