igotosochi
igotosochi личный блог
01 марта 2024, 07:45

Итоги 32 месяцев инвестиций. 3,259 млн рублей

1 марта, значит пора месить тесто для блинов, доставать шорты и подводить итоги февраля! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 32 месяца позади. Погнали!

Итоги 32 месяцев инвестиций. 3,259 млн рублей

Прежде, чем начать, приглашаю подписаться на мой телеграм-канал. Почему нет, если да. Ну всё, приступаем к отчёту.

Инвестиции

Было на 1 февраля 3 119 534 ₽:

  • Депозит: 1 039 007 ₽
  • Биржевой: 2 080 527 ₽

Поднимался в подъёмнике на Розу Хутор и под креслом нашёл 100 000 рублей, которые решил проинвестировать, как только спустился с горы. Кроме того, в феврале приходили купоны, благодаря которым богатеть, котлетить и туземунить удобнее, чем без них.

Среди покупок было много всего.

Облигации: Русал 1Р6 CNYУральская Сталь 1Р3 CNY, МФК Саммит 1Р3, Гарант Инвест 2Р8, ОФЗ 26240, Аквилон Лизинг 1P3, ИЭК Холдинг 1Р1, ЛСР 1Р7, Новотранс 1Р2, МГКЛ 1Р5, Инарктика 2Р1.

Акции: Делимобиль на IPOДиасофт на IPOСамолёт по рандомуКЛВЗ Кристалл на IPO по приколу, Совкомбанк, Новатэк, Лукойл, Газпром, Роснефть.

Фонды: Парус ЛОГAKME.

Участие в IPO Диасофта породило мем из-за низкой аллокации и туземунного роста:

Итоги 32 месяцев инвестиций. 3,259 млн рублей

Результат февраля снова получился довольно неплохим (но не идеальным). И акции подросли, и облигации тоже. Ставку ЦБ снижать до лета не собираются, так что можно продолжать получать хорошую доходность в облигациях. По данным Интелинвест доходность портфеля около 11,8% по XIRR, хотя месяц назад была 11,5%.

Продолжаю ждать, как летом разожмётся облигационная пружина на развороте ДКП.

Февраль детально так:

  • Депозит: 1 039 007 + 8 464 (проценты) = 1 047 471 ₽
  • Биржевой: 2 080 527 + 100 000 (пополнение) + 31 499 (рост) = 2 212 026 ₽

Суммарно: 3 119 534 + 100 000 (пополнение) + 39 963 (рост) = 3 259 497 ₽

Ставка ЦБ 16%, новый пакет санкций не особо повлиял на акции, индекс упёрся в потолок, курс рубля тоже достаточно стабильно держится. Отдельные акции растут, в облигациях стабильность.

Итого (за всё время):

  • Депозит: 810 000 → 1 047 471 ₽ (+237 471 или +29,32%)
  • Биржевой: 1 927 000 → 2 212 026 ₽ (+285 026 или +14,79%)

Суммарно: 2 737 000 → 3 259 497 ₽ (+522 497 или +19,09%)

Доходность XIRR: 11,8%

Средняя сумма пополнения: 85 532 ₽ в месяц

Когда только начинал, ставил планку в 66 000 в месяц. На 2024 год поставил цель в 100 000 ежемесячно. В январе и феврале получилось, отлично.

А вот так это выглядит на графике

Итоги 32 месяцев инвестиций. 3,259 млн рублей

Доходность февраля получилась 1,28% или 15,37% в переводе на годовые. Портфель вырос на 131к, перешагнув отметку в 3,2 млн. За текущую сумму можно купить плохую двушку в Рязани или 12,71 метра в Сочи по цене объявлений 255к за метр. Что-то начинает вырисовываться, но пока мало.

Моя стратегия

Поскольку цель — покупка недвижимости, мне нужно к этому моменту сформировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Грубо говоря, реинвестирование дохода в недвижимость. В идеале это должно быть 100% стоимости квартиры и доходность минимум 10-12% годовых (лучше больше). Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

Если всё получится, можно будет выйти на пенсию в 64, а не в 65. А то работать некому, одни ранние пенсионеры в стране.

Итоги 32 месяцев инвестиций. 3,259 млн рублей

Целевое распределения активов в портфелях ценных бумаг такое: облигации + замещающие облигации 40% + 10%, фонды недвижимости 10%, акции 40%. Подробнее по распределению я писал тут. Это только по биржевой части без депозита. Ему ещё 15 месяцев.

Благодаря Интелинвесту, куда я добавил все-все свои портфели, удалось посчитать настоящую доходность вложений по XIRR. Она равна на данный момент 11,8%. Биржевая часть портфеля (акции, облигации, фонды) даёт 12,9%. Депозиты — 11,3%.

Часто пишут в комментариях, что надо было эти 3 млн на депозит положить, больше удалось бы заработать. Во-первых, не было у меня этих трёх миллионов тогда, во-вторых, стоит учитывать доходность по XIRR для серии денежных потоков, которые происходят через неравные промежутки времени. В-третьих, я это не считаю заработком, зарабатываю я на работе.

В ближайших планах — пополнение ИИС ещё на 200 000 рублей, чтобы получить вычет, а также получение вычета за 2023 год. Вычет уже оформляется, должны в марте зачислить. Покупки буду делать по плану. Постепенно хочу покупать немного юаневые облигации, если будут хорошие цены, то и замещайки тоже.

Если коротко по плану, то по акциям топ-5 по 10%: Сбер, Лукойл, Новатэк, Совкомбанк и Газпром. Следующая пятёрка по 5%: Татнефть, Роснефть, Магнит, Газпром нефть и Яндекс. Третья пятёрка по 3%: ФосАгро, Северсталь, Алроса, Ростелеком, Интер РАО. Далее — остальные суммарно на 10%. Всего акции 40% портфеля, облигации 40%, валютные облигации и фонды недвижимости по 10% от биржевого портфеля.

Что ещё?

  • Отлично покатался на сноуборде в Сочи. Очередей не было, честно-честно. Ну почти. Гоняйте в начале февраля или конце января — лучшее время.
Итоги 32 месяцев инвестиций. 3,259 млн рублей
  • Мой телеграм-канал подрос с 8 400 до 8 600 подписчиков (+200, очень мало). Ростом недоволен.
  • Пополнил криптопортфель, там конкретный туземун. Он в зачёт не идёт, про него раз в месяц пишу в канале. Пополнил его в феврале на 50 долларов, портфелю уже 9 месяцев, в канале будет отчётик.
  • Получил гору кэшбэка, даже отдельный пост написал. Ссылки на карту и премку с бонусами для меня и вас.
  • Поучаствовал в IPO ДиасофтаДелимобиля и Кристалла (последнее чисто по фану на микросумму).

Планы на март: радоваться наступлению тёплой погоды. Пополнить БС больше, чем на 100к. Пить пивко, пока весна.

А это все ещё мой телеграм-канал — подписывайтесь;) В нём я рассказываю про финансы, свои инвестиции, накопление на квартиру в Сочи, про книги и много всего ещё, даже мемы есть.

21 Комментарий
  • Fr00kt
    01 марта 2024, 07:55

    С первым днем весны 😌

  • MrBond
    01 марта 2024, 08:04
    Перед к четвертому ляму!
  • Доктор
    01 марта 2024, 08:45
    От пивка грудки растут.
    А почему квартира в Сочи? Там хорошо?
    • Дмитрий Ермаков
      01 марта 2024, 08:47
      Доктор, хорошо в доме.
        • Дмитрий Ермаков
          01 марта 2024, 09:12
          igotosochi, для большинства, Сочи — это сраный адлер, от слова ад.
      • Дмитрий Ермаков
        01 марта 2024, 09:17
        igotosochi, тоже, хочу переехать в Сочи.
  • Александр Толмаков
    01 марта 2024, 09:08
    я думаю, тебе нужно поставить свой портфель с ног на голову и пока не поздно не в фонду кидать бабки, а в крипту… через год сможешь просто из кармана достать котлету и купить чо хочешь в сочах 
  • Krsnv
    01 марта 2024, 10:41
    главное, Сочи в Сочи сгонял!
  • dividends, yeah!
    01 марта 2024, 10:45
    давай 200 в марте
  • Алексей
    01 марта 2024, 12:25
    Если после накопления портфеля, когда накопится капитал достаточный для покрытия ипотеки долгосрочная доходность будет 5-6% годовых выше инфляции, то стратегия видится такая, что нужно накопить портфель, который будет опустошаться, уменьшаться со скоростью 4-7% годовых.

    Для покрытия ипотеки на следующий год расходования уже будет недостаточно дивиденднокупонного дохода, нужно будет продавать часть бумаг.

    Если всё получится согласно такой стратегии, то по прогнозам, на сколько лет ипотеки хватит накопленного капитала?
      • Алексей
        01 марта 2024, 14:42
        igotosochi, прогноз по доходности основан на исторических данных двух десятков лет. Так вот получилось, что если в дивидендный портфель не возвращались бы дивиденды, а полностью расходовались, то такой портфель уменьшался бы.
        Точные будущие доходности и скорость ликвидации портфеля неизвестны.
        Какие нужны модели, такие можно и посчитать.

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн