Портфель облигаций и дивидендов

На текущий момент, на российском финансовом рынке сложилась ситуация, которая заставила задуматься о инвестиционной части своего финансового портфеля и принцип «главное не потерять» становится приоритетным.

Первое, up тренд, который начался еще в октябре 2022г., позволил хорошо заработать трендследящим системам, так наша основная торговая система Trend Forever, заработала за этот период 100.64%, но сейчас, с учетом состояния как мировой так и российской экономики, этот рост выглядит уже излишним и соотношение потенциального дохода по акциям к риску коррекции уже не столь интересны.

Второе, повышение ставки Цб до 13% и то, что банки закладывают в рынок новое повышение ключевой ставки ЦБ РФ в октябре до 14% (+100 б.п.), сделало идею покупки акций под дивиденды не особо привлекательной, как из риска коррекции акций так и из за того, что доходность по облигациям (ОФЗ в том числе) стала горазда интересней чем дивиденды большинства акций без риска снижения основного актива.
Рассмотрев все возможные «за» и «против», было принято решение о формировании инвестиционного портфеля, состоящего из облигационной части и акций с потенциальной дивидендской доходностью выше безрисковой ставки.
Облигационная часть поделена между ОФЗ и корпоративными облигациями с высокой доходностью (ВДО). Риски по ВДО снижаются путем диверсификации портфеля. Основная часть в ОФЗ.
План формирования портфеля будет следующим при различных сценариях:
1. При падении акций до уровней, когда их потенциальная дивидендская доходность превысит определенный бенчмарк, будем скупать эти акции с помощью трендследящих ботов.
2. При продолжении роста в акциях (от текущего уровня) — будем увеличивать долю облигаций.
3. При боковом движении, так же будет увеличиваться доля облигаций за счет купонных выплат.
Увеличение капитализации портфеля планируется за счет купонных и дивидендских выплат, а также части прибыли от ботов стратегии Trend Forever.
Сама стратегия Trend Forever по прежнему работает, единственное если раньше всю прибыль с нее я оставлял для торговли ботом, то теперь часть буду выводить на новый портфель.
Цель такой работы — создание стабильного денежного потока и формирования инвестиционного портфеля с контролируемыми рисками.
Изначально планировали вести этот портфель на сервисе Финам — Comon, но к сожалению на сервисе нет возможности покупать весь список акций который мы отобрали (более 40 акций) и тем более нет возможности покупать корпоративные облигации.
Поэтому все планы по покупкам облигаций и акций под дивиденды придется публиковать так же в телеграмм канале QuantBot и отчеты по ведению портфеля в Смартлабе.
По сути это будет так же алгоритмический трейдинг, с четкими правилами когда покупать/продавать облигации/акции, разделенный на ручную торговлю облигациями и торговлю ботами в автоматическом режиме акциями.