Unsaid_and_dirty
Unsaid_and_dirty личный блог
20 июня 2023, 13:24

Моя стратегия инвестирования и её принципы.

Моя стратегия инвестирования и её принципы.

❓ Эпизодически читатели задают вопрос, как у меня в голове и в активах уживаются одновременно, к примеру, фонды BOND, Парус, Яндекс и Черкизово.
Также иногда спрашивают, в чём смысл стратегии в целом. Вроде и не дивидендная, и не стоимостная, и вообще чёрт его пойми, чем автор у себя в бумажках занимается.
Попробую объяснить тут, а затем буду сюда направлять при необходимости.

Итак, вводные:
✔ Автору четвёртый десяток лет потихоньку струится.
✔ Не женат, детей нет.
✔ Автомобиля нет — в Москве необходимость в нём отсутствует.
✔ Недвижимости в собственности также нет — идею о её покупке губят альтернативные издержки. Как мы выяснили в разборе ПНК, мысли о «зато своё» и прочие «опора под ногами» мне не интересны, и всаживать кусок капитала в конуру в спальном районе желание отсутствует. Моя опора — это я сам.
✔  Доход — достаточный, уровень стабильности — приемлемый. Диверсификация доходов — развивается.

🎯 Цель — планомерное преумножение капитала без каких-либо ограничений, в последний год — попутное распространение собственного авторитета, влияния, как одно из следствий — преумножение дохода.
Основная предпосылка — инвестирование в бизнесы и финансирование бизнесов.

Какой вывод можно сделать из вводных? Главная задача портфеля — преумножаться с приемлемым уровнем комфорта. Это означает, что совершенно нет смысла лишать себя каких-либо интересных идей.

А значит, мой портфель — это… портфель идей. Зачем себя ограничивать рамками?

Сбербанк по 90-100 был лучшей идеей на рынке с самого 24 февраля 2022 года для человека с присутствующим финансовым мышлением. А сегодня это лучшее системное ядро в портфеле.

Роснефть  — одна из лучших долгосрочных идей на секторы нефти и газа одновременно. Жирная, стабильная и постепенно растущая.

Черкизово  — отличная стабилизирующая идея из защитного агросектора с небольшими рисками, всегда справедливой стоимостью и поступательным развитием. В то время как Русагро — совсем другая, агрессивная и злая ставка на тот же сектор, и это совершенно разные бумаги

Яндекс  — яркая агрессивная идея с высокими значениями риска и потенциальной доходности.

Парус  — лучший выбор среди сектора бумажной недвижимости. А JetLend — среди краудлендинга.

DIVD и 3 IMOEX фонда — как небольшая страховка от собственной глупости.

И так далее.

Я не вижу для себя потребности ограничиваться узкими системами, придуманными для упрощения управления своими активами. Мне нравится быть АФК Системой, только лучше.
Однако же, портфельные теории никто не отменял, поэтому сами идеи и их развесовка раскладываются на разрезы:

✂ Группы риска: стабилизирующая часть акций, агрессивная часть акций, ядерный движитель акций, небольшие мини-идеи в акциях, коммерческая бумажная недвижимость, краудлендинг вместо ВДО, облигации. При этом текущая балансировка вообще не требует поддержания принятого в классических системах распределения на акции и облигации — защитные функции размазаны по идеям.

✂ Распределение по бенефициарам, принадлежности активов к разным группам элит, расшивка лоббизма (Русагро и Инарктика — концентрируют одни и те же риски).

✂ Распределение по секторам в зависимости от их значимости, перспектив, рисков.

✂ Распределение по инфраструктурному вопросу: не более 13-15% на прописочные истории.

✂ Распределение по экспортной и внутренней направленности.

✂ Учёт цикличности, фаз экономических, политических, производственных циклов.

✂ Страновое распределение — увы, сегодня слабо применимо.

Как результат: набор качественных идей раскладывается на многомерное пространство плоскостей диверсификации и распределения, а потом собирается в кучку.

Ну и вот… получаем портфельчик. Итог: систематическое опережение индексов. Впрочем, в 2021 году наш рынок я недооценил и ему проиграл, обогнав лишь глобальный рынок. Но зато с начала спецоперации превосходить IMOEX полной доходности было очень легко.

Как-то так.
66 Комментариев
  • NOT A HAMSTER
    20 июня 2023, 13:34
    А в конце, это все перейдет в «профсоюз», если некому будет передать.
    Так в чем прикол, такой жизни?
      • NOT A HAMSTER
        20 июня 2023, 14:01
        Unsaid_and_dirty, Жизнь для себя. В принципе, если по фен шую, то это нормально.
        Но если учесть, что душа человека посещает жизнь на Земле, не раз. То какую соломку может подстелить себе человек, для своего пришествия вновь? Разбазаривший или подаривший  все не своему роду. Он в новой жизни, может оказаться на пустом месте. 
        Это возможно сложно понять, но те кто управляют миром, уж точно, всегда очень пекутся за продолжение рода. Чтобы переродившись, очутиться с золотой ложкой во рту. Поэтому они никогда, стараются не смешиваться с простолюдинами. Возможно этот комментарий, даст вам задуматься, что главное в нашей жизни, а что второстепенно.
          • NOT A HAMSTER
            20 июня 2023, 14:33
            Unsaid_and_dirty, Все проехали, я уже и забыл о чем писал. Поскольку писал не для вас, а через ваш пост-другим. 
            Вам никогда этого не понять, пока не появиться ответственность  за свой род.
            Настоящий инвестор должен   не только брать во внимание земные блага, но и  будущие поколения своего рода.
              • NOT A HAMSTER
                20 июня 2023, 14:48
                Unsaid_and_dirty, У вас примитивное мышление. «Мышление бедного человека.» Поскольку вы живете ради денег. Ведь за ними не надо бегать, к ним надо идти навстречу. Мне больше не интересно, от слова совсем, отвечать на вашу чепуху. Я даже жалею, что отреагировал  на ваш пост. 
                Я видел много таких как вы, живущих для себя, одевающихся в секен хенде, питающихся в забегаловках, живущие в съемных клоповниках, а то и вовсе у бабушек на шее. Но при этом рассказывающие как круто жить одному и в свое удовольствие. Даже не понимая, что их успех лишь в том, что они никому не нужны. Без обид.
                  • NOT A HAMSTER
                    20 июня 2023, 15:12
                    Unsaid_and_dirty, А вы не замечали, что самые длинные родословные только у самых богатых и правящих людей мира? 
                    Как можно, смотря в замочную скважину на мир, думать что он плох или хорош?
                    Да кстати Баффету отзвонитесь, чтобы он посмеялся над вами. Может деньжат подкинет, за это.
                    Ну назовите хоть одного из клана Рокфеллеров, Ротшильдов, Барухов, Виньзеров, Клинтонов итд. Кто прожил из них бобылем. 
                    Или хотя бы из миллиардеров типа: Соросс, Билл Гейц, Баффет, Безос.
                    И если вы обнаружите что у них нет семей, то я тут же переведу вам тысячу на карту. 
                    Вам самим не смешно? Вы прикрываетесь теми, кто как никто в этом мире пекутся за свое продолжение рода. И мне подсовываете эти лжефакты   в свое оправдание?   
                      • NOT A HAMSTER
                        20 июня 2023, 16:04
                        Unsaid_and_dirty, Цитата:  а Вы до сих пор не заметили, что:

                        1) у меня ещё достаточно времени решить, что я захочу

                        Вы глуп, не погодам. У человека, один день как вся жизнь и вся жизнь как один день.Никому не известно сколько ему предначертано судьбой.
                        А вы так рассуждаете, как будто вы Дункан Маклауд. 
                        Мне надоело участвовать в ваших бессмысленных  рассуждениях. Поэтому я просто буду игнорировать ваши ответы. Не тратте время, не мое не свое.

                        Если не можете  отличить совет  от навязанных стереотипов, то это ваша проблема. 
                        А вам не кажется, что  это вы пытаетесь навязать то, что надо жить бобылем и не за что не отвечать. Просто жить как одуванчик-сезонно.
                          • NOT A HAMSTER
                            20 июня 2023, 16:10
                            Unsaid_and_dirty, Кстати о птичках. Вы не в курсе по чем в Казани рубероид? 
                    • NOT A HAMSTER, самые длинные родословные в бедняцких деревнях индусов, племенах африканских и тд. Так что богатство и продолжение рода слабо коррелируют. Другое дело, что есть кто-то, кто отслеживает и чтит память рода богатых. А у бедных — одним больше, одним меньше…
                      • NOT A HAMSTER
                        21 июня 2023, 23:33
                        Татьяна Гвоздикова, А как эти племена называются и где именно они живут, хочу поинтересовался, так ли это на самом деле? 

                        Я ведь в пример привел конкретных людей и кланы? А то я ведь мог бы тоже сказать: все богачи с большой родословной.  
                        • NOT A HAMSTER, ну вы же аналитик. Вы привели 2 клана на сколько миллиардов населения? Это даже на погрешность не натянуть среди тех, кто продолжает свой род.
                          Остальная инфа есть в свободном доступе в том же интернете.
                          • NOT A HAMSTER
                            23 июня 2023, 00:00
                            Татьяна Гвоздикова, Вас не в ту  степь понесло. Я вам про качество, а вы мне только про количество. Ну это как бы не соизмеримо. Тогда можно было и цыган приплести сюда.
                  • SonOfKiyosaki
                    21 июня 2023, 10:04
                    Unsaid_and_dirty, а потом выпнут на теплотрассу и попилят все активы у автора =) 
  • Михаил Шварц
    20 июня 2023, 13:46
    с мамой живете?
  • Валерий Осипенко
    20 июня 2023, 13:51
    газпромнефть наше все 
  • Union_Jack
    20 июня 2023, 13:54
    «Недвижимости в собственности также нет — идею о её покупке губят альтернативные издержки. Как мы выяснили в разборе ПНК, мысли о «зато своё» и прочие «опора под ногами» мне не интересны, и всаживать кусок капитала в конуру в спальном районе желание отсутствует»

    Можно было проще написать — денег нет)
    • Константин Ша
      20 июня 2023, 14:20
      Union_Jack, духовно близкий автор
    • alexei459
      20 июня 2023, 14:26
      Union_Jack, а у кого есть? Почти у каждого квартира в ипотеку, кто покупает без помощи родственников.
      • Union_Jack
        20 июня 2023, 15:02
        alexei459, я то думал тут успешные ребятки собрались. Оказалось, что как большинства — уровень кассиров в пятерочки)
        • alexei459
          20 июня 2023, 15:12
          Union_Jack, с кассы пишу, ну
  • martnk
    20 июня 2023, 13:56
    ✔ Автору четвёртый десяток лет потихоньку струится.
     
    чё «струтся»? Старческий что ли простатит? )

    ✔ Не женат, детей нет.

    ну хоть девушка есть? Иначе вообще как то не хочется читать пост такого «грустного инвестора». 
    • alexei459
      20 июня 2023, 14:24
      martnk, ты уже алименты выплатил или еще платишь?
  • Dangerous Assumption
    20 июня 2023, 14:02
    «Эпизодически читатели задают вопрос».
    Сразу вспомнилось из тик-тока: «да кто тебя, нах, спрашивает? У тебя и подписчиков то нет!»;)
      • Евгений
        20 июня 2023, 14:47
        Unsaid_and_dirty, если бы купил кусочек человейника 2 года назад то поднял бы 100%)
          • Евгений
            20 июня 2023, 15:00
            Unsaid_and_dirty, ну у меня за прошлый год +60% 
        • alexei459
          20 июня 2023, 15:13
          Евгений, каким образом?
  • Валерий Осипенко
    20 июня 2023, 14:46
    в принципе самая рациональная жизненная позиция потому что чел не кормит паразитов, а живет на свои
    нету только Чуда в жизни, все как то суховато, но это на любителя
    вспоминается пример Теслы из больших
    короче, ТС удачи
      • Bosphorus
        20 июня 2023, 15:40
        Unsaid_and_dirty, А в чём тогда смысл, какова цель вашего инвестирования, увеличения капитала? Чтобы писать статьи, давать советы, для этого больших средств не надо. Помогать другим людям деньгами и гордиться этим? Так зарабатывая на бирже, вы отбираете деньги у других людей, соответственно огорчая их.
          • Валерий Осипенко
            20 июня 2023, 17:24
            Unsaid_and_dirty, этот кайф даже порой дороже денег
            иногда такой сериальчик закрутится, что поесть некогда 
            я лично в таких случаях все бросаю и кайфую
              • Валерий Осипенко
                20 июня 2023, 17:44
                Unsaid_and_dirty, для меня трейдинг ценен своей непредсказуемостью- это щекотает приятно
                остальное в этом мире предсказуемо относительно и повторяемо 
                это как перечитать прочитанную книгу-скучно ведь
                а тут азарт как в детстве 
                понимаю, что это вредный азарт, но порой впадаю все таки в это детство и жму на кнопки от души 
                  • Валерий Осипенко
                    21 июня 2023, 12:31
                    Unsaid_and_dirty, я так делаю
                    такенное удовольствие поиграть без страха проиграть, а уж если халява прилетит то высшее наслаждение 
  • Вася Баффет
    20 июня 2023, 15:20
    Unsaid_and_dirty, автор, ты с какого года инвестируешь?
  • Юра Папироскин
    20 июня 2023, 17:43
    а почему криптоактивы игнорируете? процента 2 в биткоин не помешало бы
  • Ray Badman
    20 июня 2023, 18:06

    Зашел читать обсуждения стратегий, а тут как обычно: хамство, оскорбления, издевательство, унижение.
    Все в духе современного северного обывателя в своем замкнутом маленьком мире в огромном пространстве.
    Вашим друзьям и родным интересно с вами пообщаться?

  • Roman Smirnov
    21 июня 2023, 08:39
    Великолепный срач за соцнастройки на трейдерском форуме. Подумал, что не туда зашёл. Господа, давайте по теме
  • toronaga
    21 июня 2023, 09:28
    Спасибо за статью!

    Срач в коментах тоже удивил!)
  • SonOfKiyosaki
    21 июня 2023, 10:01
    Автор, ты почему не женат или алименты платишь? Поделись своим мнением и опытом, очень интересно как в твоём случае это влияет на накопление капитала?
      • SonOfKiyosaki
        21 июня 2023, 12:04
        Unsaid_and_dirty, можно ещё про время добавить. у тебя его больше получается? Тебе жен условно, не надо никого в детсад водить и уроки помогать делать. =) А какая получается долгосрочная цель?
  • MaxPar
    21 июня 2023, 10:59
    Яндекс действительно рисковая идея, они развиваются во все стороны, и косяков у них соответственно.
  • 1VK
    21 июня 2023, 12:49
    Автор — душнила, пользы от поста 0,0, а неприкрытое самолюбование прям глаза режет

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн