Что ты такое, 2022?

Стоит заметить что было в 2022 году в плане системных изменений, перевернувших не только нашу жизнь, но и понимания как устроены мировые процессы, как работают правила на тему что возможно, а что нет. Стоит вспомнить каким был год, чтобы его оставить позади.

У меня получилось 12 событий, о которых будет заметка максимально кратко или тезисно.

Итак список фантастики за 2022.

1) СВО, которое вылилось в:
— полный промах всех публичных прогнозов
— экономическая война, шквал санкций
— фактический отказ РФ на интеграцию в то, что называется западным миром
— топ кризис для РФ за пару десятков лет
— минус развитие глобализации для всего мира, конкуренция государств обострилась

2) Заморозка активов ЦБ по оценкам за 300 млрд долларов
— из главного: впервые морозится такая огромная сумма
— доверие к евро/доллару в плане резервов для государств пошатнулось
— полагаю что их разморозят со временем, т.к. оттяпав такое, доверие к евро/доллару будет утрачено навсегда

3) Эмиграция айти
Тут получилось веселее обычного, список в направлении развития событий:

— «да нам нахрен не нужны эти айтишники», белая эмиграция, философские пароходы, народ очищается
— изначально разумная идея льготной ипотеки для айтишников в результате провалилась полностью (стратегия пряник), создатели не пропустили простую идею — когда почти 100% процессов бизнеса и жизни связано с ПО, мобильными, интернетом, связью, то люди способные работать в этой сфере и обладающие компетенциями в прямом смысле стратегически важны. но модель пряника провалилась из-за ограничений самой ипотеки
— стратегия кнута: пора наказывать удалёнщиков: увеличение налогов (месть)
— обсуждается запрет для выезда оставшихся (правда, конечно, на уровне приближённых клоунов)

Естественно, эмиграция обратима, но нужны условия. Большинство айтишников не это самое грязное слово «либералы», большинство поехали за заработками, вторая часть поехала из-за естественного опасения за жизнь в условиях мобилизации. на мой взгляд «уехал навсегда, никогда не вернусь» — таких до 10%.

4) Мобилизация

Явление оказалось неожиданным, как мне казалось штатной численности более 1кк военных достаточно для всего. Как оказалось нет, в штатной численности есть много всякого, но пехоты маловато. Также оказалось сюрпризом, что боевые действия в 21 веке это на 90% тоже самое, что было в первую и вторую мировую войну: артиллерия + пехота. А современные фантастические вооружения не подходят для локального конфликта.

5) Ресурсная война:
— эмбарго на нефть со стороны Европы
— потолок цен
— отдельное ранее казалось невозможным: терроризм на уровне государства, вылившийся в подрыв газопроводов северных потоков. Ящик Пандоры открыт — на морском дне полно кабелей, тунелей, которые защитить фактически нечем, как и найти того, кто что-то сделал.
— в моменте Европа залила ресурсный кризис морем денег, но вот что будет дальше всё ещё остаётся вопросом

6) Не год частного инвестора:
— лютые убытки для спокойных инвест портфелей, индекс мосбиржи -43%
— длительная остановка торгов
— отсутствие отчётностей
— санкции на брокеров и вынужденный переезд инвесторов от брокера к брокеру
— рост налогов для публичных компаний

7) Заморозка активов бумаг Европы/США
— около 5кк инвесторов, попавших в эту ситуацию
— подвижки к решению проблемы есть
— потеря доверия инвесторов к европейской инвест инфраструктуре

8) Рубль, евро, доллар:
— новая фигура тех. анализа «Кремль»
— дельта уровней между годовым минимумом и максимумом составляет фантастические 70 рублей (доллар по 50-120)
— до сих пор разыскиваются люди, продавшие Байдену доллары по 200 рублей
— менее весёлое принудительное выпроваживание инвесторов из валюты, со стороны банков — драконовские комиссии за валютные счета. В результате инвесторов заставляли крыться по 7-летним минимумам, т.е. кто покупал в этот период, рассчитывая сохранить капитал, получали гарантированный убыток.
— санкции на банки, блокирующие валютную инфраструктуру, свифт переводы

9) Газпром
На мой взгляд окончательный подрыв доверия после истории с дивидендами, теперь на одной полке с ВТБ. На этой полке отстойник с акциями, которые исключено брать разумному инвестору, и которые одновременно делают невозможным покупку индекса российского рынка.

10) Трещит криптовалюта

Воздушные замки рушатся, биржи умирают, счета обнуляются. По естественному ходу вещей большинство инвесторов в эти активы потеряли деньги/вышли с убытками. Как оказалось, и вправду — пиромидообразные вещи, акции с P/E под 1000, которые растут долгосрочно (привет Тесле), это всё удел времени, где крайне низкая инфляция и безудержный рост М2. Теперь время собирать камни.

11) Инфляция в США/Европе
— как оказалось, пришлось оторвать задницу от стула и повышать ключевую ставку. Количество клоунады на выступлениях от ФРС и в меньшей степени ЕЦБ просто колоссально
— как оказалось, одним из столпов низкой инфляции в Европе были российские дешёвые ресурсы, сук, который Европа отпилила самостоятельно

12) Хорошая нота для финала: при феноменальном наборе шоков, экономика РФ:
— фантастически устойчива
— падение ВВП за этот год чуть выше -2% (что есть чудо)
— уровень инфляции до -12% (посчитано будет позже)
— кризисная команда ЦБ может поучить других, как надо делать

Если понравилось, ставь «хорошо» :)

telegram