FinEx накуканил инвесторов

Надёжный фонд FinEx ETF словил маржинколл.

FXRB ETF — рублевая «корзина» из корпоративных еврооблигаций Газпром, РЖД, Сбербанк, ВТБ, Лукойл и еще более 20 российских корпорации.

FinEx признаётся, что в начале марта были приостановлены торги 11 фондам FinEx ETF. По FXRB выплачивались дивиденды, которые зависили от форвардной премии в паре RUB/USD. Пока инвесторы получали дивиденды раз в полгода, было всё нормально. 7,3% всех устраивало.
И вот сегодня FinEx информирует инвесторов по ситуации, которая получилась в фонде еврооблигаций с рублёвым хеджем FXRB. Ведь обесценивание рубля привело к убытком по хеджированию в FXRB. Мужику в очках, числящийся менеджером, пришлось продать все еврооблигации, для покрытия долга по контрактам валютного хеджирования. После этого в портфеле не осталось базовых активов. Теперь фонд FXRB вскорости прекратит своё существование, а инвесторам не стоит ожидать возвращения своих средств.
FXRB укатывают в пол так как это теперь филькина срамота грамота.
FinEx безмерно сожалеет об утратах инвесторов и сообщает, что такова жизнь. Геополитические риски никто не отменял и вообще инвесторы сами виноваты. Это если вкратце.

FinEx ETF finex rus eurobonds etf fxrb

FinEx Rus Eurobonds ETF FXRB

wtfsmart

Виктор Петров

Санкт-Петербург

1656

150 096

с 29 ноября 2017

122 Комментария

Олег Кузьмичев
01 июня 2022, 13:52
Нормальная схема, Мавроди отдыхает.
+16
Виктор Петров
01 июня 2022, 13:52
Это же как нужно постараться, чтобы надёжный ирландский фонд заработал за 5 лет в долларах минус 73%!
А говорили, что так прокрутить инвесторов вокруг оси только в России умеют.

+26
- Crogall
  01 июня 2022, 13:56
  Виктор Петров, Это все потому, что в 17.00 пора пора домой, к семьей скорей, суп наливать, тещу поругать. 99% работников этих фондов чуть умнее моей собаки.
  +9
  - Владимир Гончаров
    01 июня 2022, 16:35
    Crogall, был ту Крендель один
    +2
- *FXRB*
  01 июня 2022, 15:02
  Виктор Петров, Витя — я думаю на болте прокрутили русские лохотроньщики! Вот ушлепки!
  0
- elber
  01 июня 2022, 18:21
  Виктор Петров, и какой же он ирландский? он чисто российский. там просто зарегистрирован.
  +1
  - Виктор Петров
    01 июня 2022, 18:27
    elber, был бы зарегистрирован в Нигерии, так бы и сказал — нигерийский
    0
    - elber
      01 июня 2022, 18:37
      Виктор Петров, это также, как с электроникой и одеждой, вот все российские. которые маскируются под западные:
      
      Если владельцы — россияне, приближенные к кремлю. Создают компанию и специально маскируют под западную, от этого она иностранной не станет.
      
      почитайте на досуге (от 2014 года статья):
      
      https://www.forbes.ru/forbes/issue/2014-02/250073-fondy-byvshego-zamministra
      +1
- Сергей Хорошавин
  02 июня 2022, 00:45
  Виктор Петров, в России такому еще учиться и учиться… ну сколько лет нашим биржам?
  А у них опыт и многолетний...
  0
Виктор Петров
01 июня 2022, 13:54

+16
- BadGoodAngry
  01 июня 2022, 13:55
  Виктор Петров,
  +1
- Виктор Петров
  01 июня 2022, 14:00
  Виктор Петров,
  
  +6
  - DavidD
    01 июня 2022, 14:40
    Виктор Петров, «Надо мыслить позитивно» — finex
    +2
    - BadGoodAngry
      01 июня 2022, 14:52
      DavidD, тут после 24-го половина смартлаба уже открыла себе все возможные и невозможные чакры и преисполнились настолько что прожили сто триллионов миллиардов лет на триллионах разных планет
      +6
  - Дмитрий Александрович
    01 июня 2022, 16:32
    Виктор Петров, бедная Татьяна)))
    0
  - Григорий
    01 июня 2022, 17:18
    Виктор Петров, спрашиваю я на госуслугах в чате, как оформить паспорт болельщика, а она мне: уточните, вам нужно оформить больничный лист?
    +5
    - Виктор Петров
      01 июня 2022, 17:19
      Григорий,
      0
Сергей Нагель
01 июня 2022, 13:56
Ну как же так??? Ведь ETF это же надёжно!!!?
+8
- Crogall
  01 июня 2022, 13:58
  Сергей Нагель, Вован рулит, разруливает.
  +2
- InvisibleInvestor
  01 июня 2022, 17:56
  Сергей Нагель, но не в России. И не с такой структурой актива.
  0
  - Сергей Нагель
    01 июня 2022, 18:02
    InvisibleInvestor, весь прикол-что Финик-ирландская компашка
    +1
- Сергей Хорошавин
  02 июня 2022, 00:48
  Сергей Нагель, не просто надежно, а 100% надежно… как я понял они всех под ноль постригли?
  +2
evg_gen
01 июня 2022, 13:56
это еще раз подтверждает что etf с забугорной регистрацией, да еще в забугорные бумаги — для частного инвестора ПОПАДАЛОВО
собирайте сами портфели и следите сами.
не лезьте вы иностранные юрисдикци
+17
- Артём Звёздин
  01 июня 2022, 18:04
  evg_gen, задним умом мы все гениальны. Но до ситуации, которую сделал Путин, эти фонды были самыми лучшими в своём сегменте.
  -2
  - evg_gen
    01 июня 2022, 18:07
    Артём Звёздин, при чем здесь задний ум. как только они появились, при первом же прочтении схемы учета и того что они предлагают МНЕ ЛИЧНО сразу стало понятно что не айс.
    а как тут остальные делатели денег решили — ну можно судить по количеству описаний кто и насколько попал…
    +4
  - Socol
    01 июня 2022, 21:40
    Артём Звёздин, управляющие должны предусматривать такие ситуации, не надо валить на Путина. А мораль тут проста — управляющим не надо строить пирамиды, которые валятся от случая к случаю, который устроил кто-то, а инвесторам нужно самим формировать себе портфели, или по крайней мере понимать, что они покупают.
    +4
    - Сергей Хорошавин
      02 июня 2022, 00:54
      Socol, а их то это зачем?
      
      Пока все работает комиссия-то капает...
      0
  - Сергей Хорошавин
    02 июня 2022, 00:52
    Артём Звёздин, при чем тут Путин? Это не Путин хочет сохранить уникальное финансовое положение США, а вся замутка именно с этой целью — не было бы России с Украиной, были бы Китай с Тайванем...
    
    Да и будут думаю, причем скоро уже...
    +1
- Вячеслав Ппп
  01 июня 2022, 18:10
  evg_gen, Вообщето пролет случился из-за веры в рубль, не было бы рублевого хеджа все было бы здорово. Ну относительно. Рубль бумажка для еды, инвестировать в рублях нельзя.
  0
  - evg_gen
    01 июня 2022, 18:28
    Вячеслав Ппп, я не знаю что они там напихали в etf, но влететь на пифе, потому что ты управляющая компания — это как то стремно даже в 2008 пифы хоть упали (сложились) и не было столько криков)
    мне не интересна ситуация с этими упаковщиками — еще раз — любая многослойная структура, да еще во внешней юрисдикции — это головняк
    +3
    - Вячеслав Ппп
      01 июня 2022, 18:37
      evg_gen, На сумму еврооблиг они купили фьючерсы на рубль, выплаты по этим фьючерсам и положили фонд. Мог бы понять, когда цб в слабой валюте хеджируються сильной, но хеджировать цб в сильной валюте, слабой это самоубийство.
      +3
  - Сергей Хорошавин
    02 июня 2022, 00:55
    Вячеслав Ппп, на долларовые биотехи США гляньте — у нас даже самый галимый шлак ТАК не упал!
    0
    - Вячеслав Ппп
      02 июня 2022, 10:41
      Сергей Хорошавин, Цену АДР Сбера напомнить?
      -1
      - Сергей Хорошавин
        02 июня 2022, 12:35
        Вячеслав Ппп, это даже не сравнивать теплое с мягким, а куда круче, потому как в падении Биотехов США нет политики, а в падении АДР СБЕРа нет НИЧЕГО КРОМЕ политики...
        Это антиподы по сути...
        +1
        Вячеслав Ппп
        02 июня 2022, 12:44
        Сергей Хорошавин, Политика — один из видов риска который реализовался. В Биотехах реализовался другой риск. Результат на счетах.
        0
John Kane
01 июня 2022, 13:56
а я думал такое только в сказках бывает
0
Eugen Invest Malina
01 июня 2022, 13:57
А почему все были уверены в этих етефах, типа купи и держи. Риски же были очевидны?!
+4
- BadGoodAngry
  01 июня 2022, 14:03
  Eugeny Umolinov, при слабой волатильности рынка, етф хороший способ вложения, а финекс сама по себе мутная контора
  +4
  - Eugen Invest Malina
    01 июня 2022, 14:46
    BadGoodAngry, да, финекс мутная контора и это было очевидно, почему ни кого это не смущало?
    +2
    - BadGoodAngry
      01 июня 2022, 14:48
      Eugeny Umolinov, патамучта они европейская кампания, у них работают прафисианалы и законы у них европейские!!!111
      +5
      - Eugen Invest Malina
        01 июня 2022, 14:57
        BadGoodAngry, тогда понятно, надо брать.
        +2
      - elber
        01 июня 2022, 18:23
        BadGoodAngry, они прикрывались, что европейские, а всю жизнь были российскими. Это нужно было учитывать при инвестирование.
        0
        Владимир
        01 июня 2022, 19:20
        elber, а по какому законодательству они регистрировались в Ирландии и под чьим регуляторным контролем?)) Важно то именно это
        +1
        elber
        01 июня 2022, 19:24
        Владимир, важно кто владелец, какие у него цели создания компании и какие у него специалисты.
        +1
      - Владимир
        01 июня 2022, 19:19
        BadGoodAngry, накуканили по европейским законам и под прикрытием европейских регуляторов. А лохи думали, что только в РФ могут накуканить:)
        +2
        Сергей Хорошавин
        02 июня 2022, 00:56
        Владимир, ладно бы думали, так они даже не слушали когда и говорили что иностранные акции само по себе влезать тот еще риск…
        +1
        Владимир
        02 июня 2022, 01:06
        Сергей Хорошавин, это была тема целого holy war :)))
        0
        Сергей Хорошавин
        02 июня 2022, 01:55
        Владимир, и кто победил?
        +1
Harry_Potter
01 июня 2022, 14:07
Различные фонды для того и создаются чтобы разводить лохов, неужели кто то верит что добрые дяди ему увеличат депозит и вернут в любое время? США страна непуганых дураков, но у нас то были 90-е и народ в своей массе должен был выработать иммунитет на разводилово. Но нет, через день похожие одна на одну новости. Похоже сейчас та часть народа у которой в 90-е денег вообще не было каким то образом всё-таки их получила и живёт по принципу дурак и деньги должны расстаться.
+2
- Сергей Хорошавин
  02 июня 2022, 00:59
  Harry_Potter, не у всех есть опыт 90-х...
  
  Зато у некоторых вера в Запал излишняя была — вот и верили, что там рай, благоденствие и царство закона...
  +1
SellBuySell
01 июня 2022, 14:09
Это уже групповое изнасилование рос.инвесторов.Сначала заморозка ицб, затем наш ЦБ часть амерских акций с спб морозит, теперь по всем меркам самые надёжные фонды обнуляются.Что дальше?
+4
- Grisha_che
  01 июня 2022, 14:20
  SellBuySell, дураков много, только акции без посредников еще и за бугром финекс не удивлюсь если на свои счета и купили облиги
  +2
- Робот Бендер
  01 июня 2022, 14:26
  SellBuySell, Дальше? Дальше на фронт!...😜
  +5
- Вячеслав Ппп
  01 июня 2022, 18:14
  SellBuySell, Страна у нас такая, за последние 120 лет российских инвесторов, обували в ноль раз 8-10, т.е. примерно каждые 10-15 лет. Пора привыкнуть)))
  0
Павел Khadalov-Челяба
01 июня 2022, 14:16
круть
0
Анатолий Полубояринов
01 июня 2022, 14:25
там же кстати аналоги у втб и сбера были, интересно как у этих дела
+2
- John Wayne
  01 июня 2022, 17:07
  Анатолий Полубояринов, это же страшная тайна. Может, просто зайти на их сайты и посмотреть?
  0
*FXRB*
01 июня 2022, 15:05
Бля, по FXRB влетел на 385 штук в рублях, есть еще поза хорошая в FXMM
гандо… бля.. FINEX MMM «02»!!!
+4
*FXRB*
01 июня 2022, 15:08
Ну и в дополнение к Вышесказанному-

t.me/capitalgainru/135

К вопросу о том чем плохи сложные финансовые инструменты (ETF с хеджем, например). FinEx рассказали (https://finex-etf.ru/university/news/vozobnovlenie_rascheta_scha_po_shesti_fondam_rasskazyvaem_podrobnosti/), что активы фонда FXRB были распроданы для погашения долгов, возникших из-за убытков по хеджу:
Как и для других фондов с рублевым хеджем, стремительное обесценение рубля привело к значительным убыткам по хеджу в FXRB. В условиях, когда международный сегмент рынка российских корпоративных еврооблигаций на фоне санкций практически перестал существовать, инвестиционный менеджер, действуя в соответствии с регулированием и инвестиционным мандатом, был вынужден продать все еврооблигации, которые относились к данному классу акций, чтобы покрыть долг по контрактам валютного хеджирования. В результате, в портфеле рублевого класса акций (FXRB) не осталось базовых активов, а все другие еврооблигации в портфеле фонда теперь относятся к валютному классу акций (FXRU). По тем еврооблигациям, которые обслуживаются эмитентами, FXRU продолжает получать выплаты, несмотря на прекращение расчета СЧА.
Что это значит? Фонд FXRB в ближайшем будущем прекратит свое существование, и инвесторам не стоит ожидать каких-либо выплат по этому активу. На текущий момент эта информация раскрыта в краткой отчетности FinEx Funds ICAV.
---
Вот и первые уже безвозвратные потери этого инфраструктурного кризиса. Другие фонды с хеджем тоже пострадали, как следует из статьи, но продолжают работать, только уже без хеджа. Лично мне повезло – последние паи FXRB я продал в сентябре 2020 года, заменив их простым БПИФ на российские облигации. Но владельцам FXRB от этого не легче. Всем нам лишнее напоминание о том, что чем проще что-то устроено, тем оно надежнее, и к инвестициям это тоже относится.

+2
- Сергей Хорошавин
  02 июня 2022, 01:01
  *Палитра*, одним словом — дохеджировались…
  +1
  - *FXRB*
    03 июня 2022, 20:44
    Сергей Хорошавин, да кренделя теперь не забуду ни когда))
    0
    - Сергей Хорошавин
      05 июня 2022, 20:04
      *Палитра*, да уж...
      Провернули на «крендельке»...
      0
nekto
01 июня 2022, 15:11
ржу-нимагу!!!
А я-то, я-то переводил из ВТБ в Альфу и дальше ещё куда-то ...
А ведь они, ссуки, знали всё давным давно.
А самое забавное, что всё наше веселье ещё впереди. Это они Кренделями нас подводят к «приятным неожиданностям».
+3
- *FXRB*
  01 июня 2022, 15:19
  nekto, да эти гандо… поимели всех.
  0
  - nekto
    01 июня 2022, 15:41
    *Палитра*,
    
    Нее, паллитра,- сами виноваты. Говорили же, что в тюремной бане за упавшим куском мыла нагибаться не стоит.
    +1
  - Сергей Хорошавин
    05 июня 2022, 20:08
    *Палитра*, не всех, я чета вообще в иностранные юрисдикции лезть очкую и потому даже наших эмитентов всех проверял на эту тему, чтоб не влететь… Правда в ENRU все равно чутка денег заморозилось… Но там хоть перспектив есть… А финикам и возвращать нечего…
    0
Евгений Петров
01 июня 2022, 15:24
вообще инвесторы сами виноваты.
К слову так и есть. :-) Состав учредителей финекс не скрывал (учредителям куканить, да еще с уголовкой, не впервой). Клоунады с лицензией ЦБ в 2016 году опять же. Маркетмайкер там тоже себя определенным образом вел всегда.
Кто не смотря на это все туда полез — сам и виноват.
+2
Roman812
01 июня 2022, 15:25
Это просто мошенничество предлогаю в питере колективное заявление в ск подать
0
- alewmt
  01 июня 2022, 15:35
  Roman812, лучше сразу в суд! пусть вас еще и юристы накуканят
  +9
  - Виктор Петров
    01 июня 2022, 15:37
    alewmt,
    
    +4
  - Roman812
    01 июня 2022, 15:48
    alewmt, лучше ск плату за управление брали значит умысел был
    0
Анатолий Полубояринов
01 июня 2022, 15:27
ну и крендель этот Крейндель
+8
Айрат Нугуманов
01 июня 2022, 15:33
600к в FXRL висит:( надо ж было так вляпаться
Как откроются торги финексом надо будет все перевести в vtbx
P.S. если откроют
+2
- BadGoodAngry
  01 июня 2022, 15:46
  Айрат Нугуманов, там нет хеджа поэтому все должно быть нормально
  0
- mr. regik
  01 июня 2022, 16:03
  Айрат Нугуманов, 20к в FXRU, тоже продам если откроют торги, благо это крохотная часть портфеля, особо ни на что не влияет, но неприятно. Если не откроют, буду узнавать, как бы их в убытки списать, снижая налогооблагаемую базу.
  0
- Вася Баффет
  01 июня 2022, 18:05
  Айрат Нугуманов, боюсь, что уже не откроют.
  0
Top Trader
01 июня 2022, 15:42
Накуканили сказочных пенсов до 35, профессионалы даже с прямым активом эмитента работают с опаской.
+1
Vanka Услужливый
01 июня 2022, 15:47
Накуканят всех. И даже тех кто не забрал свои копейки в срочном порядке, а покупает какие то странные акции банков которые не работают на 90 проц. Типо сбер, втб
+1
consar
01 июня 2022, 16:18
Я же говорил, только святой бетон сохранит ваши денежки :)))
0
- Melorka
  01 июня 2022, 16:58
  consar, скажи это инвесторам в бетон «там»
  +1
Хуан Матус
01 июня 2022, 16:29
+3
HYG1978
01 июня 2022, 16:31
При любом шухере эти обертки на инвестиции, как ка… домик
0
John Wayne
01 июня 2022, 16:48
Сколько тут предостерегали хипстеров, топящих за финекс, что это помойка — всё без толку! Ну вот и результаты подоспели. «Замороженные» активы ждёт примерно тот же результат.
+3
Андрей Курзин
01 июня 2022, 16:52
Не заметили, что о продаже они знали 3 месяца, но ничего не говорили)))
+5
- Сергей Хорошавин
  05 июня 2022, 20:12
  Андрей Курзин, думали — а может само рассосется?
  0
Mr. Vitali
01 июня 2022, 17:03
Печально, я тоже потерял часть активов с FXRB. Интересно, а почему только сейчас нам об этом сообщают, что «так получилось»? Полагаю активы были проданы не вчера, а пару месяцев назад, но конечно «мы об это не скажем», подумали в руководстве фонда, зачем пугать инвесторов :) Ну продали бы чуть раньше, чем до этого дошло, расформировали бы опасные фонды, ведь был опыт закрытия фондов Японии Британии и других у Финекса. Возможно хотя бы часть капитала фонда сохранили. А так просто 0, жесть. Это косяк управляющей компании.
А сколько было разговоров и рекламы от Финекс, что только их фонды самые правильные, что российские БПИФы от лукавого и не отслеживают индекс и еще много чего.
0
- John Wayne
  01 июня 2022, 17:14
  Mr. Vitali, ну эти зато отследили индекс на все 100%.
  +1
  - Mr. Vitali
    01 июня 2022, 17:16
    John Wayne, это точно :)
    0
  - Сергей Хорошавин
    02 июня 2022, 01:04
    John Wayne, в точку!
    0
Melorka
01 июня 2022, 17:19
Интересно, после этого финекс в России «всё»?
+1
- John Wayne
  01 июня 2022, 17:32
  Melorka, он уже давно всё. Правда не все это пока поняли.
  +2
- Евгений Петров
  01 июня 2022, 17:33
  Melorka, Интересно, после этого финекс в России «всё»?
  Под другим названием (возможно с теми же учредителями и управляющими) возродится как Феникс из пепла. :-) И через несколько лет закончит +- тем же. :-)
  Фокус-то в том, что они скорее всего даже не кидали. :-) Все по декларации фонда. Просто рыночный риск реализовался.
  +1
- Вася Баффет
  01 июня 2022, 18:07
  Melorka, Finex — это МММ номер 2.
  0
Liquidator
01 июня 2022, 17:36
«Спецоперацию» начал не FinEx, как-то все об этом позабыли.
+7
- MrSkyshaper
  01 июня 2022, 17:51
  Liquidator, строить такие логические цепочки, может здесь явно не каждый.
  +3
- Сергей Хорошавин
  02 июня 2022, 01:06
  Liquidator, ее США начало, когда решило что сланцевый газ под Донецком и Луганском им нужнее...
  
  А в 2022 просто переход в горячую фазу, не более...
  +1
sn1
01 июня 2022, 18:28
Какие к финексу претензии в данном случае? Все по своим, заранее известным и принятым вами (раз вы эту бумагу купили), правилам (декларации) сделали.
Да, неприятно, что так сложилась общая обстановка, но финекс тут не причём.

У меня самого 1.5м в FXRU, если что.
0
Astronomer
01 июня 2022, 18:33
Очень крутой пост!
+1
- Vanka Услужливый
  01 июня 2022, 20:02
  Astronomer, Все восхитились
  +1
GrexkiY+
01 июня 2022, 21:44
Учимся на чужих ошибках, такой опыт бесценен хоть и кто то за него очень дорого заплатил!
+1
- Вася Баффет
  02 июня 2022, 11:36
  GrexkiY+, если когда нибудь откроют возможность продавать Finex, мне даже страшно представить, как будет выглядеть в 10.00 первого дня стакан Finex на продажу. Я думаю, с такой скоростью ещё на нашем рынке ничего не продавали.
  0
  - GrexkiY+
    02 июня 2022, 13:53
    Вася Баффет, скорее всего этого не случится не когда, из других фондов тоже люди начнут забирать деньги как только это станет возможно ирлашкам пришло конец…
    0
Reshpekt Fund Russia ☮
01 июня 2022, 22:55
Старший партнер FinEx Capital Management LLP Олег Янкелев последовательно объяснил, что именно произошло:

«На фоне санкций и ограничений на движение капитала, введенные правительством и Банком России, контрагенты фонда (крупнейшие инвестиционные банки) приняли решение не продолжать операции валютного свопа в паре рубль-доллар (имеется ввиду корректировать номинал контракта и/или его продлевать) и потребовали немедленного расчета по контрактам.

В соответствии со стандартными условиями функционирования рынка внебиржевых деривативов фонд был обязан покрыть убытки по свопам — единственным источником для этого были еврооблигации российских эмитентов, составлявшие активы фонда.

Из-за резкого падения стоимости российских еврооблигаций на международном рынке управляющий был вынужден продать все облигации, относящиеся к данному классу активов, для покрытия обязательств по свопам. Результат — падение стоимости акций FXRB до нулевой отметки. Причина — реализация крайне маловероятного геополитического риска».
0
- Reshpekt Fund Russia ☮
  01 июня 2022, 22:56
  единственным источником для этого были еврооблигации российских эмитентов
  
  Вот тут чую какое-то лоховство или наипалово.
  0
- Сергей Хорошавин
  02 июня 2022, 01:08
  Reshpekt Fund Russia, как много букв вместо простого и понятного «были ваши — стали наши»!
  0
Александр
01 июня 2022, 23:33
Сам фонд с хеджем ущербен, рано или поздно бы такое произошло при очередном мировом финансовом кризисе, тот кто придумал такой фонд придурки, так как риски были, считай это фонд с плечами.
+3
Mezantrop
02 июня 2022, 06:24
Ну что, индексные инвесторы? Вам с клубничным или с банановым вкусом?
Говорили Вам умные люди — покупая ETF, да и БПИФ — покупаете бумажку о совершенном почтении — и больше — НИЧЕГО!
Читайте дальше Богла и компанию и «инвестируйте» в их благополучие (а не собственное).
Не злорадствую. Сам держу небольшую дольку ВТБ и Сбер индекса РФ (со всеми вытекающими) — для эксперимента. Самое выгодное на бирже — думать своей головой.
0
MaxCall
02 июня 2022, 11:53
Почитаешь комментаторов — прям все всё знали, все свои риски просчитали, всех предупреждали… Прям в клуб знатоков как будто сходил.
+1