Немного личного примера

Всем привет.

Мой первый пост на СЛ — во исполнение smart-lab.ru/blog/701881.php. Тимофей — с Днем рождения! Здоровья и счастья тебе и твоей семье.

Моя история в части фондового рынка несложная. В конце 2000-х окончил институт — инженер. Параллельно с выходом на первую работу начал почитывать финансовую литературу — в основном мотивационную (Шефер, Киосаки), но были и книги по финансам (Царихин, Линч, Савенок). Через год уже было некоторое понимание, в каком направлении действовать, но возник перерыв и к теме финансов вернулся уже в 2012 году, после смены направления деятельности (проходил обучение за рубежом). Тогда же на глаза попался Олег Клоченок и его сайт, и в общем-то дальнейшая идеология была сформирована. В 2013 году сдал третий CFA, сам диплом получил в 2018 году.

Начал вносить деньги на фондовый рынок весной 2012 года. Вношу несколько раз в год, когда накапливается достойная сумма. Практически не продаю бумаги (единичные продажи — ТНК ВР на заре инвестирования, Башнефть на пиках 2015 года, Сбер на пиках конца 2017 года, о чем сейчас сожалею, Ростелеком в 2019 году), только накапливаю, дивиденды и купоны реинвестирую. Только российский фондовый рынок, с середины 2016 до середины 2020 года примерно 25% составляли облигации, теперь 100% в акциях. Плеч и шортов не использую, в неликвид не лезу.

Среднеарифметическая годовая доходность по 2013-2020 годам (с учетом дивидендов, налогообложения и комиссий) — на уровне 24% (годовая доходность считается как перемножение месячных доходностей). Минимум был в 2014 и в 2017 годах — на уровне 0%, максимум — в 2015 и 2016 годах, по 55%. Альфа к индексу на уровне 7% (в периоды, когда владел облигациями, брал 75%*ММВБ полной доходности + 25%*RUABITR, в прочие годы — 100% ММВБ полной доходности), но тут конечно помогли 2015-2016 гг., без них альфа на уровне нуля (но это альфа уже с учетом налогообложения).

Долгосрочная цель — обеспечить текущие траты и траты на крупные покупки за счет пассивного дохода.