1,4 млн руб. дивидендами!!! Смотрите как я это сделал. Дивидендная зарплата.
Я инвестирую уже давно и создал регулярный дивидендный поток. Дивидендная стратегия работает. Дивиденды приходят каждую неделю.
Вот в этом видео я рассказываю о своих дивидендных активах и реальных дивидендах:
Смотрите. Вы можете также!!!
Всем большого профита!
И да прибудет с вами сила сложного процента.
ruru42, неплохая в принципе пенсия. Для этого нужно всего-то — 30 млн закатать в разные облигации с небольшим риском под 6% средний. Тогда будет около 130к в месяц.
ruru42, так я про это давно уже писал. В итоге получается — рыбный суп, а не инвестирование. Нужен портфель в 50 млн рублей, как минимум и осознание, что дохода от него все равно нет — все это просто медленное проживание накопленных средств.
Робот Бендер, так это вопрос достижения цели. То есть у любого инвестирования должна быть финальная цель. Т.е. когда начинать «жить с рынка», если кто-то из российских инвесторов доживет до этого счастливого момента. К примеру, достигли отметки в акциях в 50 млн. Вам исполнилось 50 лет. А дальше что? продолжать ждать новых обвалов? В одной из книг про инвестирование, вроде Бернстайна, приводился пример счастливой женщины, которая к своим 70 с чем-то годам пережила 5 падений фонды и накопила 1 млн долларов или больше и выбирала между фондами, пенсионной программой США, страховкой и облигациями.
Собственно вопрос- в 50-60 лет дальше что? ну вот они 50 млн, а какие дальше действия? когда начинать греть старческие кости на солнце и есть витамины? держать в акциях или пора переводить в облигации и начинать потихоньку прожирать купоны.
Metzger, Ничего не надо проедать.50 лямов рублей это Дивов в год 3 лимона.или 250 тыс в месяц.Жить можно.В принципе при таком пассивном доходе вообще срать как депо колеблется и куда.Облигации в данном случае долгосрочно и есть рисковая часть, ну процентов десять конечно можно и в облиги, просто чтоб было.
Робот Бендер, от возраста зависит. Я сейчас большую часть держу в облигациях, поскольку жду разрешения ситуации на рынках в связи с мегапузырем в США. Облигации короткие. ОФЗ декабрьские. Пока занял выжидательную позицию, но продолжаю на втором портфеле покупать акции.
Если 50 млн депо, то обвал рынка может его сократить до 10-15 млн. и отмена дивов. И в 50-60 лет нужно ждать еще лет 5, чтобы рынок восстановился.
Metzger, Не я вашу позицию конечно понял-но тот кто прошёл 90-е годы никогда в жизни деньги в облигациях держать не будет....Просто выросло поколение которое гиперинфляции никогда в жизни не видело, а если видел то тогда акции не кажутся такими страшными и проблемы с дивами не такие проблемы...
Просто доношу мысль что классический инвестор не боится просадок в портфеле акций, больше всего в жизни он боится пропустить рост и боится что кеш съест инфляция.И это реально серьезные риски.А сидеть в портфеле акций для инвестора не риск-это способ течения жизни инвестора.
Робот Бендер, да, я об этом читал в одной из книг по инвестированию, где говорилось, что облигации опасны как раз воздействием на них инфляционного поля.
Но я пока держу деньги в коротких облигациях. Декабрь 2021 — дальше буду принимать решение.
Metzger, в США вообще нет пузыря, тем более мега. Поверьте проф.экономисту.
Причем это очевидно любому, кто действительно занимается фундаментальным анализом и инвестициями, а не пялится лишь в график. Причем, после такого укатывания ставки переводить деньги именно в облиги из акций — дичайшая профанация, извините за прямоту.
товарищ масон, не, это так не работает. 7% годовых — это меньше реальной инфляции, поэтому через 10 лет капитал не вырастет, а наоборот потеряет в весе.
Бетон — фиг знает. Доходность рентная — 4-4,5% годовых. Ну и зачем такое кино? играть на росте цен — это еще хуже, чем акции покупать из первого десятка. Лотерея. Да, сейчас повезло тем, кто вложился до 2019 года — ну а дальше что? купил 1кк в Пике за 12 млн, а потом продал ее за 24 млн?
Metzger,
нет. цифра вырастет в 2 раза.
и это я ещё считал при реинвестировании 1 раз в год, а не 1/12 раз в месяц.
даже тупо в квартирах считать -
двушка 10 лет назад — 1.7 ляма.
сейчас — 2.7 ляма.
та же самая квартира. ну идеально аналогичная.
а асли бы сидел в рубле под 7% читсымы — то было бы 3.4- 2.7=0.7
Metzger,
я такого не говорил.
я проводил расчёты вообще.
цель расчётов — с минимальными рисками отбить %% выплачиваемые при ипотеке под 6.5..6.7% годовых.
переплата которой составляет за 10 лет — 40% от суммы долга.
товарищ масон, я не могу разделить идею приобретения недвижимости.
У меня был отрицательный опыт приобретения в 2013 году за 8 млн, когда после этого рынок обвалился и года три покупателей на рынке не было вообще, никто за 5-6 млн не хотел покупать. Сейчас цена выросла, но какая же это ликвидность? а вместо дивов — % по ипотеке, коммунальные платежи и налоги.
Metzger,
я не говорил про инвестиции в недвижимость .
недвижимость может приобретаться только для личного использования.
цель — уменьшение платежей при ипотеке.
а расчёты показали (повторю ) что резервная сумма в размере 1 годового платежа способна за 10 лет удвоится и погасить на 1 год раньше.
400 000 — 140 000 = 260 000 что составляет 26 % за 10 лет, а не изначальные 40%
при резервировании суммы в 2 годовых платежа и вложениях её более чем под 8% годовых — ипотека закрывается за вообще за 8 лет
Metzger, А диверсифицировать портфель из 50-ти млн. религия не позволяет?
На самом деле размер «пенсионного портфеля» это важный параметр, но это не самое важное. Важен принцип, который позволит создать хоть какой-то портфель и получать дополнительные деньги в будущем.
Разбазаривая деньги на всю катушку надеясь на «государственную» пенсию — вот это точно путь вникуда…
Робот Бендер, потому что ты инвестируешь в акции чтоб заработать такую сумму, а зачем челу нервничать, он все красиво сделал не парясь. Можно конечно маленький депо гонять в акциях дополнительно к этому портфелю, чтоб не скучно и то когда хорошо корректнутся.
Дед Панас, Все мы приходим на рынок за отдачей на капитал, и когда офз давали 8%доходности, а акции 3%дивами-выбор был очевиден в пользу облиг.Сейчас дивы дают значительно больше офз, при этом дивы год к году растут.И акции закрывают инфляционные риски, а облигации нет.+очевидно что идёт инфляция если в магазин ходишь))).при этом на дивы обычно идёт только50% прибыли, а остальная часть идёт в развитие компании.т.е. тот же Сбербанк будет больше зарабатывать со временем и Газпром тоже.Я реально не понимаю зачем в период инфляции облигации.Понимаеш ты даже прочухать не успеешь, ка инфляция сожрёт 30%капитала в облигациях.Понятно что люди мечтают купить активы нахаляву в кризис, но кризис уже был, и кто не успел тот опоздал… а кто докупил или купил тот молодец.Следущая раздача лет через несколько и возможно она будет гораздо выше…
Евгений, вы задали общую цель и не обозначили никак средства, потому и ответ довольно общий. А общий ответ содержит в себе обобщения, которые, в свою очередь, содержат искажения.
Можно вкладываться в индексы (если ожидаемый срок дожития позволяет), американский, например, дает 6% долгосрочно выше инфляции доходность. На них и рассчитывайте с последующим частичным выводом на пенсионные нужды.
Те на 300к руб в мес номинально нужно ~637 000 долл или 46 млн руб.
В идеале чтобы это не были ваши все деньги, еще часть на страховках (медицинские, имущества и тп), фин подушках, трежери на образование детям, недвижка и тд.
Те я бы видел комфортный скромный пассив от 1-2 млн долл эквити минимум.
Финансовая Независимость, она у Вас растет по 2 причинам:
а) Вам чудом удалось избежать провала в 2008 году. Не всем инвесторам повезло.
б) Вы находитесь в фазе восходящего рынка, т.е в числе тех инвесторов, кто поймал долгий бычий рынок -вечно «зеленое» лето.
У Вас есть уверенность, что новый цикл на рынке подстроится под Ваше представление о том, что делать в период кризиса?
Уверенным быть нельзя. В книгах про инвестирование пишут, что если человек достиг возраста дожития, то большую часть портфеля нужно переводить в облигации, поскольку период дожития может попасть на период медвежьего рынка, что испортит картину по доходности и не даст насладиться последними годами жизни.
Финансовая Независимость, Вы рассуждаете с позиции того что акции растут на любом промежутке времени. Представьте что пенсионный возраст наступил в 2000 году. Через пару лет у Вас от 38 миллионов останется 15 или того меньше. В 2008 году опять медвежий рынок, который восстановится только к 2014 году (если что, дивиденды включены). Итого 14 лет вычеркивается из пенсионного возраста. Тем и отличаются рисковые активы от безрисковых. Поэтому и рекомендуется к пенсионному возрасту переходить полностью на облигации.
Финансовая Независимость, у меня больше и значительно и я отлично понимаю что считать дивиденды — своей зарплатой (суммой которую можно без долгосрочного ущерба капиталу изымать на потребление) это большой обман. Вопрос — кого Вы обманываете — себя, или аудиторию?)
Финансовая Независимость, а чего нет? общая туфтология, не вкладывайте в фореск, откладывайте деньги и ещё что-то там такое.
лошков зазывать только по простым истинам.
Спору нет, растет. С 2000 года рост S&P500 7% (включая дивиденды) с просадками по 50+%.
Речь о другом. В чем тут необычность того что с 38 миллионов рублей можно получить 1,4 миллиона дивидендами?
Intrinsic value, Причем здесь вообще цитата про бычий рынок, он же не сказал что заработал 500% за 2020 год, тогда бы она была уместна, как это фраза вообще относиться к дивам?
SacredRelic, хе-хе:))
Когда «черныховский» мечел или втб идет вверх-ему дорогу усыпают розами.
Но стоит активу припасть на 20%, как ему несутся проклятия;)
Див портфель может приносить 1,5млн в год, но вот просадку в 5-10 млн длительностью пару-тройку лет осилят немногие.
У автора все впереди. Вслед за розами придут шипы;)
И да, пишите бяки под моими коментами еще;)
Здесь в основном успешные сливалы, они предпочитают разгонять десятку тыс руб., а работать, вкладывать много лет, расти профессионально зачем? Сейчас сотку баксов на форексе разгоним и всех пабедимъ!
Все это, конечно, великолепно, но с нуля собрать такой капитал — крайне сложно… если нет какого-то сильного драйвера роста. Я с марта 2018 начал собирать и скорее всего лишь в следующем году перешагну рубеж в 10 млн. Это вообще ни о чем. Чтобы более менее приличные деньги с рынка иметь нужен капитал в 30-50 млн, как обычному хомяку такой капитал собрать — неизвестно. Крипта многим дала шанс, квартирный рост 2020-2021, ну а дальше? где искать заряженную пушку?
Metzger, ну запросы у всех разные. Я с сентября 18 года стал собирать и в следующем году только 2,5кк перешагну если все норм будет… Так что 30-50 млн у вас явно быстрее намутятся, чем у меня
Михаил Titov, на самом деле — вряд ли. Потому что против меня и Вас работает инфляция, которая не даст ничего заработать. Конечно, иметь про запас какую-то финансовую подушку мастхэв, но все мечты в стиле «жить за счет дивидендов» — это все розовые фантазии, которые с реальностью не имеют ничего общего. Против российского инвестора работает:
1) Инфляция;
2) Девальвация рубля к мировым валютам;
3) Обвалы рынка (как упали с 2008 года, так и не восстановились толком);
4) Политические риски (смена власти — приход к власти необольшевиков и их политическая программа по национализации портфелей частных инвесторов в пользу государства с выплатой по 1 рублю за каждый портфель — на горсточку крупы).
Metzger, ну доходность у меня выше инфляции раза в три, что в рублях, что в долларах. Несмотря на обвалы в 19-20 году еще не было ни одного убыточного 12 мес. периода
Михаил Titov, 3 года — это вообще не показатель. Ну если, к примеру, Вы вышли в кэш и потратили накопленное на превосходное яхтенное путешествие с роскошными 20летними блондинками — то да, можно считать успехом. Или построили барнхаус на эти деньги. Это доходность.
А на дистанции в 10 лет — сомневаюсь, что можно фонды обогнать.
Metzger, а если риск ниже чем у индекса? Например, доходность индекса за 5 лет 100%, у вас 90%, при этом среднемесячная волатильность у индекса 5%, у вас 1%? Несмотря на то, что индекс дал больше доходности, выбор активов управляющим был более успешным, по соотношению риск/доходность
Metzger, зато если нефть вверх, то и любые рублевые бумаги тоже вверх.
А за необольшевиков в ближайшее время не бойтесь, они могут прийти к власти только при адском кризисе, навроде третьей мировой или технологии, которая перевернет все.
Metzger, так это результат не одного и не двух лет. Я про долгосрочное инвестирование и силу сложного процента. Крипта некоторым дала шанс заработать, но также и хорошо постригла новичков. В поисках пушек можно увлечься и слить капитал, ведь достаточно ошибиться 1 раз, поверив в своё чутье. Помните, что с Архегосом произошло, а управлял фондом уважаемый и опытный человек.
Финансовая Независимость, я в курсе. Я мельком Ваш канал смотрел. Моя Вам рекомендация — сделайте видео короче и постарайтесь максимально упростить мысль. Иногда начинаешь смотреть и уже теряешь нить рассуждений, что делать и как делать.
+ есть банальная человеческая жадность. И желание как можно быстрее прийти к цели.
К примеру, я получил около 1 млн рублей при увольнении с работы в качестве своего парашюта и вложился в аэрофлот по 65. Цель простая — сделать по-быстрому деньги и переложить уже в широкий спектр акций. Риск — понятное дело, поскольку 1 млн у меня не последний, дай Бог, но так или иначе время работает против нас. Капитал скапливается медленно, а время жизни, молодость и жажда жизни утекают намного быстрее. И зачастую можно просто потерять цель, ради которой всем этим начал заниматься.
Metzger, это смотря какие у вас цели, если быстро разбогатеть это одно, а если нормально жить откладывая 10-15% от дохода для компенсации выпадающих доходов на пенсии это несколько другое, автор скорее о втором.
Петр, 10-15% от дохода даже на длительной дистанции ничего существенного не дадут. Чтобы более менее что-то собрать нужно около 10 лет откладывать до 90% всего свободного денежного потока +дохода от потока. Иначе, это будет рыбный суп, а не подушка.
К примеру, 10 млн при 6% умеренного дохода в год дадут 43500 рублей в месяц. Ну что такое для Москвы 43500 рублей? только на продукты.
Metzger, вы собираетесь жить вечно? Проедайте капитал ~1% в месяц, получите с 10 ~100т.р. лет на 15 хватит. Откладывать 90% дохода на протяжении 10 лет это как в тюрьму на 10 сесть, а потом все накопления сгореть монут за это время останетесь у разбитого корыта. Все конечно от дохода зависит.
Петр, нет, мой друг, это так не работает. Россия — удивительная страна, в которой никогда не знаешь будешь ли ты завтра есть или нет. Кризисы сменяют друга один за другим, неизменным остается только удорожание потребления. Каждому нужно: а) жить б) одеваться в) лечиться г) тратить деньги на досуг с молодыми женщинами. Вопрос — как быть в ситуации, когда источник дохода по найму резко иссякает? в этой ситуации на помощь должен прийти рынок, именно его функция в том, чтобы вернуть вас на рельсы потребления на тот период когда иссяк источник дохода по найму. Это первая его функция. Вторая — обеспечить плавный выход на пенсию. Если повезет в России.
Петр, так и жизнь может закончиться сегодня или завтра. Человеку не так и много нужно. А то что рынок закончится — это хорошо. Жду этого с прошлого года еще, а рынок пока только хомяков кормит. У меня политика простая — получил доход — 90% свободного потока в рынок.
Metzger, спасибо за конструктивную критику, буду укорачивать и упрощать. А вот про поиск волшебной таблетки история стара как мир, и на этой жадности погорело много людей. Будьте осторожны, ставить на 1 бумагу очень рискованно.
Финансовая Независимость, безусловно. Но это небольшая часть от моего скромного портфеля. Можно и рискнуть. А так в целом я покупаю фонды + через робота ВТБ, следуя его рекомендациям. Около 70% всего портфеля — в облигациях коротких (в ожидании коррекции). Учитывая, что в России небольшой список эмитентов, выборка ВТБ меня устраивает. Не вижу разница кто собрал пакет акций — сосед, школьник, я сам, робот или кот. Из чего выбирать-то на нашем рынке? )) условно 10 эмитентов из первого списка индекса выбрал — вот тебе и портфель. А можно 20.
Финансовая Независимость, у Вас огромный портфель практически близкий к идеальному размеру депо. Конечно, 1,4 млн в год = небольшой показатель по доходности, поскольку это меньше 120к в месяц. Это мало даже для одного. В идеале на 1 человека в месяц доходность с рынка должна быть 300к. Т.е. 40-50 млн депо нужно иметь.
Bablos, поверьте, 300к в одно жало — это вообще ни о чем. Один только тур в Регнум на неделю обойдется в 400к — на 1 персону. Небольшой трип-тур в Сочи на выходные — погулять по набережной, отобедать в ресторане Новикова, остановиться в Рэдиссон Блю — это 100к можно спокойно спустить. И это я еще не включаю молодых проституток класса от 50-60к за 1 час, дорогие напитки. Если вдруг у Вас возникнет желание поехать в Узбекистан на выходные и попробовать плова на рынке, то это еще 100-150к можно потратить за выходные. 300к с рынка в месяц — это вообще НИ О ЧЕМ.
Bablos, я бы настоятельно рекомендовал Вам мечтать не о 300к, а о чем-то более земном. У меня бывший коллега получал 100к и просил руководство повысить ему зарплату. В итоге ему повысили до 132к и он взял в ипотеку 1кк, платил кредит досрочно и жаловался на нехватку денег. Потом он ушел в другое место и стал получать 200к +1годовую премию. Он взял в кредит 3кк в сталинке за 18 млн и отдает в кредит 100к, не считая коммунальных платежей. В общем, уже лет 5 прошло, а его страдания и плачь ярославны не завершается. Он просит 270к и 1,5 премию.
Это бесконечный процесс.
Metzger, Я вот такое читаю и начинаю сомневаться в адекватности комментаторов.
Где сказано, что портфель в 30 млн. руб. позволит вам женщин с пониженной социальной ответственностью круглогодично пялить в куршавелях?
С небес на землю спуститесь уже.
За 50 тыс. руб. подавляющее большинство в стране на работу ходят и впахивают...
Вы о чем вообще..
Имея пассивный доход скажем 130 в месяц вполне можно и на «пенсию», причем это не отменяет возможности заниматься интересным тебе делом, и получать за это еще какие-то деньги. Только уже не «из под палки», а по собственному усмотрению.
Евгений, а где Вы удосужились прочитать про «куршавель» и «пялить круглогодично». 1-2 поездки в Сочи в месяц — более чем достаточно +один-два раза уколоть 20летнюю стриптизершу в хорошем стрипбаре Москвы. 50тысяч — этого не хватит, если получать пассивный доход в таком размере. Нужно 200-300к в месяц пассивного дохода, чтобы жить как белый человек. И я это посчитал еще не бросая основной источник дохода.
Я не пойму, чем вам автор не угодил? Автор говорит о базовых, простых вещах, которым мало кто может следовать и достигать результата. А все простое, как правило, и есть истина.
Не злитесь, у вас тоже будет все хорошо, если будете осторожны и следовать хорошим принципам.
Евгений, вот именно, что автор рассказывает о базовых вещах, про которые тысячу раз написано в книгах.
Только вещи эти сами по себе не работают. упопвление активами, тем более через инвестиции в ценные бумаги, это тяжелый профессиональный труд.
автор- простой видеоблогер, у которого с его вымышленными активами даже на норм микрофон денег не хватило.
нужно лишь всего сломать тренд , укатать на минус 100 и потом лет 5 отрастать, а до этого еще в боковике пару лет и все авторы быстро пропадут со своей уникальностью. Будут сидеть в минусах и не чирикать.
Финансовая Независимость, Дивы конечно же отменят , в связи с тяж положением большая часть компаний, поэтому сидеть и смотреть как инфляция съедает все что нажито непосильным трудом.
Михаил Забураев, я на рынке с конца 90-х, поднакопился опыт прохождения кризисов. риск отмены дивов есть, но вот, например, в 2020 году у меня только в районе 20% компаний отменили, либо понизили дивы, остальные платили, нашлись и те, которые умудрились повысить.
Вопрос к доверию капитала опубликованному в видосах на канале.
Что это за деньги откуда они взялись?
Сколько выводили?
Как долго деньги находятся в рынке?
Куда дивы тратятся на реинвестиции или на что-то еще ?
Теперь самое важное, человек который первый раз пришел на канал он на многие вещи не обращает внимания. Он видит цифры 30 мультов и дивы по 150К в месяц. А если он в прошлом году смотрел и видел стоимость портфеля 20 мультов, а сейчас уже 30, откуда 10 мультов за год накапало ?
Соответственно как ему собрать аналогичный портфель и сколько нужно $$$ подкидывать и как долго? А вот чтобы ответить на этот вопрос для людей нужно сделать аналитику как по российской так и по американской фонде. На текущий момент!
Подсветить эмитентов показать текущие див_доходности рассмотреть диверсификации между ними. А вот таких обучающих роликов на канале нет. Есть только базовые основы, детализаций нет.
Более того нет инфы о текущей конфигурации портфеля как стоимость активов просела или не просела, какие реальные выплаты по комиссиям, налогам для RU/US частей. Не понятны темы и с диверсификацией, народ глядя на то, что по РУ_Части портфеля сбер 20%+ сча пойдет и втарит его на всю котлету.
Т.е. на канале идет банальная популяризация дивидендного портфеля, но без конкретики как его собрать исходя из сегодняшних реалий.
Получается что демонстрируется просто еженедельный статус че там с портфелем как выросло или просело. Ну это может для совсем зеленых инвесторов и прокатит им будет интересно посмотреть как работают принципы начисления дивидендов, да и тикеры какие-нить себе для инвест идеи присмотреть.
Марвин_Инвестор, Посматриваю канал в течение года периодически.
В принципе у меня нет озвученных вами вопросов. Вроде бы практически на все вопросы уже были ответы в ранее опубликованных видео.
Евгений, ну может в таком случае ответите на мои вопросы и внесете ясность как вы это сами понимаете? А так же поделитесь идеями как собрать аналогичный портфель при текущих ценах и их дивдоходности?
Марвин_Инвестор, Я думаю лучше самого автора ясность не внесет никто. Зачем за человека говорить.
А почему в расчет берутся текущие цены на активы?
Если предполагается, что портфель собирался десятилетиями, то и цены нужно смотреть за весь период, не?
Евгений, минуточку уважаемый у меня вопрос таки к вам:
вы же выше пишите:
В принципе у меня нет озвученных вами вопросов. Вроде бы практически на все вопросы уже были ответы в ранее опубликованных видео.
Ну вот собственно я и хочу понять, если вы смотрите активно канал вкурсе там дел с портфелем Александра, может быть тогда проясните как сами вы понимаете ответы на те вопросы, выше которые я поднял? Мне интересна ваша личная точка зрения.
Марвин_Инвестор, Вкратце: ничего сверхестественного.
1. Привести в порядок свой бюджет. Тратить меньше, чем зарабатываешь, разницу инвестировать.
2. Реинвестировать дивиденды/купоны.
3. Требуется очень продолжительное время.
Вы пытаетесь получить информацию, не потрудившись и используя мое время, потраченное на изучение вопроса. Зачем мне это?
Посмотрите сами видео, поизучайте вопрос и сами все для себя все решите.
Евгений, да низачем конечно.
Я рассчитывал на адекватную дискуссию, а в итоге все скатилось к банальщине. Насколько я понял канал вы смотрите давно и уже 100 раз разобрались и знаете в деталях что там и как. Ну а значит труда ответить на мои конкретные_вопросы выше вам не составит. Но как оказалось опять одно и тоже в 110 раз. Спасибо кэп!
Марвин_Инвестор, Вы задали там вопросы в духе «сколько мне нужно вносить в месяц денег, чтобы получилось тоже 30 лямов»?
Это не корректный вопрос изначально.
Ведь у всех разный доход, разные цели и разный горизонт инвестирования.
Математически вы можете почти в любом дивидендном калькуляторе посчитать математику чего и сколько нужно.
Самое любопытное. Мы сейчас обсуждаем это на смартлабе на минуточку. Здесь вообще эти дивидендные стратегии как бы не в почете ) А для тех, у кого в почете, у них не возникнет вопросов.
Евгений, я поясню свою позицию, несколько комментариев.
1. Мне не нужно ничего получать у меня уже все есть и портфель и дивики и стратегия и пр.
2. Меня смущает контент который публикует Александр, он вызывает вопросы о которых выше я писал.
3. На СЛ в почете все, в том числе и див_стратегии.
4. Важно подчеркнуть то, что инфо на канале это просто Статус жизненного цикла портфеля Александра. Полезности я в этом не вижу для себя, поэтому и не смотрю канал. Опять же почему, написал выше.
5. Если нет желания развить диалог по моим вопросам и вашей оценке, то можно тему закрывать.
купи акции Северстали на свободный кэш, через неделю получишь 4,5% дивов + в сентябре 4,3% + в декабре еще 4,3%. Итого за 6 месяцев получишь около 13% грязными. или 26% годовых если в году. Сейчас из Северстали уходят частично фонды, и поэтому цена занижена, и можно войти любым объёмом по выгодной цене. Я уже там, жду смачных дивов через неделю. Ожидание роста дивов среди инвесторов, сильно не опустят цену акции после див отметки, так как её и так выкупают физики. Причина низкая долговая нагрузка в компании, и большая чистая прибыль, да с ФАС поделятся 4-5% чистой прибыли, но это совсем не много.
такие громкие заголовки… год назад с таким подходом должно быть потери в 10 млн на фондовом рынке за день. это моя стратегия ))
Есть эквити. Есть уровень просадки. Есть шарп/сортино. вполне принятые в индустрии показатели. А 1.4 млн- может совсем новичка шокируют, но это не о чем. С портфеля в 100 млн дак вобще пшик-много ниже инфляции и ОФЗ
Noviy_nik, Эммм..
Элементарно, когда в портфеле 40+ дивидендных тикеров, да плюс еще если есть рейты с ежемесячными выплатами, то банально разные эмиенты платят в разное время.
Не сказано, же, что еженедельно платят одни и те же эмитенты...
У меня так же, по нескольку раз в месяц постоянно что-то падает дивами, и так все время. В период двивидендного сезона по нескольку раз в неделю, в остальное время 2 -3 раза в месяц..
Вообще не вижу тут ничего такого…
Sergei, ставка инфляцию не останавливает… толку повышать… только бизнес убивать и экономику… скорее логичнее что её уберут просто с должности… или искать другие пути для снижения инфляции… но ставк...
Собственно вопрос- в 50-60 лет дальше что? ну вот они 50 млн, а какие дальше действия? когда начинать греть старческие кости на солнце и есть витамины? держать в акциях или пора переводить в облигации и начинать потихоньку прожирать купоны.
Если 50 млн депо, то обвал рынка может его сократить до 10-15 млн. и отмена дивов. И в 50-60 лет нужно ждать еще лет 5, чтобы рынок восстановился.
Просто доношу мысль что классический инвестор не боится просадок в портфеле акций, больше всего в жизни он боится пропустить рост и боится что кеш съест инфляция.И это реально серьезные риски.А сидеть в портфеле акций для инвестора не риск-это способ течения жизни инвестора.
Но я пока держу деньги в коротких облигациях. Декабрь 2021 — дальше буду принимать решение.
Причем это очевидно любому, кто действительно занимается фундаментальным анализом и инвестициями, а не пялится лишь в график. Причем, после такого укатывания ставки переводить деньги именно в облиги из акций — дичайшая профанация, извините за прямоту.
при чистой прибыли в 7% годовых + сложный процент = удвоение вложений через 10 лет.
при 8.5 — уже через 8 лет.
не, ну святой_бетон всяко прибыльней )))
Бетон — фиг знает. Доходность рентная — 4-4,5% годовых. Ну и зачем такое кино? играть на росте цен — это еще хуже, чем акции покупать из первого десятка. Лотерея. Да, сейчас повезло тем, кто вложился до 2019 года — ну а дальше что? купил 1кк в Пике за 12 млн, а потом продал ее за 24 млн?
нет. цифра вырастет в 2 раза.
и это я ещё считал при реинвестировании 1 раз в год, а не 1/12 раз в месяц.
даже тупо в квартирах считать -
двушка 10 лет назад — 1.7 ляма.
сейчас — 2.7 ляма.
та же самая квартира. ну идеально аналогичная.
а асли бы сидел в рубле под 7% читсымы — то было бы 3.4- 2.7=0.7
доллар 10 лет назад — пусть 30 руб. сейчас 75.
я такого не говорил.
я проводил расчёты вообще.
цель расчётов — с минимальными рисками отбить %% выплачиваемые при ипотеке под 6.5..6.7% годовых.
переплата которой составляет за 10 лет — 40% от суммы долга.
У меня был отрицательный опыт приобретения в 2013 году за 8 млн, когда после этого рынок обвалился и года три покупателей на рынке не было вообще, никто за 5-6 млн не хотел покупать. Сейчас цена выросла, но какая же это ликвидность? а вместо дивов — % по ипотеке, коммунальные платежи и налоги.
я не говорил про инвестиции в недвижимость .
недвижимость может приобретаться только для личного использования.
цель — уменьшение платежей при ипотеке.
а расчёты показали (повторю ) что резервная сумма в размере 1 годового платежа способна за 10 лет удвоится и погасить на 1 год раньше.
400 000 — 140 000 = 260 000 что составляет 26 % за 10 лет, а не изначальные 40%
при резервировании суммы в 2 годовых платежа и вложениях её более чем под 8% годовых — ипотека закрывается за вообще за 8 лет
На самом деле размер «пенсионного портфеля» это важный параметр, но это не самое важное. Важен принцип, который позволит создать хоть какой-то портфель и получать дополнительные деньги в будущем.
Разбазаривая деньги на всю катушку надеясь на «государственную» пенсию — вот это точно путь вникуда…
Не срача ради, а из реального интереса. Хочется понять как лучше сделать.
Можно вкладываться в индексы (если ожидаемый срок дожития позволяет), американский, например, дает 6% долгосрочно выше инфляции доходность. На них и рассчитывайте с последующим частичным выводом на пенсионные нужды.
Те на 300к руб в мес номинально нужно ~637 000 долл или 46 млн руб.
В идеале чтобы это не были ваши все деньги, еще часть на страховках (медицинские, имущества и тп), фин подушках, трежери на образование детям, недвижка и тд.
Те я бы видел комфортный скромный пассив от 1-2 млн долл эквити минимум.
а) Вам чудом удалось избежать провала в 2008 году. Не всем инвесторам повезло.
б) Вы находитесь в фазе восходящего рынка, т.е в числе тех инвесторов, кто поймал долгий бычий рынок -вечно «зеленое» лето.
У Вас есть уверенность, что новый цикл на рынке подстроится под Ваше представление о том, что делать в период кризиса?
Уверенным быть нельзя. В книгах про инвестирование пишут, что если человек достиг возраста дожития, то большую часть портфеля нужно переводить в облигации, поскольку период дожития может попасть на период медвежьего рынка, что испортит картину по доходности и не даст насладиться последними годами жизни.
А что по существу вопроса о том, можно ли считать дивиденды «зарплатой»?
1.4 ляма на дивы! но я продал две квартиры от бабок в центре москвы, а сам живу на съёмной и молюсь чтобы сиплый не упал.
покажите как вы заработали депозит с нуля и теперь имеете 1.4 мульта дивами. Если нет — молчите
лошков зазывать только по простым истинам.
Вы хотели сказать рисковых активов?
Спору нет, растет. С 2000 года рост S&P500 7% (включая дивиденды) с просадками по 50+%.
Речь о другом. В чем тут необычность того что с 38 миллионов рублей можно получить 1,4 миллиона дивидендами?
И кстати, реальная дивдоходность сейчас отрицательная или близка к 0.
Автор, безусловно, пользуется слабостью публики к дивидендным заголовкам.
Но ничто не вечно под луной;0)
Когда «черныховский» мечел или втб идет вверх-ему дорогу усыпают розами.
Но стоит активу припасть на 20%, как ему несутся проклятия;)
Див портфель может приносить 1,5млн в год, но вот просадку в 5-10 млн длительностью пару-тройку лет осилят немногие.
У автора все впереди. Вслед за розами придут шипы;)
И да, пишите бяки под моими коментами еще;)
1) Инфляция;
2) Девальвация рубля к мировым валютам;
3) Обвалы рынка (как упали с 2008 года, так и не восстановились толком);
4) Политические риски (смена власти — приход к власти необольшевиков и их политическая программа по национализации портфелей частных инвесторов в пользу государства с выплатой по 1 рублю за каждый портфель — на горсточку крупы).
А на дистанции в 10 лет — сомневаюсь, что можно фонды обогнать.
А за необольшевиков в ближайшее время не бойтесь, они могут прийти к власти только при адском кризисе, навроде третьей мировой или технологии, которая перевернет все.
+ есть банальная человеческая жадность. И желание как можно быстрее прийти к цели.
К примеру, я получил около 1 млн рублей при увольнении с работы в качестве своего парашюта и вложился в аэрофлот по 65. Цель простая — сделать по-быстрому деньги и переложить уже в широкий спектр акций. Риск — понятное дело, поскольку 1 млн у меня не последний, дай Бог, но так или иначе время работает против нас. Капитал скапливается медленно, а время жизни, молодость и жажда жизни утекают намного быстрее. И зачастую можно просто потерять цель, ради которой всем этим начал заниматься.
К примеру, 10 млн при 6% умеренного дохода в год дадут 43500 рублей в месяц. Ну что такое для Москвы 43500 рублей? только на продукты.
Моя зарплата 80к, так я вообще по вашим меркам бомж😄
Это бесконечный процесс.
Может быть поэтому у Вас и нет капитала в 37 мио? :)
Где сказано, что портфель в 30 млн. руб. позволит вам женщин с пониженной социальной ответственностью круглогодично пялить в куршавелях?
С небес на землю спуститесь уже.
За 50 тыс. руб. подавляющее большинство в стране на работу ходят и впахивают...
Вы о чем вообще..
Имея пассивный доход скажем 130 в месяц вполне можно и на «пенсию», причем это не отменяет возможности заниматься интересным тебе делом, и получать за это еще какие-то деньги. Только уже не «из под палки», а по собственному усмотрению.
Не злитесь, у вас тоже будет все хорошо, если будете осторожны и следовать хорошим принципам.
Только вещи эти сами по себе не работают. упопвление активами, тем более через инвестиции в ценные бумаги, это тяжелый профессиональный труд.
автор- простой видеоблогер, у которого с его вымышленными активами даже на норм микрофон денег не хватило.
Почему не 250к?
Что это за деньги откуда они взялись?
Сколько выводили?
Как долго деньги находятся в рынке?
Куда дивы тратятся на реинвестиции или на что-то еще ?
Теперь самое важное, человек который первый раз пришел на канал он на многие вещи не обращает внимания. Он видит цифры 30 мультов и дивы по 150К в месяц. А если он в прошлом году смотрел и видел стоимость портфеля 20 мультов, а сейчас уже 30, откуда 10 мультов за год накапало ?
Соответственно как ему собрать аналогичный портфель и сколько нужно $$$ подкидывать и как долго? А вот чтобы ответить на этот вопрос для людей нужно сделать аналитику как по российской так и по американской фонде. На текущий момент!
Подсветить эмитентов показать текущие див_доходности рассмотреть диверсификации между ними. А вот таких обучающих роликов на канале нет. Есть только базовые основы, детализаций нет.
Более того нет инфы о текущей конфигурации портфеля как стоимость активов просела или не просела, какие реальные выплаты по комиссиям, налогам для RU/US частей. Не понятны темы и с диверсификацией, народ глядя на то, что по РУ_Части портфеля сбер 20%+ сча пойдет и втарит его на всю котлету.
Т.е. на канале идет банальная популяризация дивидендного портфеля, но без конкретики как его собрать исходя из сегодняшних реалий.
Получается что демонстрируется просто еженедельный статус че там с портфелем как выросло или просело. Ну это может для совсем зеленых инвесторов и прокатит им будет интересно посмотреть как работают принципы начисления дивидендов, да и тикеры какие-нить себе для инвест идеи присмотреть.
В принципе у меня нет озвученных вами вопросов. Вроде бы практически на все вопросы уже были ответы в ранее опубликованных видео.
А почему в расчет берутся текущие цены на активы?
Если предполагается, что портфель собирался десятилетиями, то и цены нужно смотреть за весь период, не?
вы же выше пишите: Ну вот собственно я и хочу понять, если вы смотрите активно канал вкурсе там дел с портфелем Александра, может быть тогда проясните как сами вы понимаете ответы на те вопросы, выше которые я поднял? Мне интересна ваша личная точка зрения.
1. Привести в порядок свой бюджет. Тратить меньше, чем зарабатываешь, разницу инвестировать.
2. Реинвестировать дивиденды/купоны.
3. Требуется очень продолжительное время.
Вы пытаетесь получить информацию, не потрудившись и используя мое время, потраченное на изучение вопроса. Зачем мне это?
Посмотрите сами видео, поизучайте вопрос и сами все для себя все решите.
Я рассчитывал на адекватную дискуссию, а в итоге все скатилось к банальщине. Насколько я понял канал вы смотрите давно и уже 100 раз разобрались и знаете в деталях что там и как. Ну а значит труда ответить на мои конкретные_вопросы выше вам не составит. Но как оказалось опять одно и тоже в 110 раз. Спасибо кэп!
Это не корректный вопрос изначально.
Ведь у всех разный доход, разные цели и разный горизонт инвестирования.
Математически вы можете почти в любом дивидендном калькуляторе посчитать математику чего и сколько нужно.
Самое любопытное. Мы сейчас обсуждаем это на смартлабе на минуточку. Здесь вообще эти дивидендные стратегии как бы не в почете ) А для тех, у кого в почете, у них не возникнет вопросов.
1. Мне не нужно ничего получать у меня уже все есть и портфель и дивики и стратегия и пр.
2. Меня смущает контент который публикует Александр, он вызывает вопросы о которых выше я писал.
3. На СЛ в почете все, в том числе и див_стратегии.
4. Важно подчеркнуть то, что инфо на канале это просто Статус жизненного цикла портфеля Александра. Полезности я в этом не вижу для себя, поэтому и не смотрю канал. Опять же почему, написал выше.
5. Если нет желания развить диалог по моим вопросам и вашей оценке, то можно тему закрывать.
Есть эквити. Есть уровень просадки. Есть шарп/сортино. вполне принятые в индустрии показатели. А 1.4 млн- может совсем новичка шокируют, но это не о чем. С портфеля в 100 млн дак вобще пшик-много ниже инфляции и ОФЗ
Элементарно, когда в портфеле 40+ дивидендных тикеров, да плюс еще если есть рейты с ежемесячными выплатами, то банально разные эмиенты платят в разное время.
Не сказано, же, что еженедельно платят одни и те же эмитенты...
У меня так же, по нескольку раз в месяц постоянно что-то падает дивами, и так все время. В период двивидендного сезона по нескольку раз в неделю, в остальное время 2 -3 раза в месяц..
Вообще не вижу тут ничего такого…