Как попасть в индустрию? Открытый вопрос
Всем привет. По идее, хотел задать этот вопрос в личку некоторым участникам, но не хватает рейтинга, поэтому пишу эдакое открытое письмо, знающим людям. Ну и ради холивара в комментариях, куда без этого.
Моя ситуация:
Студент последнего курса прикладной математики и информатики, на рынке нахожусь с 2018 года ( перед этим проехавшись в 2017 на криптовалюте). Понимаю, что в дальнейшем хочу заниматься инвестиционной деятельностью, но понятия не имею как попасть в хедж и венчурные фонды изнутри, не будучи уже в индустрии. Ибо на данный момент, я вижу только один путь: запилить удачный стартап, сделать из него экзит и после чего уже открывать свой венчурный фонд😂😂. Путь крайне не радужный, ибо он прост только на словах, скорее всего, мой план застопорится уже на первом этапе, да и должен быть какой-то алгоритм попроще.
К делу:
Как попасть в индустрию, имея за спиной навыки программирования и какие-то представления о бирже, на уровне среднесрочных-долгосрочных инвестиций? И какие советы Вы бы могли дать?
Update: Всем спасибо за плюсы, рейтинга уже хватает.
50 pips, Опыт есть, но, к сожалению, не в индустрии финансов, а разработке(
надо несколько лет приносить кофе трейдерам, а дальше пойдет )))
но вообще там ничего особенного. Например, начнёте с аналитика, который будет разгребать сотни заявок стартапов и искать что-то более менее стоящее, относить их дальше
Многие уходят из таких позиций туда где интереснее и платят больше.
Посмотри мой пост ранее (см мой профиль). Возможно ты это и ищешь.
2. Написать трогающую душу письмо в Admissions
3. Найти рейтинг 30 лучших программ MBA в европе и Штатах и податься туда
4. Отучиться 2 года на MBA
5. После программы пойти работать анал-итиком в какой нибудь инвестбанк хедж фонд или management consulting
есть еще вариант конечно, сделать и продать стартап, но для этого надо ехать туда где эти стартапы делают и продают. Типа калифорнии, хотя в Штатах в последнее время вроде появились и другие центры, типа техаса
Вы со своего опыта пишите или может быть чужого?
По моему мнению, в области инвестиций такое непаханое поле для каких то продуктов по подписке, что проще сделать свой стартап.
Например, нет ни одного нормального сайта, который бы недорого позволял отслеживать performance портфеля (не индивидуальных акций, а портфеля в целом) — и сравнивать его с индексами, строить графики и т д
2 иди как все в прогеры… уедь из страны… набей денег… женись на богатой… тыж умный… у тя и корки примы есть...
3 только спекуляции… скромные 20% годовых в баксах будут удваивать твой капитал каждые 4ре года… а в инвестициях такое будет только каждые 8-10 лет… лет через 5 спокойной и стабильной торговли большие деньги сами тебя найдут
Однако и те, и другие ценят технарей.
Хедж-фонды — это про хардкорные количественные методы (тервер, эконометрика и вот это все), умение создавать алгоритмы, знания риск-менеджмента и т.п.
Венчурные фонды — это про умение разбираться в реальном бизнесе, знание корпоративных финансов, стратегии, структурирование сделок и т.п.
Скиллсеты, соответственно, тоже абсолютно разные.
Начнем с того, что хедж-фондов в России нет, поэтому, получив какой-то относительно релевантный опыт (Sales&trading в идеале, но подойдет и другая карьера в топовых компаниях, например, equity research крупных банков) надо уезжать в британскую или американскую магу или позже на МВА на какие-нибудь quantitative methods, которые являются целевыми для bulge bracket банков и крутых фондов.
Венчурные фонды в России есть, но в большинстве своем мелкие и убогие. Для венчурных фондов релевантный опыт:
— стратегия/финансы в технологических компаниях типа Яндекса (финансы — имеется в виду M&A, например, а не бухгалтерия!)
— корпфин Биг4 (туда легче всего попасть)
— ИБ
— РЕ
В принципе, венчурные фонды набирают аналитиков с небольшим опытом довольно часто (недавно видел вакансии от iTech Capital, от Руны), чем больше будет офис в корпфине, особенно если это заключение сделок, а не просто оценка или рисеч, тем лучше.
Но подчеркну, VC — это больше не про финансы, а про то, чтобы разобраться в бизнесе стартапов и ее команде, поверите вы в них или нет. Финансы (умение моделировать, разбираться в отчетности и т.п.) вторично, потому что моделей сложных не будет, отчетности — тем более (это ж стартап!).
ТСу: напишите в личку
Зачем писать ТС в личку, напишите здесь, в топике свои инсайты про хедж-фонды.
про биржу забудь
алгоритмы у всех одинаковые. или HFT или трендовушки. никаких секретов нет.
Если не секрет, это мнение на личном опыте и/или опыте знакомых основано?
У меня образование как у автора блога, только я старше, и из всех моих однокурсников, с кем хоть как-то общаюсь, в финансы/венчурные_фонды/трейдинг никто не пошел. Большинство в IT, ну и сейчас вот довольно много идет в machine learning/data science. Особенно молодое поколение.
Вот я и думаю, почему многие люди (в отличие от автора блога, который хочет именно в фин. индустрию) финансы и фонды стороной обходят, потому что сильно хуже названных выше отраслей.
А так-то интерес к финансам можно и для управления личными сбережениями использовать.
вы кем работать то хотите?
спекулянтом так их нет вообще в индустрии.
есть продажники, ИТ, представители банков на рынках т.е. трейдеры,
бухгалтерия, внутренний учет.
ни кто вам никаких денег под спекуляции не даст.
Например,
-навыки программирования на С++, R, Python = критически оцените свой опыт, попробуйте порешать кейсы на Codility
-инвестиции… знание биржи само по себе никому не нужно. Вот например парочка вопросов, которые мне задавали на собеседовании:
— что такое risk neutral valuation
— чем TWR отличается от MWR
— постройте оценку стоимости опциона методом 2шагового биномиального дерева
— докажите, что «корень из двух» — рациональное число
— линейная регрессия — как оценить качество модели?
— что такое Expected Shortfall
Главное — знания (!). И их нужно получать самому. Книжек и курсов тонна.
Но можешь начать с финансового советника. Обрати внимание на БКС. Если сможешь проявить себя как продажник. В дальнейшем стать управляющим или инвестиционным стратегом не проблема, даже не имея атестата. Но нужен лет этак пять по продовать структурные продукты.
t.me/quantfinancedeveloper
Ищем человека в регионах. В идеале Саратов, но если найдётся кто-то из Питера или Подмосковья за наши деньги — мы всегда открыты =)
Прикладная математкиа и информатика — хорошее образование, но лучше дополнить участием в программе CFA, чтобы у работодателей не было сомнений по финансовой части.
Не лучше ли смотреть в сторону IT или data science? Там вакансий и компаний на любой уровень, да и люди поадекватнее в целом, имхо.
А интерес к финансам можно и для управления личными сбережениями использовать — ОФЗ, инвестиции, див. акции, ну чем вы примерно и занимаетесь. А карьеру все таки лучше в нынешних реалиях в других отраслях строить, имхо.