Криптокритика
Криптокритика личный блог
11 октября 2019, 12:02

Пегасгейт. Тинькофф банк зарывается в дерьмо еще глубже.

Предыстория. 

Пост Миши Жуховицкого (перезалив) с набросом на Тинькофф банк
Ответ пиарщиков Тинькофф банка
Расклад ситуации от Рептилоид (банки грабят клиентов)

Ну и понятное дело, за Тинь внезапно впряглось куча персонажей на ФБ и куча журов и телеграм-каналов. Чую, пиар-бюджет одного желтого банка немного припух, но что не сделаешь, чтобы оправдать действия своих сотрудников, как в случае с эпичным фейлом с клиентом из Воронежа, которого Олежа лично грозился засадить. Ишь мол, оказался, сука, умнее юристов Тиня. Какой-то смерд на рассейский финтех руку тогда поднял! Хотя уже давно понятно, что там от финтеха и банка — онлайн-саппорт, лицензия и интерфейсы, а внутри — МФОшка с некоторым набором наворотов. 

Обратите внимание — ни у одного жура и канала, вставших грудью на защиту Тиня, не возникло и даже мысли поинтересоваться логикой поведения сотрудников Тиня, выдавших бабки левой обнальной (как пишет Тинькофф в своем пресс-релизе) конторе. Сколько стоит услуга «мысли даже не возникло» — без понятия. 

Так вот, теперь выходит статейка на TheBell, где журы раскапывают, что же это за ООО «ПЕГАС». Исход немного предсказуем: контора мутная, директор номинал, подозрения в обнале налицо. 

Теперь вопросы:
— Как Тинькофф банк открыл счет заведомо левой конторе с номиналом?
— Как Тинькофф банк оперативно выдал бабло по сомнительному требованию на сомнительной бумажке?
— Не кажется ли вам, что при условии технички с номиналом-студентом, Тинькофф банк откровенно пи$$дит, когда пишет «банк позвонил генеральному директору на контактный номер, который был указан при открытии счета и который не менялся. Клиент подтвердил исполнение 2-х КТС из 4-х, назвав и ФИО сотрудников-получателей денежных средств, и точные суммы, заявленные в КТС. По двум остальным КТС клиент ответил, что самостоятельно рассчитался с сотрудниками»??
Где объявление внутреннего расследования действий сотрудников Тинькофф банка и особенно службы безопасности их единственного физического офиса? Почему его до сих пор нет?
Не кажется ли вам, что сотрудники Тинькофф банка сами давно в схеме обнала и/или дойки обнальщиков в формате «они же все равно не заявят мусорам»?

И специально для любителей посуетить про КТС процитирую сюда один коммент по теме
"Ваще интересная ситуация. По действующей конторе. При живом не номинальным директоре. (На р.с. блок). Делаем ктс. Относим в альфу. Альфа выставляет требование в дбо. 10 дней на проверке. Потом возвращает с рекомендацией — го к приставам. Иду в ССП. Они принимают. Держат месяц и передают в межрайонку (ссылка на внутренние документы) Межрайонка — направляет запрос в мвд на проверку законности ктс. МВД 10+30 дней проводит проверку. Присылает в ССП отказ в возбуждении УД. После этого — Межрайонка возбуждает исполпроизвлдсво. Срок более 2-ух месяцев. Ключевой момент: в дбо висит копия ктс. Банк написал — просим подтвердить или опровергнуть данное ктс. Срок — 7 рабочих дней."

Все еще уверены, что сотрудники Тинькофф банка не при делах?
13 Комментариев
  • Иванов Виктор
    11 октября 2019, 12:19
    Да в любом банке сотрудники " при делах " и " в теме "…
  • trade
    11 октября 2019, 12:28
    Не понял, таки вчем претензии к тинькову?
  • Dobermann
    11 октября 2019, 13:50
    Можно 2 вопроса?
    1. Вы считаете, что в ответе Тинькофф лжет, что была указанная переписка/звонки И ОНИ ПЕРЕДАНЫ В ПОЛИЦИЮ
    2. Если на первый ответ — да, вопросов нет, если ответ — нет, вопрос Вы считаете в Тинькофф сами на себя повесили фальсификацию доказательств?
      • Dobermann
        11 октября 2019, 14:30
        Криптокритика, ну если защита репутации это вранье, то да, врут все, причем с малолетства, а уж в отношениях вообще. Ну и что. Пока в действиях банка все логично, а вот у оппонента что-то мутно, по-моему
          • Dobermann
            11 октября 2019, 15:37
            Криптокритика, ок

            Ответ на 1.

            У нас по конституции априори презумпция невиновности, поэтому -

            На основании Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И, пункт  1.2. —  Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона N 115-ФЗ:

            проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя;

            приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится.

            Примечание — таких фирм открываются тысячи на дню.

            Согласно утверждениям банка сомнительность появилась «12 сентября на счет клиента поступили 5,5 млн рублей за проведение строительных работ от сомнительных контрагентов, в результате чего клиент попал на проверку финмониторинга банка.»

            Ответ на 2. – банк сослался на конкретную норму закона, здесь, на смарт-лабе есть топики на эту тему, это глобальная проблема, не только юрики но и физики могут встрять не по детски и потерять на таком мошенничестве

            Ответ на 3. – пока я склонен верить банку, иначе это не просто вранье, а фальсификация доказательств, а это уголовная статья. А то что студент – ну так и Цукерберг вроде тоже того/этого был, да и Дуров тоже вроде

            Ответ на 4. – мой директор в таких случаях говорит (не в обиду) – а какое х… твое дело?

            Ответ на 5. – мне кажется в России третируют гораздо больше приемных детей, а запрет на усыновление только для США (уровень борьбы с преступностью как говорил Жеглов не в количестве преступников) – это не значит, что в банке все сотрудники преступны априори

             

  • Андрей Быков
    11 октября 2019, 16:33
    Мишаня обосрался по колено и сам это понял. 
    Поэтому молчит, от прессы отмораживается (см. статью в зе белл), свой пост потёр. Вот этот:
    Текст про кражу 5.3 млн из банка Тинькофф удалили по жалобам. Ниже мой ответ на ответ банка. А под ним — удаленное сообщение.

    Обо всём, что есть в ответе банка, сотрудники банка уже детально говорили с сотрудникам полиции 17ого сентября. Именно так Тинькофф пытался оправдывать свои действия по исполнению КТС.

    1. Голоса директора на телефонной записи нет. Кто беседовал по телефону с банком — не известно.

    2. Переписка в онлайн чате по КТС была с другого IP и IMEI. Как я понял, злоумышленники скопировали или задублировали личный кабинет. Как это технически реализуется — не знаю. То, что общение с банком по КТС шло с других IP адресов, банк абсолютно не смутило.

    3. Тинькофф пишет, что компания с признаками «однодневки». Банк две недели назад открыл счет этой компании и их ничего не смущало. Оквэд не совпадает — не успели внести изменения, бывает.

    Тинькофф всячески пытается отвести внимание от основных фактов и игнорирует суть:

    — Тинькофф нарушили все предписания ЦБ касаемо исполнения КТС.
    — Тинькофф перевели «зарплату» физикам по 3 млн рублей в месяц. В этом нет логики.
    — Тинькофф лично не вызвали гендиректора, как делают все прочие банки в таких случаях.
    — Тинькофф почти мгновенно исполнил удостоверение по КТС.
    — Тинькофф не проверил отчисления 2НДФЛ по этим физлицам. Не проверили отчисления в пенсионный фонд. Т.е, не предприняли действий, чтобы понять, работали ли там эти люди.
    — Тинькофф пишет, что «банк обязан исполнить КТС» — это не так. Банк обязан сопоставить КТС на предмет соответствия 115 фз и проверить достоверность документа. В тч, требуется личное присутствие директора. Особенно внимательно стоит отнестить к КТС, если видно, что документ состряпан на коленке, с заработной платой в 3 млн рублей и без отчислений НДФЛ.

    Потёр, потому что написал видимо сгоряча, а потом увидел, что а) написал хуйню, б) что даже при всем старании обдать жидким банк все равно не получается изменить тональность так, чтобы не выглядело как защита попавшегося обнала. А выглядит оно именно так )) 

    Ну и лирическое. 
    Наличие «пиарщиков» в Тиньков банке -оно понятно, причем работа эта хорошая, внутри отрасли ценится, неплохо оплачивается.
    Но вот пиарщики Жуховицкого — это безусловно уровень. Достижение. Уровень немагии какой-нибудь, не ниже. Так держать )) 

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн