Обзор российских ETF и почему я от них отказался.

Сделал небольшую табличку со сравнением всех 29 ETF (у нас они еще называются БПИФ – биржевые паевые фонды, но суть одно и то же), которые открыты для покупки на Мосбирже.

Для тех, кто совсем не в теме (хотя на смарт-лабе такие конечно вряд ли есть) кратко расскажу: ETF – это один из инструментов для тех, кто хочет сразу вложить в весь рынок или в какой-то из секторов рынка, оплачивая небольшую комиссию управляющей компании за возможность одним кликом и на небольшие деньги купить долю сразу в 500 компаниях. Ну или в 50 облигациях. 

Я общаюсь на форуме американских 40-летних пенсионеров (а это сверхдолгосрочные инвестиции длиною в десятилетия), и если предложить к обсуждению тикер какой-то отдельной компании – тебя сначала не поймут, а потом покрутят у виска. Обсуждают там только отличия секторальных ETF и особенности управляющих ими компаний. Оно и понятно, купив долю в ETF Vanguard S&P500, вы будете платить 0,03% в год комиссионных. Так, с каждой сотни тысяч долларов, вложенной сегодня, вы заплатите комиссию $650 за 10 лет уже с учетом того, что рынок вырастет, ну возьмем смело, на 9% в год.

Кстати, невероятной авантюрой считается зайти процентов на 10 от пенсионного портфеля в ETF на «Развивающиеся рынки» (где наша Россия составляет ~4%). 

Ну что ж, посмотрим, что предлагается нам на российском рынке.





Из 29 фондов 3 подходит мне под мои цели (инвестиция в индекс S&P500). Комиссия примерно одинаковая – 0,9-1% в год. Казалось бы, так мало! Меньше процента, надо брать, что тут думать, зачем голову ломать над сбором акций самостоятельно! Но давайте посчитаем, сколько же комиссионных я заплачу за 10 лет с учетом роста рынка. Вот Калькулятор для расчета комиссий (в телеграме выложил его же в Excel'е, тут файл нельзя прикреплять), где вы можете проверить, как сильно влияет комиссия на итоговую стоимость. Вводите свои параметры, оценивайте разницу. При комиссионных в 0,9% я заплачу за 10 лет $18836! У меня нет лишних 18 тысяч долларов с каждых 100 тысяч, а у вас?



Вот и приходится покупать акции по отдельности. А там глядишь, меня все-таки ситуация вынудит завести аккаунт в IB, чему я пока сопротивляюсь, оставляя брокерский заработок с меня в России.

Не забудьте подписаться на меня в Telegram! Еще больше полезного контента — всё ещё впереди. Вбейте в поиск в telegram: @finindie