Сергей
Сергей личный блог
01 марта 2019, 23:38

Мой путь к к финансовой независимости - 01.03.2019

Всем привет.

Хочу поделиться с вами своей историей как я буду идти к финансовой независимости через инвестирование в акции.

Пару слов о себе. Мне 26 лет. Живу в Москве. Работаю в IT сфере в банке. Акциями заинтересовался в прошлом году, но окончательно сформировал свою стратегию только сейчас.

Начал я со следующих 3 шагов:

 1) Избавился от всех кредитов.

 2) Сформировал подушку безопасности.

 3) Открыл ИИС и начал изучать рынок акций.


Свой портфель я решил вести по стратегии “Купил и держи” с регулярными пополнениями. Цель 400 тысяч в год. Отобрал следующие акции (% отражают изменения за 1 год):
Мой путь к к финансовой независимости - 01.03.2019


Итоговый вид портфеля:
Мой путь к к финансовой независимости - 01.03.2019

В плане диверсификации получилось следующее:
Мой путь к к финансовой независимости - 01.03.2019
Хорошо разделил по секторам, но все эти компании из США. Это один из крупных минусов, но я готов пойти на риск за счет качества компаний.
Из всего списка лишь несколько выглядят рискованными.

IT
1) Microsoft — лидер в разработке ПО, облака Azure (1 доля).
2) Intel — лидер в разработке микропроцессоров (1 доля).
На подумать Western Digital — лидер в производстве HDD и SDD.

Напитки и продукты
3) Coca-cola — вместе с Pepsi покрывают весь рынок напитков(0,5 доли).
4) Pepsi — вместе с Coca-cola покрывают весь рынок напитков(0,5 доли).
5) Kraft Heinz — крупный продовольственный концерн у которого сейчас проблемы, но я верю в него (0,5 доли).

Потребительские товары
6) Procter and gamble — лидер мирового рынка потребительских товаров (1 доля).

Нефть и газ
7) ExxonMobil — крупнейшая публичная нефтяная компания в мире (1 доля).
8) Chevron — вторая после ExxonMobil интегрированная энергетическая компания США (1 доля).

Телеком
9) AT&T — крупнейшая в мире телекоммуникационная компания (1 доля).

Медицина
10) Pfizer — фармацевтическая компания, одна из крупнейших в мире (1 доля).
11) Johnson & Johnson  — производит лекарственные препараты, санитарно-гигиенические товары и медицинское оборудование (1 доля).
12) Abbvie — биотех. (1 доля).
Как вариант можно поизучать другие биотехи и вложиться в тот, что больше нравится вместо Abbvie.

Новаторы
13) Danaher — мировой лидер в области научно-исследовательских разработок, производства и коммерциализации инновационных продуктов и решений для ряда отраслей (1 доля).
14) 3M - диверсифицированная инновационно-производственная компания (1 доля).

Электричество
15) NextEra Energy — вместе со своими дочерними предприятиями является крупнейшим в мире генератором возобновляемой энергии ветра и солнца (1 доля).

Космос
16) Lockheed Martin — военно-промышленная корпорация, специализирующаяся в области авиастроения, авиакосмической техники, судостроения (1 доля).
На подумать Boeing — один из крупнейших мировых производителей авиационной, космической и военной техники.

Финансы
17) JPMorgan Chase — крупный финансовый холдинг. (1 доля).
На подумать Black Rock одни из владельцев нашего мира.

Итого 15,5 долей составляют мой полный портфель на данный момент, а значит на 1 долю приходится 6,45%.

Большинство компаний платят хорошие дивиденды, итог по портфелю 3.43%:
Мой путь к к финансовой независимости - 01.03.2019

Через месяц расскажу, чего удалось добиться.
Спасибо, что прочли.
91 Комментарий
  • matroskin
    01 марта 2019, 23:40
    сектанты епта
  • Дмитрий Новиков
    02 марта 2019, 00:19
    А вы в курсе, что есть альфа портфеля, бетта. Что надо держать безрисковые активы. Что при этой стратегии обязательные убытки на перебалансировке. Надо сравнить портфель по волатильности с рынком. А то может SPY круче. Вы бы управляющего наняли в вашей брокерской компании, а сами бы подучились. И вот тогда…
    • Робот Бендер
      02 марта 2019, 05:40
      Дмитрий Новиков, 
      Что при этой стратегии обязательные убытки на перебалансировке. 
      Просвятите на чём убытки.
      • Дмитрий Новиков
        02 марта 2019, 23:49
        Робот Бендер, Надо рассмотреть стратегию в динамики. Вы покупаете хорошие акции. Выше некоторой вашей capital line. Когда они становятся плохими вы их продаете. Потом, когда они снова станут хорошими, покупаете. Таким образом, в динамике, у вас получается профиль, чем то напоминающий опцион колл. Ну и теперь зная дисперсию акции, время перебалансировки, используемый капитал, можно найти сумму. Это что то вроде тетты в том же опционе. То есть по той же формуле можно посчитать.
        • Робот Бендер
          03 марта 2019, 04:55
          Дмитрий Новиков, Не не так.Дано: стратегия купи и держи.Довносы.Докупаются просевшие акции, сильно выросшие продаются и то после очень сильного роста и дивидендов за годы.Покупается и докупается на моментах паник -ну то что просело.т.е покупается когда всё плохо, продаётся редко и когда всё хорошо.В этом и есть смысл ребалансировки.Продажа того что очень сильно выросло в пользу того что упало, а при довносах это даже не продажа, а докупка упавшего.Как то так.
          • Дмитрий Новиков
            03 марта 2019, 09:58
            Робот Бендер, тоже вариант. Тогда это проданный пут. Что, реально, лучше купленного кола.
            • Робот Бендер
              03 марта 2019, 10:19
              Дмитрий Новиков, При проданном путе у вас убыток неограничен, о прибыль ограничена премией.В нашем случае убыток ограничен долей в конкретной акции, прибыль линейна и не ограничена и конструкция немного тэтаположительна(дивы).Короче это купленный колл за который вам ещё приплачивают сверху хотя и немного.
              • Дмитрий Новиков
                03 марта 2019, 10:24
                Робот Бендер, Ага. Вы докупаете падающие Акции. У вас там где ограничение убытков? 
              • Дмитрий Новиков
                03 марта 2019, 10:24
                Робот Бендер, Ага. Вы докупаете падающие Акции. У вас там где ограничение убытков? 
                • Робот Бендер
                  03 марта 2019, 11:03
                  Дмитрий Новиков, на 10%от депо покупаю 10% и ограничение.Портфельная теория.
                  • Дмитрий Новиков
                    03 марта 2019, 11:15
                    Робот Бендер, И сколько раз вы докупаете по 10% от депо. Если акция в данный момент падает. Ну через каждые 5% падения. А если акция падает на 25%. 5 раз по 10. 
                    В портфельной науке присутствуем сигма и сигма^2. Так что там парабола как и в опционе. Я же говорю, в динамике смотрите. 
                    • Робот Бендер
                      03 марта 2019, 11:23
                      Дмитрий Новиков, Что есть ребалансировка.10% было, просело до 8%(20% падения) можно выровнять до 10%, ну или на дивы.т.е потенциал усреднения не такой огромный.И всёж усредняются акции качественные и дивами солидными, после завершения падения.К примеру ну Газпром по текущим, потенциал снижения мизерный, дивы растущие и.т.д.то что вы говорите-это мартингейл, а ребалансировки это не такой жесткач.
                      • Дмитрий Новиков
                        03 марта 2019, 11:35
                        Робот Бендер, После завершения падения? Это как? Вы знаете где рынок развернется? Вы путаете мартинГЕЙЛ и мартинГАЛ. Там не удвоение позиции. Там есть спец функция которая считает вероятности. N(волатильность). 
      • ANTI_Finsov
        02 марта 2019, 11:24
        Сергей Суханинский, А кем конкретно работаете в IT? Очень интересно
      • VladMih
        02 марта 2019, 11:55
        Сергей Суханинский, про «купил и держи» много написано интересных книг, сняты неплохие фильмы. А уж газеты во времена оные сколько об этом писали! Особенно уголовная хроника.
        И никого это ничему не учит…
          • VladMih
            02 марта 2019, 20:47
            Сергей Суханинский, документальные
      • Дмитрий Новиков
        02 марта 2019, 23:52
        Сергей Суханинский, Ну облигации надо для набора позиции. Если у вас портфель просядет на 15%, вы будите докупать или продавать?
          • Дмитрий Новиков
            03 марта 2019, 09:51
            Сергей Суханинский, У вас портфель вырос на 10%, а потом упал на 10%. На сколько изменилась его стоимость?
  • Lekrus
    02 марта 2019, 02:38
    danaher
  • owl
    02 марта 2019, 02:57
    15+ компаний на портфель в 6к долларов мне кажется откровенным перебором.
  • Balist
    02 марта 2019, 02:58
    Жди в ближайшее время потерянное десятилетие на американском рынке, как 2000-2009 годы.
    • Старый Маразматик
      02 марта 2019, 08:16
      Balist, на чем основаны такие выводы?
      • Balist
        02 марта 2019, 11:05
        Старый Маразматик, окончание экономического, кредитного и рыночного циклов. Плюс в 2009 ФРС имела высокие ставки, чтобы их снизить и небольшой баланс, чтобы его увеличить и тем самым поддержать экономику, а сейчас этого нет.
      • VipPREMIER
        02 марта 2019, 08:46
        Сергей Суханинский, нет, не потеряете конечно. Посмотрите на динамику индекса в период повышения ставок (с 1945 по 1980) — никакого роста там нет. С учётом инфляции ещё и падение дэпо сильное будет.

        Да, пока ряд компаний платит хорошие дивы, но 4% годовых дают наши банки в долларах по вкладам. Причем без риска падения стоимости активов. Какой смысл рисковать? Вот когда ставка была около нуля и вклады под 1%, был смысл инвестиций.

        Сам я из Америки ушел летом прошлого года, чуть рановато, но уже понимал что ничего хорошего нас не ждёт.
      • Balist
        02 марта 2019, 11:08
        Сергей Суханинский, так ты глянь, как эти компании себя вели в 2000-2009, а еще поинтересуйся, что такое индексное инвестирование и как оно искажает стоимость акций. Когда на рынке бычий тренд — растут и хорошие компании, когда медвежий — даже они падают. Портфель надо формировать во время краха, а не после 10 лет самого сильного бычьего тренда, только потому, что у тебя сейчас деньги появились.
      • VladMih
        02 марта 2019, 11:57
        Сергей Суханинский, даже так? Тогда казино проще.
  • Kapeks
    02 марта 2019, 04:08
    вовремя мясцо на пендо рынок подтянулось.
    всё по классике.
  • Гуру Хренов
    02 марта 2019, 06:03
    даешь данахер!

    https://smart-lab.ru/blog/328775.php

    п
    о остальным акциям — проще было индексный ETF купить на S&P, с одинаковым эффектом
      • Гуру Хренов
        02 марта 2019, 17:21
        Сергей Суханинский, не загнется этот крафт хайнц. Будет медленно и уныло расти на 3-7 процентов в год, и платить свои 2% дивидендов
        По этой же категории идут кока кола и пепси кола
        Глобализация американских мегабрэндов закончилась, поезд давно ушел
        В Вашем молодом возрасте не стоит тратить деньги на это У.Г.
        Покупайте лучше правильный тек
  • Eugen Invest Malina
    02 марта 2019, 07:54
    Что такой маленький уровень сбережений для московского айтишника? Лучше выжми все из профессии и откладывай хоть на вклад, даже недвига подойдёт. Золотое время айти уже на исходе, кто не откладывал 90% дохода пожалеют в будущем, т.к больше таких заработка не будет.
    • 4kk
      02 марта 2019, 08:22
      Eugeny Umolinov, насчет конца золотого времени IT не соглашусь! Но сокрее теперь более золотой it-менеджмент, тк исполнителей дофига, но это как негры на плантациях. Количество кодеров растет, а количество архитекторов систем, которые понимаю что, как и зачем вообще делать уменьшается. Тк задачи IT также расширяются постоянно и многообразие инструментов не дает просто взять и начать разбираться во всем. Больше растет специализация, образуются внутри IT ниши денежные и не очень. В целом программист программисту рознь. 
      • Eugen Invest Malina
        02 марта 2019, 09:03
        4kk, но это уже более классический карьерный лифт, относится не только к айти, в любой сфере так.
      • Eugen Invest Malina
        02 марта 2019, 09:09
        Сергей Суханинский, значит надо ехать в другие страны и копить, копить, копить. При резком падении айти отрасли вы сможете спокойно уйти на пенсию в 30 лет или спокойно переквалифицироваться.
        • 4kk
          02 марта 2019, 11:00
          Eugeny Umolinov, да не будет резкого падения IT никакого… софта все больше, его постоянно приходится переписывать, все усложняется. Индусы пишут говнокод.
          • Eugen Invest Malina
            02 марта 2019, 13:43
            4kk, индусы тоже учатся. Софта много т.к в большенсвеспрос от стартапов где деньги халявные прут, не будет денег, не будет высоких зарплат
      • 4kk
        02 марта 2019, 10:57
        Сергей Суханинский, аккаунт на апворке прокачивай :), и дальше свобода в местожительстве и прочие плюшки, включая хороших жирных клиентов на поддержке из разных стран. В целом апворк дает свободу как я понял, с учетом того, что там очень легко подписать клиента на ежмесячные платежи… золотое дно для грамотного специалиста.
  • 4kk
    02 марта 2019, 08:17
    Молодой человек, не теряйте ваше ЗОЛОТОЕ время с 26 до 40 на такую херню как трейдинг. Времени и нервов потеряете много, преобретете только сомнительный «Опыт». Инвестициями можно интересоваться, когда у вас уже все достаточно хорошо и просто вы не можете развиваться или бизнес не растет дальше. А до тех пор лучшей инвестицией будет инвестировать свое время в свою профессию и знания, в общение с УСПЕШНЫМИ людьми (не трейдерами конечно, успешные трейдеры только в банке на зарплате бывают) и в расширение кругозора. Также неплохо бы выучить английский до хорошего уровня, чтобы потреблять информацию из первоисточников. Поверьте, легких денег на рынке давно нет. А по отношению отдачи к вложенным силам и времени рынок вообще самый неэффективный бизнес, а это именно бизнес. Риски, косты, прибыль. Есть миллион занятий в 1000 раз менее рискованных, более доходных и вполне ликвидных, чем торговля на рынке. И конкуренция в этих темах ниже.
    • Старый Маразматик
      02 марта 2019, 08:20
      4kk, золотые слова!
      • 4kk
        02 марта 2019, 10:50
        Сергей Суханинский, развиваться в своей области из исполнителя в управленца, а далее во владельца если управленец жмет. Но много где выгоднее оставаться управленцем на зп + %. Искать где можно влезть, где можно заполнить или где низкая конкуренция и большой спрос. Исследвать рынок, думать, общаться с людьми. Люди болтают много лишнего, часто хорошую тему можно узнать в случайном разговоре.
    • plustreider
      02 марта 2019, 10:14
      4kk, Все верно. Но, он этого не поймет. 
    • Vanger
      02 марта 2019, 10:18
      4kk, а через какого брокера акции американские берёшь и как?
      • 4kk
        02 марта 2019, 10:51
        Vanger, через альфу просто покупаю и в тинькове совершаю сделки раз-два в месяц.
    • Cheshire Cat
      02 марта 2019, 12:10
      4kk, назови хотя бы десяток более прибыльных и ликвидных занятий =) Ну какая нафиг профессия, практически везде низкий потолок.
  • Старый Маразматик
    02 марта 2019, 08:21
    В биткоин почему не вкладываем? Как минимум 10% портфеля должно быть в крипте.
      • Старый Маразматик
        02 марта 2019, 10:00
        Сергей Суханинский, а ценность акций опредляют не сами люди? Ценность золота — тоже не сами люди? Задумайтесь, почти все, что нас окружает в мире, не имеет собственной ценности.
        • Максим Барбашин
          02 марта 2019, 15:31
          Старый Маразматик, 
          Вы ошибаетесь.
          Золото используют в ювелирных и промышленности.
          Не говоря про резервы государств.
          Ценность акции — это ценность куска владения компаний.
          А вот крипта обеспечена только честным словом.
      • 4kk
        02 марта 2019, 10:53
        Сергей Суханинский, задумайся только над одним, зачем вкладывать деньги в чужой развитый бизнес, где тебе заплатят дай бог 3-4%  в валюте от прибыли на твою долю( что будет очень мало), если можно вкладывать в свой, с которого ты будешь забирать до 100% в зависимости от участия других партнеров? 
    • Максим Барбашин
      02 марта 2019, 15:29
      Старый Маразматик, 
      Пенсионному фонду не доверяете,
      а биткоину как отцу небесному?
      Насколько курс упал за год?
  • civilizator
    02 марта 2019, 08:33
    В 26 лет портфель обязан быть более рискованным. Потом рисковать будет уже поздно.
      • civilizator
        02 марта 2019, 11:09
        Сергей Суханинский, акции тоже разные бывают. У вас портфель весьма консервативный, с довольно низкой вероятностью значительного роста. Я бы обратил более пристальное внимание на компании малой и средней капитализации, скомпенсировав эту часть еврооблигациями, а так же добавил рос.эмитентов для диверсификации.
    • Olaf Caldmeer
      02 марта 2019, 11:16
      civilizator, да, как минимум по от портфеля надо вложить 10% в бразильские бордели и канадские плантации ганджи.
    • На Кураже
      02 марта 2019, 12:09
      civilizator, поддержу. Нужно искать акции роста, чтобы разогнать депозит. Всякие Coca-Cola лучше оставить пенсионерам и ретроградам.
  • Дон Маттео
    02 марта 2019, 09:54
    Портфель хороший одобряемс. Тока лучше все таки почитать про eps и revenue. А так же держать пульс на новостях если не компании, то хотя бы отрасли… пример недавние новости и тикер UNH
  • Дон Маттео
    02 марта 2019, 09:56
    Кстати что за портфель трекер?
    • owl
      02 марта 2019, 10:21
      Дон Маттео, скрины с simplywall.st
    • googlioner
      02 марта 2019, 10:36
      Дон Маттео, Simply wall street
      • Дон Маттео
        02 марта 2019, 11:19
        googlioner, ну за плюсы красивые графики плюс, а за то что считает нечто сферическое за 1 прошедший год минус
      • civilizator
        02 марта 2019, 12:05
        googlioner, а облиги там можно в портфель добавлять?
  • Евгений
    02 марта 2019, 10:20
    Коллеги, а в чем такие красивые картинки по портфелям рисуются?
  • Technotrade
    02 марта 2019, 10:34
    И когда планируете стать финансово независимым?
  • Дровосек
    02 марта 2019, 12:15
    «Мой путь к к финансовой независимости» -

    … закончится между гаражами и помойкой в коробке из под телевизора 
  • Abstract
    02 марта 2019, 12:25
    Вы бы быстрее заработали свой миллион, создав нормальный IT-стартап. А вообще, любые инвестиции лучше, чем их отсутствие.
      • Abstract
        02 марта 2019, 22:17
        Сергей Суханинский, не думаю, а знаю. 
  • Василий Тёркин
    02 марта 2019, 12:27
    я буду идти к финансовой независимости через инвестирование в акции.
     Путь как минимум тупиковый, но скорее всего приведёт к полному разорению
  • Сергей Симонов
    02 марта 2019, 13:15
    Вывод из поста сделал такой:

    Налицо рыночная неэффективность — у банковских ИТ-шников слишком большая зарплата и слишком дохера свободного времени.

    Рано или поздно эта неэффективность кончится.
    • Евгений
      02 марта 2019, 17:42
      Сергей Симонов, это вы ещё не видели сантехников — просят по 30-40к за полдня работы.
  • Сергей Захаров
    02 марта 2019, 14:38
    Благодарю! Отличный пост. Заходите на форум «Вокруг да около» в личные истории. Здесь ресурс все-таки больше для спекулянтов, чем для инвесторов!
  • Максим Барбашин
    02 марта 2019, 15:35
    Сплошь долларовые активы — это вы в Лонгах по баксу.
    Желательно валютная диверсификация.
    И золото для хеджа
    И брокера лучше с минимальными комиссиями

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн