13 ноября 2018, 00:21
запрос о происхождении денежных средств от Альфа-Банка
всем привет!
обслуживаюсь в альфа-банке, вип-клиент и зарплатный клиент уже 10 лет, обслуживаюсь как физик
то есть альфа видела поступления от всех моих зарплат за 10 лет, это сумма раза в 2.5 больше чем текущая на счете
история следующая — у меня в альфе на данный момент есть деньги, что-то около пары сотен тысяч долларов
пару недель назад Альфа-Банк запросил у меня информацию о том, как я заработал эти деньги
говорит, закон 115ФЗ
изначально попросили написать документ о том, что это собственные средства и все
написал, подписал
через неделю ответ — заявление о том, что средства являются моими собственными накоплениями не является источником происхождения средств
альфа просит что-то из списка
1 2ндфл
2 договора продажи квартиры
3 договора дарения
4 договор займа
5 3ндфл
6 документы о продаже ценных бумаг
сам в целом большую часть денег скопил за прошлые 10-12 лет, хранил в другом банке (назовем его банк М). снял деньги наличными в конце 2016ого года и хранил их в ячейке.
частично поменял в доллары небольшими партиями, документов не осталось, менял в обменниках в основном, что-то выкинул.
принес в альфу выписку с счета в банке М, там черным по белому написано, что я снял наличными в 2016ом году процентов 90 от текущей суммы в альфе. ответ — не подходит, несите документы из списка и чтобы было на эту сумму. выписка — документ не из списка
все бы ничего, но есть только 2 ндфл на сумму раза в три меньше, чем на счете. Это 2 ндфл за последние 5 лет (2014-2018 гг).
по закону 2 ндфл также нужно хранить не более 5 лет, на том же сайте nalog.ru они есть за 5 лет. текущий работодатель выдал мне ндфл за 4 года и был таков, прошлый работодатель вообще закрыл юрлицо в россии (это иностранная контора, крупная, она еще существует, но офис только в бостоне)
по итогу — подтвердить откуда у меня средства до 2015ого года я не могу, хотя работал до этого времени 8 лет на неплохих должностях
альфа говорит — не волнует, неси 2 ндфл или документы из списка на всю сумму.
кто-нибудь сталкивался с подобным, как выходили из ситуации?
на предоставление документов альфа дает жетские сроки, по 3-4 рабочих дня
в будущем обещает заблокировать счет
т к я сейчас потихоньку перевожу все в доллары и увожу в interactive brokers, подозреваю что интерес банка к деньгам связан с этим
причем валютный контроль прохожу без проблем, платежи уходят. по крайней мере пока
P.S. да и вот сабж про 2 ндфл
обслуживаюсь в альфа-банке, вип-клиент и зарплатный клиент уже 10 лет, обслуживаюсь как физик
то есть альфа видела поступления от всех моих зарплат за 10 лет, это сумма раза в 2.5 больше чем текущая на счете
история следующая — у меня в альфе на данный момент есть деньги, что-то около пары сотен тысяч долларов
пару недель назад Альфа-Банк запросил у меня информацию о том, как я заработал эти деньги
говорит, закон 115ФЗ
изначально попросили написать документ о том, что это собственные средства и все
написал, подписал
через неделю ответ — заявление о том, что средства являются моими собственными накоплениями не является источником происхождения средств
альфа просит что-то из списка
1 2ндфл
2 договора продажи квартиры
3 договора дарения
4 договор займа
5 3ндфл
6 документы о продаже ценных бумаг
сам в целом большую часть денег скопил за прошлые 10-12 лет, хранил в другом банке (назовем его банк М). снял деньги наличными в конце 2016ого года и хранил их в ячейке.
частично поменял в доллары небольшими партиями, документов не осталось, менял в обменниках в основном, что-то выкинул.
принес в альфу выписку с счета в банке М, там черным по белому написано, что я снял наличными в 2016ом году процентов 90 от текущей суммы в альфе. ответ — не подходит, несите документы из списка и чтобы было на эту сумму. выписка — документ не из списка
все бы ничего, но есть только 2 ндфл на сумму раза в три меньше, чем на счете. Это 2 ндфл за последние 5 лет (2014-2018 гг).
по закону 2 ндфл также нужно хранить не более 5 лет, на том же сайте nalog.ru они есть за 5 лет. текущий работодатель выдал мне ндфл за 4 года и был таков, прошлый работодатель вообще закрыл юрлицо в россии (это иностранная контора, крупная, она еще существует, но офис только в бостоне)
по итогу — подтвердить откуда у меня средства до 2015ого года я не могу, хотя работал до этого времени 8 лет на неплохих должностях
альфа говорит — не волнует, неси 2 ндфл или документы из списка на всю сумму.
кто-нибудь сталкивался с подобным, как выходили из ситуации?
на предоставление документов альфа дает жетские сроки, по 3-4 рабочих дня
в будущем обещает заблокировать счет
т к я сейчас потихоньку перевожу все в доллары и увожу в interactive brokers, подозреваю что интерес банка к деньгам связан с этим
причем валютный контроль прохожу без проблем, платежи уходят. по крайней мере пока
P.S. да и вот сабж про 2 ндфл
Если работник попросит 2-НДФЛ 10-летней давности
На такую просьбу работника можно ответить отказом. Ведь в соответствии с НК РФ хранить налоговые документы налогоплательщики и налоговые агенты должны в течение четырех лет (пп. 8 п. 1 ст. 23 НК РФ), а согласно специальному архивному Перечню (утв. Приказом Минкультуры России от 25.08.2010 № 558) – в течение пяти лет. Соответственно, работодатель не обязан выдавать работникам Справки за период, превышающий данный срок.
Максим Исаев, я предпочел сегодня быть без позиций к ставке. С утра поигрался (Гидра, Роська) и закрылся.
12:13
С производителей экспортных удобрений сняли необходимость государственной регистрации Совет Федерации на заседании в пятницу одобрил закон, который упрощает использование пестицидов и агрохимикатов, п...
Почему бы не выкупить нарезов с дисконтом в 60% чтобы кворум собирался с первого раза? Может зыбкая защита от суровых санкций.
Тимур, или не удивит
advocat, а смысл какой от этой корректировки? я вспомнил кстати, эту хрень я пробовал на чем-то другом года 3-4 назад, уже и забыл об этой функции если честно и толку по-моему от нее не было
12:09
Cеверсталь не планирует менять дивполитику, сохранит ее в действующей редакции СЕВЕРСТАЛЬ НЕ ПЛАНИРУЕТ МЕНЯТЬ ДИВПОЛИТИКУ, СОХРАНИТ ЕЕ В ДЕЙСТВУЮЩЕЙ РЕДАКЦИИСЕВЕРСТАЛЬ МОЖЕТ ПЕРЕСМОТРЕТЬ ИНВЕСТПРОГРАМ...
12:08
Deployer, на споте юаня была ежедневная медицинская процедура под названием капельница )
Сервис Яндекс Go добавил в приложение возможность пожаловаться на цену такси «В сервисе „Яндекс Go“ в тестовом режиме появилась новая функция — теперь пассажиры могут оставить в приложении обратную св...
Вадим Рахаев, … созвать повторное внеочередное общее собрание акционеров 26 декабря 2024 года в форме заочного голосования.
Трамп это вам не мы Трамп умеет отстаивать интересы США, не смотря на то дружеская страна или нет.
Вашингтон. 20 декабря. ИНТЕРФАКС — Избранный президент США Дональд Трамп в пятницу заявил, что введ...
На SL хватает отзывов о тиньке
У тебя 2 варианта — либо что-то типа такого договора (понимаю, что неприятно + хоть риск и мелкий, но последствия все-таки могут быть, третье лицо вовлечено), либо бодаться с альфой, пытаясь доказать имеющимися документами. Но это чревато.
Они же видят инфу об уплаченных вами налогах
Закопирайтьте это))
Банк спрашивает: откуда в нашей нищей стране у тебя такие деньги, Билли?
Сейчас в путинской России у простых людей ничего лишнего быть не должно, причем — не только денег, но и времени!-)
Денег должно быть — только на еду, коммуналку и фискальные платежи-),
а времени — должно хватать только на работу и телевизор!-))
Есть у человека деньги сверх необходимого или сверх официальной зарплаты (что в путинской России одно и то же) — под колпак и под пресс его! — требовать справки на происхождение всей суммы!=)
Есть у человека свободное время, незанятое официальной работой — тоже под колпак и под пресс! — требовать справки о всей деятельности и времяпровождении за последние 10 лет!=)
Не предоставил справок, тотально покрывающих весь период после совершеннолетия — ату его, ату!!!=)))
Совочки и ватнички в экстазе и будут аплодировать с восторженными визгами-))
Пишете тупо, что деньги были накоплены, если гопота не отваливает — предупреждаете гопоту, что за не-отдачу денег в течение 5 дней их ждут проблемы. Если гопота тупая и продолжает упрямиться — жалоба на banki.ru (обязательно), в ЦБ + Роспотребнадзор с копиями на них. Можно начать готовить документы в суд. Но банков.ру обычно хватает.
И запомните, в России большие деньги можно хранить только в Сбербанке и ВТБ, остальные — тупая гопота, которым нужны только деньги и пофиг на репутацию. Ну, может еще в ГПБ, но не проверял.
Я вот пару лет получал на карточку от юр. лица через сбербанк — регулярно, каждый месяц.
И ровно ничего, без проблем.
(на мой взгляд в инете любят попусту слухи распускать… иногда даже и специально… ну… вы понимаете… либеральные))), а народ подхватывает, считая эти слухи за чистую монету)
Алексей, ты не понял. Я это сказал не для того, чтобы «наехать». а на полном серьезе. Просто у меня вот было такое, что получал от юр. лица на свою карту — и абсолютно без проблем. Хотя получал ежемесячно.
Я и спросил, есть-ли у Вас конкретные примеры, или это просто общие слова?
Понимаете… жизнь показывает, что в инете основная масса информации — слухи. Иногда даже намерянно распространяемые. А люди читают это, и подхватывают, считая все за правду (вот, думаю, как в Вашем случае).
По физику с другом ситуация была, он перевел около 20 т.р. что-то там с назначением платежа было, либо не указал не помню, его хвать и заблокировали, попросили объяснить, он их послал т.к. остатки на карте не большие были. Все это год назад было осенью.
Однако у банков, насколько я знаю (у всех, не только у сбера) могут возникнуть вопросы, если на карту получаешь от сомнительных источников.
А к сомнительным банки причисляют доходы от иностранных источников, или с Киви, или с того-же Веб-мани. Вот оттуда лучше не кидать на карты — любого банка.
------
жена у меня, частный стоматолог, пользуется картой постоянно, в т.ч. и переводы — тоже все норм...
=======
скорее всего и в случае с другом там было что-то… непрозрачное, так сказать. Ну скажем как раз вот может он кинул с той-же Веб-мани к примеру...
Ну а случай с юриком — там надо индивидуально смотреть — что за юрик, откуда переводы, какого размера суммы. Если суммы регулярно и большие — ясен пень возникнут вопросы — у любого банка.
В общем надо каждый случай отдельно смотреть. Как правило «дыма без огня не бывает»
Ещё раз — я вот 2 года!!! получал на карту от ЮРИКА — и ничего)
Жена пользуется уж хрен знает сколько — и ничего.
А вот если с непонятного источника получены деньги — ну это-же логично, что банк заинтересуется. разве нет?
Наоборот — правильно делают, я считаю.
А то мы вот возмущаемся, что у кого-то потребовали подтверждение, увидев, что он получил на карту деньги с Веб-мани (откуда они там… с каких источников… что за деньги?).
И говорим — это заподлянка, не надо так делать.
И тут-же возмущаемся тем, как наши доблестные чиновники лярдами откаты получают от таких-же непонятных источников))
вообще-то этот закон и направлен против коррупции в первую очередь.
================
п.с. — НО!!! А вот то, что сейчас какие-то банки, под эту дудку начинают палки в колеса вставлять — это уже их САМОУПРАВСТВО, понимаете? И тут уже надо отстаивать свои права, если все норм.
А так… пользуйся спокойно… переводи… Если у тебя все в порядке — волноваться нечего.
Даже с форекса можно выводить на карту. Но в этом случае придется предъявить копии соглашения с этой форекс-конторой, а потом ещё и декларацию в налоговую подавать (одну даму знаю, она так делает. А банк попросил такое вот соглашение. Она предъявила — и всё норм. Налоги платит))
Самое простое решение сделать договор займа от человека. они не смогут его проверить
Нет в России банков где можно хранить суммы более 100к валюты если ты не из силовых ведомств.
Вообще меня всегда удивляет эта позиция. Найдите мне то, предоставьте это. Потратьте 10 часов своего времени. Я почитаю и скажу «вы все врети».
Верите в непогрешимость менеджмента сбера. Лень зайти на банки.ру и найти из всего мусора реальные проблемные ситуации. Ну… не моя проблема. Так что звиздеж, это то что вы сказали, что они никого никогда не кидали.
Не нашел ни одной ссылки от вас
Захожу регулярно. По сравнению с альфой то что пишут про сбер — это детский сад, в основном про низкое качество сервиса, ну так учитывая масштаб операций — странно, если бы совсем ничего не писали.
По поводу приведенного вами пример стальинвеста: первое что выдает гугль — типичный пример мошенничества со стороны заемщика (и другие банки, кстати, с ним судились) regnum.ru/news/2326209.html
Еще вопросы?
Если для вас вера важнее, пожалуйста верьте. Я не диванный воин, простите.
Если уж пытаетесь выводить деньги, выводите их напрямую зарубеж и декларируйте тут зарубежные счета с отчётностью.
А дочки западных банков ни от чего не спасут. Причём, как пример в сити очень высокие комиссии на всё, юникредит тоже долеко не ушёл.
P.S. А и ещё, если вам заливают, что ваши инвестиции и бумаги вы потом можете прекрасно перевести на депозитарий в другой стране — то не верьте этим сказкам, которые заливают менеджеры в «западных» дочках.
Я про доллары имею ввиду. Рубли конечно проще в сбере держать.
Альфа в нашей юрисдикции и он разве надежен?
Я переводил Открытие-Сити-IB приличную сумму, предоставил кучу справок, все нормально.
Пользуюсь Сити за границей, мой любимый банк.
А где сейчас справки не нужно предоставлять? мне кажется везде уже нужно. Вот только что делать тем у кого серые зарплаты непонятно.
Альфу теперь буду считать ненадежным. Но любой иностранный банк еще хуже по самому определению.
Тем, у кого серая зарплата, нужно требовать белую, а тех кто не желает, сдавать на органы органам, у нас же правовое гос-во, не Эфиопия какая-то.
Справки из серии «что ты не верблюд» у меня в России требовали только один раз, вот тогда в Ситибанке. Хотя одно время было изрядное кол-во вкладов почти в десяти банках («серийный вкладчик»). Да и на Кипре уже перестали требовать справку о покупке валюты и ксерокопировать 500-евровые купюры.
В случае дефолта, думаю что от ин.дочек гораздо больше возможностей забрать деньги.
Если вам нравятся совковые банки — пользуйтесь. Мне пока больше нравятся ин.брокеры и ин.банки.
Какого дефолта? Дефолта чего? Вы же на смартлабе пишите, вы разбираетесь вообще в трейдинге? Вы покупали через сити бумаги? Вы их комиссии видели? Я не говорю про IB. И сити русский — это не иностранный банк, не путайте тут людей, хватит пороть неправду и не читать то, что вам пишут.
Западные банки — очень хорошая тема, но именно западные, а не наши дочки в российской юрисдикции. Дочки западных банков в российской юрисдикции ничем не отличаются от гос банков по надёжности, только больше справок и отчётности у них. И будут трясти гораздо больше вас по любому поводу.
После закрытия счёта долго долбились и бесконечно названивали в роуминг с «эксклюзивными предложениями», пришлось пригрозить жалобой в ЦБ. Тупо ставят номер на автодозвон раз в полчаса, чтобы сообщить благую весть, что мне одобрена какая-то золотая карта с лимитом в пару миллионов. Игнорят мои резонные доводы, что я не прописан в РФ, не имею там работы и вообще бываю в стране раз в год. Короче, насилу отбился, история повторялась раза три, не меньше.
Я пользуюсь этими банками и меня все устраивает.
Чтобы тяжелую артиллерию не включили. Все-таки такие приемы — крупный кеш зеленью таскать — один из признаков криминала. Обналичка ведь это тоже сейчас криминал. Могут пример сделать.
Я даже в осадок выпал. Я деньги даю — а что у меня остается на руках, с чем в суд идти если что. Со словами менеджера что ли. Нет типа, ты давай бабло, а потом мы тебе дадим договор (может быть). Я подумал и решил — в сад. :-) Им клиенты не нужны, они своими делами заняты.
Вот за это можно зацепиться. Пусть аргументируют, почему они не спрашивали о происхождении денег, когда они вносились.
Я когда в 2008-м принес много денег в российский банк (райфу), мне сразу сказали, давай документ, что это за деньги. Когда мне туда до этого шли переводы, у меня тоже спрашивали, за что они, хотя они были некрупные, по 5-6к. И т.д. Мне непонятно, почему у тебя не спросил, что это за нал.
уйдет он придёт Шойгу и снова ждите-ждите и мечтайте...
что б пришёл либераст-подстилка прозападная такого не будет!
Крым Россия забрала у турков после русско-турецкой войны (18-й век), заплатив за него жизнями русских.
в Налоговой с года 2001 или 2003 есть в электронном виде ) напишите письмо в свободной форме, распечатают, заверят и отдадите в банк. Но после таких выходок, советую сменить хранилище $
и не опасаетесь ничего?
по теме-закон не имеет обратной силы, скорее всего закинул недавно свою двадцатку, чем банчик и напряг, дай отлежаться и выводи не пакетом
Я ложил деньги в Росбанк, у меня запрашивали документы о происхождение средств.
Идите к юристу и все подробно объясните.
Как минимум получите ответ, как лучше поступить, ведь юрист знает все тонкости, как лучше сделать.
Как максимум — можете нанять юриста.
Альфа херней занимается, намерянно ограничивая сроки предоставления доков, да и вообще… К тому-же, если человек с положительной банковской историей.
Не хотят бабки отдавать)
видите-ли… юристы воленс-неволенс обязаны знать законы)))
И даже если не знают каких-то изменений, то у них есть документация. А уж как поступить в той, или иной ситуации — уж наверное они лучше знают, чем мы с Вами, а?)
Сапожник лучше сапоги починит, врач лучше вылечит, пилот лучше самолет поведет, юрист лучше законы знает…
В любом случае юрист лучше знает, чем простой обыватель. Странно… значит вот здесь в инете спрашивать — это никого не смущает, ну… здесь-же ведь все опытные, все всё знают. А вот в юридической конторе — там не знают))
Я-бы обязательно проконсультировался, если-бы меня вот так прижало)
Все вернули. С тех пор с программой не расстаюсь, регулярно обновляю. Получше любого юриста будет.
где работали на какой должности сколько откладывали каждый месяц какие покупки совершали
после этого подумайте какими документами вы можете это подтвердить
и присылайте им письмо и документы
если они вам поверят то ничего не будет
там же сидит человек и он должен составить общую картину о вас
по каким-то их непонятным правилам и отпискам
Проблема наших чиновников в солдафонстве и узком взгляде на вещи, когда ради решения какой-то одной проблемы (в данном случае — обнал) они готовы рушить направо и налево, включая основу финансовой инфраструктуры, которой является доверие граждан к банковской системе.
2. Не хранить крупные суммы (свыше 1,4 млн) на одном физике в одном банке. Если у вас на счете крупная сумма, зачем пополнять переводами от левых физиков или юриков? Либо нал либо перевод от владельца счета.
3. Ограничение на осуществление расходных операций по счету может быть установлено:
— банком самостоятельно на срок до пяти рабочих дней с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены (п. 10 ст. 7 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ);
— на основании полученного от Росфинмониторинга постановления — на срок до 30 суток (абз. 3 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ);
— по решению суда на основании заявления Росфинмониторинга на срок до отмены такого решения (абз. 4 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ).
4. Как можно больше информационного шума, они это любят. Вообще странные у нас стране «вип клиенты», их имеют, а они безропотно сносят все тяготы и унижения.
5. Перевод к брокеру всей суммы явно не лучшая идея. Дробите на разных брокеров и банки.
Вот например у Вас высокая чувствительность к риску от регулятора, настолько, что Вы готовы сидеть в одном поле с криминалом (крупный зеленый кеш это то, на чем специализируется криминал, т.к. там транзакции не отследить). Ну как бы ок. Наступили ожидаемые последствия.
Перевод средств в непонятную юрисдикцию, где нет реальной судебной защиты, Вас не пугает. Пиар этой шараш монтаж конторы не настораживает. Работа на неизвестном рынке с неизвестными комиссиями и налогами (предположу что они Вам не известны), Вас не пугает.
Ну перевели, хорошо. И что будете делать? Я вот практически уверен, что про гепы в Пиндостане на открытии по фонде +-20% Вы не знаете. Если бы знали, умели искать, не вляпались бы с Альфой.
Если Вы затеяли переезд в Пиндостан — дело другое. Жить-то надо в той стране, в которой Вы держите деньги. А если нет, это потеря времени и средств. Как Вы просечете где Вас кидают и что там на самом деле? В СМИ-то умелое вранье. На форумах неумелое. :-) На рынке во всем самому надо разбираться.
Будут граждане себя вести не как овцы, глядишь и банки вспомнят про закон и не станут заниматься самодеятельностью…
Если конечно он не сможет доказать происхождение.
https://oformitely.ru/dogovor-besprotsentnogo-zajma.html
Живем в стране с определенными требованиями, часто абсурдными. Кто жил в совке, тот и поабсурднее помнит.
Требования носят чисто ритуальный характер. Сегодня с бубном пляшут вот это — значит тоже пляшем.
Любую фиктивную бумажку из предложенного списка ляпаем и забываем ситуацию.
«Полковник, почему вы никогда не носите шляпу? Что-бы не перед кем ее не снимать» Г.Г.Маркес.
Таким образом, при законодательном праве запрашивать у Вас такую информацию, Альфа Банк должен предпринимать обоснованные и доступные меры. Если эти денежные средства лежали у Вас на счету несколько лет, Вы предоставили документы, подтверждающие снятие этих денежных средств из другого банка, или можете подтвердить справками, выписками с лицевых пенсионных счетов — это является достаточными доказательствами правомерности этих средств.
Рекомендую написать письмо в банк с описанием происхождения денежных средств, снова приложить все справки (какие у Вас есть) и передать в банк с подтверждением о получении каждого документа. Если после этого у Вас заблокируют счет, Вы вправе обжаловать эти действия в суде и потребовать возмещения убытков. А так же это будет отличным основанием для жалобы в ЦБ.
Суд можно обращаться если
1. На счет не было переводов от юриков.
2. Есть грамотный юрист, к слову 90% юристов тупо сольют клиента. Если будет решение суда, не в пользу клиента, эти деньги клиент налом уже не получит ни в одном банке (перевод придет с пометкой). Только безнал и с комиссией, так и будет гонять из банка в банк, пока сумма не обнулится за счет 10-15% комиссий.
Попробуйте так. В соответствии с п. 3 ст. 845 ГК РФ (часть вторая) банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
В отношении Вас скорее всего проводятся мероприятия внутреннего контроля в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», поскольку у Вас на счете средств больше 600 тысяч рублей.
Согласно ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг — адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень.
В соответствии с пп. 6 п. 7 этого закона банк блокировку средств самостоятельно осуществляет при причастности или подозрении. Причастность и подозрения должны быть не у банка, а у уполномоченного органа — "применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктами 2.4 и 2.5 статьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом". Попробуйте забрать денежные средства и разместить их других банках, делая так, чтобы не было больше 600 тысяч рублей на каждый банк. Транзакции, попадающие под сомнительные сделки не осуществляйте, тогда Вами не будут интересоваться.
Проверьте перечни лиц www.fedsfm.ru/documents/terr-list, вдруг Вас там нет, тогда скажите об этом сотрудникам банка, если не позволят закрыть счет.
Ну вот хз хранить там суммы больше гарантированного АСВ?
Проблемы на пятую точку из-за вип статуса?
Ну так и поимели тебя за твои же деньги
Только и слышно, как банки «випов» имеют, начиная с мастер банка.
Не, ну ещё вам улыбается девушка и наливают кофе
Бесполезная штука короче, хз чем тут народ гордится.
Это так же как гордится дорогой машиной, по сути круто, но блин себестоимость владения такая что просто страшно. Тут уже понимаешь, что работаешь только на машину (понты)
некий физик одолжил вам десять лямов
— А за это я уже отсидел ©
Зайдите на госуслуги и запросите выписку с пенсионного счета. В ней вы увидите пенсионные отчисления ваших прошлых работодателей. Если работали в белую, то в выписке будут видны соответствующие отчисления в ПФ РФ, которые можно будет использовать для подтверждения легального дохода за прошлые века.
Если работали в серую, то позиция паразита (банкира) сильнее вашей.
Банк, это коммерческая организация, отчитываться перед ними, как физик, вы не обязаны. Ни кто ни чего блокировать с вероятностью 90% не будет, просто попросят закрыть счет.
И скорее всего дело в пополнении счета от юриков. Сами же пишите, что з/п поступает в банк.
Предоставьте им отписку (документы) и все, при любом раскладе банк в качестве клиента вас уже не воспринимает.
ну дык —
«Я им уже и унитаз носила, и жопу показывала — а туалетную бумагу они мне все равно не продают!» ©
-))
Согласно нк рф у нас огромное количество операций не попадает под ндфл — проценты по банковским вкладам, купоны по офз и части облигаций.
(п.с. — допускается край на 67,50 но его могут и не дать, поэтому лучше от 68. А если-же просядет дотуда — ничего страшного, просто переждать. Отскок будет)
В Торговом таких ограничений на инокарты нет.
А вот в интернет-эквайринге по умолчанию подключают только свою страну. Фрода, наверно, боятся. Другие страны — подключают по запросу. Так что вы правы, физически пластиком ограничений нет.
купить 2ндфл
Это не паспорт.
Банк не сможет проверить.
надо поискать
www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=61&TID=159943&MID=6779187#message6779187
например 10 лет по 10%
проценты по вкладам не облагались налогом, никакой справки ндфл по ним нет
многие банки уже давно разорились и сумма вклада получена в виде компенсации от АСВ
бумажки договоров и компенсаций давно выброшены
а деньги удвоились (без учёта сложного процента)
вот теперь докажите их происхождение
Можно подумать на западе не надо происхождение доказывать. Он ведь там его тем более не докажет.
но практические примеры трудно найти
для упрощения схемы примем, что ставка не отклонялась от нормы и налогов не было
но она может произойти в реальности
да ведь есть данные, что вклады формировались из зарплатных денег
просто банку лень эти данные смотреть
по версии топикстартера
топикстартеру этот совет не поможет
ему предлагают отчитаться за 10-15 лет
Выше я писал, банки могут просить что угодно, это их проблемы. Банки это частные коммерческие организации. Вот когда суд запросит документы за 15 лет, тогда и поговорим.
Исковая давность 3 года.
допустим, что альфа заблокирует счёт, если через 4 дня клиент не выполнит требование банка
тогда клиент пожалуется в цб и в банки ру
он сам так написал
1. чем это поможет (жалоба)?
2. Хотели бы заблокировать — заблокировали. К примеру тот же Тинькофф, вначале блокирует потом вымогает деньги.
1 раньше после жалобы клиента, цб назначал банку неплановую проверку и дрючил банк
как оно сейчас — не знаю
2 тинькофф — это вообще отдельная история
предлагаю забыть это слово )))
чтобы там их поиметь
уж простите меня за мою паранойю
и нести ответственность
и страховать
и сотрудников обучать
и тд
это никому не нужно
а так — клиент денежки забрал, купил крипту и всё просрал
и никто не виноват
альфу отжимают, а клиенты альфы пишут жалобы в цб и в банки ру о блокировке их счетов альфой
и альфе становится ещё хуже
все эти данные должны быть у банка
но это пока нетипичная ситуация
я надеюсь
Как в анекдоте
Старый еврей приходит к раббину за советом.
-Ребе, я слышал, что в стране собираются менять деньги. А у меня, как у каждого
порядочного еврея, есть, конечно, кое-какие сбережения. И я вот не знаю, что мне
делать:
положить их в кубышку, или под подушку, или, может, на сберкнижку?
Раббин:
-Сын мой, знаете, тут у меня прихожанка ждет, сейчас я с ней поговорю, а потом
продолжимс Вами.
Прихожанка:
— Ребе, я вот собираюсь замуж, а мой Мойша такой консервативный! И вот я теперь
не знаю, что делать в первую брачную ночь:
одеть ночную рубашку или не одеть ночную рубашку и лечь в постель голой?
Раббин ей:
-Дочь моя! Оденешь ты ночную рубашку или не оденешь ты ночную рубашку — все равно
муж тебя вые#%@!
Поворачивается к старику и продолжает:
-Кстати, то же самое относится и к Вам!
бетонщики уже наелись
сидят со свои бетоном
Бакс, золото, бетон. Больше для нормального вкладчика инструментов не существует, ну еще сейчас ИИС добавился под вычет.
примерно 5%, как и стабильно выигрывающих биржевых игроков
остальные — потенциальные жертвы, превышающие порог асв в говнобанках
Хотя с другой стороны хз, даже если Югру взять, все знали что банк — помойка и все равно превышенцы нашлись.
идиоты не закончатся никогда
так подсказывает мне мой личный жизненный опыт
превышенцев конечно сейчас поменьше, чем в годы сладких процентов
и стрёмных банков тоже поменьше
но идиот всегда найдёт место где можно просрать лишние деньги
некоторые вкладчики нашли кэшбери.
А так вброс с рекламой и не более. Никому пару лямов по 115ФЗ не всрались.
ПЫСЫ Кстати, половину выдали старыми купюрами, половину — новыми, синими. Это что, дефицит наличности или я что-то не в курсе?
Банк может спросить только об одном. Происходит эта операция с Вашего согласия или нет. Уточнять происхождение средств или цель перевода/платежа организация не имеет права.
Если в банке начинают задавать лишние вопросы, то это незаконно. Вы вполне можете обратиться с жалобой в Центробанк.
https://www.google.com/search?q=%D0%91%D0%B0%D0%BD%D0%BA+%D0%B7%D0%B0%D0%BF%D1%80%D0%B0%D1%88%D0%B8%D0%B2%D0%B0%D0%B5%D1%82+%D0%B4%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B+%D0%BE+%D0%BF%D1%80%D0%BE%D0%B8%D1%81%D1%85%D0%BE%D0%B6%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D0%B8+%D1%81%D1%80%D0%B5%D0%B4%D1%81%D1%82%D0%B2&sxsrf=ACYBGNRUC5jb7plgV9cRGr1WixMtaAPbNw:1571041775242&ei=7zGkXZWvDoWgtQWLnYaIBA&start=10&sa=N&ved=0ahUKEwjV4sLXqpvlAhUFUK0KHYuOAUEQ8tMDCLYB&biw=1835&bih=977