Как известно, на ИИС нет 3-х летней льготы, после которых не нужно платить налог.
Что я делаю в этом году — продаю перед отсечкой, откупаю после гепа. Дивидендов нет, налог с них не удерживается, зато общее кол-во акций на ту же сумму выросло, а налог платится лишь при закрытии ИИС
Аля, выгода практически однозначая. Я тоже как автор делаю.
Мало того, что НДФЛ экономите, так и гэпы обычно больше размера дивов(в моменте уж точно — только расставляйте бидоны). Тем более когда речь о дивах годовых и действительно крупных (обычно я на таких и ориентируюсь, т.к. исповедую доходный вэлью-инвестинг).
Igr, полной статистики у меня конечно нет. Только собственный опыт. Т.к. сам я как раз в дивитикеров инвестирую.
Но в щедрых, а не тех, что в индексе с его средними 4,5% совокупных дивов за год.
Напр. в текущий год лишь одна бумага (из более двух десятков за которыми я слежу) гэп имела меньше размера дивов — префы Башнефти. Все же остальные — на дивгепе проседали больше.
Glk, смысл прост до нЕльзя. если получаешь дивиденды — платишь с них в любом случае процент, даже по второму вычету ИИС с прибыли. Если покупаешь на след день после отсечки — вот тебе как раз тот самый спред (дивидендный) и доходность, только в виде кепитал гейн. ну и как правило комиссия за закрытие/открытие позиции в разы меньше удерживаемого налога с дивов.
Гэп в сбере был меньше дивов, вы не получили половину дивов и неизвестно успели ли купить назад, а через пару дней и гэп закрыт и далее гораздо выше. Надо быть очень шустрым, продавая перед отсечкой.
Pasha, ага я дивы взял купив в декабре 2017 перед НГ и скинул в начале февраля забрав 17 рублей, мог и 20-24 забрать. И всего за 1 месяц владения акцией.
Igr, это статистика по конкретному эмитенту в разрезе последних лет… :)
==============
если вас интересуют другие АО думаю вы без труда найдете статистику по ним.
просто лично мне рынок в целом не интересен. поэтому я не сохраняю данные по всему спектру бумаг. но у большей части ликвидных бумаг ГЕП меньше размера выплат. неликвиды я в расчет не беру, там после отсечки значимых событий может не происходить довольно долго и до следующих див ждать год...
А если для кого важен вывод денег на жизнь дивами с ИИС, то это можно гораздо экономнее (и чаще если нужно) делать безналоговыми купонами — временно выпрыгивая в ОФЗ перед их выплатой.
Суммарные комиссии за это в разы ниже, чем НДФЛ с дивов.
Ремора, помнится по мфд, вы же копаете в основном э/энергетику (как и я). Многие из неё сейчас уже прошли через отсечки и мамба не в даунтренде, а наоборот пробила хай боковика(что казалось бы только должно помогать вашему утверждению). Сделайте милость, огласите какой процент из неё имел дивгеп ниже дива.
Дивы — 7-8% портфеля в лучшем случае. Налог 13%. То есть прибыль 0,8% от портфеля.
Кажется что много, но -0,16% от этого — войти и выйти комис брокеру.
Остается 0,6% портфеля.
Вопрос в том — где геп будет меньше этих 0,6% а где больше 0,6%. Есть много эмитентов где геп был меньше. Надо также понимать что если ваш портфель 100 т.р. — прибыльность мероприятия — 600 рублей. ТО есть чтобы заработать например 10 т.р. на этой идее на счету должно быть 1,6 млн рублей.
gluhov, чуть поправлю:
1. если речь именно о инвесторах, а не трейдунах (которые о дивах/удержаниях и не думают), то портфели у нас конечно не по 100К даже близко.
2. Совокупные комсы брокеров на выход+перезаход тоже не 0,16% а поменьше — 0,1% в среднем.
3. НДФЛ 13% от указанных вами 7,5% дивов — это не 0,8% всего капитала, а почти 1%.
Итого совокупный профит на ровном месте — 0,9%, а не 0,6.
Повторюсь, при инвесторском капитале это нередко существенная сумма, чтобы желать проводить эту операцию.
Также не забывайте временной лаг в 2-3 недели. Которые вы высиживаете без дивовых денег(ждёте их прихода), а вот вышедшие перед отсечкой в это время как раз и увеличили кол-во обладаемых ими бумаг на эти 7,5% войдя на дне дивгепа.
*Но всё это касается только ИИС типа Б.
На всех прочих счетах продажа того что держали год приведёт к преждевременной уплате НДФЛ с вероятно положительной дельты цен образовавшейся за время удержания.
Тем более если есть ясное понимание/желание держать позу до безналогового трёхлетия.
Добрый день, Великий комбинатор! Прочитала Вашу запись. Не совсем поняла первую фразу «Как известно, на ИИС нет 3-х летней льготы, после которых не нужно платить налог».
Вы Используете ИИС уже более 3-х лет?
Именно поэтому Вы описали свою новую стратегию?
Или я чего-то не понимаю?
Я открыла ИИС в этом году. Купила облигации, в акции вошла только вчера и дивы получать не буду в этом году. Но планирую, что в следующем году дивы уже получу.
И что? с этих дивов и с купонов я должна буду платить налоги?
Простите мою «тупость», я только начинающий инвестор, потому прочитав Вашу запись, очень разволновалась.
Помогите разобраться :)
khornickjaadle, юрики с таким же успехом накануне много лонгов скинули,
сегодня их снова купили, только дороже, что интересно — нефть не реагировала
на цифры о скважинах, если бы это были реа...
Ну обосрался разок по-крупному, чего так армагедонить? На крайняк инвест программу зарежут, персонал децимируют, долю кого нибудь получит в подарок, вот и вышли в плюс
На графике видно, отработана фигура похожая на ГиП ,(локальный разворот), увеличу позицию на 195 если на дневном графике отработает фигура похожая на перевернутую ГиП,
примерная цель 300
вечерний репост
Уехавшие за границу украинцы опасаются усиления мобилизации в стране — Washington Post
Живущие в Европе украинцы недовольны новым законом об усилении мобилизации на Украине,...
до 2026 года газпром выгодней купить) тут риск огромный и ни какой страховки, так как контора частная, а если долг не погасят, компания потеряет ~50% активов, активы могут продать
почему думаете что нету, уверены?
ИИС по типу А?
не всегда гэп равен дивам, иногда меньше иногда больше
да в некоторых акциях вообще гэпа не бывает,
в некоторых он меньше
не однозначная выгода, если она вообще есть
Мало того, что НДФЛ экономите, так и гэпы обычно больше размера дивов(в моменте уж точно — только расставляйте бидоны). Тем более когда речь о дивах годовых и действительно крупных (обычно я на таких и ориентируюсь, т.к. исповедую доходный вэлью-инвестинг).
Но в щедрых, а не тех, что в индексе с его средними 4,5% совокупных дивов за год.
Напр. в текущий год лишь одна бумага (из более двух десятков за которыми я слежу) гэп имела меньше размера дивов — префы Башнефти. Все же остальные — на дивгепе проседали больше.
smart-lab.ru/blog/481119.php#comment8653616
Алексей К [mozg], https://smart-lab.ru/blog/480931.php
в коментах смотри
Кроме того, разве налог удерживается не при закрытии ИИС?
Я хочу сказать, что если дивы вы получаете на тот же ИИС, то они тоже не будут облагаться налогом (по идее, у меня у самого они выводятся).
могу вам дать пример по ФСК ЕЭС
по остальным интересующим вас бумагам думаю так же не сложно найти статистику… :)
==============
если вас интересуют другие АО думаю вы без труда найдете статистику по ним.
просто лично мне рынок в целом не интересен. поэтому я не сохраняю данные по всему спектру бумаг. но у большей части ликвидных бумаг ГЕП меньше размера выплат. неликвиды я в расчет не беру, там после отсечки значимых событий может не происходить довольно долго и до следующих див ждать год...
Сбер так же закрыл ГЕП в считанные дни.
Суммарные комиссии за это в разы ниже, чем НДФЛ с дивов.
Кажется что много, но -0,16% от этого — войти и выйти комис брокеру.
Остается 0,6% портфеля.
Вопрос в том — где геп будет меньше этих 0,6% а где больше 0,6%. Есть много эмитентов где геп был меньше. Надо также понимать что если ваш портфель 100 т.р. — прибыльность мероприятия — 600 рублей. ТО есть чтобы заработать например 10 т.р. на этой идее на счету должно быть 1,6 млн рублей.
1. если речь именно о инвесторах, а не трейдунах (которые о дивах/удержаниях и не думают), то портфели у нас конечно не по 100К даже близко.
2. Совокупные комсы брокеров на выход+перезаход тоже не 0,16% а поменьше — 0,1% в среднем.
3. НДФЛ 13% от указанных вами 7,5% дивов — это не 0,8% всего капитала, а почти 1%.
Итого совокупный профит на ровном месте — 0,9%, а не 0,6.
Повторюсь, при инвесторском капитале это нередко существенная сумма, чтобы желать проводить эту операцию.
Также не забывайте временной лаг в 2-3 недели. Которые вы высиживаете без дивовых денег(ждёте их прихода), а вот вышедшие перед отсечкой в это время как раз и увеличили кол-во обладаемых ими бумаг на эти 7,5% войдя на дне дивгепа.
*Но всё это касается только ИИС типа Б.
На всех прочих счетах продажа того что держали год приведёт к преждевременной уплате НДФЛ с вероятно положительной дельты цен образовавшейся за время удержания.
Тем более если есть ясное понимание/желание держать позу до безналогового трёхлетия.
Вы Используете ИИС уже более 3-х лет?
Именно поэтому Вы описали свою новую стратегию?
Или я чего-то не понимаю?
Я открыла ИИС в этом году. Купила облигации, в акции вошла только вчера и дивы получать не буду в этом году. Но планирую, что в следующем году дивы уже получу.
И что? с этих дивов и с купонов я должна буду платить налоги?
Простите мою «тупость», я только начинающий инвестор, потому прочитав Вашу запись, очень разволновалась.
Помогите разобраться :)