20 августа 2017, 11:03

Валютный контроль

Еще до негативных новостей по Открытию запланировал открытие счета у дополнительного брокера (в целях диверсификации), предоставляющего доступ на Америку. Выбирал между БКС, Церихом и IB, но решение откладывал так как в каждом варианте были свои минусы.
Начало первых негативных новостей по Открытию, поспособствовали скорейшейму решению по выбору брокера. Остановился на IB. Открыл счет.
Далее необходимо было в течение 45 дней пополнить счет IB.
Так как хранить денежные средства (далее ДС) у Открытия считаю опасным, вывел ДС из Открытия, но оставил только акции (25% от портфеля). Планирую дальше работать с Открытием, но без свободных ДС на счете.

Так вот, вывод ДС происходил по следующей цепочке:
Открытие-75%ДС-Ситибанк-50%ДС-IB. Все ДС в USD.

В инете пишут чтобы транзакции проходили без внимания валютного контроля сумма перевода должна быть менее 600 тыс. руб. Я не захотел платить приличную сумму комиссий и решил перевести всю сумму одним переводом. Так как все ДС легальны сразу предоставил в банк все документы, а именно: копию договора с брокером, письмо от брокера об открытии счета, справки с места работы о средней ЗП, все справки 2НДФЛ от работодателя за 4 года работы, копию паспорта. Валютный контроль пропустил, перевод в IB выполнен, комиссия за перевод 150 USD.

Проходит немного времени, звонят с банка и говорят что переводы в USD между резидентами РФ запрещены и просят предоставить документы что ДС мои и по какой причине я получаю на свой счет ДС от юр.лица. Также следом приходить заказное письмо от банка, что если я до 15.09 не предоставлю документы объясняющие перевод, они сообщат в контролирующие органы. Я немного в шоке, так как думал что проблемы могут возникнуть при переводе ДС в IB, а не при переводе внутри страны. Открытие молодцы, за 1 день сделали все нужные справки. В банк отнес брокерский договор (заявление о присоединении), письма от брокера что перевод в USD в рамках закона. На след. день звонят с банка говорят нужно еще принести регламент Брокера, а это заметьте 140 страниц! Через день все доки проверили, сказали что все гуд. Пришлось немного понервничать за это время.

К чему это я все, если у вас нет документов, подтверждающих легальность переводимых вами ДС, очень рискованно переводить ДС иностранному брокеру. Даже если вы разобьете переводы на суммы менее 600 тыс., банк все равно может запросить все документы о происхождении ДС.
И заранее собирайте все документы как для перевода внутри РФ, так и для перевода заграницу.

перевод денег валютный контроль иностранный брокер

halyav_dengi

Поликарп Брусникин

Москва

585

19 227

с 14 июля 2016

171 Комментарий

Сберегатель (Сэр Лонг)
20 августа 2017, 11:19
наверно более простой путь — это не выбирать иностранного брокера
+1
- Поликарп Брусникин
  20 августа 2017, 11:26
  Speculator2016, рисковано, держать все деньги в одной стране. Ситуация в РФ может стать как в Таджикистане, когда не купить и не вывести валюту из страны
  +12
  - paraFIN
    20 августа 2017, 12:35
    Сергей Сметанин,
    комиссия за перевод 150 USD
    ??? А в др. банках такая же?
    0
    - Поликарп Брусникин
      20 августа 2017, 12:38
      parafin, 1% от суммы перевода, максимум 150-300 USD (в зависимости от банка) — за 1 перевод
      +2
      - paraFIN
        20 августа 2017, 12:47
        Сергей Сметанин, спасибо за ответ.
        И ещё вопрос: «полкотлеты» это 500 т.руб?
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 12:49
        parafin, нет, это гораздо больше)
        +1
        paraFIN
        20 августа 2017, 12:54
        Сергей Сметанин, Я не был в России больше 20 лет, много нового...
        Значит, 1 котлета -это $1000000… Буду знать. Спасибо.
        0
      - Astrolog
        20 августа 2017, 13:14
        >>перевод в IB выполнен, комиссия за перевод 150 USD.
        
        ** я переводил из Финамбанка в IB самые различные суммы (как физ. лицо), платил ровно 25 usd за каждый перевод. Там 0.5 %, но не менее $25. У вас 150… наверное потому, что от юр. лица.
        +2
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:20
        Astrolog, нет, перевод то от меня исходил. просто такие тарифы.
        25$ довольно дешево.
        Я пользуюсь давно Сити, всем доволен. 150$ за перевод не жалко
        0
  - Александр Минин
    20 августа 2017, 17:02
    Сергей Сметанин, а как же патриотизм ))
    0
    - Поликарп Брусникин
      20 августа 2017, 21:20
      Александр Минин, когда речь идет о сохранности денег то патриотизм резко улетучивается)
      +3
- nk1
  20 августа 2017, 12:04
  Speculator2016, более простой путь — зарабатывать деньги легально.
  +1
  - Олександр Янчак
    20 августа 2017, 15:05
    nk1, это, наверное, самый сложный путь))
    +2
  - Александр Минин
    20 августа 2017, 17:03
    nk1, огласите весь списочек ))
    +1
- chizhan
  20 августа 2017, 15:00
  Speculator2016, наверно еще более простой путь через криптовалюту.
  +1
nk1
20 августа 2017, 12:06
Автор, если у тебя было все легально, все документы легальны. В чем сыр-бор?
Сообщат в контролирующие органы — ну и что? Пусть сообщают.

Все российские банки так поступают сначала, а потом и время от времени, требуют подтверждающие документы.
+1
- злой человек
  20 августа 2017, 12:10
  nk1, эти мрази из сити не просто сообщают, а незапконно замараживают все бабло на счете на неопределенный срок. В инете полно подобных историй про этих неадекватов из сити.
  +1
- Поликарп Брусникин
  20 августа 2017, 12:18
  nk1, информация для тех кто собирается открывать счета у ин. брокеров.
  Мне данная информация была бы полезна до открытия счета в IB, но ее фиг найдешь в инете
  +4
  - Leo
    20 августа 2017, 12:58
    Сергей Сметанин, информации о том, у кого из банков вменяемый валютный контроль — хоть отбавляй. Сити — бяка, был зарплатный счёт, который с радостью закрыл после завершения проекта.
    0
    - Поликарп Брусникин
      20 августа 2017, 13:01
      Lev, не знаю мне нравится сити. Я очень им доволен. Да, документов куча. Но их собрать нужно всего один раз. При последующих переводах они не требуются
      0
      - Leo
        20 августа 2017, 13:43
        Сергей Сметанин, плохой интернет-банк, плохой курс конвертации, очень агрессивный маркетинг (регулярно названивали примерно год после закрытия счёта, при том, что я постоянно живу в роуминге и первая минута разговора стоит 200 рублей, лишь кое-как удалось уладить вопрос).
        0
злой человек
20 августа 2017, 12:08
вывод неправильный. правильный вывод: нен нужно пользовать совковым г**ном типа ситибанка, у которого бюрократия похлеще наших чинушек. У нормальных банков таких проблем нет.
+1
- Поликарп Брусникин
  20 августа 2017, 12:21
  soer, а какие нормальные банки в нашей стране? у меня вопрос устойчивости сити вообще не вызывает. Пользуюсь их картой для путешествий по всему миру. Снимаю деньги заграницей в любых банкоматах без комиссий. Также их банкоматы по всему миру. Я очень доволен банком
  +1
  - nk1
    20 августа 2017, 12:35
    Сергей Сметанин, в любом банке могут попросить документы.
    А в некоторых вообще могут отказать в переводе.
    
    +1
    - Поликарп Брусникин
      20 августа 2017, 12:37
      nk1, да.
      Для меня важно устойчивость банка в первую очередь и комиссии за снятие ДС заграницей. Лучше банка чем Сити я пока не нашел
      0
      - злой человек
        20 августа 2017, 12:52
        Сергей Сметанин, тиньков по всем параментрам напордок лучше сити
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 12:54
        soer, кому что. я выбираю надежность. Не хочу пользоваться банком который образовался недавно и не имеет своего офиса
        +1
        злой человек
        20 августа 2017, 12:55
        Сергей Сметанин, судя по отчетности тиньков напорядок стабильней сити.
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:00
        soer, ваше право. но мне как то по душе американский банк
        +1
        злой человек
        20 августа 2017, 13:03
        Сергей Сметанин, вообще-то он не американский а российский ;) учи матчасть, американский папа никак не отвечает по долгам российской дочки, и может в любой момент её обанкротить в случаи проблем. А качество кредитного портфеля и устойчивость бизнеса у тинькова значительно лучше, чем у сити.
        +1
        flextrader
        20 августа 2017, 13:28
        soer, да ладно ЛОЛ,
        при практически полном отсутствии у сити просрочки. Которая у тинькова= половине (и по-правдедаже больше) соб.средств.
        
        ткс лучше лишь несопоставимо большими показателями рентабельности и способностью генерировать и аккумулировать прибыль.
        
        про бессмысленность аффилированности с материнской структурой при Крэш-сценарии — это, да
        +2
        злой человек
        20 августа 2017, 13:37
        flextrader, это потому что сити отчетность рисует. Тиньков мега-прибыльный, в то время как у сити то крохотная околонулевая прибыль, то вообще минус. У тинькова кредиты только физикам — что дает довольно предсказуемые и контролируемые риски. У сити много кредит юрикам, которые довольно сомнительны и высокорискованы, может в любой момент вскрыться что они заведомо безнадежные.
        +1
        flextrader
        20 августа 2017, 13:49
        soer, примерно это я и ожидал увидеть: про фальсификацию, стабильность ритейла, которая заканчивается вместе с концом юриков)))
        +1
        злой человек
        20 августа 2017, 14:00
        flextrader, то что портфель физиков гораздо надежней портфеля юриков — это факт, доказанный многочисленными отзовами лицензий в последние несколько лет. Дыры в активах всегда были из-за кредитов юрикам.
        +1
        flextrader
        20 августа 2017, 14:06
        soer, ты не путай банчки с долгами технических ОООшек (типа РК, югры, моба, автотазбанка ) аффилированных с собственниками и зарегулированный комплайнсом сити, где схематозят совсем иначе.там потому и с прибылью тяжело
        +1
        flextrader
        20 августа 2017, 14:23
        flextrader, зы у сити кстати порядка 70-80%клиентов на кредитных линиях это российские дочки/ооошки крупных и крупнейших мировых промышленно-технологических евро-пиндосских компаний
        +1
        злой человек
        20 августа 2017, 14:24
        flextrader, откуда ты знаешь что у сити нормальные ОООшки, ты их проверял? С учетом его совковости, не удивлюсь, если там много плохих кредитов розданных менеджментом за откаты(а качество управления у сити паршивое, откаты и прочая корупция там цветут и пахнут, ибо нету собственника ктобы следил за манагерами).
        0
        злой человек
        20 августа 2017, 16:14
        UnrealQW, не возникнут. амерам пофиг что там где-то в стране третьего мира что-то грохнулось. Наоборот, будут рады, что не стали за счет вкладов американцев вливать бабло и спасать российский банк.
        
        И вообще, в рашке не существует такого понтия как делова репутация, всем на нее глубоко насрать, особенно банкам. Вон, юниаструм кинул своих клиентов и ничего, и дальше живет здравствует.
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:03
        soer, слушай а без минусов ты не можешь обойтись? прекращай эту женскую истерию, а то отравлю в ЧС
        +1
        злой человек
        20 августа 2017, 13:06
        Сергей Сметанин, это не истерия. Минус — означает несогласие с написанным в сообщении. Плюс — согласие. Если то что кто-то не согласен с тем что ты написал у тебя вызывает лютый батхер — сугубо твои комплексы)) И ставлю минус далеко не всегда, а только когда совсем фигня написана с моей точки зрени.
        +1
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:10
        soer, ну пользуешся ты одним банком и пользуйся дальше, че ты его пиариш как сумашедший?
        +2
        злой человек
        20 августа 2017, 13:13
        Сергей Сметанин, у меня много банков и я не пиарю его.
        Я просто не понимаю людей, кто платит 150 за совковый сервис, вместо того чтоб платить 15 за качественный клиентоориентированный сервис. Твое поведение не имеет здравого смысла.
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:15
        soer, я тебе объяснил почему мне не нравится твой тиньков
        +1
        злой человек
        20 августа 2017, 13:25
        Сергей Сметанин, так ты глупости написал: и стабильность у тинькова выше(а если не держать больше страховки асв то вообще пофиг), и в плане испоьлзования по всему миру тиньков значительно лучше.
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:28
        soer, я не уверен что он завтра не закроется. а сити работает с 1812 года.
        Я могу приехать в любую страну, зайти в отделение сити и решить любой вопрос.
        Я не хочу доверять свои средства виртуальному банку
        +1
        злой человек
        20 августа 2017, 13:47
        Сергей Сметанин, вообщето сити работает с 90-х годов, так что тоже очень молодой.
        И это совковый подход таскаться в отделение. Пенсионер чтоли, что фанатеешь от стония в очередях в отделении? С тиньковым тоже любой вопрос решается из любой точки мира: по телефону. В тинькове по телефону можно решить апсолютно любой вопрос.
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:49
        soer, в рф? ситигрупп работает с 1812 года
        0
        злой человек
        20 августа 2017, 13:56
        Сергей Сметанин, сити рф и сити груп это две большие раздницы
        0
        Vlk
        20 августа 2017, 14:56
        soer, Столкнулся с ситуацией, когда по вине этого виртуального банка у меня в нем застряла крупная сумма. Вместо решения проблемы, банк предложил мне приехать к ним в офис за 10.000км предварительно записатся на прием и заказать свои же деньги…
        +2
        злой человек
        20 августа 2017, 13:27
        Сергей Сметанин, вобщем прекращай есть кактус и переходи на светлую сторону))
        www.tinkoff.ru/sl/22FbjPqkvRR
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:29
        soer, как нибудь без меня)
        +1
        KarL$oH
        20 августа 2017, 15:06
        Сергей Сметанин, этот хрен у меня давно в ЧС, он всюду пиарит синькоффа и опускает открывашку, возможно, это синькин сотрудник, который кроме своей синьки больше ничего не видит в жизни.Сити не плохой выбор, но мне больше европейские банки нравятся (с мат.капиталом) -Райф, Юник, Росбанк. В Росе есть карта, которой можно по всему миру снимать без комисса, так что не один Сити этим славится. А вот из-за постоянной возни между США и РФ — европейские банки как раз понадёжнее американских будут. Вспомни историю с Турцией недавно, после обмена санкциями, турецкие банки чуть не вылечили с нашей площадки, один (имя не помню) слетел, ишбанк еле дышит, кредит Европа банк по рейтингу так низко пал, что нормальные пацаны там деньги не держут больше, хз также не сегодня- завтра вообще закроют все отделения. Про синьку у меня вообще особое мнение — только умолишенный будет держать всё свои сбережения в этом банке, скорее всего это будет тот же человек, который постоянно сидит в битке. ВСЕ ИМХО
        +1
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 15:15
        KiboR, я давно пользуюсь картой сити заграницей. Очень доволен.
        К тому же я хотел именно такую связку Американский банк-американский брокер. у Райф, Юник, Росбанк насколько я знаю нет столько отделений по всему миру как у сити. Мне нравится степень защиты у сити
        0
        KarL$oH
        20 августа 2017, 15:27
        Сергей Сметанин, я почти во всем с этим томом соером не согласен, но здесь он написал, что синька берет 15$. Скажу так, среднерыночная цена для нормального клиента (Юрика) 30$, физик может также на 30$ смотреть, если он крупный физик (как я понимаю как раз твой случай), так вот у синьки тариф ниже среднерыночного (явный демпинг, что наводит на определённые мысли как долго они продержатся), а вот Сити со своими 150$ -это грабеж средь бело дня.
        +1
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 15:28
        KiboR, в открытии я узнавал перевод еще дороже стоит. так что думаю 150 это средняя цена по рынку. 150 баксов от суммы перевода это копейки
        -1
        KarL$oH
        20 августа 2017, 15:37
        Сергей Сметанин, 150 это для обычных людей, но ты же крупный клиент, банки должны в очередь выстраиваться, чтобы работать именно с тобой!
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 15:39
        KiboR, да ну. совсем не крупный) перевожу по стандартным тарифам банка.
        0
        KarL$oH
        20 августа 2017, 15:51
        Сергей Сметанин, если у тебя платежи больше 20 000 $, уже можешь считать себя крупным и требовать к себе повышенного внимания и лучших тарифов!
        +1
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 21:22
        KiboR, будет более 1 млн. буду требовать особых комиссий)
        0
        злой человек
        20 августа 2017, 16:18
        Сергей Сметанин, средняя по рынку — это фиксированный 15-30 баксов, а 150 — это грабеж средь белого дня.
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 21:21
        soer, в открытии еще дороже перевод
        0
        злой человек
        29 августа 2017, 11:38
        Сергей Сметанин, открытие не показатель. в нормальных банках перевод напорядок дешевле
        0
        Поликарп Брусникин
        29 августа 2017, 12:18
        soer, в авангарде смотрел похожие расценки
        0
        KarL$oH
        20 августа 2017, 15:31
        Сергей Сметанин, с картой роса тебе не нужны отделения Societe Generale за границей, ты абсолютно во всех банкоматах за границей можешь снимать кэш без комиссии и рос не единственный, сейчас эта услуга очень распространена.
        +1
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 15:32
        KiboR, буду иметь ввиду.
        0
        KarL$oH
        20 августа 2017, 16:48
        UnrealQW, в рамках зарплатного проекта они сейчас предлагают такие карты, обычные дебетовые, но вот с такими фишками.
        0
        Павел
        20 августа 2017, 23:51
        Сергей Сметанин, Тинькофф действительно по уровню сервиса один из лучших, особенно для физиков. Но из-за отсутствия отделений, нельзя просто взять и снять несколько миллионов и проблемы с валютой. Но если реально ничего ни откуда не снимать, то этой проблемы и нет. В реальном мире даже в российской глубинке нет никакой нужды в наличке, даже на рынках у каждого есть карта сбера, куда можно перевести. А покупать квартиру за нал, честно, мне было бы страшно снять 10лямов и куда-то везти. Где и как их потом считать? Где гарантии полной суммы для покупателя? Сидеть у юриста несколько часов или работать на доверии? Спасибо, но нет. Если доходы более-менее белые, то наличка ненужна, а если и нужна то снять несколько тысяч долларов для каких-то неотложных нужд можно у любого банка. Тинькофф отличный банк, но он не подходит только совсем нищим, кто за раз где-то снимает по 200р из банкоматов либо тем кому нужно премиальное обслуживание с индивидуальными условиями. Скажем так, довольно много банков учтут что ты сдаешь квартиру, как доход, а Тинькофф делит клиентов строго на
        1) Полностью белая зарплата
        2) Другие
        В любом случае советую Тинькова всем у кого серо-белые доходы в размере 70-500к рублей в месяц или эквивалент и кто не гоняет килотоннами налика. С большими доходами надо либо идти в PB либо просто открывать счет за границей и отчитываться по нему.
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 23:55
        Павел, я просто не могу довериться банкам которые существуют 11 лет.
        0
        Павел
        21 августа 2017, 00:27
        Сергей Сметанин, странно, что вам еще никто не сказал про Lehman Brothers, банк то тоже был старый аж 1850 года) В любом случае я вас услышал и о вкусах спорить не буду.
        0
        Поликарп Брусникин
        21 августа 2017, 00:30
        Павел, я не собираюсь хранить все деньги в банке. Это временный буфер для части моего портфеля. Основные деньги у брокеров
        0
        bogheme
        20 августа 2017, 19:07
        soer, тинькоф для лохоф) даже рифма есть.
        В Альфа-банке валютный контроль мягкий, но там за всё надо платить. 1.5% вроде было, сейчас не знаю
        0
  - злой человек
    20 августа 2017, 12:48
    Сергей Сметанин, с тиньковым у меня ниразу не возникало проблем с переводом валюты, много гонял между российскими и западными брокерами через счет в тинькове. И перевод стоит всего 15, а не как в сити 150
    0
    - Поликарп Брусникин
      20 августа 2017, 12:51
      soer, меня устойчивость тинькова немного смущает. Все же сити гораздо стабильнее банк.
      И все же лучше когда завод ДС и вывод ДС ин.брокеру осуществляется с одного банка. В случае чего всегда можно поднять историю и отчитаться перед налоговыми и другими органами
      +1
    - nk1
      20 августа 2017, 12:55
      soer, а в тинькове разве вообще возможен валютный перевод?
      Я не вижу такой возможности в их интернет-банке.
      +1
      - злой человек
        20 августа 2017, 12:57
        nk1, естесно возможен. Мож ты заводил только один рублевый счет? У меня есть все 3 карты: рубли, баксы, евро.
        0
        nk1
        20 августа 2017, 13:06
        soer, у меня тоже 3 карты, но при переводе выбирается только рублевая.
        Надо будет спросить.
        +1
        злой человек
        20 августа 2017, 13:11
        nk1,
        
        +3
        nk1
        20 августа 2017, 13:23
        soer, спасибо, теперь увидел!
        +1
        злой человек
        20 августа 2017, 13:30
        nk1, но я обычно перевожу письмом на мыло службы поддержки, потому что в инет банке лимит всего 5 килобаксов на переводы.
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:13
        soer, 3 карты заводить для 3ех валют? офигеть сервис. дайте 10 карт)
        +2
        злой человек
        20 августа 2017, 13:19
        Сергей Сметанин, можешь и не заводить, а иметь только одну карту, так тоже возможны все переводы в любых валютах. Но тогда будет конвертация по курсу банка, что мне совсем не нравиться, меняю валюту только через биржу с рыночным курсом и крохотной комиссией, поэтому мне нужны все три счета для поездок по миру, в разных странах — соответствующей картой пользуюсь чтоб не было конверсии в банке.
        И кстати у тинькова бесплатный съем налика вообще во всех банкаматах по всему миру, а не нужно париться искать определенные как с сити ;)
        
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:22
        soer, сплошные сложности. у меня на карте можно открыть сразу до 10 валют. Закинул на нее доллары и евро и путешествуй
        +1
        злой человек
        20 августа 2017, 13:31
        Сергей Сметанин, и будешь постоянно натыкаться на конвертацию банком по дикому курсу? нет, спасибо, нафиг не надо такого счасть…
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:32
        soer, какую конвертацию? я не собираюсь менять баксы на рубли.
        В отделениях банка заграницей можно снять баксы. По моему даже банкоматы некоторые баксы выдают
        +1
        злой человек
        20 августа 2017, 13:41
        Сергей Сметанин, таскаться выискивать отделение сити-банка заграницей, а потом еще тащиться в обменник и менять полученные баксы на местную валюту с диким спредом? Месье знает толк в извращениях...
        В тинькове все напорядок удобней: просто подходишь к ближайшему банкомату любого банка и снимаешь деньги сразу в местной валюте без комиссии и по рыночному бирживому курсу.
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:44
        soer, ок. оставим эту тему. возьму на заметку
        +1
      - Leo
        20 августа 2017, 13:00
        nk1, возможен. У меня нет счёта, но товарищ недавно с моей помощью переводил средства брокеру в USD.
        0
  - Поликарп Брусникин
    20 августа 2017, 21:26
    UnrealQW, такой тариф, который требует чтобы на счете лежало 400 тыс. Называется «Citi Priority»
    https://www.citibank.ru/russia/pdf/rus/CO-tarif.pdf
    0
Albert Rudolfovich
20 августа 2017, 12:20
а чо нельзя тупо с карточки доларовой перевести деньги на счот биржи?
и так же тупо привязать карточку к ней потом списать на неё тупо?

чо вы мазги паритем ?

с ютуда долары так же тупо на карточку переводятся нет никаких вопросов.

пускай сосут лапу, чякиста это отмарозак
+1
- Поликарп Брусникин
  20 августа 2017, 12:23
  Ramon Albert Rudolfovich, так собственно, я и переводил с карточки сразу в IB. Но чтобы перевести с карточки они наверно как то туда должны попасть. Не по улице же с деньгами ходить
  +1
  - Albert Rudolfovich
    20 августа 2017, 12:33
    Сергей Сметанин, ты в китае что-либо покупаешь? за баксы естественно.
    какая разница куда переводить.это твоя карточка.
    +1
    - Поликарп Брусникин
      20 августа 2017, 12:34
      Ramon Albert Rudolfovich, покупаю.
      либо покупаешь товар за 100 баксов либо полкотлеты переводишь, это разные вещи
      +1
Albert Rudolfovich
20 августа 2017, 12:21
ваш пост меня провоцирует на ненависть к власти.
+1
- Поликарп Брусникин
  20 августа 2017, 12:25
  Ramon Albert Rudolfovich, просто надо быть готовым к любой ситуации в нашей стране. Возможно скоро вообще ограничат перевод валюты заграницу. сделают лимит 500 USD в месяц и приехали
  +1
  - Albert Rudolfovich
    20 августа 2017, 12:33
    Сергей Сметанин, сейчас лимит сколько? в баксах 5000?
    +1
    - Поликарп Брусникин
      20 августа 2017, 12:35
      Ramon Albert Rudolfovich, лимита нет, если докажешь что ДС легальны
      +1
      - Albert Rudolfovich
        20 августа 2017, 12:38
        Сергей Сметанин, а как же 600 тысяч ?
        покупая товар я никогда ничего никому не доказывал.
        купил бакс в банке или свой бакс перевожу на карту.
        в чём вопросы?
        вопросы от 5000 $ наверное.
        +1
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 12:41
        Ramon Albert Rudolfovich, 600 тыс. это негласная сумма, я не видел чтобы она была прописана в каких то документах.
        Если переводить со своего банковского счета на карту или сразу ин.брокеру то я думаю вопросов не будет. Но я то переводил с брокерского счета на свой счет в банке и заплатил 30 за вывод ДС от брокера. В связи с чем банк задал вопрос, объясни милок, почему на твой счет переводит юр. лицо деньги да еще и в USD
        +1
        Kirill
        20 августа 2017, 13:04
        Сергей Сметанин, из сказанного вами получается, что проще снять кеш в банке брокера (без комиссии) и отнести его в банк, а потом уже сделать перевод… именно так я и делал в прошлом году и тоже с ситибанком, никаких проблем не возникло
        +1
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:09
        Kirill, да, получается что при такой схеме банк не будет запрашивать документы. Но может попросить подтвердить легальность тех денег что вы принесли в банк. Иначе банк будет являться соучастником коррупции.
        Опять же крупную сумму неохото по улице носить.
        Кроме этого подобные переводы я в дальнейшем планирую делать только дистанционно, поэтому пусть все доки будут у банка
        0
        Albert Rudolfovich
        20 августа 2017, 13:20
        Сергей Сметанин, у тебя счёт, а не карточка мастер-кард? правильно?
        
        +1
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:24
        Ramon Albert Rudolfovich, у меня три счета и к ним привязана одна дебетовая карта
        +1
        Albert Rudolfovich
        20 августа 2017, 13:53
        Сергей Сметанин, ты номер своей карточки вводил при переводе или номер счёта, к которому привязана карта, и указывал банк куда переводишь?
        +1
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:56
        Ramon Albert Rudolfovich, номер карточки не указывал. В платежном поручении указывал номер банковского счета.
        Банк получатель указывал — IB
        +2
        Albert Rudolfovich
        20 августа 2017, 14:26
        Сергей Сметанин, надо было на карточку напрямик переводить.
        +1
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 14:29
        Ramon Albert Rudolfovich, на какую карточку? с открытия я на карту банка и переводил
        +1
        KarL$oH
        20 августа 2017, 15:20
        Сергей Сметанин, 115 ФЗ почитай, там все по твоей теме изложено, уверен, узнаешь много нового ;) на практике скажу, что люди не просто так в валютном контроле сидят, они знают по каким признакам выделить вот таких вот деловых, которые несколько раз по 599 тыр переводят и думают при этом остаться не замеченными.
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 15:23
        KiboR, да, я слышал что частые переводы сумм меньше чем 600 тыс тоже великолепно отлеживают, поэтому я решил дурью не мается и перевести все за один раз.
        0
        Павел
        21 августа 2017, 00:35
        Сергей Сметанин, она как раз более чем гласная и в законе прописана раз два . К сожалению не смог найти сходу классную статью, где подробно расписано про эту сумму и сомнительные операции. Если коротко, банк может заблокировать любую операцию, даже если законно права на это не имеет, посчитают безопасники банка что суд с вами дешевле тёрок с органами и пошлют вас куда подальше. Поэтому имейте ввиду, наличие документов ничего вам не гарантирует(пример такой, вы купили товар в Китае, а в этом же китайском банке обслуживалась компания, которая занималась криминалом, генерал из ФСБ сказал, что больше никаких платежей в этот китайский банк иначе отожмут бизнес — докапаются до одного платежа, ничего не найдут, но банк будет парализован в ходе расследования и обанкрочен/отжат, а как быть с клиентами — крутись сам ). Еще имейте ввиду, дробления, раскидывания по разным счетам и прочие дешевые школьные обманки видны как на ладоне в базе данных. Автоматом вычисляются даже сложные схемы, когда несколько банков с гэпом по времени транизят в другую группу банков через физиков. Еще имейте ввиду, 600к это верхний лимит, нижнего нет, можете влететь и на переводе 200 баксов, что конечно в целом скорее исключение из правил)
        +1
        Поликарп Брусникин
        21 августа 2017, 07:16
        Павел, спасибо за статьи и подробное описание!
        0
  - iddqd3n
    20 августа 2017, 12:42
    Сергей Сметанин, без закрытия границы всеми странами таможенного союза это нереально :) Как с лимитом почтовых посылок, который грезят ограничить лет пять уже.
    
    Деньги можно банально, пардон-те, биткоинами вывести, не говоря уже о более классических схемах :)
    0
    - Поликарп Брусникин
      20 августа 2017, 12:46
      Денис Г., я не стал рисковать. При диверсификации спится спокойнее
      +2
    - Kirill
      20 августа 2017, 13:02
      Денис Г., вы, наверное, теоретически рассуждаете? Я эксперементировал с биткоинами:
      1 Комиссии за ввод/вывод денег на биржу и операции весьма значительные (вы потратите намного больше 150$)
      2 Я не представляю как вы сможете биткоины конвертнуть в баксы и перевести, к примеру, в IB
      
      +1
      - iddqd3n
        20 августа 2017, 16:00
        Kirill, я скорее смотрю на ситуацию не со стороны комиссий или удобства, а как ответ на вопрос можно ли вывести деньги при запрете переводов :) Биткоин — это самое банальное, что пришло в голову, можно найти и другие варианты.
        0
Константин
20 августа 2017, 12:37
Правильно я понял, что в дальнейшем вы планируете открыть счёт в иностранном банке, т.е. не в филиале инобанка в России? Интересно будет про этот опыт почитать, плз.
0
- Поликарп Брусникин
  20 августа 2017, 12:43
  Константин, нет, не собираюсь. Об открытых счетах в иностранных банках нужно сообщать в налоговую
  +1
  - Константин
    20 августа 2017, 12:53
    Сергей Сметанин, т.е. потом будете заводить деньги обратно? Т.е. смысл вывода только в том, чтобы деньги были не в России?
    0
    - Поликарп Брусникин
      20 августа 2017, 12:55
      Константин, планирую когда нибудь покинуть РФ и тратить деньги заграницей, поэтому важно количество долларов на счету, а не рублей.
      Ни в коем случае обратно в РФ я их заводить не буду.
      +1
      - Константин
        20 августа 2017, 12:59
        Сергей Сметанин, тогда удачи.
        +1
- Leo
  20 августа 2017, 13:02
  Константин, а в чём проблема с открытием счёта в иностранном банке? Если есть большое желание, то это реализуемо без серьёзных финансовых затрат.
  0
  - Константин
    20 августа 2017, 13:06
    Lev, да понятно, дорогу осилит идущий :). Просто интересно сколько они бумажек затребуют :). Конечно, если планировать переезд, то всяко этот путь придётся пройти. А вот в только для диверсификации — не факт, что имеет смысл. Опять же, всякий элемент инфраструктуры требует к себе внимания и некоторой периодической поддержки.
    0
    - Leo
      20 августа 2017, 13:34
      Константин, «они» — это банкиры? Да никаких бумажек вообще не требуют. ID и proof of address — обычный набор документов. Могут быть вопросы, если заносить наличкой, а при безналичном обороте никаких сомнений обычно не возникает. Основываюсь на некотором личном опыте, а не «прочитал где-то в интернете».
      0
      - Константин
        20 августа 2017, 13:39
        Lev, ок, если так. Опыт, он у каждого свой :)
        0
Константин
20 августа 2017, 12:39
И ещё вопрос, зачем вы Сити использовали? Разве нельзя было напрямую из Открытия перевод сделать?
0
- Поликарп Брусникин
  20 августа 2017, 12:44
  Константин, нельзя. Брокеры не имеют право перечислять ДС заграницу. Они могут выводить только на банковские счета открытые в РФ.
  Если вы имеете ввиду банк Открытие, то комиссии бы составили такую же сумму. Но я пользуюсь только Сити. Этот банк мне нравится
  +1
  - Константин
    20 августа 2017, 12:52
    Сергей Сметанин, ну да, я про банк Открытие. Возможно не было бы этого гимора с доп. доками.
    0
    - Поликарп Брусникин
      20 августа 2017, 12:59
      Константин, где то вычитал что все же лучше заводить ДС и выводить ДС ин.брокеру через один банк. В случае чего всегда можно поднять историю и отчитаться перед налоговыми и другими органами.
      Устойчивость Сити у меня не вызывает сомнения, да тем более я активно пользуюсь их картой заграницей.
      Очень доволен банком
      +1
Маркиз Лафайет
20 августа 2017, 12:51
Большое спасибо, ценная информация.
+2
Meme-акции
20 августа 2017, 13:13
Ситибанк хорош для карточного пользования, это факт, но для перечислений на брокерский счет… Несколько лет назад, специально для людей мониторил банки для перевода в IB — Сити отпал сразу как только стали перечислять документы. Менее проблематично уходило через Альфу. Кстати, Тинькофф в беседе обещали сделать ещё проще… даже сложилось впечатление, что они только выводом средст и занимаются :)
+2
- Поликарп Брусникин
  20 августа 2017, 13:18
  Vladimirovich, я пользовался Альфой. не понравился.
  Мне важен стабильный международный банк, который имеет отделения по все миру, а не рос. банк
  +1
  - Leo
    20 августа 2017, 13:36
    международный банк, который имеет отделения по все миру, а не рос. банк
    Сергей Сметанин, на территории РФ иностранные банки не работают с
    физлицами. Это обособленное от материнского банка ЗАО, если мне память не изменяет.
    0
    - Поликарп Брусникин
      20 августа 2017, 13:43
      Lev, КБ СитиБанк это российское юр. лицо с 100% иностранным владением. То есть оно обонкротится, только если весь ситигрупп обонкротится.
      Из всех международных банков на территории РФ, по моему мнению, это самый надежный банк
      0
      - Leo
        20 августа 2017, 13:44
        Сергей Сметанин, да я понимаю, что он достаточно надёжен, но называть его международным — несколько некорректно.
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:45
        Lev, почему?
        АО КБ «Ситибанк» — российский коммерческий банк, который входит в финансовую корпорацию Citigroup. 100 % акций банка принадлежит Citigroup
        
        https://ru.wikipedia.org/wiki/Ситибанк
        +2
      - злой человек
        20 августа 2017, 13:55
        Сергей Сметанин, писец у тя мозги промыты пропагандой маркетологов сити))) хватит уже нести эту чушь
        Ты вообще вкурсе, что ситигруп не отвечает по долгам российского сити и в любой момент может его обанкротить без сожалений?
        +1
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 13:57
        soer, и такой вариант возможен при желании головной компании.
        Все, уговорил перевожу все бабки в надежный Тиньков
        +1
        KarL$oH
        20 августа 2017, 16:05
        Сергей Сметанин, и здесь эта вонючка том соер оказался прав! Ты никогда не задумывался на тему того, что дочка любого международного банка, открывшая свое представительство на территории РФ не может иметь кредитный рейтинг у этого представительства выше, чем кредитный рейтинг самой страны где она открывает представительство в виде отдельного Юр.лица по законам РФ и иностранным акционером при этом? У РФ рейтинг «BBB-» по международной шкале, у сити групп пусть будет рейтинг «AA+» (сейчас точно не помню, вроде на одну ступень ниже максималки) по международной шкале, так вот у Сити банка российского сейчас рейтинг «BBB-» (инфо 100%). Так вот, по надежности твой Ситибанк имеет такой же кредитный рейтинг, как у Сбербанка, Юника, Райфа, Росбанка и остальных именитых банков с материнским капиталом за рубежом!
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 21:30
        KiboR, согласен. Но я лучше там деньги припаркую временно чем в Открытии, Сбере и т.д.
        По крайней мере у Сити консервативная политика, и они ведут себя крайне осторожно
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 14:02
        soer, причем здесь маркетологи сити? я с ними вообще не общался
        +1
USDD
20 августа 2017, 13:14
суки (
+1
Японский городовой
20 августа 2017, 14:06
Автор, 600 тыс — это не валютный контроль, а Финмониторинг.
Валютный контроль сами работники банка осуществляют.
Я бы из такого банка ушел, после таких предъяв.
+5
- Поликарп Брусникин
  20 августа 2017, 14:10
  Японский городовой, я так понял финмониторинг контролирует банки.
  Зачем уходить? банк на все сделки требует документы это и хорошо, поэтому и банк надежный.
  Если бы не смог подтвердить свои деньги надежными справками, я бы использовал шарашкины конторы, типо тинькова
  +1
Японский городовой
20 августа 2017, 14:26
Тут фишка в том, что если отношения будут ухудшаться, наши власти будут давить на подобные банки, а те в свою очередь будут дуть на воду — проверять всё и вся. Тем более штатовские сильно забюрократизированны, не хуже сбера))) Поэтому в пример сервиса, я бы их не ставил. С другой стороны — могли бы просто счет замарозить, как некоторые наши, а потом месяцок документы проверять, хоть так не поступили)))
+1
- Поликарп Брусникин
  20 августа 2017, 14:32
  Японский городовой, деньги сразу ушли в IB, только после этого они потребовали документы. Так что морозить нечего было).
  А мне нравятся ими пользоваться, по крайней мере я уверен что отзыв лицензии в ближайшем будущем им не светит.
  Тем более я хотел имеено такую связку америк.банк — америк.брокер
  +1
  - Spartanes
    21 августа 2017, 08:38
    Сергей Сметанин, а ты уверен, что ib твой русскоязычный реальный брокер? Помоему это кухня, работаюшая под именем одноименного американского брокера, а твой пост — очередная реклама этого таллинского лохотрона
    0
    - Поликарп Брусникин
      21 августа 2017, 11:40
      Spartanes, уверен. Поизучай американских брокеров
      0
- злой человек
  20 августа 2017, 14:44
  Японский городовой, а сити итак постоянно морозит счета под неадекватными предлогами
  0
Чарльз Маккей
20 августа 2017, 14:37
Еще одна сказка про быдло: сотрудники в Российских банках все неадекватнее и неадекватнее. Они договор-оферту должны запрашивать и справку об открытии счета перед валютным переводом, и на этом все. А по поводу внутреннего перевода — ты им ничего не должен предоставлять, это был перевод самому себе. Эти рукожопые перевод неправильно оформили, а ты бегал и суетился. Пускай бы слали твои данные куда угодно, ты себя ведешь как-будто ты деньги украл. И пугаешь всех лишний раз.
+2
- Поликарп Брусникин
  20 августа 2017, 14:45
  MyKey, быстрее занести все документы чем разбираться с Открытием. Не пугаю, описываю свою правдивую ситуацию
  +1
  - Чарльз Маккей
    20 августа 2017, 15:11
    Сергей Сметанин, вот поэтому у нас в государстве все так и продолжается: работают 'наотвали', не по инструкциям и бабки за это получают, чужое время тратят и им за это не прилетает. Вы и так с ними разбирались, запрашивали справки, что теперь пишите не понятно.
    А еще и данные свои личные отправляли… Они ('люди') их перешлют, без вашего участия вам кредит оформят в другом банке и 2НДФЛ ваш приложат к документам. Вот будет веселуха! Реально херней страдаете полной.
    +3
    - Поликарп Брусникин
      20 августа 2017, 15:21
      MyKey, америкосы ответственнее относятся к поступающим деньгам чем рос. банки. Поэтому и столько справок.
      Насчет кредита в другом банке это какие то байки. Я не слышал о таких случаях ниразу. Возможно что в шарашкиных конторах так и делают…
      0
      - Сергей Кузнецов
        20 августа 2017, 17:46
        Сергей Сметанин, прочитайте на банки.ру, люди пишут, что есть реальные истории когда на человека вешается кредит, который он не получал.
        0
        Поликарп Брусникин
        20 августа 2017, 21:17
        Сергей Кузнецов, все бывает. мошенники везде есть
        0
eDoK
20 августа 2017, 16:36
За перевод вы переплатили. Я несколько раз уже переводил средства в IB через счет в Авангарде. Правда в рублях, а в IB на форексе конвертировал в USD. При этом комиссия за перевод 10 руб. вне зависимости от суммы. За конвертацию тоже какая-то смешная комиссия.
+1
- Поликарп Брусникин
  20 августа 2017, 21:18
  KoDe, буду иметь ввиду. да, 150 баксов это ниочем
  0
Владимир 2102
20 августа 2017, 17:34
Главное — это побороть свой страх. А потом ужас, от осознания своей тотальной бесстрашности.
0
Тимофей Мартынов
20 августа 2017, 18:56
… ну а если что, придется выводить бабки на оффшорный банковскийсчет)
0
- Поликарп Брусникин
  20 августа 2017, 21:18
  Тимофей Мартынов, это если в РФ запретят баксы либо сильно ограничат в переводах
  0
artgolikov
21 августа 2017, 04:40
А при условии того что эти деньги Россию больше не увидят, планируете ли вы платить налоги с доходов ежегодно?
0
- Поликарп Брусникин
  21 августа 2017, 07:44
  Ap4u, конечно, если будут сделки. Но я планирую только покупать и не продавать, так сказать пенсионный портфель буду накапливать
  0
Niktesla (бывш. Бабёр-Енот)
21 августа 2017, 19:50
охереть… я вот удивляюсь, как у нас скажем миллионеры вообще живут? или коррупционеры всякие… тут же блеать кругом сплошные вилы — даже с кровно заработными бабками могут разве что не нахер послать…

PS: очень интересна кстати тема уплаты налогов от доходов в иностранном брокере… очень интересно было бы послушать…
0
- Поликарп Брусникин
  21 августа 2017, 20:35
  Бабёр-Енот, видимо есть конторы приближенные к императору, которые выводят бабло без проблем, в любом объеме.
  Пока налоговую декларацию не подавал. Надеюсь, что и не буду. Так как портфель планирую сделать пенсионным
  0
Владимир Бубненко
26 октября 2017, 22:48
Сергей Сметанин, можете поделиться соедержанием письма от брокера, что перевод USD в рамках закона: на какие статьи ссылается брокер?
0
- Поликарп Брусникин
  27 октября 2017, 01:03
  Владимир Бубненко, напишите мне электронку, я вышлю на почту вам письмо
  0
Владимир Бубненко
27 октября 2017, 09:49
Сергей Сметанин, моя почта *******@m******.ru
0
- Поликарп Брусникин
  28 октября 2017, 23:54
  Владимир Бубненко, отправил
  0
Igor_engineer
28 октября 2017, 21:01
Портфель пенсионный, но вы же получаете дивиденды, а с них надо платить налог — 10% в США, 3% доплачивать в РФ. Кстати вы платите? И главное как это дело администрируете/считаете? Там ведь режим Т3 и курс доллара каждый день варьируется, как считать-то??
0
- Поликарп Брусникин
  29 октября 2017, 00:00
  Igor_engineer, я только 3 месяца назад открыл счет. Еще не сделок не было на нем.
  Никто эти 3% не будет проверять. А за долгое время в РФ все еще может измениться.
  Как правильно считать налог не подскажу. Еще не считал сам.
  0