Валютный контроль

Еще до негативных новостей по Открытию запланировал открытие счета у дополнительного брокера (в целях диверсификации), предоставляющего доступ на Америку. Выбирал между БКС, Церихом и IB, но решение откладывал так как в каждом варианте были свои минусы.
Начало первых негативных новостей по Открытию, поспособствовали скорейшейму решению по выбору брокера. Остановился на IB. Открыл счет.
Далее необходимо было в течение 45 дней пополнить счет IB.
Так как хранить денежные средства (далее ДС) у Открытия считаю опасным, вывел ДС из Открытия, но оставил только акции (25% от портфеля). Планирую дальше работать с Открытием, но без свободных ДС на счете.

Так вот, вывод ДС происходил по следующей цепочке:
Открытие-75%ДС-Ситибанк-50%ДС-IB. Все ДС в USD.

В инете пишут чтобы транзакции проходили без внимания валютного контроля сумма перевода должна быть менее 600 тыс. руб. Я не захотел платить приличную сумму комиссий и решил перевести всю сумму одним переводом. Так как все ДС легальны сразу предоставил в банк все документы, а именно: копию договора с брокером, письмо от брокера об открытии счета, справки с места работы о средней ЗП, все справки 2НДФЛ от работодателя за 4 года работы, копию паспорта. Валютный контроль пропустил, перевод в IB выполнен, комиссия за перевод 150 USD.

Проходит немного времени, звонят с банка и говорят что переводы в USD между резидентами РФ запрещены и просят предоставить документы что ДС мои и по какой причине я получаю на свой счет ДС от юр.лица. Также следом приходить заказное письмо от банка, что если я до 15.09 не предоставлю документы объясняющие перевод, они сообщат в контролирующие органы. Я немного в шоке, так как думал что проблемы могут возникнуть при переводе ДС в IB, а не при переводе внутри страны. Открытие молодцы, за 1 день сделали все нужные справки. В банк отнес брокерский договор (заявление о присоединении), письма от брокера что перевод в USD в рамках закона. На след. день звонят с банка говорят нужно еще принести регламент Брокера, а это заметьте 140 страниц! Через день все доки проверили, сказали что все гуд. Пришлось немного понервничать за это время.

К чему это я все, если у вас нет документов, подтверждающих легальность переводимых вами ДС, очень рискованно переводить ДС иностранному брокеру. Даже если вы разобьете переводы на суммы менее 600 тыс., банк все равно может запросить все документы о происхождении ДС.
И заранее собирайте все документы как для перевода внутри РФ, так и для перевода заграницу.