Латвийские банки закрывают счета нерезидентов

С начала года объем вкладов в латвийских банках нерезидентов, среди которых, как считается, значительную долю составляют российские физические и юридические лица, сократился на 20%, говорят в Ассоциации коммерческих банков страны.

Отказ банков от сотрудничества с рядом иностранцев — результат государственной политики по борьбе с отмыванием денег. Согласно отчету американских экспертов, ни один банк в сегменте обслуживания нерезидентов, нельзя назвать безупречным.

Крупнейший банк Латвии Swedbank решил добровольно попрощаться со всеми представителями стран с «низким уровнем налогообложения». Под удар попали и россияне.

Недовольство непрозрачностью местных кредитных учреждений высказывали не только эксперты ОЭСР, но и представители американской финансовой индустрии. А это чревато потерей возможности проведения долларовых транзакций, что разом могло бы похоронить половину финансового сектора страны.
Единственный банк, который пока еще предоставляет возможность работать с долларами, — Deutsche Bank — уже прервал отношения с некоторыми латвийским банками «нерезидентского» сектора.

Желая доказать свою чистоту, латвийские банки, работающие с нерезидентами, согласились на проведение американского аудита. На днях Комиссия рынка финансов и капитала обнародовала результаты: среди 12 проверенных банков нет ни одного беспроблемного учреждения.

Все эти проблемы банки обещают ликвидировать к концу 2017 года — так обещают и сами банки, и надзорный орган. Это, в свою очередь, обернется еще более тщательным контролем за происхождением вкладов.

… некоторые транзакции через Латвию проходить больше не смогут и весь этот бизнес переместится на восток. Возможные направления — Украина или Китай.

… это, по оценкам некоторых экспертов, может привезти к проблемам для одного из весьма ценных секторов народного хозяйства. Дело в том, что по пропорции вкладов нерезидентов Латвия занимает первое место в ЕС, обгоняя даже Кипр.

www.bbc.com/russian/news-38256461