Дискуссия о способах обнала...

В последнее время и банки и проф участники оказались род жёстким надзором и контролем ЦБ и уже отходят от классических способов обнала, известных даже младенцу. А вот МФО (микрофинансовые организации) продолжают вовсю промышлять похожими схемами, ибо их лицензия стоит копейки и отбивается за неделю работы. Суть схемы все та же — берём 1000 физиков, раздаем им по 999 тыс займа за счёт привлеченки от юриков, потом все это красиво закрываем векселями или цессией и сливаемся в регион, подальше с глаз долой. При этом банк-аген обслуживающий счёта этих физиков практически ничем не рискует, если соблюдает «лимиты». И даже, более того комиссию за все это безобразие берет вбелую вполне официально…

обнал банк Мфо физики

Sergio Fedosoni

Балашиха МО

1903

80 299

с 26 октября 2013

17 Комментариев

vova_1965@mail.ru
27 ноября 2013, 23:07
«А вот МФО (микрофинансовые организации) продолжают вовсю промышлять похожими схемами, ибо их лицензия стоит копейки и отбивается за неделю работы» — завидуете что ли???
0
Sergio Fedosoni
27 ноября 2013, 23:22
Уже не завидую, ибо будущее за кэптивными закрытыми схемами с бирживыми инструментами, чтоб скрыть трансграничные переводы. А это все дети малые играются в песочнице. Когда ставка конверта будет больше ставки обнала на рынок придут настоящие игроки. Я искренне считаю все происходящее не более чем борьбой с необоснованным демпингом. Мастер отдавал «франшизу» дилерам за 1.2-1.5% на над и 1.1-1.3% на конверт, остальное делили дилеры и посредники все уровней… И как на этом «рынке» работать?
+1
- pulceo
  27 ноября 2013, 23:35
  Sergio Fedosoni, я не понимаю как делать конверт с биржевыми инструментами. Те же брокера лютуют хуже банков, ну раз перевели облигации, два раза, потом все. Если есть мысли, схемы пишите в личку
  0
- Александр Строгалев
  27 ноября 2013, 23:36
  Sergio Fedosoni, от НРД тоже скроете переводы?
  +1
Сергей Гутторов
27 ноября 2013, 23:35
а вы думали… Ха! вот вам и вне биржи заделки)))
0
Александр Строгалев
27 ноября 2013, 23:38
хорошо что Тиофей не понимает о чем Вы пишете
а то давно ветку снес и аккаунты заблокировал бы :)))
0
karapuz
27 ноября 2013, 23:39
пишите пишите
большой брат всё видит ))))))))
+2
Sergio Fedosoni
28 ноября 2013, 00:24
Мы же теорию вопроса обсуждаем, на семинарах ФСФМ ещё не такое обсуждают. Фишка в том что не должно быть проволок рез-нерез ни в деньгах, ни в бумагах. Как вы выводит средства с проблемных кухонь? — сами себе проигрываете на разных площадках… Какие инструменты у нас торгуются и РФ и за бугром ??? Чтоб крайне высокой корреляцией и ликвидностью ???? Насколько можно раскрутить ликвидность любого инструмента, если влить в ГО хотя 1 млрд руб ??
0
- pulceo
  28 ноября 2013, 01:42
  Sergio Fedosoni, не понимаю как можно гарантировано проиграть нерезу? Ок открываю 2 счета один шорт, другой лонг. А если деньги от нереза пере льются в реза? А если знаешь где будет рынок, тогда проще просто заработать, без схематоза
  0
Sergio Fedosoni
28 ноября 2013, 02:19
Гарантировано конечно нельзя, а вот с вероятностью больше 50% можно, ибо если ты сам нерез и рез одновременно тебе принципе пофигу если рынок пойдёт куда-то нетуда, главное в этом деле «коляна» не словить где-то в одном месте…
Есть математическая модель этого безобразия, но это дело очень капиталоемко и при нынешних ценах на услугу практически нерентабельности (притом с транзакционными издержками все порядке, содержание пассива очень дорого сейчас). Но очень скоро все изменится — Волго-вятский регион как раз за конверт и прессуют, там астрономический обьем вывода за рубеж прошёл через корсчета московских банков. Схема с ГТД больше вообще не работает с октября. Так что даёшь конверт за 5% к новому году
0
Sahsa
28 ноября 2013, 06:03
Законная обналичка через физика стоит 15%, без всяких схем. 13% подоходный и 2% на карман, и нет проблем. Я готов так обналить хоть 10000000000000000000000000…
0
- Sergio Fedosoni
  28 ноября 2013, 07:57
  Sahsa, не совсем верный подход, ибо основная цель обнала — уход от НДС и налога на прибыль. С учётом этого фактора законная обналичка обойдётся где-то 53-55% :(
  0
  - skatino
    28 ноября 2013, 09:21
    Sergio Fedosoni, 18%+20% итого 38% откуда 55%
    Может тогда лучше налоги заплатить и спать спокойно
    0
- skatino
  28 ноября 2013, 09:16
  Sahsa, теория или практика.?
  0
  - Sahsa
    30 ноября 2013, 20:35
    skatino, Практика. Я адвокат по договору оказания консультационных услуг все перечисления, просто все жмотятся, ищут способы дешевле. В результате это может оказаться дороже.
    0
nik
28 ноября 2013, 06:07
автору +++++ в профиль тема «злая», но актуальная
+1
pattern
28 ноября 2013, 09:51
и все же, обращаю внимание пишущих, что на смарт лабе давно присутствуют люди, которым положено бороться с налоговыми преступлениями по долгу службы… будьте осторожны
0