О экзамене от Финуслуг на статус квал.инвестора и подготовке к нему с помощью ии + промт

Всем добрый!

В начале текущего месяца (октября 2026) сдал с первой попытки экзамен на статус квал. инвестора от «Финуслуги» и Московской биржи. Статус мне был нужен в первую очередь для того, чтобы получить доступ к большому количеству ЗПИФов (пример, «Парус»*) по коммерческой недвиге и, потенциально, к акциям Гонконга (через СПб) и АСАШай (потенциально, пока взвешиваю риски). 

Имущества у меня сейчас меньше 24 млныров, оборот,  в силу того что я просто часть зарплаты кладу в акции и фонды, мне сделать проблематично, да и образование у меня техническое (дай бог через 4 года буду АЖ кандидатом), поэтому изначально планировал записаться, оплатить и пройти курсы переподготовки по типу Курс НОК «Брокерская, дилерская деятельность и управление ценными бумагами» от образовательного центра МФЦ, после чего записаться и сдать экзамен НОК. Удовольствие это обошлось бы мне примерно в 40-50 тыров + заняло бы это существенно больше времени. Но, внезапно, в начале сентября я узнал о экзамене от Финуслуг и поставил себе цель как можно быстрее его сдать (а то только пятый акцент* покупать не комильфо, да и как без меня во владении BTI* обитает...). 

Подробно описывать сам экзамен и темы, которые он затрагивает, смысла не вижу, так как уже есть великолепная статейка на Смартлабе, с которой я сам начинал свой путь к сдаче экзамена. Единственное уточнение, пробный экзамен всегда одинаковый.

Но после того, как я понял, что мне надо сдать этот экзамен, встал вопрос, как в нему подготовиться. Окей, что-то про акции и фонды я знаю ибо торговал ими, но в своей жизни я почти не связывался, например, с облигациями, так как они мне тупо не интересны, и как к этому готовиться, учитывая и то, что я хотел сдать экз как можно скорее, не конспектировать же всего Фрэнк Дж. Фабоцци: Рынок облигаций. Анализ и стратегии. Над ответом, понятно дело, я, как обладатель пока не забанненого антропиками клод-аккаунта с подпиской за 20 баксов, долго не думал. Я прошел пробник от финуслуг, понял суть вопросов, взял темы и пошел просить ииху делать мне учебник с тестами. Он мне составил подробную htmlку (скриншоты внизу) с материалом по экзамену, который надо выучить, тестовыми вопросами по темам, которые он сам составил и несколькими вариантами теста (полностью сгенерированные ии).

В целом результатом я доволен, получился неплохой тренажер, с которым я примерно за 2 недели подготовился и сдал экзамен на 40 баллов из 50 (не вах, но проходной балл есть? есть). Да и есть впечатление что довольно серьезно прокачался в плане знания терминов и фин.математики довольно серьезно прокачался.

html файл по которому я учился, выкладывать не буду, поскольку, по ходу пьесы, постоянно менял промтами файл в зависимости от текущих требований и непониманий. НО! Я составил по своим записям промт, который строит подобный htlm, который помещу в конец сообщения и в своем тг, размещу итоговый md файл с ним и сгенерированный по нему html файл. Он собрался примерно за 45 минут и 37% пяти часового лимита. Его я проверил, он получился поаккуратнее и даже поподробнее чем мой личный файл. если Вам лень делать свой собственный файл, милости прошу))

Внимание: ИИшка может ошибаться и галлюцинировать, поэтому некоторые вопросы и ответы. в которых сомневаешься лучше потом ручками перепроверять. Все совпадения с реальным тестом случайны.

Надеюсь пост Вам понравился, буду стараться периодически писать сюда свои мысли по интересным для меня фондам и бумагам. Так же постараюсь вести это все ещё и в тг, разбавляя более личным и не связанным с инвестициями контентом)) Всем добра!

* Не инвестиционные рекомендации

Сам промт: 

Ты — опытный преподаватель по финансовым рынкам и веб-разработчик. Твоя задача — самостоятельно, от начала до конца, без вопросов ко мне и без остановок на согласование, построить ОДИН самодостаточный HTML-файл (HTML + CSS + JavaScript, без внешних библиотек): учебный сайт для подготовки к экзамену на квалифицированного инвестора в России. Результат — готовый файл, который открывается в браузере. КАК РАБОТАТЬ (важно) — Не задавай уточняющих вопросов и не жди подтверждений. Если чего-то не хватает, прими разумное решение сам и коротко запиши его в итоговом отчёте. — Не останавливайся после плана или структуры: покажи план в одном-двух предложениях и сразу переходи к реализации. — Работай этапами и делай всё до конца: исследование → данные (теория, вопросы, генераторы) отдельными модулями/файлами → сборка в один HTML скриптом → автоматическая проверка → исправление ошибок → итоговый файл. — Объём фиксирован: делай полный вариант (параметры ниже). Если упёрся в лимит контекста, сохраняй прогресс в файлы и продолжай, но не сокращай объём без необходимости. — Слабые места: если я их не указал в этом сообщении, распределяй поровну, но с повышенной долей расчётных задач и налогов/ИИС. ИССЛЕДОВАНИЕ (сначала) Найди в интернете актуальную информацию на сегодняшнюю дату: формат экзамена (ожидаемо 50 вопросов, 60 минут, зачёт 70% — проверь), действующий порядок получения статуса квалифицированного инвестора, актуальные нормы по налогам (НДФЛ, ЛДВ, убытки), ИИС, ЦФА, ограничения для неквалифицированных инвесторов. Если официального перечня тем нет, строй содержание по 6 разделам ниже и честно напиши об этом на странице. РАЗДЕЛЫ ТЕОРИИ (каждый — вкладка: подробный текст своими словами, примеры, таблицы; 1,5–3 тыс. слов на раздел) 1. Рынок и участники: брокеры, депозитарии, клиринг, биржа, регулятор, виды сделок, ЦФА, раскрытие информации, защита инвесторов, статус квалифицированного инвестора. 2. Инструменты: акции, облигации (ОФЗ, оферты, амортизация, дефолты, НКД), фонды (ПИФ, БПИФ, ETF), деривативы (фьючерсы, опционы, свопы, базовые стратегии), РЕПО, структурные продукты, валютный рынок. 3. Риски: рыночный, кредитный, ликвидности, операционный, валютный, процентный; диверсификация; VaR и показатели риска на понятном уровне. 4. Отчётность и мультипликаторы: баланс, ОПУ, ДДС, EBITDA, P/E, EV/EBITDA, ROE, долговая нагрузка. 5. Финансовая математика: простые и сложные проценты, дисконтирование, доходность к погашению, дюрация, NPV/IRR, CAGR, реальная доходность. 6. Налоги и ИИС: НДФЛ на брокерском счёте, убытки, ЛДВ, типы ИИС, налоговый агент. Плюс: глоссарий терминов и тикеров, шпаргалка формул, обзорная страница с прогрессом. ТЕСТЫ (объём обязателен) — В конце каждого раздела — 30 вопросов с проверкой сразу после ответа и объяснением, почему верно и почему остальные варианты нет. Одиночный и множественный выбор (для множественного — «выберите все верные», засчитывается точное совпадение). — Вопросы пиши сам, по теме экзамена. Не копируй реальные экзаменационные и демо-вопросы и их формулировки. — Неверные варианты должны быть правдоподобными и без дубликатов. Позиции верного ответа распределены равномерно; порядок вариантов детерминированный. ПРОБНЫЙ ЭКЗАМЕН — Режимы: случайный экзамен из всего банка (50 вопросов, 60 минут), короткая проверка (20 вопросов), «Работа над ошибками» (только неверно решённые). — Таймер, навигатор по вопросам, ответы скрыты до завершения. — Итог: балл, зачёт/незачёт, разбор каждого вопроса с объяснением и ссылкой на раздел теории, результат по темам (красным темы ниже 70%), история попыток. — Дополнительно подготовь 6 готовых тестов по 50 вопросов: 3 повышенной сложности и 3 уровня реального экзамена (определения, регулирование, простые расчёты). Все эти 300 вопросов не должны повторять друг друга и вопросы разделов. Эти тесты тоже входят в «Работу над ошибками». ТРЕНАЖЁР — Вкладка с генераторами расчётных задач с новыми числами при каждом показе (не менее 40 типов): НКД, доходность облигаций, ЦФА с капитализацией, РЕПО, опционы, фьючерсы, налоги, дюрация, NPV, IRR, форвардные ставки, мультипликаторы и т.д. — Три уровня: «Как на экзамене», «Базовые», «Сложные» (несколько шагов). — В условии задачи НЕ давай формулу и не называй её (никаких «по формуле…», «(a/b)^c»). Формула и решение с моими числами показываются только после ответа и по кнопке «Не помню формулу — показать». — Ответ вводится числом; допускай разумную погрешность округления. Мгновенно показывай «верно/неверно» и правильный ответ. Статистика по темам и серия верных ответов. — Отдельный режим «Кейсы и ситуации»: 40+ коротких сценариев с выбором ответа и мгновенным объяснением (IPO, SPO, оферта, дефолт, марджин-колл, банкротство брокера, дробление акций, допэмиссия и т.п.). ТЕХНИЧЕСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ — Один HTML-файл, чистый JavaScript; прогресс в localStorage (в try/catch, без него сайт тоже должен работать). — Светлая и тёмная темы на CSS-переменных, адаптивная вёрстка для телефона. — Не используй alert/confirm/prompt: они блокируются в песочницах. Делай собственные модальные окна. — Все числовые ответы считай в коде, а не «в уме». — Данные (теорию, вопросы, генераторы) пиши отдельными модулями и собирай в один файл скриптом. Файл на 1–2 МБ — нормально. ПРОВЕРКА ПЕРЕД ВЫДАЧЕЙ (обязательно, без пропусков) 1. Скриптом проверь отсутствие дубликатов вопросов и вариантов и распределение позиций верных ответов. 2. Пройди каждый тест и экзамен автоматически (ответы по ключу должны давать 50/50), проверь режим множественного выбора и «Работу над ошибками». 3. Для каждого генератора выполни сотни прогонов: ответ конечен, в условии нет формул, верный ответ засчитывается. 4. Убедись, что кнопки работают и ошибок в консоли нет (например, jsdom или headless-браузер). 5. Исправь всё найденное и перепроверь. ЧЕСТНОСТЬ — В начале и в конце страницы: «Неофициальный учебный материал, не инвестиционная рекомендация. Ключи и объяснения могут содержать ошибки — проверяйте по закону и документам Банка России и Мосбиржи». Налоги, ИИС и правила ЦФА меняются — сверяй с первоисточниками и пиши дату актуальности. — Если не уверен в факте или ключе, пометь вопрос «спорный» и объясни почему. Не выдумывай официальные данные. ФИНАЛ Выдай файл. В конце напиши короткий отчёт (до 10 строк): что сделано, сколько вопросов и типов задач, какие решения принял сам, какие места требуют ручной проверки.