Доходность ОФЗ летит в космос! ТОП-5 самых ЖИРНЫХ выпусков ОФЗ под пассивный доход

Привет, инвесторы и постоянные зарплатные клиенты Минфина! Антон Германович все-таки услышал мою просьбу из прошлого выпуска, когда я ворчал про когда же доходность ОФЗ будет 17%. Чуть-чуть не дотянули, но движение в нужную для покупателей сторону есть. Го смотреть, каким самым жирным выпускам достанутся наши премии на этой неделе.

👋 Кто тут получает зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. А длинные ОФЗ — одна из частей этой конструкции. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

🏆 ТОП-5 самых жирных и доходных длинных ОФЗ недели

В прошлую пятницу максимум нашего рейтинга составлял 16,31%, а сейчас — уже 16,52% годовых к погашению!

При этом ОФЗ снова стали дешевле (Л – логика). Четыре бумаги из сегодняшнего ТОПа можно купить дешевле 85% от номинала, а одна вообще провалилась ниже 80%. Разница между бумагами по доходности всего 0,02%. 

Так как смотреть исключительно на место в рейтинге бессмысленно, продолжаем нашу традицию и каждому выпуску выдаем собственную номинацию и медали от Минфина (на них довольное лицо Силуанов). 😄

Еще у меня для вас есть вот эти прекрасные посты:

• Пассивный доход станет чуть менее пассивным: Минфин предлагает повысить НДФЛ
• До 20% дивидендами! ТОП-11 дивидендных акций на ближайший год
• Топ акций с самыми сочными дивидендами на год вперед с поправкой на коэффициент стабильности выплат
• Лучшие ОФЗ и корпораты с жирной доходностью каждый месяц! 
• Сколько нужно длинных ОФЗ, чтобы больше не работать и жить на пассивный доход? Я посчитал!

ОФЗ 26254 — чемпион и марафонец недели 🏃

• ISIN: SU26254RMFS1
• Котировка облигации: 83.921%
• Доходность: 16,52%
• Купон: 64,82 руб
• Ставка купона: 13%
• ТКД: 15,49%
• Дата погашения: 03.10.2040

Вторую неделю подряд 26254 забирает золото. Заодно это самый дальний выпуск пятерки и один из обладателей максимального купона.

ОФЗ 26253 — почти чемпион 🥈

• ISIN: SU26253RMFS3
• Котировка облигации: 84,77%
• Доходность: 16,5%
• Купон: 64,82 руб
• Ставка купона: 13%
• ТКД: 15,34%
• Дата погашения: 06.10.2038

Всего 0,02% отделяют от первого места. Купон при этом точно такой же, а погашение почти на два года раньше. 

ОФЗ 26250 — 13-я зарплата вернулась 💰

• ISIN: SU26250RMFS9
• Котировка облигации: 80,321%
• Доходность: 16,5%
• Купон: 59,84 руб
• Ставка купона: 12%
• ТКД: 14,94%
• Дата погашения: 10.06.2037

А вот и старый знакомый. 26250 есть в моем портфеле и отвечает за выплаты в июне и декабре. Теперь бумага еще и вернулась в наш ТОП самых доходных.

ОФЗ 26248 — скидка недели 🏷️

• ISIN: SU26248RMFS3
• Котировка облигации: 79,979%
• Доходность: 16,5%
• Купон: 61,08 руб
• Ставка купона: 12,25%
• ТКД: 15,32%
• Дата погашения: 16.05.2040

А вот и самая дешевая бумага нашего ТОПа — 79,979% от номинала. Но бесплатного обеда нет, до погашения еще можно успеть выплатить ипотеку и вырастить детей 😄

ОФЗ 26245 — самый короткий путь 🏁

• ISIN: SU26245RMFS9
• Котировка облигации: 81,8%
• Доходность: 16,5%
• Купон: 59,84 руб
• Ставка купона: 12%
• ТКД: 14,67%
• Дата погашения: 26.09.2035

Последнее место, ну и что. Зато погашение наступает раньше всех остальных участников — уже в сентябре 2035 года. 

Динамика недели

• Максимальная доходность неделю назад: 16,31%
• Максимальная доходность сейчас: 16,52%
• Изменение: +0,21%!

Состав пятерки прилично перетряхнуло: 26246 и 26247 вылетели, а 26250 и 26248 ворвались в рейтинг. Одновременно цены бумаг пошли вниз. Например, лидер 26254 стоил неделю назад 84,85%, сейчас — 83,921%. А 26253 подешевела с 85,65% до 84,77%.

Для тех, кто уже набрал длинных ОФЗ и каждый день смотрит стоимость портфеля, красные цифры могут выглядеть неприятно (хотя лично я вообще не смотрю на цвет). А для тех, кто продолжает покупать, ситуация выглядит несколько веселее: за те же деньги получаем больше номинала и фиксируем более высокую доходность.

💼 А что у меня в ОФЗ-портфеле?

Моя конструкция пока остается прежней: 26233, 26240, 26245, 26246, 26247 и 26250. Эти шесть выпусков подобраны так, чтобы купоны приходили каждый месяц.

Поэтому особенно приятно видеть, что на этой неделе сразу двое моих сотрудников — 26245 и 26250 — попали в ТОП-5. 😄 Спасибо, Антон Германович!

Итого

Доходности длинных ОФЗ за неделю заметно подросли: вместо 16,29–16,31% рынок теперь предлагает 16,50–16,52%. А цены опустились вплоть до 79,979% от номинала у 26248.

Так что вопрос все еще стоит (и это хорошо!) не столько в том, какая ОФЗ самая доходная, сколько в том, какой срок до погашения, купон и календарь выплат нужен вашей стратегии. 

А я продолжу строить свою зарплату от Минфина: 12 месяцев — 12 купонных выплат — реинвестирование — по новой. На прошлой неделе я просил 17%, получили 16,52%. Антон Германович, вижу движение. Продолжайте. 😄💸

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель