Пассивный доход до 19% годовых: свежий топ надежных облигаций

Привет, друзья-бондовики! Очередная неделя — очередное обновление рейтинга корпоративных облигаций имени меня! Я снова перековырял рынок рублевых выпусков с фиксированным купоном и собрал для себя и вас надежные бумаги с максимальной эффективной доходностью к погашению. Погнали смотреть!

👋 Кто тут фанатеет от корпоративных купонов?

Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Какие корпоративные облигации сейчас дают максимальную доходность?

Все облигации разделены по срокам: от коротких до длинных. Напомню, что эффективная доходность, или YTM, учитывает не только размер купона, но и текущую цену, срок до погашения и реинвестирование полученных выплат. Так что  высокая ставка купона не всегда означает самую сочную доходность.

🏆 ТОП от 0,5 до 1 года

Система 2Р-03

• ISIN: RU000A10BY94
• Котировка: 102,98%
• Доходность: 18,0%
• Купон: 21,50%
• Дата погашения: 24.03.2027
• Частота купона: 12 раз в год

Селигдар 2Р

• ISIN: RU000A10B1X2
• Котировка: 104,18%
• Доходность: 17,9%
• Купон: 24,00%
• Дата погашения: 01.03.2027
• Частота купона: 12 раз в год

КАМАЗ БО-П15

• ISIN: RU000A10BU31
• Котировка: 101,58%
• Доходность: 17,3%
• Купон: 18,00%
• Дата погашения: 10.06.2027
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 1 до 2 лет

Селигдар 6Р

• ISIN: RU000A10D3S6
• Котировка: 102,96%
• Доходность: 17,8%
• Купон: 18,50%
• Дата погашения: 02.04.2028
• Частота купона: 12 раз в год

СТМ 1Р-3

• ISIN: RU000A105M91
• Котировка: 102,59%
• Доходность: 17,4%
• Купон: 11,50%
• Дата погашения: 10.12.2027
• Частота купона: 4 раза в год

КАМАЗ БО-П20

• ISIN: RU000A10EAC6
• Котировка: 99,99%
• Доходность: 17,2%
• Купон: 15,95%
• Дата погашения: 06.02.2028
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 2 до 3 лет

СТМ 1Р-4

• ISIN: RU000A1082Y8
• Котировка: 101,00%
• Доходность: 18,8%
• Купон: 15,50%
• Дата погашения: 10.03.2029
• Частота купона: 12 раз в год

ОДК 1Р-03

• ISIN: RU000A10FG76
• Котировка: 99,46%
• Доходность: 18,1%
• Купон: 16,50%
• Дата погашения: 02.06.2029
• Частота купона: 12 раз в год

ЭкоНива 1Р-01

• ISIN: RU000A10EJZ8
• Котировка: 101,82%
• Доходность: 17,1%
• Купон: 16,75%
• Дата погашения: 28.02.2029
• Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 3 лет

ВИС Финанс БП-12

• ISIN: RU000A10EYJ1
• Котировка: 100,69%
• Доходность: 17,5%
• Купон: 16,50%
• Дата погашения: 09.10.2029
• Частота купона: 12 раз в год

ПГК 3Р-04

• ISIN: RU000A10EYV6
• Котировка: 99,15%
• Доходность: 16,9%
• Купон: 15,40%
• Дата погашения: 09.09.2029
• Частота купона: 12 раз в год

ПКТ 2Р-01

• ISIN: RU000A10DJH8
• Котировка: 101,39%
• Доходность: 16,4%
• Купон: 15,99%
• Дата погашения: 15.11.2029
• Частота купона: 4 раза в год

📈 Что изменилось на этой неделе?

По сравнению с прошлой подборкой максимальная доходность снизилась с 20% до 18,8% годовых. Многие облигации подорожали, а вместе с ростом котировок уменьшилась и их эффективная доходность к погашению. Ничего удивительного, ЦБ ведь снизил ключ ах на 0,25%.

Особенно заметно это по выпускам с крупными купонами, которые торгуются значительно выше номинала. При этом рынок все еще позволяет зафиксировать около 17-18% годовых на срок от нескольких месяцев до трех лет. 

⭐ Что бы я купил в портфель сегодня?

Если выбирать не только по максимальной доходности, но и с учетом срока и места бумаги в портфеле, я бы выделил три выпуска:

ПГК 3Р-04 — бумага уже есть в моем портфеле. Доходность около 16,9% выглядит интересно.

ПКТ 2Р-01 — еще одна моя текущая позиция. Эффективная доходность составляет 16,4%.

ОДК 1Р-03 — доходность 18,1% при котировке ниже номинала делает выпуск одним из наиболее интересных.

💼 Что уже есть у меня в портфеле?

Основу корпоративной части моего портфеля под пассивный доход составляют РЖД, ПКТ и Атомэнергопром. Именно эти выпуски являются фундаментом для получения стабильного купонного дохода. 

Подытожу

Доходности корпоратов снизились, но остаются привлекательными на любой срок. Лично я продолжаю придерживаться сбалансированного подхода. Гнаться за максимальной доходностью не планирую, важнее собрать портфель, который будет регулярно приносить мне купоны и спокойно спать по ночам.

А какие корпоративные облигации есть в вашем портфеле? Какая ваша стратегия?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал и MAX-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX