Мой портфель акций на 28 декабря. Создание пассивного дохода: какие акции и облигации купил? Финальные покупки 2025 года

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных выплат с дивидендов и купонов. Все сделки и ежемесячные отчеты с промежуточными результатами публикую на канале Скоро буду подводить итоги декабря и года.

Купил с 15 по 27 декабря:
— 10 акций Сбербанка;
— 3 акции Новабев
— 11 облигаций Томская область 34076;
— 10 облигаций Атомэнергопром 10;
— 12 облигаций А101 1Р2;
— 400 паев фонда GOLD.
Продал облигации ТГК-14 1Р5.

Состав активов и ситуация на рынке

Сейчас доля акций составляет 56,4%, облигаций 42,9%, золота 0,5%, остальное ₽ (целевые доли 55/43/2). К концу года целевые доли выравниваются, отстает только золото. Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 г. и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 18%.
 

Индекс Мосбиржи ближе к новому году постепенно приближается к отметке 2800 пунктов. Цикл снижения ключевой ставки продолжается, которая теперь 16%. Спрос на дивидендные акции по мере снижения ключевой ставки будет увеличиваться.

Кроме акций продолжаю покупать облигации и фонд на золото GOLD как защитный актив. В этот раз были и продажи. Состав всех облигаций можно посмотреть здесь (актуально на 24 декабря).

Почему выбрал именно эти акции для покупки?

1. Сбербанк хорошо отчитался за 9 месяцев, но расходы растут быстрее чистой прибыли. Основная идея — постепенное улучшение показателей за счет увеличения объемов кредитования при снижении ключевой ставки. Прогнозные дивиденды за 2025 г. составляют 36,4 р.

2. У Новабев основная идея — развитие сети магазинов Винлаб. Кстати Винлаб получил статус ПАО, в следующем году ожидается IPO.

3. Состав акционной части сейчас такой:
— Сбербанк 18,6%
— Лукойл 10,2%
— Фосагро 6,9%
— Россети Ленэнерго-ап 6,3%
— МД Медикал групп 6,2%
— ИКС 5 5,2%
— Транснефть 4,5%
— Татнефть 4,4%
— Россети Центр и Приволжье 4,4%
— Новатэк 4,3%
— Роснефть 3,9%
— Новабев 3,8%. 

4. По секторам распределение следующее:
— банки 22% (без изменений);
— нефть 21% (-0,2%),
— энергетики 13,2% (+0,2%);
— ритейл 9% (без изменений);
— химия 6,9% (-0,2%);
— здравохранение 6,2% (+0,1%);
— металлурги 4% (-0,1%).
Банки сохранили первое место, нефтянка снова немного просела.

Покупки и продажи облигаций

1. Доля облигаций до 2 лет составляет 58%, от 2 до 4 лет 23%, от 4 лет 19%. Увеличиваю долю среднесрочных и длинных выпусков. Участвовал в размещениях Томской области 34076 (купон 16% на 4 года с амортизацией, YTM 16%), А101 1Р2 (купон 17% на 2 года, YTM 18,1%), Атомэнергопром 10 (купон 15,15% на 5,5 лет, YTM 15,8%).
2. По плану был продан выпуск ТГК-14 1Р5, у которой был снижен рейтинг с ВВВ до ВВ. Короткий ТГК-14 1Р1 оставил.

Планы январь

Покупать акции по списку и длинные ОФЗ. Первичные размещения корпоративных облигаций не останутся без внимания. Планы на 2025 год выполнены, осталось подвести итоги декабря и года, а также посмотреть требует ли стратегия корректировки. Но главное — это регулярные пополнения, а разумные решения при выборе активов и терпение сделают свое дело.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.