"Мой собственный вечный портфель на 10 лет. Любимые инструменты и компании"

  Когда утром сделал несколько глотков любимого напитка- большой капучино, появилось вдохновение и желание поделится своим опытом за последние годы. Свою команду Reichenbach Team отправил на отдых. Чтобы грамотно собрать вечный портфель, надо ориентироваться сперва на инструменты.

1️⃣ К примеру почти весь год наблюдали как драгоценные металлы только дорожали и не уходят в убыток. В моем портфеле чистое золото было куплено еще в 2023 г. за 4878 руб — 1 грамм. На сегодня актив вырос +109,4%🔥.
🗣Для стабильности на золота выделим 30% доли портфеля.

Надежность драгоценного метала будет более заметной, когда в период коррекции актив будет оставаться в плюсе. Так вечный портфель сможет в будущие годы только увеличить доход. В вечный портфель можно занести серебро, которое подешевле. Защитный актив обязательно нужен.

2️⃣ Теперь плавно переходим к другим распространённым инструментам: акции и облигации. Для них надо портфель разделить на доли если хотим портфель с прибылью. Сначала выбираем акции. Понимаю они сейчас выглядит в не лучшей форме, но у нас срок 10 лет. Свой выбор сделал на акции Полюса. Все сделки купли/продажи сформировали среднюю цену 660,6 руб (40 шт.). В результате актив вырос на +219%🔥.

Вечный портфель сам своим названием говорит нам заглянуть в историю компаний, чтобы не ошибиться. Также классически интересно выглядят дивидендные акции, но не любые. Здесь я смотрю на акции продовольственных ритейлеров — Х5 и Лента. Почему?

Всех пугает когда инфляция ускоряется, верно? Так ритейлеры просто переносят рост цен на полку и их продажи тоже растут быстрее. Вот самый свежий пример в отчете Х5 за III квартал с выручкой +18,5% и жду дивиденды 350-370 руб. Ритейлеры будут нужны 10 лет с продуктами первой необходимости.

Не проходим мимо компаний IT-сектора. Это любимая моя отрасль рынка. Для вечного портфеля нужен лидер отрасли, поэтому мой фаворит Яндекс, свою надежность айтишник показал в свежем отчете за III квартал. Конкуренция не страшна.
🗣Для акций 40% доли портфеля.

3️⃣ Поводу облигаций выделим 30% доли портфеля. Почему?
Суть в том, что популярность облигаций существует за счет высокой ставки с декабря 2024 г. В будущие годы облигации постепенно будут терять интерес в цикле снижения ключевой ставки, а наш вечный портфель же на 10 лет. Для этого я выберу длинные ОФЗ (ок. 10 лет погашения) и корпоративные облигации с фиксированным купоном, чтоб доход купонов был стабильный и меньше риска.

Из корпоративных у меня отлично «летит» облигация «Атомэнергопром» (RU000A103AT8) с доходностью 16,8%. Ориентируюсь на компании перспективных отраслей. Наша Россия всегда богата ресурсами, например энергетика будет годами в интересе инвесторов.

Если Вас интересуют другие публикации, заходите на канал: t.me/invest_reichenbach

Любителей разборов компаний и скрытых фактов может заинтересовать рубрика «Авторских расследований»

Для новичков есть «Большая библиотека» с классическим чтением и аудиокнигами