Что такое «грязная» крипта и чем она опасна?
Что считается грязной криптой
• Крипта, которая когда-то проходила через скамы, даркнеты, взломы, мошенничества.
• Монеты, связанные с отмыванием денег или переводами через санкционные сервисы (например, миксеры).
• Даже если вы получили её «по-честному», история адресов может тянуться за ней.
Что бывает с грязной криптой на CEX• Крупные биржи (Binance, OKX, Bybit и др.) обязаны следить за AML.
• Если на ваш аккаунт попадает крипта с «грязным следом» → возможны:
• Фриз аккаунта (средства замораживаются),
• Запрос KYC/документов,
• В худшем случае — конфискация по запросу регуляторов.
Как проверить крипту на чистоту• Используют AML-сервисы, которые анализируют историю транзакций.
• Самые известные: Crystal, Chainalysis, Scorechain, AMLBot.
• Проверка показывает риск-процент: от «чисто» до «высокий риск» (мошенничество/даркнет).
Что делают AML-боты• Автоматически анализируют входящие транзакции.
• Проверяют адреса по базам мошеннических, санкционных и подозрительных кошельков.
• Дают результат: «чисто» или «грязно», с детализацией по рискам.
• Некоторые (например, AMLBot) даже предлагают страховку на случай блокировки.
Почему в основном страдают стейблы
• Чаще всего используются для расчётов (фриланс, переводы, серые схемы).
• USDT и USDC централизованы → эмитент по запросу может заморозить адрес прямо в сети (такие кейсы были).
• Биржи особенно строго мониторят стейблы, т.к. через них проще всего отмывать деньги.
Что с битком и альтами• У биткоина/эфира и прочих альтов тоже есть риск «грязи», т.к. их цепочки прозрачны.
• Если адрес «светился» в даркнете, на взломе или связан с санкционными кошельками → любая CEX увидит это через AML-сервисы.
• Разница в том, что биток и эфир нельзя заморозить на уровне блокчейна, только биржа может ограничить движение.
Итог«Грязная» крипта — это не мем, а реальный риск. Даже случайно получив такие монеты, можно попасть на блокировку.
Совет: если работаете через CEX или гоняете большие суммы — проверяйте транзакции заранее.
Или выбирайте dex и живите спокойно
Основные посты на тему финансов и «Свободы в целом» в моем телеграмм канале
P.S. «Ставьте лайки и подписывайтесь на канал, и конечно же оставляйте свое мнение в комментариях!»
Кому обязаны?
На какой бирже?
Возможны иные биржи. В БРИКС. Там они будут обязаны сосем другим инстанциям.
Или Крипта собственность США и Европы?
Представляю, как биткоином торгуют в независимых зонах.
И вполне возможно размер зоны вне США может оказаться заметно больше.
И тогда США могут засунуть AML-боты себе в жопу.