Мой инвест портфель

Заходите в мой Телеграм канал

А что у вас там хорошего имеется по сравнению со Здесь?

Давайте здесь лучше. Ваш портфель: 

Портфель на 91% состоящий из российских акций, нацеленный на дивидендный доход с текущими 29 600 рублей в год при целевых 40 000 в месяц (прогресс 6% ). Вы планируете жить на дивиденды через 16 лет при текущих темпах роста.

Вердикт: Классический российский дивидендный портфель с концентрацией в нефтегазе (29%) и банках (21%) — идеальный рецепт для катания на санкционных американских горках 🎢

🛢️ Лукойл (12%) — «Нефтяной аристократ в изгнании»

• Финансовое здоровье: P/E=8.0, дивдоходность 16.7%

• Проблемы: Чистая прибыль упала на 51% в 1П2025, «кубышка» сократилась с 1 трлн до 144 млрд рублей

• Статус: Стабильный, но под давлением санкций и квот ОПЕК+

🏦 Сбербанк (12%) — «Народное достояние»

• Финансовое здоровье: P/E=4.4, ROE=24%, дивдоходность 11.2%

• Сильные стороны: Рекордная прибыль 1,58 трлн руб в 2024г, выплатил 34,84₽/акцию

• Статус: Отличный, но зависит от ключевой ставки ЦБ

🛒 X5 Group (10%) — «Продуктовая империя»

• Финансовое здоровье: Выручка +21% в 1П2025, но чистая прибыль -21%

• Проблемы: Рост расходов на персонал (+28%), долг/EBITDA=1.11

• Статус: Растущий, но под давлением издержек

🔍 Яндекс (8%) — «IT-гигант в турбулентности»

• Финансовое здоровье: Выручка +34% в 1П2025, но убыток 10,8 млрд

• Проблемы: Реструктуризация, курсовые разницы, нет дивидендов

• Статус: Кризисный период, потенциал роста при стабилизации

💱 МосБиржа (7%) — «Монополист торговых площадок»

• Финансовое здоровье: P/E=6.5, дивдоходность 13%, чистая прибыль +30%

• Сильные стороны: Дивиденды 26,11₽/акцию (75% прибыли)

• Статус: Стабильный, зависит от активности рынка

🔴 Критические концентрационные риски:

1. Нефтегазовый сектор (29%) — максимальная подверженность санкциям и волатильности цен

2. Банковский сектор (21%) — зависимость от ключевой ставки и макроэкономики

3. Топ-5 позиций (49%) — критическая концентрация без должной диверсификации

🟡 Средние риски:

• Геополитические факторы и новые пакеты санкций

• Высокая ключевая ставка ЦБ (21%)

• Валютные риски при укреплении рубля

Текущие дивидендные лидеры в портфеле:

• Лукойл: ~16.7% (но падает из-за санкций)

• ФосАгро: ~15% (но долг растет)

• МосБиржа: ~13% (стабильная выплата)

• Сбер: ~11.2% (надежный источник)

Математика мечты:
Для достижения 40 000₽/месяц нужно увеличить портфель в 16.2 раза или найти компании с дивдоходностью 200%+ 🦄

Давление на российский рынок:

• Ключевая ставка 21% душит экономический рост

• Новые пакеты санкций в подготовке

• Индекс МосБиржи под давлением: риск падения до 2600-2750 пунктов

Рекомендации

💡Срочные меры:

1. Снизить концентрацию в нефтегазе до 15-20%

2. Добавить защитные активы: больше медицины, энергетики

3. Увеличить долю IT при стабилизации Яндекса

• Рассмотреть облигации (30% портфеля) для снижения волатильности

• Добавить валютные активы для хеджирования рисков

• Включить реальные активы (недвижимость, золото)

Вместо фантастических 40 000₽/месяц, сосредоточиться на 10-15% годовых в долгосрочной перспективе с учетом российских реалий

Плюсы:

• Высокая дивидендная доходность (пока санкции не добили)

• Присутствие качественных российских брендов

• Разумная диверсификация по секторам

Минусы:

• Критическая зависимость от геополитики

• Нереалистичные ожидания по доходности

• Концентрационные риски

Оценка портфеля: 6/10 📈
Хороший старт, но нужна серьезная работа над рисками и ожиданиями.

Помните: на российском рынке «купи и держи» часто превращается в «купи и молись» 🙏. Удачи с дивидендами!