Мой портфель: 16 месяцев, +99к прибыли и 9.7% годовых (XIRR)

Привет, инвесторы! Делюсь цифрами по своему инвестиционному портфелю, которому уже 16 месяцев.

📊 Ключевые цифры на сегодня:

Внесено средств: 1 477 000 руб.

Текущая стоимость портфеля: 1 576 037 руб.

Прибыль (абсолютная): +99 037 руб. (+6.71%) — Первая сотня тысяч почти покорена!

Доходность (годовая, XIRR): +9.71% — Вполне неплохо.

Начисления с начала года (дивиденды + купоны): 34 545 руб.

🧩 Структура портфеля:
Придерживаюсь сбалансированного подхода:

Облигации: 790 754 руб. (50.17%) — Источник регулярных купонных выплат, которые можно реинвестировать и усредняться.

Акции: 735 184 руб. (46.65%) — В основном дивидендные. Для долгосрочного роста капитала.

Валюта (ликвидность): 50 098 руб. (3.18%) — Зарезервировано под заявку на покупку БО-П18.

🏦 Инфраструктура:
Пользуюсь двумя основными брокерами для диверсификации, у них наиболее приятные условия по комиссиям:

Сбербанк (Брокерский счет).

ВТБ (ИИС-3) - Уже вернул налоговый вычет за 2024 (можно было бы добавить к прибыли 52 000 руб.)

ℹ️ Примечание:

Есть небольшой объем заблокированных зарубежных акций в «Тинькофф Инвестициях» и «Кит-Финанс», которые не включены в эту отчетность.

💡 Важное замечание:
По объективным причинам основной вклад в рост портфеля сейчас вносят именно ежемесячные пополнения, а не рыночная переоценка. Это нормальный этап накопления капитала. Главное – системность!

Что дальше? Продолжаю следовать стратегии, регулярно пополняю счет и ребалансирую портфель при необходимости. Буду держать в курсе!

❗ ВАЖНО: Вся представленная информация — это мой личный опыт и текущее состояние портфеля. Это НЕ является инвестиционной рекомендацией.