Портфель в плюсе на 500 000 ₽. Показываю актуальный состав акций на 14 июня 2025

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации, формируя регулярный кешфлоу. Вот уже 3 года и 9 месяцев на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.

💼 Мой портфель

Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

Акции: 85%

Облигации: 10%

Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

Интересное про соотношение классов активов в портфеле за последние 20 лет

УК Доход посчитала, какое соотношение классов активов в портфеле самое оптимальное. 90% в акциях и 10% в облигациях обогнало другие соотношения. Понятно, что история может не повториться в будущем, но поразмышлять можно. Но видно, что депозиты на долгой дистанции точно не выигрывают ни у кого.

● Стоимость портфеля: 1 904 960 ₽

● Среднегодовая доходность: +15,44%

● Прибыль портфеля: +503 334 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 321 461 ₽ или +20,3%. А это еще индекс ниже 3000, интересно посмотреть, что будет, когда все попрет вверх?

🤑 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 503 334 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, так как акции очень подвержены, особенно в последнее время, колебаниям, как в одну, так и в другую сторону.

📈  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢️Газпром нефть: 400 шт. (11,6%)

🛢️ Лукойл: 31 шт. (10,5%)

🛢️ Роснефть: 411 шт. (9,8%)

🛢️ Татнефть: 217 шт. (7,2%)

🏭 Новатэк: 37 шт. (2%)

Материалы

🚜 ФосАгро: 38 шт. (12,3%)

🌟 Полюс: 111 шт. (10,2%)

Финансы

🏦 Сбербанк – 1260  шт. (20,4%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя – 101  шт. (5,2%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп – 188  шт. (4,4%)

🚜 Русагро – 39  шт. (0,2%)

Драгоценные металлы

🔅 GLDRUB_TOM – 4  шт. (1,8%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex – 1,53%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.

Распределение по классам активов

● Акции: 95,5%

● Облигации: 1,9%

● Товары: 1,8% (золото)

● Фонды 0,6% (заблокированное)

📈 Портфель по секторам

● Энергетика: 41,9%

● Материалы: 24,5%

● Финансы: 21,3%

● Здравоохранение: 5,2%

● Товары повседневного спроса: 4,6%

● Остальное: 1,7%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 214 095 ₽.

Выплаты на ближайшие 12 месяцев — это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 26 000 ₽, подробно про пассивный доход за 5 месяцев 2025 года.

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении почти четырех лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.