Облигации с доходностью до 24%…

Сегодня Вашему вниманию подборка облигаций с фиксированным купоном и доходностью до 24%. Включены как корпоративные, так и государственные облигации с разными сроками погашения и уровнями риска.




1. ВУШ БО 001P-02 (RU000A106HB4)
— Эмитент: ВУШ (рейтинг A- от Акра)
— Дата погашения: 09.09.2026 (16.5 месяцев)
— Текущая цена: 1020₽
— Купонная доходность: 22.7% годовых
— Доходность к погашению (YTM): 21.7%
— Эффективная доходность: 24.1% (с реинвестированием купонов)
— Выплаты: 12 раз в год
— Особенности: Отсутствие амортизации и оферты, высокая ликвидность. Подходит для инвесторов, желающих зафиксировать доходность на средний срок.

2. Сэтл-Групп 2Р3 (RU000A1084B2)
— Эмитент: Сэтл-Групп (рейтинг A)
— Дата погашения: 14.03.2027 (оферта 19.03.2026)
— Купон: 15.5% фиксированный
— Выплаты: 12 раз в год
— Доходность к погашению: ~16% (возможен рост при досрочной оферте)
— Особенности: Надежный застройщик с ежемесячными выплатами. Оферта в 2026 году позволяет сократить срок инвестирования.

3. Магнит БО-004Р-05 (RU000A10A9Z1)
— Эмитент: Магнит (рейтинг AAA от АКРА)
— Дата погашения: 13.11.2029 (оферта 04.03.2026)
— Купон: 23% фиксированный
— Выплаты: 12 раз в год
— Текущая цена: 1046.7₽
— Доходность к оферте: ~20-22%
— Особенности: Высоконадежный эмитент с ежемесячными купонами. Оферта в 2026 году снижает риск долгосрочных вложений.

4. ТомскАдм 9 (RU000A10A6J1)
— Эмитент: Томская администрация (рейтинг ВВВ+ от АКРА)
— Дата погашения: 12.12.2026
— Купон: 26% фиксированный
— Выплаты: 12 раз в год
— Текущая цена: 1081₽
— Доходность к погашению: ~24%
— Особенности: Муниципальная облигация с высокой доходностью, но повышенным риском из-за рейтинга ниже «А».

5. ГТЛК обб2П04 (RU000A10A3Z4)
— Эмитент: ГТЛК (рейтинг АА- от АКРА)
— Дата погашения: 25.10.2029 (оферта 10.11.2027)
— Купон: 25% фиксированный
— Выплаты: 12 раз в год
— Текущая цена: 1017.2₽
— Доходность к оферте: ~23-24%
— Особенности: Государственная транспортная лизинговая компания с высокой надежностью и ежемесячными выплатами.

6. РусГидро БО-002Р-03 (RU000A10A6C6)
— Эмитент: РусГидро (рейтинг AAA от АКРА)
— Дата погашения: 22.05.2026
— Купон: 23% фиксированный
— Выплаты: 12 раз в год
— Текущая цена: 1078₽
— Доходность к погашению: ~20-22%
— Особенности: Крупнейшая энергетическая компания России с минимальным кредитным риском.

7. Делимобиль 1Р-03 (RU000A106UW3)
— Эмитент: Делимобиль (рейтинг A+)
— Дата погашения: 18.08.2027
— Купон: ~25% фиксированный
— Выплаты: 12 раз в год
— Текущая цена: 990₽
— Доходность к погашению: ~25%
— Особенности: Компания с ежемесячными выплатами, но повышенным риском из-за специфики бизнеса (каршеринг).

8. ОФЗ 26234 (SU26234RMFS4)
— Эмитент: Минфин РФ (государственные облигации)
— Дата погашения: Июль 2025
— Доходность к погашению: 20.98%
— Особенности: Краткосрочная ОФЗ с высокой доходностью и нулевым кредитным риском. Подходит для консервативных инвесторов.

Ключевые выводы:
1. Доходность: Наибольшую доходность (до 26%) предлагают облигации с рейтингом ВВВ+ и ниже (например, ТомскАдм), но они сопряжены с повышенным риском.
2. Надежность: Облигации с рейтингом АА- и выше (Магнит, РусГидро, ГТЛК) сочетают доходность 20-24% и высокую надежность.
3. Сроки: Краткосрочные бумаги (ОФЗ 26234, ВУШ) подходят для фиксации доходности на 1-2 года, долгосрочные (ГТЛК, Магнит) — для стратегии «купи и держи».
4. Выплаты: Облигации с ежемесячными купонами (например, РусГидро, Магнит) удобны для создания регулярного денежного потока.



Рекомендации:
— Для диверсификации можно сочетать высокодоходные корпоративные облигации (например, ВУШ, Делимобиль) с надежными ОФЗ или бумагами «голубых фишек» (РусГидро).
— Учитывайте налоговые последствия: НДФЛ 13% на купонный доход и разницу между ценой покупки и погашения.

Здесь 👉 t.me/dividendsunduchok/2828 можно посмотреть фикс от 17 до 25 %

Рекомендую подписаться на телеграм канал
t.me/dividendsunduchok

Всем мира, добра и удачных инвестиций!