Торговля на фондовой бирже: основы и стратегии для начинающих

Торговые операции являются частью человеческой деятельности на протяжении многих веков. Основная идея «приобрести за меньшее, продать за большее» всегда была актуальна.

Что такое трейдинг

Со временем торговля приобрела организованный вид в форме биржи, представляющей множество активов для сделок. Это поле деятельности получило название трейдинг.

Трейдерыи инвесторы. Трейдеры занимаются краткосрочной покупкой и продажей активов, в то время как инвесторы ориентированы на долгосрочное вложение средств. Отличие между ними заключается в сроках и целях владения активами.

Стратегии заработка. Существуют различные подходы к трейдингу, включая дневные сделки, свинг-трейдинг и позиционную торговлю, каждая из которых имеет свои риски и возможности. Выбор стратегии зависит от целей, опыта и уровня риска, с которым готов смириться трейдер.

Трейдеры, имеющие специальное разрешение от биржи, могут проводить торги напрямую, что позволяет им избегать дополнительных издержек на услуги брокера. В таком случае они платят только биржевую комиссию.

В то же время, большинство индивидуальных участников рынка предпочитают работать через брокерские компании, которые действуют как посредники в сделках, взимая за это комиссионные сборы. Это обусловлено удобством и доступностью такого способа ведения торгов для частных лиц, не имеющих прямого доступа к биржевой торговле.

В эпоху до революции в России активно процветала биржевая деятельность. Однако в советские времена биржи были ликвидированы, а операции с валютой могли повлечь уголовное наказание.

С распадом СССР биржевые операции возобновились, Москва и Санкт-Петербург стали центрами торгов. В 1992 году начала работать ММВБ, а спустя три года — валютный рынок РТС. Рейдеры не заинтересованы в длительном владении активами или получении дивидендов и купонов. Их цель — скорейшая выгода, которую они могут получить за секунды или минуты, включая интрадейную торговлю.

Трейдинг отличается от инвестирования краткосрочным характером сделок. Когда речь идет о покупке ценных бумаг на бирже, неизбежно сталкиваешься с потенциальными убытками из-за возможного снижения их цены. В связи с этим, инвесторы, избегающие высоких рисков, часто предпочитают депозиты для сохранения своих активов.

Виды трейдинга

Интрадей— это подход, при котором трейдер открывает и закрывает сделки в течение одного торгового дня.

1. Стиль торговли интрадей трейдера

Человек, занимающийся торговлей в течение дня, активно заключает сделки, стараясь получать небольшую, но стабильную прибыль. Он не переносит открытые позиции на следующий день или через выходной, закрывая их до окончания текущей торговой сессии.

Для успеха в интрадей необходимо глубокое знание технического анализа и умение предугадывать направление движения цены актива. В то же время, глубокий анализ экономических показателей компании, который важен в долгосрочной перспективе, для такого способа торговли значимости не имеет.

2. Скальпинг как тактика торговли

В мире трейдинга существует стратегия, называемая скальпингом, которая является разновидностью торговли в течение дня. Эта тактика характеризуется высокой частотой транзакций, где позиции открываются и закрываются за очень короткие промежутки времени — от нескольких секунд до минут.

Трейдеры, использующие скальпинг, обычно проводят большое количество операций для получения прибыли, поскольку доход от каждой из них обычно невелик. В отличие от торговли акциями, где брокерские и биржевые комиссии могут значительно сократить маржу, применение фьючерсов предпочтительнее.

Это связано с тем, что при работе с фьючерсными контрактами обычно взимаются ниже комиссии, что делает их более привлекательными для стратегий, требующих частых транзакций.

3. Торговые стратегии на финансовых рынках

Трейдер, который предпочитает активно участвовать в торгах, часто вступает в сделки и быстро их закрывает. Основой его решений служит анализ графиков, а не глубокое изучение самого актива. В работе такой участник рынка часто опирается на специализированное программное обеспечение для максимально эффективного совершения операций.

Скальпинг — это их выбор стратегии, который подразумевает торговлю фьючерсными контрактами, так как они позволяют управлять крупными позициями при ограниченных вложениях. В случае, когда актив демонстрирует устойчивый рост во время нескольких торговых сессий, такой трейдер может принять решение о покупке, руководствуясь стратегией следования за трендом.

4. Использование трендовой стратегии для снижения стоимости актива

Трендовая стратегия применима не только к росту стоимости активов, но и к их уменьшению. Если трейдер ожидает падение цены, он может открыть короткую позицию. Временной диапазон торговли варьируется: от краткосрочных до долгосрочных трендов. Оптимальный момент для закрытия позиции — признаки изменения текущего направления тренда.

5. Позиционная торговля

Этот подход включает в себя редкие сделки, основанные на анализе фундаментальных и технических данных.

6. Стратегия трейдинга на акционном рынке

Некоторые инвесторы предпочитают вкладываться в акции с долгосрочной перспективой. Они устанавливают конкретную цель по прибыли, например, +30%, и после её достижения продажа осуществляется, вне зависимости от будущих потенциальных изменений стоимости бумаг. Этот подход отличается от ожидания минимальных изменений цены и позволяет зафиксировать значительную прибыль, не рассчитывая на мелкие колебания котировок.

Эффективное распределение капитала между различными активами является ключевым для управления финансовыми рисками. Вложения денежных средств не должны ограничиваться одним инструментом.

Рекомендуется диверсифицировать портфель, вкладывая в разные сектора экономики, например, в производство металлов, финансовый сектор или телекоммуникации, а также учитывать географическое разнообразие, включая активы из РФ, Китая, США и стран Евросоюза.

Инвестиции иногда рассматривают как часть торговой деятельности, иногда — как отдельное направление. Но в любом случае, инвестирование характеризуется ограниченным числом транзакций, а основной акцент делается на анализ фундаментальных экономических показателей.

7. Прочие типы трейдинга

Когда речь заходит о вложениях средств, ключевым аспектом является распределение инвестиций по времени, географическому и секторальному принципу, а также по категориям активов.

Инвесторы обычно не спешат продавать активы, предпочитая ожидать их значительного увеличения в цене или получения стабильных доходов в виде дивидендов и процентов по облигациям. Ребалансировка портфеля происходит в случае, когда происходит изменение пропорций между активами.

Торговля на финансовых рынках может осуществляться по различным стратегиям, которые зависят от ожиданий участников относительно будущего движения цены актива. Одни трейдеры, называемые «быками», стремятся извлечь прибыль из роста цен. Они открывают сделки в надежде на увеличение стоимости активов.

В противоположность им стоят «медведи» — участники рынка, которые предполагают уменьшение стоимости активов и делают ставки на их падение. Несмотря на это разделение, многие трейдеры гибко подходят к торговле и могут работать как на подъеме, так и на спаде рыночных трендов.

Вблизи ключевых финансовых центров мира, таких как Нью-Йорк, Шанхай и Франкфурт, можно увидеть скульптуры биков и медведей. Эти фигуры отражают поведение участников рынка, которых также ассоциируют с различными животными в зависимости от их стратегий торговли.

Так, «зайцев» принято считать трейдерами, специализирующимися на операциях с низкими ставками. Те, кто нацелен на получение высокой прибыли от сделок, получили название «свиней». А «волками» именуют тех, кто обладает значительным опытом в торговле.

Как заработать на бирже новичку: стратегии трейдеров

Тем, кто решил освоить трейдинг, первым делом необходимо зарегистрировать брокерский счет через лицензированную компанию в РФ. В обществе трейдеров существуют особенные термины для обозначения участников рынка по их поведению и опыту.

Например, новичков, склонных к ошибкам, часто называют «хомяками». Тех же, кто медлит с принятием важных решений на фондовом рынке, прозвали «овцами». Эти и другие детали профессионального жаргона и поведения на рынке мы разъяснили в другой нашей статье.

Выбор надежного брокера

При поиске брокера необходимо обратить внимание на крупных игроков на рынке, так как они обычно более стабильны и надежны. В случае финансовых проблем брокера, у крупной компании будет меньше шансов, что вам придется обращаться в суд за своими средствами или ждать перехода активов к другому посреднику.

Важно также тщательно изучить предлагаемые условия сотрудничества: размеры комиссий и тарифы на операции с интересующими вас финансовыми инструментами. Не менее значимым является удобство работы с платформой брокера — наличие таких инструментов, как терминал Quik, а также функциональность и удобство мобильных и настольных приложений.

Основы создания инвестиционного портфеля

Для начала работы на фондовом рынке необходимо изучить ключевые аспекты торговых операций и детально разобраться в различных типах инвестиционных инструментов. Некоторые из них станут доступны для инвестирования только после того, как вы пройдете специальное тестирование, подтверждающее ваше понимание работы с этими активами.

С течением времени, достигнув определенного объема активов и торгового оборота, вы можете квалифицироваться и получить статус «Квалифицированного инвестора», что позволит вам расширить свои возможности и получить доступ к широкому спектру инвестиционных инструментов на международном уровне.

Выбор инвестиционных стратегий: акции vs. фьючерсы

На ранних этапах инвестирования важно определиться между акциями и облигациями, которые требуют вложений собственных средств, и фьючерсами, где затраты значительно ниже. Так, при покупке фьючерсов инвестор вносит лишь маржу — чаще всего не более 10% от стоимости контракта. 

Пример с фьючерсами: Представим, что инвестор приобрел фьючерсный контракт Si 6.22 за 1000 долларов. Первоначальный взнос составил 4000 рублей, однако стоимость этой позиции на рынке достигает 60 000 рублей. При этом все изменения цены учитываются именно по полной стоимости позиции. Если же стоимость 1000 долларов опустится до 50 000 рублей, инвестор потерпит убыток в размере 10 000 рублей. Таким образом, фьючерсы предлагают большую плечо и, соответственно, высокий риск, что важно учитывать при планировании инвестиций.

Начало трейдинга: сколько капитала нужно?

Начинающему трейдеру важно понимать, что входной порог в инвестирование может быть весьма низким — иногда достаточно всего лишь 100 рублей для старта. Впрочем, такой капитал вряд ли принесет ощутимый доход. Для серьезной торговли стоит рассмотреть более значительные суммы, которые будут соответствовать вашим целям и финансовым возможностям.

Основные правила для новичков в трейдинге

Торговля на финансовых рынках таит в себе определенные риски, и капитал может быстро испариться. Поэтому крайне важно использовать для инвестирования лишь те денежные средства, которые не повлияют на вашу повседневную жизнь в случае убытков.

Опытные участники рынка часто прибегают к использованию заемных средств от брокеров для увеличения объема сделок, что известно как маржинальная торговля. Начинающим же инвесторам следует избегать подобных механизмов до получения достаточного опыта, так как при неблагоприятных рыночных условиях брокер вправе ликвидировать позиции, что может привести к полной потере вложений.

Необходимо также учитывать, что рынок может испытывать значительные колебания, что увеличивает степень неопределенности при торговле.

Секреты успешной торговли на бирже

Торговля на бирже — это не только возможность заработать, но и большой труд. Требуется посвящать ей до 16 часов в день, т. к. необходимо следить за графиками всех мировых бирж. Подумайте, готовы ли вы к такому. Крах российского фондового рынка в конце февраля 2022 года заставил многих брокеров закрывать маржинальные позиции клиентов. Из-за этого множество инвесторов, известных как «быки», потеряли свои инвестиции.

Основные навыки и качества трейдеров

Для того чтобы стабильно зарабатывать на бирже, трейдерам необходимо развивать определенные навыки и качества. Вот некоторые из них:

Очень важно для трейдера следовать установленному плану и стратегии торговли. Это помогает избежать рискованных сделок, которые могут подвергнуть опасности весь торговый капитал. Кроме того, важно распределять риски, не концентрируя их в одной сделке.

В мире трейдинга важно оставаться спокойным, когда стратегический выбор приводит к убыткам. Психологическая подготовка к возможности потери инвестиций и всего капитала — ключевой момент. Не стоит вкладывать в торговлю последние средства.

Требуется способность анализировать обширные данные и оперативно решать, когда и какие активы покупать. Умение расчета прибыльности и прогнозирования трендов также является неотъемлемой частью успешной торговли.

Определить точный доход трейдера в России непросто. Варьируется он от того, сколько денег изначально вложено в торговлю, от умений и времени, проведенного за торгами. К тому же, не все средства, что есть на брокерском счету, можно считать реальным заработком до их вывода. Профессия трейдера часто совмещается с другой работой, что еще больше усложняет подсчеты дохода.

Задумываясь о трейдинге, важно осознавать собственные финансовые цели. Если ищете способ постепенного накопления богатства, то долгосрочные инвестиции могут быть ответом.

Благодаря компаундингу вы сможете вырастить свой капитал и обеспечить себе финансовую свободу. С другой стороны, если рассматривать дневную торговлю или скальпинг, требуется глубокое понимание рынка и достаточный стартовый капитал. В этом случае без профессионального обучения не обойтись.

Управление рисками и капиталом: как избежать ошибок

Торговать на бирже — это принимать на себя определенные риски. В отличие от стабильной работы с ежемесячной заработной платой, здесь возможны дни, заканчивающиеся убытками. Чтобы учиться приумножать капитал, важно постоянно развиваться, поглощая новые знания и собирая бесценный опыт.

Помимо самообразования, полезным будет получение экономического образования или прохождение специализированных курсов. Не менее важно самостоятельно изучать специализированную литературу по теме биржевой торговли.

Для осмысления психологии торговли акциями, стоит обратить внимание на произведение Эдвина Лефевра «Воспоминания биржевого спекулянта». Любителям технического анализа будет полезна «Энциклопедия технических индикаторов рынка» от Роберта Колби.

Эта книга поможет глубже погрузиться в изучение рыночных инструментов. А чтобы сформировать свою инвестиционную философию, рекомендуется прочесть труд Бенджамина Грэма «Разумный инвестор». Эти издания лишь часть богатой библиотеки, способствующей лучшему пониманию механизмов фондового рынка.