Очередная зарплата и как я создаю свой див портфель | Апрель

Приветствую, друзья!

Время летит незаметно, и вот уже третий месяц подряд я рассказываю вам о своем портфеле, и сегодня очередь дошла до апреля. Если вы здесь впервые — добро пожаловать в публичный эксперимент, где нет розовых очков. Здесь есть место ошибкам, победам и честным разборам. В прошлых выпусках (февраль, март) я говорил о первых шагах, диверсификации и даже о том, как геополитика влияет на рынок.

Сегодня в фокусе — апрельский баланс: новые пополнения, дивидендные «вкусняшки» и выводы после трех месяцев прозрачности. Почему именно 19-го числа? Это дедлайн моей финансовой дисциплины: каждый месяц я направляю часть зарплаты в активы, чтобы копить не «когда-нибудь», а сейчас.

Апрельский баланс: цифры и графики (текущее состояние портфеля)

Сперва кратко. Портфель вырос на 24 620,66 ₽ — правда, с учетом пополнения. Это скромные 1,34%, но в условиях распродаж на Мосбирже я рад даже такому результату. Два миллиона пока не покорились, зато дивидендный поток уже покрывает треть моих ежемесячных расходов. Копейки? Безусловно. Но это копейки, которые работают.

В настоящее время картина портфеля выглядит так:

График стоимости портфеля с начала текущего года

За месяц я внес некоторые коррективы в свой портфель, а именно произвел ребалансировку, которая может показаться ошибочной. Но, как говорится, у каждого своя голова на плечах, и что из этого выйдет, мы узнаем со временем. В качестве ребалансировки я переместил часть акций Сбербанка в Лукойл, а именно 1/3 всех имеющихся акций Сбербанка. Да, дно в соотношении двух активов я не поймал, зато дивидендная «подушка» выросла на 500 ₽ в месяц. Но я никуда не спешу,  а время покажет, была ли это авантюра или дальновидный ход. По итогу на текущий момент распределение активов выглядит следующим образом:

Деление активов по секторам

Для сравнения ранее сектора выглядели так:

Прошлое состояния активов по секторам (март)

Пополнение счета: рекордные 120 тысяч и налоговый бонус

В апреле я вложил 120 000 ₽ — на треть больше, чем в марте. За четыре месяца на ИИС-2 скопилось уже 400 000 ₽. Это не просто цифра. В следующем году она превратится в 52 000 ₽ налогового вычета. Для меня это не «счет в приложении», а фундамент будущей пенсии.

Что именно я купил:

• Лукойл: Приобрел 39 акций со средней ценой 7,270 ₽. Из них 34 акции (по 7,366 ₽) были переведены из Сбербанка (750 акций проданы по цене 323 ₽), и 5 акций куплены по 6,576 ₽.
• НЛМК: Купил 140 акций по 139.6 ₽.
• Татнефть: Приобрел 82 акции по 664 ₽.
• Сбербанк: Перевел 180 акций привилегированных в обыкновенные, когда цена префов была выше почти на 1.5 ₽ (ранее покупал префы на 3 ₽ дешевле обыкновенных).
• Х5: Купил 1 акцию по 3,400 ₽.
• ФосАгро: Приобрел 10 акций по 6,213 ₽ — временная позиция перед ребалансировкой.

Дивиденды: копеечка, которая работает

В апреле получил 1 300 ₽, еще 3 500 ₽ жду к концу месяца. Все средства реинвестированы. С начала года дивидендная прибыль достигла 24 715,61 ₽. Смешно? Не спорю. Но прогноз на 2025 год впечатляет: 234 320 ₽ против 204 205 ₽ в марте. Ежемесячно это уже 19 526 ₽ против 17 000 ₽ ранее. Летний дивидендный сезон обещает быть жарким, основная прибыль сосредоточена на 2 месяцах (июнь и июль).

График выплат за последние 12 месяцев.График прогнозируемых выплат на 12 месяцев вперед.

Планы на май

Закрыл «генштальт» с пополнением ИИС-1 (400 000 ₽ — ура!).

Теперь фокус на:

1. ИИС-3: по 50 000 ₽/мес до конца года. Только Лукойл и Сбербанк. Хочу проверить, как «дивидендные тяжеловесы» выстрелят в долгосроке.
2. Брокерский счет: диверсификация по секторам индекса ММВБ. Напоминаю, у меня только дивидендный портфель!
3. Текущий счет скорее всего будет без изменений за исключением ребалансировки ФосАгро.

Какие цели я преследую? Во-первых, ИИС-3 будет направлен сугубо на 2 акции, которые являются фаворитами, гигантами нашего рынка и дивидендными аристократами (Лукойл и Сбербанк). Это отличная возможность наблюдать за тем, какой портфель как развивается и какие доходы приносит. Второй портфель, который является обычным брокерским счетом, на нем я буду производить диверсификацию согласно секторам индекса ММВБ и их дивидендной политике.

История провала: уроки апреля

Пока я верил в скорое урегулирование конфликта и ждал роста, после заявлений Трампа — рынок ответил медвежьим трендом. Возможно, стоило зафиксировать часть средств. Но я — инвестор, не трейдер (хотя мысли имеются). Жду зарплату — и снова в бой.

Итоги:

Апрель стал для меня месяцем проверки нервов: волатильность, ребалансировка и попытки удержать курс на два миллиона. Как итог, я иду уверенно по своему пути, и никакие просадки рынка не мешают мне продолжать свое дело. За месяц мне удалось увеличить пассивный доход на 2,500 ₽, что я считаю большим достижением. Мой портфель продолжает расти, и я уверен, что в будущем он принесет еще больше плодов. Следите за новостями и не забывайте инвестировать!

Просадки? Они временны. А вот дивидендный снежный ком — навсегда.

Поддержи лайком и подпишитесь на мой Телеграм-канал «Новости Инвестора».