Ошибки из-за которых вы теряете деньги на фондовом рынке

Добрый день, Инвестсообщество!

Сегодня хочу с вам поговорить об ошибках на фондовом рынке, которые совершают большинство инвесторов. Но в отличии от других сфер жизни, за ошибки на фондовом рынке приходится платить рублём.

Люди с опытом более 3-5 лет на рынке отметят в комментариях, что тоже наступали на многие из этих граблей, а большинство начинающих инвесторов через неделю забудут про эту статью и будут совершать их на своих брокерских счетах.

К сожалению, большинство учатся только на своих ошибках. Я про многие из них читал и ранее, но всё равно потом вляпывался и терял деньги. За 6 лет на рынке у меня их скопилось много и я готов с вами поделится опытом!

Советую поделится этой статьёй с друзьями, так как это действительно полезная информация. Статьи с идеями на рынке теряют актуальность, а эта статья нет. Так же попрошу поставить лайк и подписаться — это помогает мне развивать канал, заранее спасибо!

ВРЕМЯ НА РЫНКЕ (ПОКУПКА РАДИ ПОКУПКИ)

Вы когда нибудь ходили по магазину и вроде бы ничего не нужно, но после бесцельного брожения между полками просто берёте хоть что нибудь раз пришли? Особенно на скидке. )))

Напишите в комментариях, если такое было.

Дело в том, что чем дольше вы сидите в брокерском приложении, тем выше вероятность сделать эмоциональную (необдуманную) покупку. У всех это время разное, но каждый из нас подвержен этому эффекту.

Связано это с тем, что нам нужно оправдание, что мы не впустую тратим столько времени. Это приводит к сомнительным покупкам, которые не совсем подходят для наших инвестиционных целей.

Попробуйте на досуге: посидите на рынке, посмотрите котировки, полистайте приложение и отслеживайте свои размышления, минут через 10-15 вы захотите что-нибудь приобрести. Шанс вляпаться в блудняк увеличивается с продолжительностью залипания в экран.

От этого помогает только чёткий план покупок. Когда вы идёте в магазин со списком, вероятность купить лишнее уменьшается. Здесь всё работает индентично.

Вы изначально должны знать, какие акции вас привлекают и определиться по какой цене вы готовы их покупать. Главное, не свалиться в страх упущенной выгоды. Вы действительно можете не увидеть желаемую цену по активу и пропустить хорошую возможность, но прелесть рынка в том, что таких возможностей намного больше, чем у вас денег.

НОВОСТНОЙ СПАМ

Сколько у вас телеграмм каналов или дзен каналов, которые вы читаете? Большинство просто копируют новости и засоряют ваши мозги. А как думаете, какие новости больше всего привлекают читателей?

Напишите в комментариях, потом сравним ответы.

Нашей природой заложено так, что мы реагируем в первую очередь на негативные новости, так как они несут риск нашему существованию (по крайней мере так было раньше). Мы недалеко ушли эволюционно от наши предков.

Обилие новостей, которые мы поглощаем не делают нашу жизнь спокойнее, как раз наоборот. Это приводит к необдуманным эмоциональным решениям на рынке.

Свежий пример. Новостной фон про санкции на НКЦ и прекращение торгов долларами на рынке привели к резкому сливу, который выкупили через пару часов.

И только через несколько дней появилось много различный статей, что в Америке и в Европе валюта не торгуется на бирже, а всегда торговалась в межбанковской среде. Теперь у нас тоже так, а до этого было два варината: биржа и внебиржа.

Конечно, в моменте это создало некоторые сложности, но они решаемы и не привели к значительным последствиям. Разве что торопыги обожглись на спредах купли-продажи.

Ещё пример: Арест президента компании Селигдар. И сразу просадки по котировкам, хотя компания продолжает работать и в бизнесе ничего не произошло.

Каждый день выходит очень много новостей, которые раскачивают рынок: как негативные, так и позитивные. Но резкая переоценка в большинстве случаев временное явление и потом всегда идёт откат.

От этой ошибки помогает ограничение новостных лент и чёткий инвестиционный план. Лучше читать новости, когда рынок уже закрыт, либо отложить принятие решения, когда выходит новость.

Возможно, подождав пару дней, вы действительно потеряете дополнительно несколько процентов по позиции. Но в большинстве случаев это убережёт вас от лишних телодвижений.

МАКСИМАЛЬНАЯ ДИВЕРСИФИКАЦИЯ

Этой проблемой я заболел в самом начале и только сейчас начинаю избавляться от неё. Отличии от других ошибок — эта несильно покалечит ваш счёт.

Когда только начинаешь инвестировать, то покупаешь всё подряд. В первый месяц одну компанию, во второй другую и так далее. В конечно итоге, в портфелях иногда скапливается более 30-40 активов.

Это приводит к тому, что мы не можем в голове держать такое количество информации и отслеживать столько компаний и мы пропускаем моменты, когда уже надо фиксироваться или наоборот добрать позицию.

Многочисленные исследования показали, что больше 12-15 эмитентов держать бессмысленно. Риск почти не уменьшается, а качество контроля позиций значительно снижается.

От этого может помочь только укрупнение позиций. У меня в конце 2023 года было около 32 позиций. И по некоторым я действительно не мог внятно ответить, что происходит в компании.

Сейчас у меня 26 позиций, но если Сбер и Сбер префы считать за одну, и длинные ОФЗ тоже, то в моём портфеле будет всего 21 позиция. И я планирую дальше сокращать эту цифру.

В моменте я раздул количество, взяв по немногу IT компаний на коррекции в конце мая, но эти позиции я буду закрывать чуть позже и перекладываться в дивидендные идеи.

Об этом подробнее я писал в ДивИдеях РФ, так что подписывайтесь, чтобы не пропустить.

СЛИШКОМ МНОГО ИДЕЙ

Каждый брокер предлагает вам идеи для покупок в своих приложениях. Для брокера производство идей это обязательная часть бизнеса, даже тогда, когда на рынке всё дорого.

Идеи востребованы читателями и клиентами брокеров, поэтому их очень много (много не значит хорошо, начинается проблема с качеством).

У меня на канале статьи ДивИдеи РФ тоже самые читаемые. Иногда их популярность падает, так как я периодами пишу одно и то же, так как стараюсь не высасывать идеи из пальца.

Вы читаете и выбираете то, что вам больше запало в душу и не факт, что это логически обосновано. Человек предлагающий идею может просто обладать для вас авторитетным мнением.

Я могу говорить одно и тоже с Максимом Орловским или Андреем Ваниным, но вряд ли вы будете слушать именно меня. )))

Это приводит к тому, что мы из-за большого выбора покупаем бездумно: я брал Ленту в портфель, чисто потому что о ней рассказал Дмитрий Донецкий из Солид Брокера и при этом я не удосужился покопаться в отчёте (бывает у меня и такое).

От этого помогает дневник сделок, как у трейдеров. Пишите, что покупаете, почему покупаете, чего ждёте от актива и какие катализаторы для роста есть. Так же описываете, когда будете выходить из позиции.

ДЛИННЫЕ ИДЕИ

Здесь я приведу цитату Уоррена Баффета: " Некоторым идеям нужно время. Вы не получите за 1 месяц ребёнка, даже если забеременеет 9 женщин.".

Многие разочаровались в длинных ОФЗ. Я тоже ждал в начале осени переоценки, теперь это всё сдвигается вправо на неопределенный срок.

Разумеется, доходность идеи в длинных ОФЗ падает больше с каждым сдвигом вправо. Так как переоценка тела ОФЗ размазывается уже не на год, а скорее всего на два.

Но факт остаётся фактом — это идея сработает. Нужно время!

Новатэк - до конца июня многие хоронили и говорили, что здесь делать нечего, но компания торгуется, как бдуто не имеет проектов роста. Они безусловно затруднены, но большинство из них уже в полуготовой стадии, нужно время на обход санкций и их запуск.

Роснефть - не растёт и не падет. Находится в ценовом коридоре. Но если вы посидите в ней пару лет, то вы получите всё плюшки от запуска проекта Восток Ойл.

От этого может помочь тот же дневник сделок. Например, есть у вас Роснефть. Посмотрите на катализаторы развития бизнеса, если ничего не поменялось и компания движется к реализации своих планов, то просто сидите дальше.

ОТСУТСТВИЕ КЭША

Это самая большая проблема, так как она на прямую влияет на доходность портфеля.

Многим не нравится держать кэш, так как считают, что он не работает, но по факту он выполняет страхующую функцию и пригодится вам на просадках. Это и есть его основная работа!

Сейчас с этим проще: есть выгодные депозиты и фонды денежного рынка.

Я очень хорошо закупился на просадке в конце мая. Хотя кэша у меня было всего 5%. Моя основная закупка была благодаря перекладке денег из Северстали (вышел по 2000) и Сургутнефтегазу преф (вышел по 70).

Правда, по Сургутнефтегазу преф не успел выйти из всей позиции — не дали нужную мне цену. И был удивлён снижением МТС, так как планировал тоже слить часть позиции.

Начал снова копить кэш, но меня хватило на неделю — я опять стал закупаться. Есть классная идея, но о ней расскажу в ДивИдеях РФ в воскресенье.

Если будет ещё снижение, мне закупаться уже будет нечем, так что кэш очень важен в портфеле. Буквально весной мы обсуждали дивидендную доходность в 10% годовых, а теперь многие компании предлагают 11-12%, а есть и больше.

От этого может помочь хранение денег не на брокерском счёте. Идеальный вариант сейчас — это депозит в банке. Из-за мелкой коррекции вы вряд ли будете его закрывать, а если случится что-то серьёзное, то успеете закупиться и главное будет на что закупаться.

РЕКЛАМА БУДУЩИХ ИКСОВ ИЛИ ОБМАНУТЫЕ НАДЕЖДЫ

Эта тема меня бесить больше всего. Когда мои знакомые начинают интересоваться инвестициями и узнают про мою доходность портфеля, то кривят лицом.

Они смотрят на различные фонды, которые рекламируются брокерами и думают, что такую доходность они будут получать ежегодно. Вот только всё бурно росло последние 2 года и такой халявы больше не будет.

Когда им приводишь статистику роста индекса Московской биржи и что среднегодовая доходность около 14-15% (некоторые считают 18-20%) они махают рукой, ведь в интернете куда не плюнь одни «иксовики» со своими курсами.

Действительно, есть люди которые много зарабатывают на рынке, но их единицы — это профессионалы и такая работа на фондовом рынке связана с большими рисками потери капитала. Оно вам надо?

Я не виню брокеров, их можно понять: сложно заманить нового клиента 20% доходностью портфеля в активах в которых ещё надо разобраться, особенно когда можно открыть депозит под 16-18%.

Тут надо понять. Чудес не бывает или бывают крайне редко. Просто инвестируете часть своих активных доходов в надежные компании и получайте рост выше инфляции — это главное.

ВМЕСТО ВЫВОДА

Ото всего уберечься не получится. Все мы будем совершать ошибки на фондовом рынке. Обжигаться и терять часть денег — это нормально.

Вы можете положить эту статью в отложенное и вернуться к ней через год или два и найдете те ошибки, о которых вы читали и всё равно вляпались. Это жизнь.

От ошибок некуда не денешься, они всё равно будут. По этому я хочу вам пожелать делать только маленькие ошибки, которые не сильно скажутся на ваших счетах, но научать вас более грамотному инвестированию. Удачи, вам друзья!

Друзья, надеюсь информация была полезной для вас. Ещё больше интересной информации можно найти у меня в Дзен и Телеграмм-канале( dzen.ru/investcommunity?share_to=link, t.me/rudakov_capital)