Итоги июля 2024 г. Ограничился разовой покупкой на ИСС, основную часть денег отправил на накопительные счета. Шквал из дивидендов/купонов.

Всех приветствую. На календаре 1 августа, второй месяц лета пролетел незаметно, особенно когда ты весь в работе, но я всё же успел подготовить для вас ежемесячный отчёт по инвестициям (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели). Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составляют — 161000₽ в месяц, в 2023 г. — 129000₽), но все мы, по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

• 80% Акций
• 20% Облигаций

Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю отчётности эмитентов, дивидендную политику, корпоративные события и на основе своих решений приобретаю нужные мне финансовые активы (акцентирую внимание на принятии своего решения, вы должны быть в ответе за свои финансы, а не эксперты и т.д.). Меня также интересуют корпоративные облигации, но с учётом инфляции и возможного повышения ключевой ставки, покупка данного фин. инструмента поставлена на паузу.

Складирую свободный кэш на непредвиденные расходы или покупку акций на жёстких просадках. Деньги держу на накопительном счёте (интересует счёт с начислением % на каждый день, сейчас использую 1 счёт).

Инвестиции

Моя задача для начала заполнить ИИС (ежемесячно 33400₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет), после этого остатки идут на БС, конечно, не забывая при этом пополнять накопительные счета. В этом месяце выходил на биржу за покупками 2 раза, из-за множества проинфляционных факторов и волатильности рынка. Как итог, к концу июля индекс IMOEX опустился ниже 2950 пунктов, из-за этого доходность моего портфеля снизилась до 7,5% (тело акций и облигаций снизилось), но я получил дивидендами/купонами порядка 165000₽. За этот месяц я произвёл 4 действия по своему портфелю, с одним активом не прогадал:

⚡️ Приобрёл Россети ЦП, покупка полностью себя оправдала и везёт +10% прибыли, компания финансово стабильна, за счёт увеличившейся кубышки генерирует осязаемую прибыль, да и при солидном CAPEXе может себе позволить увесистые дивиденды (двузначная див. доходность) + обслуживание долга.

🛢 Также купил Роснефть на дивидендном гэпе, к сожалению компания далека от его закрытия, плюсы эмитента описывал в своём посте (налог для Восток Ойла сохранили в 20%, компания продаёт сорт нефти ESPO, он дороже на 8$ и налог платится от цены Urals, помимо этого компания вышла на первое место среди независимых производителей газа).

🪨 Сделал ставку на НЛМК. Меня удивляет, почему акция ушла ниже 170₽, с учётом налоговых изменений (отмена эскортной пошлины с начала 2025 г., единственный из металлургов кто выиграет от этого), примирения с ФАС (из FCF пойдёт малая часть денег, остальное будет пущено на дивиденды) и продления EC импорта стальных полуфабрикатов до 2028 г., то НЛМК фаворит в металлургах.

📉 В этом месяце я завёл 34000₽ на ИИС купив акции (+165000₽ от дивидендов/купонов), остальное пристроил на накопительный счёт. С учётом ускорившейся инфляции я перестал приобретать облигации, как итог ставку повысили до 18% (регулятор оставляет для себя коридор повышения ставки до 20%, увеличивая прогноз средней ставки до конца года до 18,0-19,4%, поэтому ждём).

Приобрёл акции/фонд: Роснефть, НЛМК и Россети ЦП.

Получил дивиденды/купоны от: Сбербанк, Роснефть, Совкомфлот, Магнит/ТГК-14, Евротранс, ЛСР, Самолёт

На накопительный счёт отправил 66000₽ (свободный кэш).

Итого сумма инвестиций: 265000₽, норма сбережений составила 65,7%

Финансы

Использую накопительный счёт в банке ВТБ (ставка 19% годовых, приветственные 3 месяца за переезд из Открытия). Кто желает больших % в консервативных инструментах, то вам на Финуслуги, сейчас там проходят акции (до 25% если открываете впервые) — вклады дают увесистые % (с моим промокодом можете получить до 4000₽ сверху, промокод — RF7ADHDFX). За июль заработано 7500₽ кэшбэка, использовал 3 банка в получении каши: Газпромбанк, Альфа-Банк и Т-Банк.

Что по развитию и жизни?

🗣 Канал на ютубе развивается семимильными шагами, но всё же просмотры и подписчики прибывают. Продолжаю следить за здоровьем и умственной активностью, поддерживать своё долголетие, не забывая о спорте и, конечно, уделяя ребёнку как можно больше времени, по сути самые бесценные эмоции.

🗣 Дочитываю книгу: Механизм Трейдинга (Тимофей Мартынов).

🗣 Телеграмм-канал сейчас насчитывает 4611 подписчиков, в нём идёт активное обсуждение инвестиционных тем, финансовых лайфхаков и задушевные беседы других частных инвесторов.

С уважением, Владислав Кофанов

Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor