🏗 31 месяц создаю Собственный Пенсионный Фонд

Рассказываю о своем опыте формирования капитала со студенческой поры, а также делюсь текущими результатами в этой статье.

Всем привет, с вами Captain — автор небольшого блогапро личные финансы, инвестиции и FIRE.

Вот уже как 3 год я создаю Собственный Пенсионный Фонд, который должен стать для моей семьи – альтернативой всеми известному Пенсионному Фонду России. Подробнее о том, как создается СПФ и как определяется целевая сумма можно узнать здесь и здесь.

Прошлый раз я рассказывал о январских результатах нашего мини-фонда, с тех пор прошло 4 месяца. Я решил отойти от традиции ежемесячных отчетов и подвести итоги с февраля по май, предоставив свежую и актуальную информацию по СПФ. Итак, приступим.

С февраля по май были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Новатэк – 9 шт (11 335,4₽)
2) ФосАгро – 1 шт (6 535₽)
3) ТКС Холдинг – 2 шт (6 228,5₽)
4) РусГидро – 7 000 шт (4 785,5₽)
5) Газпром – 30 шт (4 157,3₽)
6) Сургутнефтегаз – 100 шт (2 973₽)
7) ВК – 3 шт (1 670,2₽)
8) ИнтерРао – 400 шт (1 665,7₽)
9) Роснефть – 1 шт (572,4₽)

Сумма вложений в ФР – 40 000₽
Комиссия брокера/биржи – 27,92₽ 

С осени прошлого года, я принял решение уменьшить сумму инвестиционных пополнений до 10к/мес, связано это с подготовкой к свадьбе, а именно накоплению внушительной суммы денег в краткосрочных финансовых инструментах: накопительных счетах, вкладах на 1-3 месяца и пр.

Поэтому солидарностью пополнений здесь хвастаться не приходиться :) Однако, даже небольшие инвестиции это гораздо лучше чем ничего, так как мы продолжаем, медленно, но двигаться к цели, закрепляя это такими полезными привычками при создании капитала, как дисциплинированность.

К настоящему моменту стоимость СПФ преодолела отметку в 1,3 млн₽. Структуру мини-фонда можете наблюдать на картинке выше. Все просто: почти 100% акции, из них 25 бумаг РФ с долей 66% от портфеля и 20 иностранных акций общим весом 34%.

Сумма замороженных активов сейчас составляет 462 047₽ или 35% от стоимости портфеля. Из них в перспективе на скорую разморозку находятся ценные бумаги на общую сумму 111 533₽:

1) META (2 шт) – 90 337₽ (Указ 844)
2) TRMB (1 шт) – 4 911₽ (Указ 844)
3) Яндекс (4 шт) – 16 285₽ (Обмен иностранных бумаг на российские)

И если выкуп иностранных ценных бумаг согласно Указу №844 должен завершиться до 1 сентября 2024 года, то российские акции Яндекса будут зачислены с 8 по 10 июля, а старт торгов запланирован на 10 июля 2024. Таким образом, появляется возможность разблокировки 1/4 части замороженных активов.

А вот так выглядит живая часть нашего портфеля, здесь реализуется равновзвешенная стратегия инвестиций. В идеале все активы (25 акций), должны иметь одинаковый вес, то есть 4%.

Часто можно слышать мнение, что смотреть на результаты портфеля нужно в твердой валюте, так как твердость «деревянного рубля» под большим вопросом, и весь положительный результат съедает инфляция и девальвация. Поэтому следующая инфографика для таких людей.

С начала 2024 года СПФ начал показывать положительный результат в USD.

Учет инвестиций веду в сервисе Snowball Income, как раз от туда все графики, использующиеся в настоящей статье.

Что же касается начислений за этот период — они есть, немного, но есть. В целом мою стратегию сложно назвать дивидендной, так как заградительный вес на всех компаниях, автоматически уменьшает солидные выплаты от дивидендных коров. Поэтому ощутимым это показатель станет, когда стоимость СПФ будет в разы больше чем сейчас.

С начала года уже получено чуть меньше 12к, а с февраля по май же, пришло 2 527,95₽, из них:

— Dell — 80,1₽
— Sony — 24,23₽
— Новатэк — 690,62₽
— Лукойл — 1 733₽

Итак, подведем итоги.

1. Общая сумма вложений: 960 000₽

2. Стоимость портфеля: 1 308 394₽ 

3. Суммарная прибыль в ₽: 380 481₽

4. Суммарная прибыль в %: 39,6%

5. Общая сумма комиссий: 673,88₽

6. Время с момента начала инвестирования: 31 мес

7. Сумма, внесенная на ИИС в 2024: 50 000₽

8. Дивиденды с февраля по май: 2 527,95₽

РЕЗУЛЬТАТЫ

СПФ 1 год: t.me/CaptainDiary/66

СПФ 2 года: t.me/CaptainDiary/145

Мой авторский блогCaptain