Установлен порядок вывода денег с ИИС-3

Наконец опубликован порядок вывода денег с ИИС-3 для оплаты дорогостоящего лечения, который вступает в силу с 7 июня 2024 года.
В список особых жизненных ситуаций включено 18 видов лечения. Для получения соответствующей выплаты необходимо направить брокеру или Управляющей компании документы, в соответствии с Указом Центробанка.

КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ ПОТРЕБУЮТСЯ?

1️⃣Требование о возврате, которое должно включать:
— подтверждение факта возникновения особой жизненной ситуации;
— название, ИНН и реквизиты банковского счета медицинской организации или ИП;
— стоимость лечения;
— дату и номер договора с медицинской организацией (при наличии).

2️⃣Медицинское заключение о необходимости лечения.

3️⃣ Реквизиты транзитного счета управляющей компании для перечисления положительной разницы, если ИИС открыт в Управляющей компании ОПИФ.

ВАЖНЫЕ СРОКИ И УСЛОВИЯ

👉Выплата денежных средств осуществляется брокером (управляющим) в пределах суммы остатка денежных средств, учитываемых на ИИС и в размере, указанном в требовании о возврате денежных средств.

👉Выплата денежной компенсации в связи с погашением инвестиционных паев, учтенных на ИИС, осуществляется управляющей компанией в пределах суммы денежных средств, указанной в заявке на погашение инвестиционных паев.

👉Выплата осуществляется непосредственно на банковский счет медицинской организации (или индивидуального предпринимателя, осуществляющего медицинскую деятельность), указанный в требовании о возврате денежных средств.

👉Если документы предоставлены не в полном объеме или содержат ошибки, налоговый агент должен уведомить вас об этом в течение 3 рабочих дней.

👉Если все документы в порядке, выплата должна быть произведена в течение 5 рабочих дней на банковский счет медицинской организации.

👉Брокер (управляющий) должен проинформировать клиента о неосуществлении денежной выплаты с указанием причин не позже, чем через 6 рабочих дней с даты предоставления всех необходимых документов.

Если у вас есть вопросы или нужна индивидуальная консультация📲, эксперты НДФЛки на связи и готовы помочь!