Установлен порядок вывода денег с ИИС-3
Наконец опубликован порядок вывода денег с ИИС-3 для оплаты дорогостоящего лечения, который вступает в силу с 7 июня 2024 года.
В список особых жизненных ситуаций включено 18 видов лечения. Для получения соответствующей выплаты необходимо направить брокеру или Управляющей компании документы, в соответствии с Указом Центробанка.
КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ ПОТРЕБУЮТСЯ?
1️⃣Требование о возврате, которое должно включать:
— подтверждение факта возникновения особой жизненной ситуации;
— название, ИНН и реквизиты банковского счета медицинской организации или ИП;
— стоимость лечения;
— дату и номер договора с медицинской организацией (при наличии).
2️⃣Медицинское заключение о необходимости лечения.
3️⃣ Реквизиты транзитного счета управляющей компании для перечисления положительной разницы, если ИИС открыт в Управляющей компании ОПИФ.
ВАЖНЫЕ СРОКИ И УСЛОВИЯ
👉Выплата денежных средств осуществляется брокером (управляющим) в пределах суммы остатка денежных средств, учитываемых на ИИС и в размере, указанном в требовании о возврате денежных средств.
👉Выплата денежной компенсации в связи с погашением инвестиционных паев, учтенных на ИИС, осуществляется управляющей компанией в пределах суммы денежных средств, указанной в заявке на погашение инвестиционных паев.
👉Выплата осуществляется непосредственно на банковский счет медицинской организации (или индивидуального предпринимателя, осуществляющего медицинскую деятельность), указанный в требовании о возврате денежных средств.
👉Если документы предоставлены не в полном объеме или содержат ошибки, налоговый агент должен уведомить вас об этом в течение 3 рабочих дней.
👉Если все документы в порядке, выплата должна быть произведена в течение 5 рабочих дней на банковский счет медицинской организации.
👉Брокер (управляющий) должен проинформировать клиента о неосуществлении денежной выплаты с указанием причин не позже, чем через 6 рабочих дней с даты предоставления всех необходимых документов.
Если у вас есть вопросы или нужна индивидуальная консультация📲, эксперты НДФЛки на связи и готовы помочь!
К каким нарушениям каких актов может привести выплата клиенту его собственных средств ?
Просто выжидаю паузу, на всякий юридический случай, несколько месяцев, хочу у Сбера и Тинькофф открыть пустые ИИСы, чтобы время капало, а нигде в ЛК не указывается тип ИИС, просто то, что он ИИС. Когда переходил — в ЛК был пунктик где-то, ставишь галочку, подтверждаешь кодом из смс, всё как обычно, сейчас такого уже нет там, понимаю, что надо было поскринить, наверное, очень многие спрашивают, не верят…
Настоящим заявляю об использовании индивидуального инвестиционного счета, открытого в рамках Договора присоединения, в качестве индивидуального инвестиционного счета, открытого после 1 января 2024 года.
Мне известно, что подача данного заявления влечет применение к указанному индивидуальному инвестиционному счету положений статьи 10.2-1 Федерального закона от 22 апреля 1996 года No 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» в редакции Федерального закона от 19.12.2023 No 600-ФЗ1."
Константин, с учетом того, что после трансформации ИИС-3 все равно будет считаться открытым с 1 января года, в котором произойдет трансформация, торопиться с ней не стоит и можно дождаться, когда переход будет доступен у всех брокеров и можно будет выбрать. До конца года установят единый порядок трансформации.
Подробнее про ИИС3 мы писали здесь
Alexide, имейте в виду, что вычет по взносам на ИИС-3 предоставляется с определенными условиями. Например, в год закрытия счета данный вычет не получить.
У нас есть подробная статья про ИИС-3, если не читали ее, то перед открытием счета рекомендуем с ней ознакомится. Особенно полезными могут быть комментарии)
2. Вы не знаете, у двух-трех ИИС-3 независимые сроки закрытия или нет?
Кто-то утверждает, что нельзя выстроить лесенку из таких ИИС, т.к. срок у всех общий.
Alexide, если вы открываете несколько ИИС одновременно, то закрывая один счет, продолжить получать вычеты со взносов по двум другим не получится. В НК РФ есть отдельный пункт об этом.
Вам такое подходит?
10-летний срок заработает с 2031 года