Π“ΠΎΡΡ‚ΡŒ
Π’Ρ…ΠΎΠ΄ Π½Π° сайт
Π“Π΅ΠΎΡ€Π³ΠΈΠΉ АвСдиков
Π“Π΅ΠΎΡ€Π³ΠΈΠΉ АвСдиков Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹ΠΉ Π±Π»ΠΎΠ³
23 апрСля 2024, 08:24

πŸ“ Π—Π°ΠΉΠΌΠ΅Ρ€ раскрыл ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ‚Ρ‡Π΅Ρ‚ Π·Π° 1 ΠΊΠ²Π°Ρ€Ρ‚Π°Π» 2024Π³

ΠœΡ‹ с Π²Π°ΠΌΠΈ ΡƒΠΆΠ΅ ΠΏΠΎΠ΄Ρ€ΠΎΠ±Π½ΠΎ Π³ΠΎΠ²ΠΎΡ€ΠΈΠ»ΠΈ ΠΎΠ± эмитСнтС, ΠΊΠΎΠ³Π΄Π° Ρ€Π°Π·Π±ΠΈΡ€Π°Π»ΠΈ Π΅Π³ΠΎ Π²Ρ‹Ρ…ΠΎΠ΄ Π½Π° IPO. Π’ ΠΊΠΎΠ½Ρ†Π΅ ΠΏΡ€ΠΎΡˆΠ»ΠΎΠΉ Π½Π΅Π΄Π΅Π»ΠΈ Π±Ρ‹Π» ΠΎΠΏΡƒΠ±Π»ΠΈΠΊΠΎΠ²Π°Π½ ΠΏΠ΅Ρ€Π²Ρ‹ΠΉ ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ‚Ρ‡Π΅Ρ‚ Π² статусС ΠΏΡƒΠ±Π»ΠΈΡ‡Π½ΠΎΠΉ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ. ΠŸΠΎΠΏΡ€ΠΎΠ±ΡƒΠ΅ΠΌ Ρ€Π°Π·ΠΎΠ±Ρ€Π°Ρ‚ΡŒΡΡ, ΡƒΠ΄Π°Π»ΠΎΡΡŒ Π»ΠΈ ΡƒΠ΄Π΅Ρ€ΠΆΠ°Ρ‚ΡŒ ΠΏΡ€Π΅ΠΆΠ½ΠΈΠ΅ Ρ‚Π΅ΠΌΠΏΡ‹ роста бизнСса ΠΈ ΠΊΠ°ΠΊ измСнилась структура Π²Ρ‹Π΄Π°Ρ‡ Π·Π°ΠΉΠΌΠΎΠ².

πŸ“ˆ По ΠΈΡ‚ΠΎΠ³Π°ΠΌ 1 ΠΊΠ²Π°Ρ€Ρ‚Π°Π»Π° объСм Π²Ρ‹Π΄Π°Ρ‡ Π½ΠΎΠ²Ρ‹ΠΌ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π°ΠΌ вырос Π½Π° 33,8% Π³/Π³ Π΄ΠΎ1,3 ΠΌΠ»Ρ€Π΄ Ρ€ΡƒΠ±., Π° ΠΏΠΎΠ²Ρ‚ΠΎΡ€Π½Ρ‹ΠΌ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π°ΠΌ Π½Π° 5,1% Π³/Π³ Π΄ΠΎ12,4 ΠΌΠ»Ρ€Π΄ Ρ€ΡƒΠ±. Но эффСкт Π½Π° ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΡŒ ΠΌΡ‹ ΡƒΠ²ΠΈΠ΄ΠΈΠΌ Π½Π΅ сразу, ΠΏΠΎΡ‚ΠΎΠΌΡƒ Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π² 1 ΠΊΠ²Π°Ρ€Ρ‚Π°Π»Π΅ ΠΎΠ½ Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚ Π½ΠΈΠ²Π΅Π»ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½ Π·Π°Ρ‚Ρ€Π°Ρ‚Π°ΠΌΠΈ Π½Π° ΠΏΡ€ΠΈΠ²Π»Π΅Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅. По статистикС основная Ρ‡Π°ΡΡ‚ΡŒ Π½ΠΎΠ²Ρ‹Ρ… ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ² Π² пСрспСктивС ΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΡŽΡ‚ΡΡ услугами ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ ΠΏΠΎΠ²Ρ‚ΠΎΡ€Π½ΠΎ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΈ приносит ΠΎΡΠ½ΠΎΠ²Π½ΡƒΡŽ Ρ‡Π°ΡΡ‚ΡŒ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΎΠ². Π’ ΠΏΡ€ΠΎΡˆΠ»ΠΎΠΌ Π³ΠΎΠ΄Ρƒ ΠΌΠ΅Π½Π΅Π΄ΠΆΠΌΠ΅Π½Ρ‚ вСрнулся ΠΎΡ‚ консСрвативной ΠΏΠΎΠ»ΠΈΡ‚ΠΈΠΊΠΈ ΠΏΠΎ Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π΅ с ΠΏΠΎΠ²Ρ‚ΠΎΡ€Π½Ρ‹ΠΌΠΈ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π°ΠΌΠΈ ΠΊ ΠΏΡ€ΠΈΠ²Π»Π΅Ρ‡Π΅Π½ΠΈΡŽ Π½ΠΎΠ²Ρ‹Ρ….

Π’Ρ‹Π΄Π΅Ρ€ΠΆΠΊΠ° ΠΈΠ· коммСнтария Π³Π΅Π½Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ³ΠΎ Π΄ΠΈΡ€Π΅ΠΊΡ‚ΠΎΡ€Π° МЀК Β«Π—Π°ΠΉΠΌΠ΅Ρ€Β» Π ΠΎΠΌΠ°Π½Π° ΠœΠ°ΠΊΠ°Ρ€ΠΎΠ²Π°:
Β«Π’ ΠΊΠΎΠ½Ρ†Π΅ ΠΏΡ€ΠΎΡˆΠ»ΠΎΠ³ΠΎ Π³ΠΎΠ΄Π°, видя ΡƒΠ»ΡƒΡ‡ΡˆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ экономичСской ситуации ΠΈ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Ρ‚ΠΎΠΊ Π½Π° Ρ€Ρ‹Π½ΠΎΠΊ ΠΌΠΈΠΊΡ€ΠΎΠ·Π°ΠΉΠΌΠΎΠ² качСствСнных банковских Π·Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊΠΎΠ² Π² связи с Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ Ρ‡ΡƒΠ²ΡΡ‚Π²ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ ΠΎΠ³Ρ€Π°Π½ΠΈΡ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ ΠΌΠ°ΠΊΡ€ΠΎΠΏΡ€ΡƒΠ΄Π΅Π½Ρ†ΠΈΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… Π»ΠΈΠΌΠΈΡ‚ΠΎΠ² для банковского сСктора, ΠΌΡ‹ ΡƒΠ²Π΅Π»ΠΈΡ‡ΠΈΠ»ΠΈ ΡƒΡ€ΠΎΠ²Π΅Π½ΡŒ одобрСния заявок Π½Π° Π·Π°ΠΉΠΌΡ‹ для Π½ΠΎΠ²Ρ‹Ρ… ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ². Π­Ρ‚ΠΎ ΠΏΠΎΠ·Π²ΠΎΠ»ΠΈΠ»ΠΎ Π½Π°ΠΌ Π²Π΅Ρ€Π½ΡƒΡ‚ΡŒΡΡ ΠΎΡ‚ консСрвативной ΠΏΠΎΠ»ΠΈΡ‚ΠΈΠΊΠΈ, ΠΏΠΎΠ΄Ρ€Π°Π·ΡƒΠΌΠ΅Π²Π°ΡŽΡ‰Π΅ΠΉ фокус Π½Π° Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Ρƒ Π² ΠΏΠ΅Ρ€Π²ΡƒΡŽ ΠΎΡ‡Π΅Ρ€Π΅Π΄ΡŒ с ΠΏΠΎΠ²Ρ‚ΠΎΡ€Π½Ρ‹ΠΌΠΈ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π°ΠΌΠΈ Π½Π° Ρ‚Ρ€Π°Π΅ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΡŽ ΠΎΠΏΡ‚ΠΈΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ³ΠΎ роста бизнСса.Β»

βœ”οΈ Π’Π°ΠΊΠΆΠ΅ компания ΠΏΡ€ΠΎΠ΄ΠΎΠ»ΠΆΠΈΠ»Π° Ρ€Π°Π·Π²ΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Π»ΠΈΠ½Π΅ΠΉΠΊΡƒ собствСнных ΠΏΡ€ΠΎΠ΄ΡƒΠΊΡ‚ΠΎΠ². Если Ρ€Π°Π½ΡŒΡˆΠ΅ основным Π½Π°ΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ Π±Ρ‹Π»ΠΈ Π·Π°ΠΉΠΌΡ‹ Β«Π΄ΠΎ Π·Π°Ρ€ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹Β» (PDL), Ρ‚ΠΎ сСйчас Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Π½ΠΎ растут Π²Ρ‹Π΄Π°Ρ‡ΠΈ срСднСсрочных Π·Π°ΠΉΠΌΠΎΠ² (IL). Π­Ρ‚ΠΎ стало слСдствиСм уТСсточСния Ρ‚Ρ€Π΅Π±ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠΉ ΠΊ Π²Ρ‹Π΄Π°Ρ‡Π΅ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΠ² Π±Π°Π½ΠΊΠ°ΠΌΠΈ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΡƒΠ²Π΅Π»ΠΈΡ‡ΠΈΠ»ΠΎ ΠΏΠΎΡ‚Ρ€Π΅Π±Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ людСй Π² срСднСсрочных Π·Π°ΠΉΠΌΠ°Ρ… Π² МЀО. Учитывая, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π—Π°ΠΉΠΌΠ΅Ρ€ являСтся Π»ΠΈΠ΄Π΅Ρ€ΠΎΠΌ ΠΈ ΠΊΡ€ΡƒΠΏΠ½Π΅ΠΉΡˆΠΈΠΌ прСдставитСлСм этого сСктора, ΠΎΠ½ΠΈ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚ΡŒ Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΡƒΡŽ Ρ‡Π°ΡΡ‚ΡŒ банковских ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ² Π² блиТайшСй пСрспСктивС. И, ΠΊΠ°ΠΊ Π²ΠΈΠ΄Π½ΠΎ ΠΈΠ· Π΄ΠΈΠ½Π°ΠΌΠΈΠΊΠΈ Π·Π°ΠΉΠΌΠΎΠ² Π½ΠΎΠ²Ρ‹ΠΌ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π°ΠΌ, Π΄Π°Π½Π½Ρ‹ΠΉ процСсс ΡƒΠΆΠ΅ пошСл.

πŸ“Œ Для справки:Β 
β€” IL Π·Π°ΠΉΠΌΡ‹ (Installment Loans) ΠΏΡ€Π΅Π΄ΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‚ собой срСднСсрочныС ΠΌΠΈΠΊΡ€ΠΎΠ·Π°ΠΉΠΌΡ‹ Π½Π° сумму Π΄ΠΎ 100 тыс. Ρ€ΡƒΠ±Π»Π΅ΠΉ ΠΈ сроком погашСния ΠΎΡ‚ 31 дня Π΄ΠΎ 1 Π³ΠΎΠ΄Π°).
β€” PDL Π·Π°ΠΉΠΌΡ‹ (Pay Day Loans) β€” ΠΌΠΈΠΊΡ€ΠΎΠ·Π°ΠΉΠΌΡ‹ Β«Π΄ΠΎ Π·Π°Ρ€ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹Β» Π½Π° сумму Π΄ΠΎ 30 тыс. Ρ€ΡƒΠ±Π»Π΅ΠΉ со сроком погашСния Π΄ΠΎ 30 Π΄Π½Π΅ΠΉ).

πŸ“ˆ ОбъСм Π²Ρ‹Π΄Π°Ρ‡ IL-Π·Π°ΠΉΠΌΠΎΠ² Π·Π° ΠΏΠ΅Ρ€ΠΈΠΎΠ΄ вырос Π½Π°48,2% Π³/Π³ Π΄ΠΎ 3,3 ΠΌΠ»Ρ€Π΄ Ρ€ΡƒΠ±. Π‘ ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΉ стороны, Π½ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ сСгмСнты Π΄Π°ΡŽΡ‚ Ρ…ΠΎΡ€ΠΎΡˆΠΈΠΉ Π²ΠΊΠ»Π°Π΄ Π² ΠΎΠ±Ρ‰ΠΈΠΉ объСм Π²Ρ‹Π΄Π°Ρ‡, Π° с Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΎΠΉ стороны, это позволяСт Ρ€Π°ΡΡˆΠΈΡ€ΠΈΡ‚ΡŒ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΡΠΊΡƒΡŽ Π°ΡƒΠ΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΡŽ Π·Π° счСт ΡˆΠΈΡ€ΠΎΠΊΠΎΠΉ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄ΡƒΠΊΡ‚ΠΎΠ²ΠΎΠΉ Π»ΠΈΠ½Π΅ΠΉΠΊΠΈ.

πŸ“ˆ Π’ ΠΈΡ‚ΠΎΠ³Π΅ ΠΎΠ±Ρ‰ΠΈΠΉ объСм Π·Π°ΠΉΠΌΠΎΠ² Π² 1 ΠΊΠ²Π°Ρ€Ρ‚Π°Π»Π΅ достиг уровня13,7 ΠΌΠ»Ρ€Π΄ Ρ€ΡƒΠ±., Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π²Ρ‹ΡˆΠ΅ Π°Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΈΡ‡Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΏΠ΅Ρ€ΠΈΠΎΠ΄Π° ΠΏΡ€ΠΎΡˆΠ»ΠΎΠ³ΠΎ Π³ΠΎΠ΄Π° Π½Π° 7,2%.

☝️ Растущая Π΄ΠΈΠ½Π°ΠΌΠΈΠΊΠ° ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π½Ρ‹Ρ… ΠΏΠΎΠΊΠ°Π·Π°Ρ‚Π΅Π»Π΅ΠΉ Π΄Π°Π΅Ρ‚ ΠΎΡ€ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΈΡ€ ΠΏΠΎ сопоставимому росту финансовых Ρ€Π΅Π·ΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Ρ‚ΠΎΠ², Π° вмСстС с Π½ΠΈΠΌΠΈ ΠΈ Π΄ΠΈΠ²ΠΈΠ΄Π΅Π½Π΄ΠΎΠ². Напомню, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π² Ρ€Π°ΠΌΠΊΠ°Ρ… Π΄ΠΈΠ². ΠΏΠΎΠ»ΠΈΡ‚ΠΈΠΊΠΈ Π—Π°ΠΉΠΌΠ΅Ρ€ ΠΏΠ»Π°Π½ΠΈΡ€ΡƒΠ΅Ρ‚ Ρ€Π°ΡΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»ΡΡ‚ΡŒ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΎΠ½Π΅Ρ€Π°ΠΌΠ½Π΅ ΠΌΠ΅Π½Π΅Π΅ 50% ΠΎΡ‚ чистой ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΠΈ ΠΏΠΎ МБЀО, Π° Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹ Π²ΠΎΠ·ΠΌΠΎΠΆΠ½Ρ‹ Π½Π° Π΅ΠΆΠ΅ΠΊΠ²Π°Ρ€Ρ‚Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΉ основС.

πŸ“ Π‘ΠΎΠ»Π΅Π΅ Ρ‚ΠΎΡ‡Π½ΠΎ Π΄ΠΈΠ²ΠΈΠ΄Π΅Π½Π΄Ρ‹ ΠΌΡ‹ смоТСм ΠΏΡ€ΠΈΠΊΠΈΠ½ΡƒΡ‚ΡŒ послС Π²Ρ‹Ρ…ΠΎΠ΄Π° ΠΎΡ‚Ρ‡Π΅Ρ‚Π° ΠΏΠΎ МБЀО, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΉ планируСтся26 апрСля. Если совСт Π΄ΠΈΡ€Π΅ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠ² даст Ρ€Π΅ΠΊΠΎΠΌΠ΅Π½Π΄Π°Ρ†ΠΈΡŽ ΠΏΠΎ ΠΊΠ²Π°Ρ€Ρ‚Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ Π΄ΠΈΠ²ΠΈΠ΄Π΅Π½Π΄Π°ΠΌ, Ρ‚ΠΎ ΠΌΡ‹ ΠΌΠΎΠΆΠ΅ΠΌ Ρ€Π°ΡΡΡ‡ΠΈΡ‚Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ Π½Π° ΠΏΠ΅Ρ€Π²ΡƒΡŽ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρƒ ΡƒΠΆΠ΅ Π² июнС.

πŸ“Œ Π Π΅Π·ΡŽΠΌΠΈΡ€ΡƒΡ всС Π²Ρ‹ΡˆΠ΅ΡΠΊΠ°Π·Π°Π½Π½ΠΎΠ΅, ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ‚Ρ‡Π΅Ρ‚ Π²Ρ‹ΡˆΠ΅Π» вСсьма Ρ…ΠΎΡ€ΠΎΡˆΠΈΠΉ, это Π²ΠΈΠ΄Π½ΠΎ ΠΈ ΠΏΠΎ Π΄ΠΈΠ½Π°ΠΌΠΈΠΊΠ΅ ΠΊΠΎΡ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²ΠΎΠΊ, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ Π² дСнь ΠΏΡƒΠ±Π»ΠΈΠΊΠ°Ρ†ΠΈΠΈ вырастали Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅, Ρ‡Π΅ΠΌ Π½Π° 5%. ΠŸΠ΅Ρ€Π²Ρ‹ΠΉ ΠΊΠ²Π°Ρ€Ρ‚Π°Π» для Π—Π°ΠΉΠΌΠ΅Ρ€Π° ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ Π½Π΅ самый Π³Π»Π°Π²Π½Ρ‹ΠΉ с финансовой Ρ‚ΠΎΡ‡ΠΊΠΈ зрСния, основной рост приходится ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ Π½Π° Π²Ρ‚ΠΎΡ€ΠΎΠ΅ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΠ³ΠΎΠ΄ΠΈΠ΅. Акции, Π΄Π°ΠΆΠ΅ ΠΏΠΎ Ρ‚Π΅ΠΊΡƒΡ‰ΠΈΠΌ Ρ†Π΅Π½Π°ΠΌ, Π½Π΅ выглядят ΠΏΠ΅Ρ€Π΅ΠΊΡƒΠΏΠ»Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΌΠΈ. Если эмитСнту удастся Π·Π°Π²Π΅Ρ€ΡˆΠΈΡ‚ΡŒ 2024 Π³ΠΎΠ΄ Π½Π΅ Ρ…ΡƒΠΆΠ΅ 2023Π³ΠΎ, Ρ‚ΠΎ ΡˆΠ°Π½ΡΡ‹ Π½Π° ΠΏΡ€ΠΎΠ΄ΠΎΠ»ΠΆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ роста ΠΎΡ‚ Ρ‚Π΅ΠΊΡƒΡ‰ΠΈΡ… достаточно высокиС, Π½Π° ΠΌΠΎΠΉ взгляд.

⚠️ НС являСтся ΠΈΠ½Π΄ΠΈΠ²ΠΈΠ΄ΡƒΠ°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΉ инвСстиционной Ρ€Π΅ΠΊΠΎΠΌΠ΅Π½Π΄Π°Ρ†ΠΈΠ΅ΠΉ!

Β Π‘Π»Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΡŒ Π·Π° всСми ΠΌΠΎΠΈΠΌΠΈ ΠΎΠ±Π·ΠΎΡ€Π°ΠΌΠΈ ΠΈ новостями Π² ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ‚ΠΈΠ²Π½ΠΎΠΌ Ρ€Π΅ΠΆΠΈΠΌΠ΅:Β Telegram,Β Π’ΠΊΠΎΠ½Ρ‚Π°ΠΊΡ‚Π΅,Β Π”Π·Π΅Π½,Β Π‘ΠΌΠ°Ρ€Ρ‚Π»Π°Π±

0 ΠšΠΎΠΌΠΌΠ΅Π½Ρ‚Π°Ρ€ΠΈΠ΅Π²

АктивныС Ρ„ΠΎΡ€ΡƒΠΌΡ‹
Π§Ρ‚ΠΎ сСйчас ΠΎΠ±ΡΡƒΠΆΠ΄Π°ΡŽΡ‚

Π‘Ρ‚Π°Ρ€Ρ‹ΠΉ Π΄ΠΈΠ·Π°ΠΉΠ½
Π‘Ρ‚Π°Ρ€Ρ‹ΠΉ
Π΄ΠΈΠ·Π°ΠΉΠ½