За 3 месяца мой дивидендный портфель вырос почти на +600 000 рублей
Завершился первый квартал 2024 года, я хочу подвести свои инвестиционные итоги за этот период и мне есть чем похвалиться!
Мой портфель
Мой портфель впервые превысил 3.6 млн рублей. Я инвестирую уже больше 4х лет (с февраля 2020 года). Покупаю только дивидендные акции российского фондового рынка.
У меня в портфеле 31 дивидендный эмитент. Я использую классическую долгосрочную стратегию "купи и держи" на основе дивидендных акций.
- Стоимость портфеля: 3 606 972р — это текущая стоимость портфеля с учётом роста котировок акций и моих пополнений
- Сумма пополнений: 2 996 227р — это мои пополнения брокерского счета за 4 года
- Общая прибыль: +610 744р — это прибыль с учетом роста котировок и выплаченных дивидендов за 4 года
- Среднегодовой прирост: 15,9% — этот показатель учитывает средний ежегодный рост портфеля за счет котировок, пополнений и реинвестирования дивидендов.
- Пассивный доход: 9,7% — это значение показывает мой чистый денежный поток, «дивидендную зарплату» с портфеля в год.
Анализ портфеля
С начала 2024 года мой портфель вырос на +582 000р (рост котировок + пополнения), немного обогнав индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTR):
Если говорить только о росте портфеля за 3 месяца без учета пополнений, то его прибыль составила +308 000р (так же опережаю MCFTR):
Ну и рост портфеля по месяцам с начала года:
Дивидендная зарплата
Перейдем к самому интересному, к моему пассивному доходу с портфеля:
Согласно прогнозу сервиса по учёту инвестиций (ссылка на него в конце статьи), портфель приносит мне в среднем ежемесячно 29200р. Общие выплаты за год превышают 350 000р.
Все получаемые дивиденды я реинвестирую.
Заключение
Более 4х лет я создаю капитал на российском фондовом рынке и открыто делюсь всеми своими результатами без прикрас.
Как видите, дела у меня идут хорошо и это при том, что наш рынок не растёт уже больше 7 месяцев:
До начала дивидендного сезона остаётся один месяц, поэтому я продолжаю инвестировать. 10 апреля у меня будет зарплата, я уже составил себе список акций для покупок.
Жду начала роста нашего рынка в 2-3 кварталах на факторах рекомендаций дивидендов от компаний и риторики по смягчению ДКП от нашего ЦБ.
МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.
10% (минимальный прогноз) годовых 360 тыр.
Зарплатный кеш-1,2 ляма (приблизительно). Вот Вам и 5 лямов в сумме.
Все возможно.
американский sp500 вырос за это время на 80%
японский nikkei вырос на 75%
европейские смотря какой взять в среднем на 60% за 4 года
Все примерно одинаково. Даже если индекс покупать — получилось бы выгоднее — а если еще пересчитать в рублях, то в 1,5 раза выше доходность будет, так как рубль упал за это время с 60 до 90.
Если погрузится еще глубже, то станет еще очевидней, что дивидендная стратегия на мосбирже не обгонят инфляцию. Для этого кстати есть объективные причины. Надеюсь когда-нибудь это изменится. Но пока мало предпосылок.
3 млн рублей в 2020 году — хорошие деньги, сейчас на 3,6 млн даже машину приличную не купить.
В прошлое не вернуться и не купить тот или иной индекс или актив, который вырос уже. Сейчас рассуждать легко, что получилось бы выгоднее. Конечно. Но купив их снова, скорей всего уже прогадаешь. Точка входа уже изменилась, рост реализовался по большей части.
На Мосбирже вполне обгоняет инфляцию и с запасом. Просто опять же когда войти в рынок. Кто вошёл по индексу около 4000 очень нескоро выйдет даже в ноль (хотя в номинал кстати полная доходность уже очень близко, но с учётом инфляции за эти годы дальше), кому же повезло если не на минимумах закупить я, то хотя бы по 2600..2800, то уже в плюсе. Да и раньше года 15 наверно купленное неплохие дивиденды приносило, растущие постоянно. Вполне компенсировали ещё и оставалось. Поэтому я бы не глядел так пессимистично.
ps за 3 м и в 20 г не очень то машину купить было хорошую, помню цены. Сейчас панику навели на рынке их мало и цены прыгнули. Скоро больше хлынет дешёвых китайских и рынок присядет. А что в акциях на 3.6млн удвоится причём с лёгкостью и это далеко не пузырь будет, а лишь ближе к норме. При таикх доходностях как наш рынок даёт он стоить втрое должен выше.
Недвижимость гораздо менее выгодная, в среднем 3..4% с неё если сдавать, реально читыаая все равходы и простои. Дальше рост у неё меньший, чем у рынка ожидается. Но самое главное неликвидна. Чтоб продать в разумный срок — уступай, вот и вся прибыль от её роста на нет. Не хочешь, жди паники на рынке когда все хватают, тогда может в эту цену продашь быстро как выложил.
Конечно пока рост идёт даже закупать не так выгодно, эти цены могут оказаться высоковато (временно в краткосроке), с другой стороны сейчас всего 30% с чем то капитализация от ввп (индикатор Баффета), а должен повыше стать, плюс ввп в норме растёт, если не кризис.
Американский СиП 500 с 1000 до 5200.
Вот и вся арифметика.
Можно посмотреть инфляцию с 2008 г в России и США.
А если учесть что сейчас наш индекс стал в годовых прибылях ещё даже ДЕШЕВЛЕ прежнего, то мы вообще планетарные лидеры с огромным отрывом, да ещё и великолепной перспективой.
Но глупые обыватели этого не понимают, поэтому как обычно дежурно скулят, вместо того чтобы набирать доли в шикарных российских активах. Что раньше вовсю охотнейше делали массы опытных иностранных инвесторов, пока им их власти насильно не отрезали эту возможность.
И Юкос который скоропостижно скончался.
Скорее всего, пассивный доход в следующем месяце может быть 3 миллиона 600 тысяч рублей, для этого достаточно продать все бумаги. Или пассивный доход в следующие десятки лет может быть ежемесячные 12 тысяч рублей и увеличиваться со временем.
Без дальнейших пополнениях портфеля, 3 миллиона 600 тысяч рублей пассивного дохода в следующем месяце более вероятны, чем десятки лет ежемесячных 12 тысяч рублей.
Почему 3,6 млн. рублей можно назвать пассивных доходом? Потому что это тоже расходует портфель, как и дивидендное уменьшение портфеля, только миллионы можно получить быстро и сразу.
Может быть, вам лучше ОФЗ купить — значительно больше доходность получится